KYC क्या है?

जूलियन ओडिसिसानो द्वारा

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) दिशानिर्देश वे आवश्यकताएं हैं जो वित्तीय सेवा प्रदाताओं को अपने ग्राहकों की पहचान करने के लिए प्रयास करने के लिए मजबूर करती हैं। केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने में अक्सर इन ग्राहकों के बारे में व्यक्तिगत जानकारी इकट्ठा करने के लिए उन्हें व्यक्तिगत आईडी दस्तावेज (जैसे, पासपोर्ट), खुद की तस्वीरें या पते के प्रमाण प्रस्तुत करने के लिए कहा जाता है।.

कई बिटकॉइन एक्सचेंजों के लिए, स्थानीय कानून के अनिवार्य अनुपालन के एक पहलू में केवाईसी और एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) के प्रयास शामिल हैं जो प्रवर्तन को प्रदर्शित करते हैं कि मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए एक्सचेंज क्या कदम उठा रहा है। एक प्रभावी एएमएल नीति का एक प्रमुख घटक केवाईसी प्रक्रिया है.

एक्सचेंज पर होने वाली नियामकों द्वारा संदिग्ध गतिविधि को रोकने के लिए उपयोगकर्ताओं को पहचानने और सत्यापित करने के लिए एकत्र की गई केवाईसी जानकारी का उपयोग किया जाता है.

केवाईसी आवश्यकताओं के साथ मुद्दे क्या हैं

चूंकि बिटकॉइन को अपनाना मुख्यधारा के संस्थानों में बढ़ा है और नियामकों ने अधिक ध्यान देना शुरू किया है, इसलिए अपनी पहचान को प्रस्तुत किए बिना खरीदारी करना अधिक कठिन हो गया है.

उपयोगकर्ताओं की व्यक्तिगत जानकारी एकत्र करने के लिए कानून द्वारा सभी व्यापक रूप से ज्ञात क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों की आवश्यकता होती है। ऐसा करने पर आपकी व्यक्तिगत पहचान एक बिटकॉइन पते के साथ जुड़ जाती है। यह कानून प्रवर्तन को आपके खरीद / बिक्री के इतिहास को इकट्ठा करने की क्षमता देता है और जहां बिटकॉइन स्थानांतरित किया गया है.

यह आपको कर देनदारियों, आपके बिटकॉइन को जब्त करने और अन्य विनियमित सेवाओं का उपयोग करने से अवरुद्ध होने की आशंका है.

इसलिए, गैर-केवाईसी एक्सचेंजों की आवश्यकता हाल ही में बढ़ी है। ये एक्सचेंज लोगों को पहचान प्रस्तुत करने की आवश्यकता के बिना बीटीसी को लेन-देन करने में सक्षम बनाते हैं, जिससे लोगों को अपनी व्यक्तिगत जानकारी को संरक्षित करने और बिटकॉइन को बिना किसी निगरानी के सुरक्षित रूप से लेन-देन करने की क्षमता मिलती है।.

बिटकॉइन में केवाईसी आवश्यकताओं के साथ आने वाले अन्य जोखिमों में शामिल हैं:

1. पहचान की चोरी:

न केवल एक एक्सचेंज के साथ पंजीकरण करना आपको कानून प्रवर्तन द्वारा अतिसंवेदनशील और ट्रेस करने योग्य बनाता है, यह आपकी व्यक्तिगत गोपनीयता के लिए कई जोखिम भी पैदा करता है।.

केवाईसी-संग्रहण एक्सचेंज हैकर्स के लिए अपने ग्राहकों से व्यक्तिगत पहचान चुराने के लिए हनीपोट हैं। ब्लॉकचेन एनालिसिस फर्म चाइनालेसिस के अनुसार, 2011 के बाद से किसी भी अन्य वर्ष की तुलना में 2019 में एक्सचेंजों को अधिक सफल हमलों का सामना करना पड़ा.

आपके पहचान दस्तावेज अक्सर ऐसे लोगों के लिए बहुत मूल्यवान होते हैं जो पहचान धोखाधड़ी करते हैं। एक एक्सचेंज को अपने सर्वर पर अपनी पहचान बनाए रखने की अनुमति देकर, आपने अपनी व्यक्तिगत गोपनीयता को लीक होने के खतरे में डाल दिया। छोटे एक्सचेंजों का उपयोग करते समय यह विशेष रूप से जोखिम भरा हो जाता है जो अक्सर आपकी पहचान की सुरक्षा के लिए कमजोर सुरक्षा प्रोटोकॉल होते हैं.

1. सेंसरशिप

एक्सचेंज अक्सर ब्लॉकचेन सर्विलांस कंपनियों के साथ काम करते हैं ताकि बिटकॉइन को ब्लैक लिस्टेड पते पर न भेजा जा सके। ये ब्लैकलिस्ट किए गए पते अक्सर गहरे वेब काले बाजारों से जुड़े होते हैं जो नशीले पदार्थों और हथियारों के लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं.

यदि आप अपने बिटकॉइन को एक्सचेंज की ब्लैकलिस्ट पर एक पते पर वापस लेना चाहते हैं, तो वे लेनदेन को आसानी से रोक सकते हैं और आपको संभावित उच्च-जोखिम वाले ग्राहक के रूप में चिह्नित कर सकते हैं, जिससे आपके फंड को फ्रीज करने या आपके खाते को आगे के लेनदेन से प्रतिबंधित कर दिया जाएगा।.

सर्वश्रेष्ठ गैर-केवाईसी बिटकॉइन एक्सचेंज

व्यक्तिगत पहचान प्रस्तुत करने की आवश्यकता के बिना लेनदेन क्रिप्टोकरेंसी को देखने वाले लोगों के लिए कुछ विकल्प उपलब्ध हैं। ये एक्सचेंज अक्सर एक सहकर्मी से सहकर्मी (पी 2 पी) नेटवर्क का उपयोग करते हैं जहां आप एक केंद्रीकृत विनिमय के बजाय किसी अन्य व्यक्ति के साथ सीधे संपर्क करते हैं। निम्नलिखित सबसे सम्मानित प्लेटफार्मों में से कुछ हैं:

होडल होडल

Hodl Hodl उपयोगकर्ताओं को किसी भी बिचौलिए या व्यक्तिगत पहचान दस्तावेजों को प्रस्तुत करने की आवश्यकता के बिना बिटकॉइन का लेन-देन करने के लिए पी 2 पी प्लेटफॉर्म है। कुछ विक्रेताओं को पहचान की आवश्यकता होती है, लेकिन सभी की नहीं। यह प्लेटफ़ॉर्म 2-ऑफ -3 मल्टीसिग एस्क्रो एड्रेस का उपयोग करता है। यह खरीदार और विक्रेता दोनों के लिए एक कुंजी प्रदान करता है, और Hodl Hodl उस घटना में तीसरी कुंजी रखता है, जिस पर विवाद होता है.

बिसक

बिसक भी एक पी 2 पी प्लेटफॉर्म है, जिसे डेस्कटॉप ऐप के जरिए एक्सेस किया जा सकता है। यह प्लेटफ़ॉर्म अतिरिक्त सुरक्षा के लिए टॉर नेटवर्क पर बैठता है। अधिकांश व्यापारियों को केवाईसी जानकारी की आवश्यकता नहीं है। प्लेटफॉर्म 2-टू -2 मल्टीसिग एस्क्रो प्रणाली का उपयोग करता है जिसमें खरीदार और विक्रेता प्रत्येक बिटकॉइन की कुंजी रखते हैं। बिटकॉइन को किसी भी पार्टी में ले जाने से पहले दोनों पक्षों को समझौते की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, खरीदार और विक्रेता के बीच सभी संचार एन्क्रिप्ट किए जाते हैं ताकि कोई तीसरा पक्ष बातचीत के इतिहास की जासूसी न कर सके.

लोकल क्रिप्टोस

यह एक और पी 2 पी प्लेटफॉर्म है जो दुनिया भर के व्यापारियों को भुगतान करने के लिए 40 से अधिक तरीकों का समर्थन करता है। प्लेटफ़ॉर्म पर संचार एन्क्रिप्ट किया गया है और एस्क्रो का उपयोग किया जाता है ताकि न तो खरीदार और न ही विक्रेता लेनदेन के दौरान धोखा दे सकें.

गैर-केवाईसी एक्सचेंजों का नुकसान

इस तथ्य के बावजूद कि गैर-केवाईसी प्लेटफ़ॉर्म आपकी गोपनीयता को कानून प्रवर्तन और अन्य तृतीय पक्षों से बचाते हैं, अधिक लोकप्रिय केवाईसी एक्सचेंजों की तुलना में कुछ नुकसान मौजूद हैं.

प्रीमियम कीमत

ऐसे प्लेटफार्मों पर बिटकॉइन की खरीद या बिक्री आमतौर पर बाजार दर से अधिक लागत पर होती है। मंच और विशिष्ट व्यापारी के आधार पर, विशिष्ट प्रीमियम अक्सर 4 से 10 प्रतिशत के बीच होता है.

धोखेबाज व्यापारी

अधिकांश प्लेटफ़ॉर्म अक्सर व्यापारियों के लिए एक समीक्षा प्रणाली का उपयोग करते हैं ताकि ग्राहकों को पहली बार व्यापारियों के साथ विश्वासपूर्वक लेन-देन करने में मदद मिल सके.

दुर्भाग्य से, कुछ व्यापारी लोगों को उनके पैसे से बाहर निकालने की कोशिश करेंगे। सौभाग्य से, अधिकांश प्लेटफार्मों में ग्राहकों को बचाने में मदद करने के लिए विवाद समाधान प्रक्रिया और एस्क्रो सेवा है। लेन-देन की प्रक्रिया अक्सर सामान्य, केवाईसी अनुपालन विनिमय का उपयोग करने के रूप में चिकनी नहीं होगी.

केवाईसी पर अंतिम विचार

एक बार क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज में पहचान दस्तावेज जमा करने के बाद, वे हमेशा के लिए वहां आ जाते हैं। उस जानकारी को निकालने या नष्ट करने का कोई तरीका नहीं है। यही कारण है कि आपको उन एक्सचेंजों के बारे में सतर्क रहना चाहिए जिनके लिए आप साइन अप करना चुनते हैं। आप अपनी जानकारी लीक होने या अवांछित तृतीय पक्षों द्वारा निगरानी किए जाने जैसे कानून प्रवर्तन के लिए खुद को खोलते हैं.

सौभाग्य से, जो लोग अपनी पहचान को संरक्षित करने में रुचि रखते हैं, वे वैकल्पिक एक्सचेंजों का उपयोग कर सकते हैं, जैसे कि ऊपर वर्णित पी 2 पी प्लेटफॉर्म.

अंततः, बिटकॉइन को सेंसरशिप प्रतिरोधी और छद्म नाम दिया गया। पी 2 पी प्लेटफार्मों का उपयोग करके, उपयोगकर्ता कुछ मुख्य सिद्धांतों को संरक्षित करने में मदद करते हैं जो कि बिटकॉइन को शुरू में बनाया गया था.