Master Crypto Taxation مع هذه الاستراتيجيات: Hodling ، Airdrops/Forks ، التداول الحد الأدنى ، والاستفادة من البورصات المتشابهة!
Master Crypto Taxation مع هذه الاستراتيجيات: Hodling ، Airdrops/Forks ، التداول الحد الأدنى ، والاستفادة من البورصات المتشابهة!
الأساسيات الضريبية:
تعد الضرائب جزءًا أساسيًا من الحياة ، لكن لا يجب أن تكون معقدة. يمكن أن يساعدك فهم أساسيات الضرائب على التأكد من أنك تدفع ما تدين به والاستفادة من جميع الخصومات والائتمانات المتاحة لك. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية التي يجب وضعها في الاعتبار:
1. الدخل الخاضع للضريبة: كل الدخل خاضع للضريبة ما لم يتم استبعاده على وجه التحديد من الضرائب بموجب القانون. ويشمل ذلك الأجور والمكاسب الرأسمالية وعائدات بيع الممتلكات أو الاستثمارات. قد تخضع بعض أنواع الدخل لقواعد أو أسعار خاصة ، مثل مزايا الضمان الاجتماعي أو الدخل الأجنبي.
2. الخصومات والائتمانات: يسمح مصلحة الضرائب لدافعي الضرائب بتقليل فواتيرهم الضريبية عن طريق خصم نفقات معينة ، مثل مدفوعات فائدة الرهن العقاري أو المساهمات الخيرية ، من دخلهم الخاضع للضريبة. بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون الائتمانات الخاصة متاحة لمجموعات معينة من الأشخاص أو الأنشطة التي تفي بمعايير معينة ، مثل تلك المتعلقة بنفقات التعليم أو ترقيات كفاءة الطاقة التي تم إجراؤها على المنزل.
3. الإعفاءات والبدلات: الإعفاء يقلل من دخلك الخاضع للضريبة بمقدار محدد بينما يقلل البدل بشكل متناسب بناءً على حالة الإيداع الخاصة بك (على سبيل المثال ملف واحد/متزوج بشكل مشترك). كل من الإعفاءات والبدلات يمكن أن تقلل بشكل كبير من فاتورة الضرائب الخاصة بك إذا تم استخدامها بشكل صحيح.
4. حالة الإيداع ومعدلات الضريبة: تحدد حالة الإيداع الخاصة بك أي معدل الضريبة ينطبق على دخلك ؛ على سبيل المثال ، يدفع الأزواج المتزوجون ضرائب أقل عمومًا من الممرات الفردية بسبب هيكل ضريبة أكثر ملاءمة للمرشحين المشتركين. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتأهل أولئك الذين يقومون بتفصيل الخصومات أيضًا للحصول على خصومات إضافية اعتمادًا على ظروفهم الفردية .
5. ضرائب كشوف المرتبات: ضرائب كشوف المرتبات منفصلة عن الضرائب الفيدرالية والولائية العادية وتستخدم في المقام الأول لبرامج الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية ؛ يتم خصم هذه الضرائب تلقائيًا من شيكات الموظفين على مدار العام ولكن يمكن دفعها أيضًا بشكل منفصل باستخدام المدفوعات المقدرة (أو “خطوط الربع”). يجب على الأفراد العاملين لحسابهم أن يدفعوا كلا الجزئات من ضرائب كشوف المرتبات (جزء صاحب العمل وكذلك جزء الموظف).
من خلال التعرف على هذه المفاهيم الأساسية لقانون الضرائب ، ستكون أكثر استعدادًا عندما يحين الوقت لتقديم عائدك كل عام – سواء كان ذلك يعني القيام بذلك بنفسك أو استئجار محاسب! مع القليل من المعرفة حول كيفية عمل الضرائب وكيف تؤثر الاستقطاعات المختلفة على مبلغ المسؤولية النهائية ، يمكنك التأكد من حصولك على أقصى استفادة من كل دولار في 15 أبريل!
ما هي ضرائب العملة المشفرة?
ضرائب العملة المشفرة هي الضرائب المفروضة على الأفراد والشركات الذين يستخدمون العملات الرقمية مثل البيتكوين ، Ethereum ، و Litecoin. تعتمد هذه الضرائب على قيمة العملة عند استخدامها لشراء السلع أو الخدمات ، أو التبادل لأنواع أخرى من العملة ، أو تحويلها إلى نقد.
يعتبر مصلحة الضرائب أن تكون في العملات المشفرة ملكية بدلاً من المال ، مما يعني أن نفس القواعد الضريبية التي تنطبق على معاملات الممتلكات تنطبق أيضًا على معاملات العملة المشفرة. الشكل الأكثر شيوعًا للضرائب هو ضريبة الأرباح الرأسمالية ، والتي تنطبق عندما يتم بيع الأصل (مثل العملة المشفرة) لأكثر من ما تم شراؤه في الأصل.
قد يدين الأفراد والشركات أيضًا ضريبة الدخل اعتمادًا على وضعهم المحدد. على سبيل المثال ، إذا استخدمت شركة العملة المشفرة لدفع الموظفين أو البائعين ، فقد يخضعون لضريبة الدخل. وبالمثل ، إذا تلقى الفرد الدفع في العملة المشفرة ، فقد يتعين عليهم الإبلاغ عن هذا الدخل في الوقت الضريبي.
اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه وكيف تستخدم العملات المشفرة ، قد تكون هناك أشكال أخرى من الضرائب قابلة للتطبيق أيضًا. من المهم أن تفهم جميع القوانين ذات الصلة قبل الانخراط في أي نوع من معاملة العملة المشفرة حتى تتمكن من ضمان الامتثال لجميع اللوائح المعمول بها.
ضرائب العملة المشفرة معقدة وتتطور باستمرار لأن العملات الرقمية لا تزال جديدة نسبيًا. من الأفضل التشاور مع محترف مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات بشأن تقديم ضرائب العملة المشفرة حتى تتمكن من التأكد من أن كل شيء يتم بشكل صحيح ووفقًا للقانون.
كيف يتم فرض ضريبة على العملات المشفرة?
أصبحت العملات المشفرة شعبية متزايدة على مدار السنوات القليلة الماضية ، مع المزيد والمزيد من الناس الذين يستثمرون فيها. نظرًا لأن العملة المشفرة تصبح أكثر سائدة ، من المهم أن نفهم كيف يتم فرض ضرائب على العملات المشفرة. يمكن أن تكون ضريبة العملة المشفرة معقدة ومربكة ، لذلك من المهم فهم أساسيات فئة الأصول الجديدة هذه قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
تعتبر خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات المشفرة كعقار لأغراض الضرائب. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر من استثمارات التشفير الخاصة بك على الضرائب الخاصة بك كمكاسب أو خسائر رأس المال. إذا قمت ببيع أو تداول العملة المشفرة للعملة فيات (هـ.ز., دولارات) ، يحدث حدث خاضع للضريبة ويجب عليك الإبلاغ عن الربح أو الخسارة على الإقرار الضريبي الخاص بك.
يتطلب منك مصلحة الضرائب الاحتفاظ بسجلات لجميع معاملات العملة المشفرة لأغراض ضريبية. وهذا لا يشمل المشتريات فحسب ، بل أيضًا عمليات الشراء والتبادلات ، وكذلك الهدايا أو المدفوعات التي يتم إجراؤها مع أصول العملة المشفرة. من المهم أن نلاحظ أنه إذا قمت بإجراء دفعة باستخدام أصول العملة المشفرة ، مثل دفع الإيجار باستخدام Bitcoin ، فسيتعين عليك الإبلاغ عن ضرائبك على الرغم من عدم تبادل أي نقود.
عند حساب المبلغ الخاضع للضريبة لمعاملة العملة المشفرة ، هناك طريقتان مختلفتان تستخدمهما مصلحة الضرائب: “أولى إلى الخارج” (FIFO) و “تحديد هوية محددة” (SPID). FIFO تعني أنه عند حساب المكاسب أو الخسائر الخاضعة للضريبة من بيع cryptoassets ، يتم اعتبار تلك المشتراة أولاً يتم بيعها أولاً ؛ في حين أن SPID تسمح للمستثمرين بتحديد أي عملات معينة تم شراؤها في أي وقت من أجل حساب مكاسب/خسارة خاضعة للضريبة بدقة بناءً على سجل الشراء الخاص بهم.
أخيرًا ، من المهم أن تتذكر أن الدخل المكتسب من أنشطة التعدين التي تنطوي على عملات مشفرة يجب الإبلاغ عنها أيضًا على ضرائبك تمامًا مثل أشكال الدخل الأخرى مثل الأجور والفوائد المكتسبة من حسابات البنوك. تنطبق نفس القواعد على الدخل المتولد من خلال أنشطة الإقامة التي تنطوي على أنواع معينة من العملات المشفرة مثل Ethereum 2.0 الرموز
من الضروري أن يفهم أي شخص يستثمر في العملات المشفرة كيف يتم فرض ضرائب عليها من قبل مصلحة الضرائب حتى يتمكنوا من الإبلاغ عن مكاسب/خسائر رأس المال بدقة عند تقديم ضرائبهم كل عام. سيساعد الاحتفاظ بسجلات دقيقة على مدار العام على ضمان دفع دافعي الضرائب حصتهم العادلة وتجنب أي عقوبات بسبب الإبلاغ غير الصحي
استراتيجيات لتقليل التزامات ضريبة التشفير الخاصة بك:
تعتبر العملة المشفرة أداة استثمارية قوية ، لكنها تأتي مع مجموعة من لوائح الضرائب الفريدة الخاصة بها. سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو تبدأ للتو. فيما يلي بعض الاستراتيجيات لمساعدتك على تقليل عبء ضريبة التشفير الخاص بك.
1. استفد من حصاد فقدان الضرائب: يمكنك استخدام الخسائر من عملة مشفرة إلى مكاسب أخرى. تتيح لك هذه الاستراتيجية تخفيض دخلك الخاضع للضريبة وربما تحصل على استرداد أكبر أو رصيد أصغر بسبب الضرائب المستحقة لهذا العام. تأكد من التشاور مع أخصائي ضرائب مؤهل قبل اتخاذ هذه الخطوة ، حيث توجد قواعد محددة حول كيفية ومتى يمكن القيام بها.
2. الاستفادة من المكاسب طويلة الأجل: استثمارات العملة المشفرة التي تم الاحتفاظ بها لأكثر من عام مؤهلة للحصول على مكاسب رأس المال طويلة الأجل بدلاً من معدلات ضرائب الدخل العادية. هذا يعني أنه إذا قمت ببيع أحد الأصول بعد الاحتفاظ به لأكثر من 12 شهرًا ، فستدفع ضرائب أقل مما لو كنت قد قمت ببيعه خلال نفس العام من الشراء.
3. فكر في التبرع بالتشفير الخاص بك: إذا كنت قد حققت أرباحًا كبيرة على عملة مشفرة واحدة ، ففكر في التبرع ببعض أو كل ذلك للجمعيات الخيرية من أجل تقليل دخلك الخاضع للضريبة وربما الحصول على خصم على ضرائبك. تقبل العديد من الجمعيات الخيرية تبرعات العملة المشفرة ، لذلك تحقق معها أولاً قبل إجراء أي عمليات نقل!
4. الاستفادة من الحسابات المؤجلة الضريبية: تسمح بعض حسابات التقاعد مثل 401 (k) s و iras للمستثمرين بتأجيل الضرائب حتى يأخذوا توزيعات من حسابهم في سن التقاعد-مما قد يؤدي سنة على الأرباح المكتسبة من تداول التشفير أو الاستثمارات..
5. تتبع تداولاتك بعناية: إن الحفاظ على السجلات الدقيقة لجميع معاملات التشفير أمر أساسي عند إعداد عائدك السنوي – لا يؤدي عدم القيام بذلك إلى أخطاء مكلفة وعقوبات باهظة أسفل الخط! بالإضافة إلى ذلك ، تأكد من أن أي تبادل حيث تقوم بالتداول في العملات المشفرة تبلغ عن أنشطتها بدقة – إذا لم تقارنها بشكل صحيح ، فلن يتم حساب هذه الأرباح بشكل صحيح أيضًا!
من خلال اتباع هذه الخطوات والاستشارات مع محاسب مؤهل ، يجب أن يكون المستثمرون قادرين على تقليل المسؤولية الإجمالية لضريبة التشفير مع الاستمرار في الاستمتاع بالفوائد التي تأتي مع عملات رقمية تداول مثل Bitcoin أو Ethereum.
الصيد
مصطلح “Hodling” هو مصطلح عامية يستخدم في عالم التشفير ليعني التمسك باستثمارات العملة المشفرة لفترة طويلة من الزمن ، بغض النظر عن ظروف السوق. تم صياغته في الأصل في عام 2013 عندما نشر عشاق Bitcoin رسالة متحمسة في منتدى Bitcoin ، بحجة أنه بدلاً من محاولة وقت السوق والتجارة بنشاط ، كان من الأفضل التمسك بالعملات المعدنية. انتهى الأمر بالانتقال إلى الفيروس ومصطلح “hodl” تم صيده بسرعة.
أحد الأسباب التي تجعل Hodling قد أصبح شائعًا للغاية بين مستثمري التشفير هو لأنه يساعدهم على تجنب المزالق المرتبطة بالتداول المتكرر. على سبيل المثال ، إذا كنت تشتري وتبيع في كثير من الأحيان ، فأنت تتعرض لخطر تكبد رسوم التداول الضخمة التي يمكن أن تأكل في أرباحك ، ناهيك عن الخضوع للقرارات العاطفية بناءً على التقلبات قصيرة الأجل أو FOMO (الخوف من الضياع).
يمكن القول أيضًا أن Hodling يمنح المستثمرين مزيدًا من السيطرة على مصيرهم من خلال السماح لهم بالاستفادة من الاتجاهات طويلة الأجل بدلاً من التقلبات قصيرة الأجل. من خلال اتباع نهج شراء ومستحضر ، لا يتعين على المستثمرين القلق بشأن مراقبة محافظهم المستمرة أو اتخاذ قرارات مبكرة مدفوعة بالخوف أو الجشع-اثنين من المشاعر التي يجب تجنبها بأي ثمن عند الاستثمار في أي فئة من الأصول.
أخيرًا ، يسمح Hodling أيضًا للمستثمرين بالاستفادة من المكاسب المدمجة – طالما أنهم لا يشعرون بالذعر والبيع خلال فترات تصحيحات الأسعار أو أسواق الدب. بمعنى آخر ، إذا كان لديك ثقة في أطروحة الاستثمار الخاصة بك وتبقى ملتزمة بالمسافات الطويلة ، فقد تتكاثر ممتلكاتك بشكل كبير بسبب النمو العضوي بالإضافة إلى أي أرباح/مدفوعات الفوائد التي تم تلقيها على طول الطريق. يمكن أن يكون هذا صحيحًا بشكل خاص لأولئك الذين يستثمرون في AltCoins مع إمكانات عالية لتقدير المستقبل مثل Ethereum أو Litecoin.
باختصار ، يعد Hodling استراتيجية فعالة لمستثمري التشفير الذين يريدون المزيد من الاستقرار في محفظتهم ويرغبون في الحصول على رؤية طويلة الأجل على استثماراتهم. يمكن أن تساعد في الحماية من الخسائر بسبب رسوم التداول المفرطة مع توفير الوصول إلى خلق ثروة محتمل من خلال المكاسب المركبة مع مرور الوقت.
الاستفادة من قطرات الهواء والشوك.
يعد Raprops and Forks مفهومين مهمين في عالم التشفير ، لكن الكثير من الناس لا يفهمون كيفية عملهم أو كيفية الاستفادة منهما. دعونا نتعرف على ما تعنيه هذه المصطلحات وكيف يمكنك الاستفادة منها لمصلحتك الخاصة.
يتم توزيع Airdrop عندما يتم توزيع عملة مشفرة جديدة على حاملي عملة أخرى. يحدث هذا عادةً كجزء من عرض عملة أولية (ICO) عندما تريد الشركة التي تملك العملة نشر الوعي بمشروعها وجذب المزيد من المستثمرين. إنها طريقة لهم للحصول على رمزهم هناك دون إنفاق المال على الحملات الإعلانية أو التسويق. مثال جيد على Airdrop كان Byteball ، الذي وزع العملات المعدنية المجانية على حاملي Bitcoin الذين اشتركوا في منصتهم.
تختلف الشوكات قليلاً عن قطرات الهواء من حيث أنها تنطوي على تغييرات على الشفرة الكامنة وراء شبكة blockchain. يمكن إجراء هذه التغييرات من قبل أي شخص لديه إمكانية الوصول إلى الكود المصدري ، ولكن يجب قبولها من قبل جميع مستخدمي الشبكة قبل أن تصبح دائمة. أحد الأمثلة الشائعة هو Ethereum Classic ، الذي تم إنشاؤه بعد أن ينقسم المطورون عن Ethereum بسبب الخلافات حول بعض القرارات الفنية التي اتخذها مؤسس الأخير ، Vitalik Buterin.
فكيف يمكنك الاستفادة من هذين المفهومين? حسنًا ، أولاً ، إذا كنت تحمل أي عملة مشفرة ، فهذا يستحق متابعة قطرات الهواء القادمة حتى تتمكن من الحصول على بعض الرموز المجانية! بالإضافة إلى ذلك ، تقدم Forks للمستثمرين طريقة أخرى لتنويع محفظتهم لأن الاستثمار في كلا الإصدارين يمكن أن يؤدي إلى ربح إذا كان هناك إصدار يتفوق على الآخر. أخيرًا ، من المهم أيضًا البقاء على اطلاع على الشوكات القادمة لأن هذا قد يؤثر على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك للمضي قدمًا – خاصة إذا كان هناك إصدار واحد يقدم ميزات أكثر جاذبية من غيرها!
في الختام ، يعد فهم قطرات الهواء والشوك أمرًا ضروريًا لأي شخص مهتم بالاستثمار في العملات المشفرة حيث أصبح هذان المفهومين شائعين بشكل متزايد بسبب قدرتهما على نشر الوعي بسرعة حول المشاريع وإنشاء المزيد من المحافظ التنوعية. من خلال إجراء بحثك مسبقًا والاستفادة من الفرص عند ظهورها ، ستتمكن من وضع نفسك في ميزة على المستثمرين الآخرين الذين ليسوا على علم!
تداول التشفير مع الحد الأدنى من مكاسب رأس المال.
أصبح تداول العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد حيث يسعى المزيد من المستثمرين إلى تنويع محافظهم والتحوط ضد مخاطر العملة التقليدية. ومع ذلك ، يواجه العديد من التجار مشكلة – كيف يمكنهم تداول التشفير مع الحد الأدنى من مكاسب رأس المال? في منشور المدونة هذا ، سنلقي نظرة على بعض الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد المتداولين على تقليل المسؤولية الضريبية عند تداول العملات المشفرة.
الاستراتيجية الأولى هي استخدام أوامر الحد بدلاً من أوامر السوق. تتيح لك طلبات الحد الأقصى لتحديد الحد الأقصى أو الحد الأدنى للسعر لتداولاتك ، بحيث لا ينتهي بك الأمر إلى دفع الكثير أو القليل جدًا مقابل أحد الأصول. باستخدام أوامر الحد ، يمكن للتجار التأكد من الدخول فقط في صفقات مربحة وتجنب الخسائر المكلفة.
ثانياً ، من المهم تتبع جميع المعاملات المتعلقة بتداول العملة المشفرة. سوف تساعدك حفظ السجلات في حساب ربحك/خسارتك بدقة والتأكد من أنك لا تفوت أي خصومات عند تقديم الضرائب. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم أن تكون على دراية بالآثار الضريبية لأنواع مختلفة من الصفقات (هـ.ز., على المدى القصير على المدى الطويل). تنطبق قواعد مختلفة اعتمادًا على نوع التجارة والاحتفاظ بها ، لذلك من المفيد أن يتم إبلاغها!
ثالثًا ، يجب على التجار التفكير في الاستفادة من قواعد بيع الغسيل إذا كانوا يبيعون الأصول في حيرة من أجل تعويض المكاسب الأخرى. تمنع قواعد بيع الغسيل المستثمرين من المطالبة بخسائر من معاملة واحدة إذا اشتروا نفس الأصول أو ما شابهها في غضون 30 يومًا قبل أو بعد تاريخ البيع. من خلال الاستفادة من هذه القواعد ، يمكن للمستثمرين تقليل دخلهم الخاضع للضريبة دون الحاجة إلى دفع ضرائب المكاسب الرأسمالية على تلك المبيعات.
أخيرًا ، يمكن أن يساعد الاستثمار في صناديق الفهرس السلبي بدلاً من الأسهم الفردية للمستثمرين على تقليل الالتزامات المكاسب الرأسمالية لأن صناديق الفهرس لا تتم إدارتها بنشاط ، وبالتالي تتحمل عددًا أقل من العمولات والرسوم من الأسهم الفردية. بالإضافة إلى ذلك ، توفر صناديق الفهرس تنويعًا أكبر يساعد في الحماية من التقلبات في السوق مع الاستمرار في توفير التعرض لإمكانات النمو التي تقدمها مختلف فئات الأصول مثل التشفير.
من خلال اتباع هذه الاستراتيجيات والاعتراف بالآثار الضريبية المختلفة المرتبطة بتداول العملة المشفرة ، يمكن للتجار ضمان تقليلهم إلى الحد الأدنى من التزامات المكاسب الرأسمالية بينما لا يزالون يجنيون المكافآت التي تقدمها أسواق التشفير!
استخدام التشفير إلى تداول التشفير.
سرعان ما أصبحت صفقات Crypto-to-Crypto وسيلة شائعة لتنويع محافظ الاستثمار والاستفادة من تقلب سوق العملة المشفرة. من خلال صفقات التشفير إلى crypto ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من فروق الأسعار بين الأصول الرقمية المختلفة لتحويل الربح. غالبًا ما يكون هذا النوع من التداول أكثر سهولة من تداول سوق الأسهم التقليدي ويوفر للمتداولين طريقة بديلة لتنويع استثماراتهم.
هناك نوعان رئيسيان من صفقات التشفير إلى الكربوتو: تداول البقعة أو الهامش. يتضمن التداول الفوري شراء أو بيع العملة المشفرة في سعر السوق الحالي ، في حين أن تداول الهامش يستلزم اقتراض أموال من وسيط من أجل زيادة الرافعة المالية عند تقديم طلبات كبيرة. تتيح كلتا الطريقتين للمستثمرين الاستفادة من تقلب أسواق العملة المشفرة ، لكنهم يأتيان بمزاياهم ومخاطرهم الفريدة.
عندما يتعلق الأمر بالتداول الموضعي ، يمكن للمستثمرين بسهولة شراء أو بيع الأصول الرقمية في البورصات مثل Binance و Coinbase Pro دون الحاجة إلى القلق بشأن الرسوم الإضافية المرتبطة بتداول الهامش. الجانب السلبي هو أن هذه المعاملات عادة ما تكون محدودة في الحجم بسبب قيود التبادل ، مما يعني أن المستثمرين قد لا يكونون قادرين على الحصول على حركات أسعار أكبر بالسرعة التي يمكنهم بها تداول الهامش.
يتيح تجارة الهامش للتجار اتخاذ مواقف أكبر مما قد يكونون قادرين على استخدام رأس المال الخاص بهم فقط. يمكن أن تؤدي هذه الرافعة المالية المتزايدة إلى زيادة أرباح خلال فترات تقدير الأسعار ، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر أعلى حيث سيتم تضخيم الخسائر أيضًا في حالة تحرك الأسعار ضدها. على هذا النحو ، من المهم بالنسبة للمستثمرين المشاركين في هذا النوع من التجارة فهم استراتيجيات إدارة المخاطر قبل تقديم أي أوامر.
بشكل عام ، توفر صفقات Crypto-to-Crypto للمستثمرين فرصة فريدة لتحقيق مكاسب قصيرة وطويلة الأجل اعتمادًا على استراتيجيتهم وشهية المخاطر. من خلال الاستفادة من التقلبات بين العملات المشفرة المختلفة ، يمكن للتجار اتخاذ قرارات مستنيرة حول مكان تخصيص رأس مالهم بشكل أفضل لتحقيق أقصى عوائد.
الاستفادة من قواعد التبادل المتشابهة.
تتيح قواعد التبادل المتشابهة لدافعي الضرائب تأجيل الاعتراف بالمكاسب الرأسمالية عند التخلص من الأصول ، مثل العقارات أو الاستثمارات التجارية الأخرى. من خلال الاستفادة من هذه القواعد ، يمكن لدافعي الضرائب تأخير دفع الضرائب على الأرباح من استثماراتهم ، وبالتالي تحرير المزيد من المال للاستثمار وربما ينمو ثروتهم.
في جوهرها ، فإن التبادل من نوعه هو تجارة لأصل واحد لأصل آخر مماثل. على سبيل المثال ، قد يقوم المستثمر بتبديل عقار مستأجر لممتلكات مستأجرة أخرى في موقع مختلف دون تكبد أي مسؤولية ضريبية فورية على بيع الممتلكات الأولى. من أجل التأهل لهذا النوع من التأجيل الضريبي ، يجب عقد كلا الممتلكين للاستخدام في الأعمال التجارية أو التجارة ويجب أن يكونوا متشابهين بما يكفي بحيث يمكن اعتباره “أصولًا متشابهة”. ومن الأمثلة على الأصول المتشابهة في العقارات المحتفظ بها لأغراض الاستثمار ؛ الممتلكات الشخصية الملموسة المستخدمة في الأعمال التجارية ؛ الاسهم والسندات؛ وبعض الأصول غير الملموسة مثل براءات الاختراع وحقوق النشر.
من أجل الاستفادة الكاملة من قواعد التبادل من نوعها ، يجب على المستثمرين الالتزام بالإرشادات الصارمة التي وضعتها مصلحة الضرائب فيما يتعلق بكيفية توثيق كل معاملة وإكمالها لإكمالها. في معظم الحالات ، لدى المستثمرين ما يصل إلى 180 يومًا بعد التخلص من الأصل الأصلي لتحديد البدائل المحتملة وإكمال عملية التبادل دون الاعتراف بأي ربح أو خسارة على ضرائبهم. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المستثمرين التأكد من توثيق جميع النفقات المرتبطة بإكمال البورصة بشكل صحيح حتى يتمكنوا من خصم هذه التكاليف من دخلهم الخاضع للضريبة في وقت لاحق.
يمكن أن يساعد استخدام هذه القواعد بحكمة أن المستثمرين. غالبًا ما يُنظر إلى البورصات ذات النطق على أنها بديل جذاب لمعاملات المبيعات التقليدية لأنها تمكن دافعي الضرائب من تأجيل ضرائب المكاسب الرأسمالية حتى تاريخ بعض المكاسب التي قد لا تخضع هذه المكاسب للضرائب على الإطلاق بسبب الظروف الاقتصادية المتغيرة أو عوامل أخرى. علاوة على ذلك ، من خلال استخدام هذه القواعد ، قد يتمكن المستثمرون من الناحية الاستراتيجية من تقليل عبء ضريبة الدخل الإجمالي بمرور الوقت من خلال الاستفادة من الخصومات المسموح بها بموجب قواعد التبادل من نوعها والتي لا يمكن أن تكون متاحة إذا تم اختيار أصول مباشرة بدلاً من ذلك.
الخلاصة: ما هي أفضل الممارسات لتجنب ضرائب التشفير?
كانت العملة المشفرة موجودة منذ أكثر من عقد من الزمان ، وعلى الرغم من أنها لا تزال بعيدة عن أن تصبح سائدة ، فقد نمت شعبيتها بشكل كبير في السنوات الأخيرة. مع ذلك ، يعترف مصلحة الضرائب أيضًا بالعملات المشفرة كممتلكات ، وبالتالي فإن أي أرباح من المعاملات التي تنطوي عليها تخضع للضرائب. وينطبق الشيء نفسه إذا كنت تبيع التشفير مقابل النقود أو تبادلها لنوع آخر من العملة المشفرة.
لحسن الحظ ، هناك طرق لتقليل العبء الضريبي المرتبط بالعملات المشفرة. فيما يلي بعض من أفضل الممارسات لتجنب ضرائب التشفير:
1. تتبع المعاملات الخاصة بك: يعد تتبع جميع معاملات العملة المشفرة أمرًا ضروريًا عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب بدقة وفي الوقت المحدد. يجب عليك تسجيل كل معاملة تقوم بها وتحتفظ بها سجلات مفصلة عن كل ما يتعلق باستثماراتك – بما في ذلك سعر الشراء ، وأسعار البيع ، والرسوم المدفوعة ، إلخ. سيساعد هذا في ضمان عدم تفويت أي خصومات أو اعتمادات متاحة لك في الوقت الضريبي.
2. استفد من حصاد الخسائر الضريبية: إذا تعرضت لخسارة مع استثمارات العملة المشفرة ، ففكر في الاستفادة من “حصاد الخسارة الضريبية” – وهي استراتيجية تتيح لك التعويض عن الخسائر من أجل تقليل دخلك الخاضع للضريبة. يمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل خاص خلال أسواق الدب عندما يكون العديد من المستثمرين يبحثون عن خسائر كبيرة في استثماراتهم.
3. استخدم البرامج المتخصصة: هناك عدد من البرامج المتخصصة المتاحة التي يمكن أن تساعد في تبسيط عملية تتبع ورفع ضرائب التشفير الخاصة بك – مثل CryptotaxCalculator أو Coinbase Tax Calculator – مما يجعلها أسهل من أي وقت مضى للبقاء متوافقة مع إرشادات مصلحة الضرائب وتجنب باهظة الثمن العقوبات أو مدفوعات الفائدة المستحقة على العائدات المتأخرة.
4. ضع في اعتبارك مساعدة مهنية: يمكن أن تكون ضرائب التشفير معقدة حتى بالنسبة لأولئك على دراية بكيفية عملها – لذلك إذا وجدت نفسك غارقًا في المهمة الموجودة في متناول اليد ، ففكر في طلب المساعدة المهنية من محاسب أو CPA المتخصص في خدمات ضرائب التشفير. سيكونون قادرين على إرشادك خلال العملية والتأكد من تقديم جميع المستندات اللازمة بشكل صحيح وفي الوقت المحدد حتى لا يكون هناك خطر من التدقيق من قبل مصلحة الضرائب في وقت لاحق أسفل الخط!
باتباع أفضل الممارسات لتجنب ضرائب التشفير ، يمكن للمستثمرين أن يطمئنوا إلى معرفة أنهم اتخذوا خطوات نحو تقليل التزاماتهم المالية مع الحفاظ على توافقها مع لوائح مصلحة الضرائب – مما يتيح لهم المزيد من الحرية في التركيز على استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم!