加密货币税解释了:有关报告加密货币收益和损失所需的一切
加密货币税解释了:有关报告加密货币收益和损失所需的一切
第1节:什么是加密货币?
加密货币是一种数字资产. 加密货币是基于区块链技术的分散网络,这是由计算机网络执行的分布式分类帐. 加密货币的定义特征是,它们通常不是由任何中央机构发行的,从理论上讲,它们不受政府的干预或操纵的影响.
第2节:是什么使加密货币不同?
加密货币与传统货币有多种关键方式不同. 对于初学者而言,它是分散的,这意味着它不是由政府或银行等任何集中权威发行或支持的. 交易直接通过互联网直接在没有中介的情况下进行. 这使得加密货币非常适合匿名交易,并允许用户保持相对隐藏的外部实体,这些实体可能试图跟踪其活动. 此外,由于加密货币是存储在称为区块链的分布式分类帐系统中的数字令牌,因此可以通过最小的交易费用快速而安全地转移它们. 这使它们对跨境支付和国际交易特别有吸引力.
最后,随着时间的流逝,许多加密货币都使用加密算法来创建新的硬币(或令牌)。这个过程称为采矿. 成功解决复杂方程式的矿工以新铸造的硬币的形式获得奖励,然后可以像其他任何货币一样在参与交流或平台上使用. 这种采矿过程有助于分散对硬币供应的控制,同时还为人们继续使用和支持某些加密货币的激励措施.
第2节:加密货币的税收影响是什么?
加密货币是一个相对较新的资产类别,因此,通常很难确切地知道如何从税收角度来治疗它. 尽管国税局尚未发布有关加密货币的具体指南,但您需要了解某些事情,以确保您遵守美国税法.
首先要考虑的是,国税局认为加密货币资产是出于税收目的的财产. 这意味着在交易或出售这些资产时产生的任何损益都缴纳了资本利得税,就像任何其他形式的财产一样. 因此,如果您以一种价格购买加密货币,然后以更高的价格出售,则需要就两个价格之间的差额缴税. 相反,如果您以比购买的价格低的价格出售,那么您可以要求扣除资本损失,这可以帮助您减少总体税收责任.
在计算交易加密货币所带来的资本收益或损失时,您将需要跟踪所有交易,并确保准确地报告您的纳税申报表. 此外,如果您从采矿活动或与加密货币有关的其他来源(例如以换取虚拟货币付出的服务的付款)获得收入,那么此收入也必须在您的退货中报告.
除了对买卖加密货币资产支付利润税,投资者还应注意与将其长时间持有相关的潜在陷阱. 例如,一些国家由于波动性而对使用虚拟货币施加了限制。因此,对它们进行投资可能会带来额外的风险,具体取决于您的居住地以及您拥有的风险承受能力. 此外,由于许多交易所在买卖加密货币时收取交易费用(可能会随着时间的推移加起来),因此长期持有人可能会发现自己支付了大量费用.
总体而言,对加密货币进行投资与任何其他类型的投资都没有什么不同. 重要的是,重要的是,投资者必须了解他们根据美国法律的义务,以便他们可以准确地报告交易并缴纳税款,而无需遵守《 IRS法规》
第3节:如何报告税收的加密货币?
在过去的几年中,加密货币越来越受欢迎,随之而来的是,越来越多的人正在研究如何报告税收的加密货币. 国税局(IRS)将加密货币视为财产,而不是货币,这意味着您必须在出售或交换时对任何税收或损失缴税. 这意味着,如果您从加密货币交易活动中赚取收入,那么您将需要将其包括在纳税申报表中.
第一步是通过跟踪纳税年度出售的任何加密货币的价值来计算您的损益. 要准确地执行此操作,您将需要了解每笔交易的成本基础 – 也就是说,每笔交易中的硬币花了多少钱. 跟踪与购买或出售加密货币相关的任何费用也很重要 – 在计算税收时,这些费用可以从您的总收益中扣除或增加总损失。.
一旦计算了本年度的总体收益或损失,您可能需要填写表格8949:销售和资本资产的其他处置 – 此表格报告与股票,债券和加密货币等资本资产有关的所有交易,包括这些交易 – 包括发生损失的地方. 您的收益和损失应在第1B行(短期资本收益/损失)或8B(长期资本收益/损失)上分别报告. 完成后,应将表格8949包括在您的纳税申报表中.
如果通过turbotax或home®的H&R块等软件以电子方式归档,只需按照他们的指示输入有关加密货币交易的信息 – 他们将带您了解您所需的一切!
请记住,即使由于从工资或投资等其他来源的应税收入抵消损失而没有纳税;法律仍然需要报告加密活动,因此请确保不要忘记纳税时间!
第4节:我应该提交加密税款?
在提交税收方面,加密货币投资者有独特的情况. 加密货币投资可能很复杂,它们的税收影响常常使人困惑. 这篇博客文章将帮助您了解如何正确报告与加密相关的收入和税收费用.
首先,重要的是要了解国税局(IRS)将加密货币视为税收目的的财产. 这意味着您在加密货币交易中遇到的任何收益或损失都必须报告您的税收. 使用加密货币购买或将其作为商品和服务付款也是如此;这些交易也必须报告!
为了准确地报告您与加密相关的收入和费用,您需要全年跟踪所有交易. 最好的做法是存储您使用加密货币进行每次购买,销售,交易或交换的记录,以便您有准确的记录来提交税款. 确保包括诸如日期,涉及的金额,与每笔交易相关的交易费用等信息以及更多信息.
同样重要的是要注意,如果您收到加密货币作为所提供的商品或服务的付款,则将其视为应纳税收入 – 就像常规收入一样 – 应相应地报告您的税款. 此外,如果您收到气流或硬叉,那么在某些情况下,这些也是应纳税事件;确保有文件证明发生了这些交易,以便在提交税收时可以正确报告它们.
最后,如果您使用第三方服务提供商,例如Coinbase或Bittrex,请确保他们每年1月31日之前发送1099个表格,该表格将提供有关上一年中任何资本收益或损失的有用信息. 根据您与加密相关活动的复杂性,您可能仍需要其他文档!
提交与加密相关的纳税申报表似乎令人生畏,但全年保存正确的记录,不一定是! 请记住:在做出有关如何最好地处理有关税收的加密货币活动的任何决定之前,请务必咨询合格的会计师.
第5节:是否有加密货币的任何税收优惠?
加密货币作为金融资产迅速越来越受欢迎,并且经常出现的关键问题之一是投资加密货币是否有任何税收优惠. 答案是肯定的 – 如果您投资加密,您可能会利用一些税收减免,但这取决于您的住所以及如何使用加密货币资产.
就税收而言,加密货币的对待不同,具体取决于您居住的国家或状态. 例如,许多国家将加密货币视为投资资产,而不是货币. 在美国,加密货币像财产一样征税,而不是像传统货币一样;这意味着诸如比特币之类的投资可以随着时间的推移获得或损失价值,并且在出售或交换其他类型的投资时将缴纳资本利得税.
除了资本利得税外,许多国家还要求企业在加密货币中支付工资. 与任何类型的收入一样,雇主和雇员都应保留所有涉及加密货币的所有交易的详细记录,以便他们可以在年底正确报告这些付款.
最后,投资者可以通过几种方式使用加密货币来节省税款. 例如,许多国家提出了法规,允许个人在交易加密货币时从应税收入中扣除损失;这使投资者可以抵消对本年度总利润的任何损失. 此外,某些国家允许再投资到类似的资产,而不必缴纳额外的资本利得税 – 再次使投资者能够通过将交易Crypto Assets造成的利润重新投资回到更多的加密资产中,而无需对这些利润缴纳额外税款,从而减少其总体应税收入。.
总体而言,尽管根据您的居住地和使用加密货币持有的方式,可能会有一些与投资加密货币相关的税收优惠,但在涉及任何涉及数字货币的投资策略之前,了解当地法律和法规很重要. 加密货币仍然是周围最动荡的市场之一 – 了解您的投资如何受到税收变化的影响可以帮助确保您的财务状况保持安全!
第6节:如果我不报告我的加密货币收益或损失?
重要的是,您在提交税时报告加密货币的收益和损失,无论大小. 如果不这样.
要记住的最重要的事情是,任何加密交易都是应纳税事件,这意味着如果您出售数字资产以获利(即使只有几美分),则必须对此缴纳资本利得税. 这适用于任何类型的加密资产,无论是比特币,以太坊还是山寨币,. 如果您将一个加密资产交易为另一个,则适用相同的规则(e.G., 以太坊的比特币).
如果您不正确报告与加密相关的收入或提交税时的扣除额,则国税局可以评估罚款和未缴税的利息费用. 根据违法行为的严重性,他们甚至可以对您提起刑事指控,并将您送入监狱.
除了与美国国税局遇到的可能的法律麻烦之外,未能报告您的加密货币收益和损失也可能导致其他问题。例如,不报告收入会随着时间的推移会极大地影响您的信用评分. 此外,在某些国家和韩国等一些国家,数字资产受到地方当局(例如金融服务局(FSA)或金融监督服务(FSS))的监管,未能宣布加密货币交易的利润可能会导致重罚款,甚至可能导致监狱刑期取决于个人或公司犯下的非定位犯罪的严重性.
最终,在提交税收时准确地报告所有加密货币收入的法律保护和财务收益都有益. 不这样做可能会使自己承受多种风险(无论是财务还是法律),这在不止一个方面可能会很昂贵.
第7节:我可以扣除我的税收的任何加密支出?
这个问题的简短答案可能是. 加密货币是一种相对较新的资产,IRS尚未发布有关如何以税收目的治疗它们的明确指导. 因此,重要的是要了解加密货币税的细节,以确保您遵守所有适用的法律法规.
加密货币交易可以分为三个简单类别:
1)买卖加密货币;
2)投资加密资产或项目;
3)交易加密资产或货币.
对于每个类别,在提交税收之前必须考虑不同的税收影响. 在购买和销售加密货币时,必须将交易产生的任何损益报告为用于税收目的的资本收益. 这意味着交易加密货币赚取的任何利润都应报告为您的税收收入,而任何损失都可以用来抵消同年的其他资本收益.
在投资加密项目或资产时,收到的任何收入通常会作为普通收入征税. 但是请记住,如果您在出售之前进行投资超过一年,则可能有资格获得长期资本收益,通常以比普通收入低的税率征税.
最后,在交易加密货币或货币方面,还必须将任何一日交易活动的利润作为普通收入报告您的税收. 此外,如果您使用杠杆(保证金交易),则可能需要将这些利润报告为投机业务收入,而不是常规的资本收益,这可能会导致欠款.
同样重要的是要注意,与加密货币活动有关的某些费用可能有资格根据所涉及的特定情况扣除税. 例如,与维护仅用于加密货币存储的数字钱包或存储设备有关的费用应作为可扣除费用,因为它们被认为与从事加密货币活动有关的必要费用. 此外,根据采矿业务所需的购买硬件相关的成本也可能有资格作为可扣除的业务费用,具体取决于其目的,并在采矿业务本身的背景下使用.
归根结底,每个人的情况都是独一无二的,因此,咨询经验丰富的税务专业人士始终是最好的习惯这可以有助于最大程度地减少您的整体税收负担!
第8节:报告加密税时还有其他注意事项吗?
在向加密税报告税收时,还有其他一些考虑要记住. 首先,如果您将加密货币交易为商品或服务,则将其视为用于税收目的的财产出售,并将缴纳资本利得税. 此外,根据所涉及的活动,从采矿或存放中获得的任何收入都应征税作为普通收入. 此外,某些类型的交易(例如赠送加密货币)也将拥有自己的独特规则和法规,以保持符合税法. 最后,重要的是要仔细跟踪您的所有与加密相关的活动,以便您可以在年度纳税申报表中正确报告它们. 通过采取这些步骤并与合格的税务专业人员合作,他们对加密货币税法知识渊博,您可以确保在提交税收时遵守所有适用法律.
结论:我必须报告20 $加密税款?
在过去的几年中,加密货币行业一直在成倍增长,随之而来的是有关如何报告与加密货币投资有关的收入和资本收益的越来越多的问题. 最常见的问题之一是您是否必须向税收报告20美元的加密货币交易.
简短的答案是肯定的,您必须报告任何导致税收损益的加密交易. 好消息是国税局(IRS)就此问题提供了一些指导. 根据他们的指导,任何获得超过20美元的虚拟货币的虚拟货币交易都必须报告为应税收入. 这包括交易,交流,甚至将一种类型的加密货币转换为另一种类型.
但是,此规则有一些警告. 首先,如果您作为交易的一部分获得价值不到20美元的虚拟货币,则无需将其报告为应税收入;无论您是在交易本身上获得收益还是损失,这都适用. 此外,除非超过IRS设定的某些阈值(600美元+),否则使用加密货币购买商品或服务等较小的交易也可以免除报告要求.
总体而言,重要的是要记住,所有加密交易都必须出于税收目的报告,无论它们是否涉及少量金额或更高的款项;不这样做可能会导致国税局受到严重的处罚,因此请确保您保持最新的税收!