كشف متاهة ضريبة العملة المشفرة: كل ما تحتاج إلى معرفته عن ضرائب crypto com
كشف متاهة ضريبة العملة المشفرة: كل ما تحتاج إلى معرفته عن ضرائب crypto com
نظرة عامة على ضرائب العملة المشفرة:
أصبحت ضريبة العملة المشفرة معقدة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة. مع ظهور الأصول الرقمية الجديدة ، تم إجبار قوانين ولوائح الضرائب على التطور بسرعة. نتيجة لذلك ، يمكن أن يكون فهم ضرائب العملة المشفرة مهمة شاقة للمستثمرين الذين لا يعرفون الفضاء. في منشور المدونة هذا ، سنقدم نظرة عامة على ضرائب العملة المشفرة وكيفية تطبيقها على دافعي الضرائب الأمريكيين.
أساسيات ضريبة العملة المشفرة
تعرض خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات المشفرة كأصول عقارية وتعاملها وفقًا لذلك لأغراض الضرائب. هذا يعني أنه عند شراء أو بيع أو تجارة عملات مشفرة – مثل Bitcoin – يجب عليك الإبلاغ عن مكاسبك أو خسائرك في إقرار ضريبة الدخل في نهاية العام. على سبيل المثال ، إذا اشتريت Bitcoin واحدة (BTC) في يناير 2023 مقابل 50،000 دولار وبيعتها في فبراير 2023 مقابل 60،000 دولار – فستحتاج إلى الإبلاغ عن ربح رأسمالي قدره 10،000 دولار على ضرائبك.
بالإضافة إلى الإبلاغ عن المكاسب الرأسمالية أو الخسائر الناتجة عن أنشطة التداول ، يجب أيضًا الإبلاغ عن أي دخل تم إنشاؤه من العملات المشفرة للتعدين على ضرائبك. ويشمل ذلك المكافآت المكتسبة من أنشطة Staking بالإضافة إلى الرسوم المدفوعة لتوفير السيولة على التبادلات اللامركزية (DEXS). وينطبق الشيء نفسه على أي أنشطة أخرى لتوليد الدخل المتعلقة بالعملات المشفرة مثل تشغيل عقدة أو توفير خدمات blockchain.
يجب أن يضع دافعو الضرائب أيضًا أن هناك بعض الآثار الضريبية المرتبطة بنقل العملات المشفرة بين المحافظ أو التبادلات التي قد تؤدي إلى أحداث خاضعة للضريبة اعتمادًا على ظروفهم المحددة. على سبيل المثال ، إذا قمت بنقل BTC من عنوان محفظة إلى أخرى – فقد يشكل هذا حدثًا خاضعًا للضريبة إذا تجاوز المبلغ المحول العتبة التي حددها مصلحة الضرائب (600 دولار).
أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أن جميع معاملات العملة المشفرة تخضع لضرائب الهدايا والعقارية تمامًا مثل أي نوع آخر من الأصول المملوكة من قبل دافعي الضرائب الأمريكية. هذا يعني أنه عند التخلي عن أو ورث مبالغ كبيرة من الأصول الرقمية – يجب الإبلاغ عن هذه المعاملات على إقرارات ضريبة الهدايا و/أو إقرارات ضريبة العقارات على التوالي.
في نهاية المطاف ، الأمر متروك لكل دافع ضرائب فردي لضمان امتثالهم لقوانين ولوائح ضريبة العملة المشفرة المعمول بها. إذا كانت لديك أي أسئلة حول كيفية تطبيق هذه القوانين على وجه التحديد على وضعك – فإننا نوصي بطلب المشورة المهنية من محاسب أو محامٍ مؤهل على دراية بمسائل ضرائب العملة المشفرة
ما هي أنواع ضرائب العملة المشفرة?
يمكن أن تكون ضرائب العملة المشفرة ، مثلها مثل جميع أشكال الضرائب الأخرى ، موضوعًا معقدًا ومربكًا. اعتمادًا على البلد الذي تعيش فيه ونوع معاملة العملة المشفرة التي تتعامل معها ، هناك أنواع مختلفة من الضرائب التي قد تنطبق عليك.
بشكل عام ، تخضع معاملات العملة المشفرة لضريبة الأرباح الرأسمالية عندما يكون هناك حدث خاضع للضريبة. يحدث حدث خاضع للضريبة عندما يتم تبادل عملة مشفرة أو عملة FIAT (أموال العالم الحقيقي) للسلع والخدمات. هذا يعني أنه كلما قام شخص ما ببيع التشفير من أجل فيات ، سيتعين عليهم دفع الضرائب المعمول بها.
بالإضافة إلى ضريبة الأرباح الرأسمالية ، تفرض بعض البلدان أيضًا ضريبة الدخل على أي أرباح تحققت من العملات المشفرة التجارية. ينطبق هذا عندما يتم تداول الفرد بانتظام كجزء من أنشطته التجارية على مدار عام أو أكثر. سيكون للبلدان المختلفة معايير مختلفة لتحديد ما إذا كان الفرد تصنف على أنه “تاجر” وبالتالي مسؤول عن ضريبة الدخل على أرباحه من تداول التشفير.
نوع آخر من الضرائب المتعلقة بالعملة المشفرة هو ضريبة القيمة المضافة (ضريبة القيمة المضافة). ينطبق ضريبة القيمة المضافة عند شراء السلع أو الخدمات باستخدام العملات المشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum ؛ إنه يعمل بشكل مشابه لضريبة المبيعات في العديد من البلدان ولكن بمعدل أعلى بكثير (يصل إلى 25 ٪). في بعض الحالات ، هذا يعني أن شراء العناصر ذات التشفير يمكن أن تصبح أكثر تكلفة بكثير من القيام بذلك مع العملة FIAT بسبب التكاليف الإضافية المرتبطة بمدفوعات ضريبة القيمة المضافة.
أخيرًا ، نفذت بعض الولايات القضائية ضرائب محددة تتعلق على وجه التحديد بالعملات المشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum. وتشمل هذه الأشياء مثل ضرائب الأصول الافتراضية/الأصول الرقمية/العملة الرقمية التي تنطبق عند شراء وبيع هذه العملات على البورصات ؛ ضرائب التعدين التي تنطبق عندما يكسب عمال المناجم مكافآت من التحقق من المعاملات ؛ ضرائب المكافآت التي تنطبق عندما يكسب الأفراد مكافآت من عقد العملات لفترات طويلة من الزمن ؛ وتجنب الضرائب التي تنطبق بشكل عام فقط في بلدان معينة ولكن يمكن أن تؤثر على أي شخص يتاجر بالتشفير على المستوى الدولي. من المهم أن نفهم تفاصيل كل نوع من أنواع الضرائب قبل الانخراط في أي نوع من النشاط المتعلق بالعملة المشفرة بحيث لا ينتهي بك الأمر إلى دفع أكثر من اللازم!
كيف يتم حساب ضرائب العملة المشفرة?
يمكن أن تكون ضرائب العملة المشفرة مفهومًا معقدًا ومربكًا لفهمها ، لكن لا يجب أن تكون. عندما يتعلق الأمر بحساب ضرائب العملة المشفرة ، فإن المبادئ الأساسية بسيطة ؛ تحتاج فقط إلى معرفة كيف ومتى يتم تطبيقها.
الخطوة الأولى في فهم ضرائب العملة المشفرة الخاصة بك هي معرفة نوع الدخل الذي اكتسبته من معاملات العملة المشفرة. هناك ثلاثة أنواع رئيسية: الأرباح الرأسمالية والدخل الخاضع للضريبة والدخل غير القابل للضريبة.
تحدث مكاسب رأس المال عند بيع أو تجارة العملات المشفرة من أجل الربح. ينخفض هذا النوع من الدخل ضمن فئة ضريبة الأرباح الرأسمالية ، والتي يتم حسابها عادةً بناءً على الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع الخاص بك. من المهم تتبع جميع تداولاتك حتى تتمكن من الإبلاغ عن مكاسب رأس المال بدقة عند تقديم الضرائب.
يشير الدخل الخاضع للضريبة إلى أي معاملة عملة مشفرة حيث تم تبادل السلع أو الخدمات مقابل المال أو غيرها من العناصر القيمة مثل بطاقات الهدايا. تخضع هذه الأنواع من المعاملات لضريبة الدخل الفيدرالية ويجب الإبلاغ عنها وفقًا لقيام الإقرارات الضريبية.
يشمل الدخل غير القابل للضريبة أي معاملة عملة مشفرة لا تؤدي إلى نقل السلع أو الخدمات للقيمة النقدية. ويشمل ذلك استلام العملات المعدنية كهدايا أو تبرعات أو مكافآت التعدين أو تداول الرموز المميزة مع شخص آخر دون تبادل النقود أو السلع/الخدمات في المقابل. لا يلزم الإبلاغ عن الدخول غير القابلة للضريبة على الإقرارات الضريبية ما لم تتجاوز بعض العتبات التي وضعتها مصلحة الضرائب.
أخيرًا ، من المهم أن تظل على اطلاع على أي تغييرات أجراها مصلحة الضرائب فيما يتعلق بقوانين ضريبة العملة المشفرة بحيث تظل متوافقًا مع جميع اللوائح الفيدرالية المتعلقة بضرائب التشفير!
ما هي الآثار الضريبية لعملة التداول?
يمكن أن يكون تداول العملة المشفرة مسعى مربحًا ، ولكنه يأتي بمجموعته الفريدة من الآثار الضريبية. في الولايات المتحدة ، تعتمد الضرائب على معاملات العملة المشفرة على كيفية استخدام العملة الرقمية.
بشكل عام ، يصنف مصلحة الضرائب عملة مشفرة كممتلكات لأغراض الضرائب. هذا يعني أنه عندما تبيع أو تداول التشفير الخاص بك للحصول على ربح ، ستحتاج إلى تضمين أي مكاسب في دخلك ودفع ضرائب أرباح رأس المال وفقًا لذلك. وبالمثل ، إذا أتكبدت خسائر من التداول أو بيع التشفير ، فيمكن شطبها كخصومات من دخلك الخاضع للضريبة.
تعتمد تفاصيل كيفية حساب ضرائب المكاسب الرأسمالية على العملة المشفرة على البلد الذي تعيش فيه ونوع معاملات التشفير التي حدثت. على سبيل المثال ، إذا كنت تتداول نوعًا من العملة لآخر (يُعرف باسم البورصة) ، فسيتم اعتبار ذلك تبادلًا “من نوعه” بموجب القانون الأمريكي ولا يجب دفع أي ضرائب فورية. ومع ذلك ، إذا كنت تريد تحويل نوع واحد من العملة إلى عملة فيات (مثل الدولارات الأمريكية) ، فإن هذا سيؤدي إلى حدوث حدث خاضع للضريبة وأي أرباح ستحتاج إلى الإبلاغ عنها.
هناك عامل مهم آخر يجب مراعاته وهو ما إذا كانت العملات المعدنية قد تم عقدها لأغراض الاستثمار أو استخدامها في المعاملات اليومية. إذا تم احتجازها لأغراض الاستثمار ، فسيتم تطبيق أسعار أرباح رأس المال طويلة الأجل ؛ ومع ذلك ، إذا تم استخدامها في المعاملات اليومية ، فعليك تطبيق معدلات مكاسب رأس المال قصيرة الأجل وقد يكون المعدل أعلى اعتمادًا على شريحة الضرائب الفردية الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، قد تفرض بعض البلدان لوائحها الخاصة فيما يتعلق بفرض ضرائب على العملة المشفرة ، لذلك من المهم التحقق من سلطاتك المحلية قبل إجراء أي صفقات أو تصرفات من العملات المعدنية.
بشكل عام ، من المهم فهم المخاطر المحتملة المرتبطة بالعملة المشفرة للتداول حتى تتمكن من التحضير بشكل صحيح لأي الالتزامات الضريبية المحتملة التي تنشأ عن المشاركة في هذا النشاط. من خلال النظر في جميع العوامل مسبقًا والبحث عن مشورة مهنية عند الحاجة ، يمكن للتجار ضمان أن يظلوا متوافقين مع جميع القوانين المعمول بها مع الاستفادة من الفرص المربحة في سوق التشفير المتنامي.
الآثار الضريبية للتشفير كوم:
عندما يتعلق الأمر بالآثار الضريبية لـ Crypto Com ، من المهم للمستخدمين أن يكونوا على دراية بالوائح والقوانين المختلفة التي تحكم هذه المساحة. أصدرت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) إرشادات حول كيفية فرض ضرائب على العملات المشفرة ، ومن المهم فهم هذه القواعد من أجل ضمان الامتثال للالتزامات الضريبية.
ينظر مصلحة الضرائب إلى العملات الافتراضية على أنها ملكية ، وبالتالي يتم التعامل مع أي مكاسب أو خسائر تتعلق بمعاملات العملة المشفرة كمكاسب أو خسائر في رأس المال. هذا يعني أنه إذا اشتريت أصولًا تشفيرًا وباعته لاحقًا لأكثر مما دفعته ، فسيتعين عليك دفع ضرائب على الأرباح. وبالمثل ، إذا قمت ببيع أحد الأصول بأقل من سعر الشراء ، فيمكنك خصم تلك الخسائر من ضرائبك. من المهم أيضًا ملاحظة أنه مثل الاستثمارات الأخرى ، قد تخضع معاملات العملة المشفرة أيضًا لبعض الرسوم مثل رسوم التداول أو رسوم النقل التي يجب الإبلاغ عنها أيضًا عند تقديم الضرائب.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب على أولئك الذين يتلقون الدخل في نموذج العملة المشفرة الإبلاغ عن هذا الدخل على الإقرار الضريبي الخاص بهم. يجب استخدام القيمة في وقت الاستلام عند تحديد المبلغ الخاضع للضريبة ؛ ومع ذلك ، إذا لم يكن سعر الصرف متاحًا في وقت الاستلام ، فيمكن استخدام القيمة السوقية العادلة بدلاً من ذلك. إذا كان دافع الضرائب يحمل عملة افتراضية كأصل رأسمالي ، فقد يحتاجون إلى التعرف على الربح أو الخسارة عند التصرف في هذا الأصل ؛ قد يحدث هذا عند صرف أو تبادل نوع واحد من التشفير لنوع آخر.
أخيرًا ، يجب أن يفهم أي شخص يشارك في أنشطة التعدين الآثار الضريبية المعمول بها. تتضمن العملات المشفرة في التعدين عادةً استثمار الموارد في مقابل المكافآت مثل الرموز أو العملات المعدنية ؛ لذلك قد يحتاج عمال المناجم إلى الإبلاغ عن أي مكافآت مستلمة من أنشطة التعدين كدخل على عوائدهم. علاوة على ذلك ، يمكن أن تكون أي نفقات تكبدها أثناء التعدين – مثل تكاليف الكهرباء – مؤهلة للخصومات اعتمادًا على الظروف الفردية وقوانين الولايات المعمول بها.
يوفر Crypto Com للمستخدمين طريقة سهلة لإدارة معاملات العملة المشفرة بأمان وأمان ؛ ومع ذلك ، فإن فهم كيفية تأثير هذه المعاملات على ضرائب الفرد بنفس القدر من الأهمية. من خلال التعرف على اللوائح والقوانين ذات الصلة المرتبطة بفرض ضرائب على التشفير ، يمكن للأفراد ضمان الامتثال لجميع التزاماتهم الضريبية مع تجنب العقوبات المحتملة على الخط
هل هناك أي اعتبارات خاصة لمستخدمي Crypto Com?
نعم ، هناك بعض الاعتبارات الخاصة للتشفير.مستخدمي com. أولاً وقبل كل شيء ، تشفير.com هي منصة تداول عملة رقمية ، لذلك من المهم أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة بتداول أي أصول رقمية. يجب على المستخدمين دائمًا ممارسة الحذر عند الدخول في أي معاملة مالية ، لأن الطبيعة المتقلبة لأسواق العملة المشفرة يمكن أن تؤدي إلى حركات أسعار غير منتظمة يمكن أن تسبب خسائر للمستثمرين. بالإضافة إلى ذلك ، لأن التشفير.com هي منصة طرف ثالث ، من المهم اتخاذ تدابير لضمان أن تكون الأموال آمنة ومأمونة في جميع الأوقات-وهذا يعني إنشاء مصادقة ثنائية (2FA) ودعم المحافظ بانتظام مع مفاتيحها الخاصة المخزنة في آمنة موقع.
عند استخدام التشفير.com ، سيحتاج المستخدمون أيضًا إلى إدراك بعض الرسوم المرتبطة بالمعاملات مثل رسوم الإيداع/السحب ورسوم التداول ؛ يمكن أن تختلف هذه الرسوم اعتمادًا على نوع العملة المستخدمة والمبلغ الذي يتم نقله أو تداوله. أخيرًا ، كما هو الحال مع أي خدمة عبر الإنترنت ، يجب على المستخدمين التأكد من أنهم يفهمون كيفية عمل المنصة قبل استثمار أموالهم – Crypto.يقدم COM موارد تعليمية مثل البرامج التعليمية حول كيفية تداول واستخدام خدماتها والتي يمكن أن تساعد المستخدمين الجدد على التعرف على ميزاته بسرعة أكبر.
ما هو معدل الضريبة لمعاملات Crypto Com?
يمكن أن يختلف معدل الضريبة لمعاملات التشفير بشكل كبير اعتمادًا على مكان وجودك. في الولايات المتحدة ، تعتبر مصلحة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات المشفرة أنها ملكية وليس عملة ، لذا فإن الأرباح من شراء وبيع التشفير تخضع لضرائب الأرباح الرأسمالية. بشكل عام ، سيتم فرض ضريبة على مكاسب قصيرة الأجل بمعدل ضريبة الدخل العادي في حين أن المكاسب طويلة الأجل قد يكون لها معدلات أقل. من المهم تتبع معاملاتك والإبلاغ عنها بدقة عن الإقرار الضريبي الخاص بك.
خارج الولايات المتحدة ، يمكن أن تختلف الضرائب أيضًا بشكل كبير. على سبيل المثال ، في المملكة المتحدة ، لا يوجد إرشادات محددة من قِبل HMRC ، لكن بعض البلدان مثل فرنسا قدمت المزيد من التوجيهات مع معدل ضريبة المكاسب الرأسمالية بنسبة 45 ٪. تتبع دول أخرى مثل أستراليا عمومًا قواعد مماثلة للولايات المتحدة حيث تخضع الأرباح من التشفير التداول لضرائب المكاسب الرأسمالية.
عندما يتعلق الأمر بمعاملات Crypto COM على وجه التحديد ، لا يوجد فرق في كيفية معاملتها لأغراض الضرائب مقارنةً بأنواع أخرى من صفقات العملة المشفرة – فهي تعتمد فقط على البلد الذي تقع فيه ولوائح كل منهما عندما يتعلق الأمر بالإبلاغ وفرض ضرائب على العملات المشفرة. كما هو الحال دائمًا ، يرجى الرجوع إلى محاسب مؤهل أو مستشار مالي عن أي أسئلة تتعلق بالضرائب.
هل هناك أي إعفاءات أو خصومات متاحة لمستخدمي Crypto Com?
هذا سؤال رائع ويطرحه العديد من مستخدمي التشفير. الإجابة المختصرة هي نعم ، هناك بعض الإعفاءات والخصومات المتاحة لمستخدمي Crypto Com.
أول شيء يجب فهمه هو مفهوم مكاسب رأس المال. تشير المكاسب الرأسمالية إلى أرباح من بيع الأصول الرأسمالية ، مثل الأسهم أو العملة المشفرة. في معظم البلدان ، عندما تبيع أو تتبادل أصلًا لأكثر مما دفعته في الأصل ، فأنت مدين للضريبة على هذا المكسب. يعتمد مبلغ الضريبة المستحقة على قوانين ولوائح بلدك المحددة.
على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، قد يتمكن تجار التشفير من المطالبة بخصم لخسائرهم التجارية تصل إلى 3000 دولار في السنة مقابل أي دخل آخر حصلوا عليه خلال تلك الفترة الزمنية. يمكن أن يساعد هذا الخصم في تعويض بعض المكاسب التي تحققت من خلال أنشطة التداول وتقليل الدخل الخاضع للضريبة بشكل عام. من المهم أن نلاحظ أن هذا الخصم متاح فقط إذا كان المتداول قد رفع ضرائبهم باعتباره “تاجرًا” بدلاً من المستثمر ؛ لا يمكن للمستثمرين استخدام هذا الخصم على الإطلاق.
بالإضافة إلى هذا الخصم ، قد يكون مستخدمو Crypto Com مؤهلين أيضًا للحصول على إعفاءات أو خصومات أخرى حسب ظروفهم الفردية. على سبيل المثال ، إذا كانت مقرها في كندا ، فقد يكونون مؤهلين للحصول على ائتمان ضريبي أجنبي يسمح لدافعي الضرائب بخصم الضرائب المدفوعة على دخل المصدر الأجنبي من ضرائبهم الكندية (بحد معين). وبالمثل في أستراليا ، يمكن لتجار التشفير الاستفادة من مختلف الخصومات المتعلقة بنفقات البحث والتطوير وكذلك خصومات المكاسب الرأسمالية التي يمكن أن تساعد في تقليل دخلهم الخاضع للضريبة بشكل عام.
من المهم بالنسبة لمستخدمي Crypto Com القيام بأبحاثهم الخاصة والتشاور مع محاسب مؤهل قبل الاستفادة من أي إعفاءات أو خصومات تتعلق بالعملات المشفرة أو الأصول المالية الأخرى. يمكن أن يكون فهم القواعد المتعلقة بالضرائب معقدًا ، لذا من الأفضل ضمان حساب جميع الضرائب المعمول بها بشكل صحيح قبل إجراء أي صفقات أو استثمارات في العملات المشفرة.
الخلاصة: تلخيص النتائج وتحديد النقاط الرئيسية.
كانت المدونة أداة لا تقدر بثمن للشركات للوصول إلى عملائها وبناء العلاقات معهم. يمكن استخدامه كمنصة لتبادل الأفكار ، وتثقيف الجمهور ، وترويج المنتجات والخدمات ، وزيادة رؤية العلامة التجارية ، وأكثر من ذلك بكثير. لكن الأمر يتطلب مهارة وتفاني لإنشاء محتوى يتردد مع القراء. لإنشاء مدونة ناجحة ، تحتاج إلى أن يكون لديك غرض ورسالة واضحة ، والتركيز على الجودة بدلاً من كمية المنشورات ، واستخدام المرئيات كلما كان ذلك ممكنًا ، واختر الموضوعات والكلمات الرئيسية الصحيحة ، وتتبع التحليلات بانتظام ، وتتوافق في جدول النشر الخاص بك. عند الانتهاء بشكل صحيح ، يمكن أن يساعدك التدوين في بناء الثقة مع العملاء وتأسيس عملك كسلطة في مجالها. مع هذه المعرفة في متناول اليد ، يجب أن تشعر الآن بالثقة تجاه البدء في رحلة المدونة الخاصة بك!