Российские банки присоединяются к китайскому Swift – не угрожает ли долларовая эра?

Как однажды заметил саудовский министр нефти, каменный век закончился не потому, что у нас закончились камни. Похоже, что не недостаток инструмента или его недостатки делают его устаревшим, а скорее изобретение новых инструментов, которые делают работу лучше. По мере роста конкуренции, будет ли доллар США оставаться основной мировой валютой, станет ли он лишь одной из нескольких резервных фиатных валют или же криптовалюта станет новым инструментом, который поддерживает мировую экономику??

Читайте также: Обновление политики Центрального банка Литвы открывает двери для криптовалютных платежей

Почему доллар по-прежнему является мировой валютой?

Никто не может точно предсказать, как долго продлится эра доллара. Несомненно, есть разные лагеря, которые хотят положить этому конец по разным причинам. И если принять во внимание криптовалюты, в этом направлении тоже есть эволюционный толчок. Биткойн – альтернатива всем традиционным валютам, выпущенным государством, из которых доллар является наиболее узнаваемым..

Доллар США был самой важной валютой с последних лет Второй мировой войны, когда Бреттон-Вудское соглашение установило денежную систему, которая легла в основу международных финансовых операций и коммерческих отношений. Он фиксировал стоимость доллара по отношению к золоту и привязывал другие валюты к доллару..

На протяжении десятилетий Соединенные Штаты придерживались политики обеспечения стабильности и ликвидности мировой экономики с помощью своей валюты. И когда в 70-х годах администрация Никсона прекратила прямую конвертируемость доллара в золото, превратив его в бумажные деньги, доллар стал основной резервной валютой для многих банков и стран по всему миру..

Спустя почти 50 лет доллар по-прежнему остается основной мировой валютой, и тому есть ряд причин. Это наиболее используемая валюта в международной торговле. Он часто используется в качестве валюты-посредника при обмене иностранной валюты. Это валюта, в которой устанавливаются цены и торгуются на мировых рынках основные товары, включая нефть, золото, пшеницу, соевые бобы, сахар и кофе..

Доллар также является инструментом, используемым Соединенными Штатами, главной сверхдержавой, для распространения своего влияния на весь мир. Так было давно – от послевоенной программы восстановления Европы, известной как план Маршалла, до недавно введенных санкций против Ирана, направленных на ограничение его доступа к конвертируемой валюте и отключение его банков от международной банковской сети Swift..

Альтернативные системы для трансграничных транзакций

Первая неминуемая угроза доминированию доллара в мировой финансовой системе – это желание других крупных геополитических игроков ограничить способность Вашингтона ограничивать финансовые операции и минимизировать свою зависимость от валюты, печатаемой Федеральной резервной системой. За последние несколько лет в этом направлении было предпринято несколько попыток..

У России, против которой введены санкции, уже есть альтернатива Swift. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) был разработан в ответ на предложения Запада исключить страну из Swift после аннексии Крыма. Он был реализован в 2014 году, когда Центральный банк России также запустил Мир платежная система после того, как несколько ее банков отказали в обслуживании Visa и Mastercard.

Осенью прошлого года российские официальные лица сообщили, что Москва ведет переговоры с Китаем, Ираном и Турцией об интеграции СПФС в их финансовые системы. А в марте RT процитировал высокопоставленного представителя отдела международного сотрудничества центрального банка, который сообщил, что несколько российских банков присоединились к Китайской международной платежной системе (CIPS), чтобы упростить операции между двумя странами..

Другие фиатные валюты, конкурирующие за замену доллара

Китайский юань является кандидатом на роль следующей крупной резервной валюты. В 2016 году МВФ добавил юань (RMB) в свою корзину специальных прав заимствования наряду с долларом, евро, британским фунтом и японской иеной. Пекин активно продвигает использование своей валюты в международной торговле, особенно после того, как нынешняя администрация США начала продолжающуюся торговую войну с Китаем..

С прошлого года Китай и Россия обсуждают введение прямых расчетов в юанях и рублях в двусторонней торговле. Центральный банк России купил китайских юаней на 44 миллиарда долларов в 2018 году, и, по данным МВФ, Москва в настоящее время владеет четвертью мировых резервов юаней. ЦБ также перевел ту же сумму долларов в евро..

Единая европейская валюта – еще один вызов господству доллара. Примером может служить недавно запущенный торговый механизм, призванный обойти односторонние санкции США против Ирана. Инструмент поддержки торговых обменов (Instex), созданный Германией, Францией и Великобританией, представляет собой клиринговую палату в евро, позволяющую европейским компаниям торговать с Исламской Республикой..

Снижение зависимости от нефтедолларов

Instex изначально будет поддерживать торговлю товарами, не подпадающими под санкции, например, фармацевтическими и сельскохозяйственными товарами. Финансовые операции, связанные с иранской нефтью, еще не являются частью соглашения, но это может измениться в будущем. Тегеран готов выполнять свои обязательства по ядерной сделке при условии, что его финансовые операции и продажа нефти не будут ограничены..

На экспорт нефти Ирана в Китай также повлияли вновь введенные санкции США. Однако Народная Республика, которая является крупным импортером иранской нефти, вероятно, продолжит покупать нефть и расплачиваться юанями. Он уже делает это в рамках сделки с Россией, которая согласилась на частичную компенсацию китайскими деньгами за свою нефть..

В марте прошлого года китайское правительство запустило фьючерсы на нефть в юанях на Шанхайской международной энергетической бирже. Каждый контракт рассчитан на 1000 баррелей сырой нефти, и, согласно Nikkei Asian Review, количество сделок во второй половине 2018 года увеличилось вдвое, достигнув 500 000 контрактов в день в декабре..

Некоторые цифровые конкуренты доллара США

Сообщается также, что Иран активно разрабатывает собственную альтернативу Swift, а официальные лица Ирана провели переговоры с представителями нескольких стран о введении криптовалюты в их торговые отношения. Иранская цифровая монета, привязанная к местному фиату, риалу, уже некоторое время находится в стадии разработки..

Венесуэла – еще один крупный экспортер нефти под санкциями США. Проблемная южноамериканская страна пытается убедить партнеров принять ее обеспеченную нефтью криптовалюту petro. Однако ее союзники Россия и Беларусь отклонили подобные предложения. Тем не менее, правительство президента Мадуро теперь предлагает государственную монету в качестве расчетной единицы в нефтяном картеле ОПЕК..

Россия обсуждает введение общей цифровой монеты в рамках Евразийского экономического союза и БРИКС, где она сотрудничает с Китаем, Индией, Бразилией и Южной Африкой. Некоторые официальные лица в Москве считают, что международная криптовалюта может использоваться в качестве расчетной единицы между членами этих организаций. У цифрового рубля есть сторонники и среди политической элиты России..

Биткойн и эволюционный подход

У большинства этих претендентов на доллар – будь то пекинский юань, франкфуртский евро, крипто-шифровальщик Кремля, цифровой риал Тегерана или нефтедобыча Боливарианской Республики – есть одна общая черта: это валюты, выпущенные государством, и все они имеют схожие качества и недостатки как доллар ФРС.

У децентрализованных криптовалют есть свои недостатки, если они будут использоваться в качестве резервных или глобальных валют. Однако многие из этих недостатков можно отнести к младенчеству. Возьмем, к примеру, волатильность, которая за последний год значительно снизилась. Это, вероятно, станет долгосрочной тенденцией с растущим распространением и появлением большего количества крипто-инструментов и рынков..

Чтобы биткойн стал новой основной валютой мира, он должен пройти определенные испытания. Прежде всего, крупные игроки должны начать ценообразование и торговать ключевыми товарами в криптовалюте. Это означает, что статус цифровых монет должен преобладать над их товарными характеристиками. Криптовалюты также должны обеспечивать дешевые, быстрые и безопасные трансграничные транзакции в больших объемах..

Биткойн – это явление, которое обеспечивает эволюционное решение проблем, связанных с фиатными валютами, с учетом интересов их эмитентов. Его равноудаленность от различных правительств может помочь укрепить доверие к резервной валюте. Завоюет ли этот новый инструмент это доверие – открытый вопрос, на который не сможет ответить ни один авторитет..

Каковы ваши ожидания относительно будущего доллара США? Может ли криптовалюта стать новой основной валютой мира? Поделитесь своими мыслями по этому поводу в разделе комментариев ниже.

Заявление об отказе от ответственности: Это обзорная статья. Мнения, высказанные в этой статье, принадлежат автору. Bitcoin.com не несет ответственности за любой контент, точность или качество в статье, опубликованной в обзоре. Читатели должны проявить должную осмотрительность, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с содержанием. Bitcoin.com не несет ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные или в связи с использованием или использованием любой информации в этой статье с комментариями..

Изображения любезно предоставлены Shutterstock.

На Bitcoin.com есть множество бесплатных полезных сервисов. Например, видели ли вы наши Инструменты страница? Вы даже можете узнать обменный курс для транзакции в прошлом. Или рассчитайте стоимость ваших текущих активов. Или создайте бумажный кошелек. И многое другое.