ضريبة العملة المشفرة: جميع أسئلتك تمت الإجابة عليها!

ما هي ضريبة العملة المشفرة?

ضريبة العملة المشفرة هي فرض ضرائب على الأصول الرقمية مثل Bitcoin و Ethereum وغيرها من العملات المعدنية. يمكن أن تكون ضريبة العملة المشفرة معقدة وتعتمد على كيفية استخدام الأصل. وهو يتضمن تتبع المكاسب والخسائر وأي نشاط تداول يتعلق بالأصل الرقمي من أجل الإبلاغ عن ذلك بشكل صحيح لأغراض ضريبية.

يتم التعامل مع العملة المشفرة بشكل مختلف من قبل بلدان مختلفة في جميع أنحاء العالم ، حيث تدرك بعض البلدان أنها عملة بينما يعاملها الآخرون كاستثمار أو سلعة. على هذا النحو ، لدى كل بلد مجموعة من القواعد الخاصة التي تحكم ضرائب العملة المشفرة. في كثير من الحالات ، يتحمل المستثمرون مسؤولية ضرائب المكاسب الرأسمالية عند بيع ممتلكاتهم أو استخدامها لشراء السلع والخدمات.

يجب على تجار التشفير تتبع جميع المعاملات من أجل حساب الدخل الخاضع للضريبة أو مكاسب رأس المال بدقة من أنشطة التداول. قد يشمل ذلك تسجيل كل معاملة تم إجراؤها على مدار فترة زمنية معينة ، بما في ذلك عمليات الشراء والمبيعات والتداول (كلا من التشفير إلى الكربنة والتشفير إلى التقديم). بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المتداولين أيضًا تحديد ما إذا كانت تلك المعاملات قد تم إجراء نية طويلة الأجل أو قصيرة الأجل-والتي ستملي كيفية فرض الضرائب على المكاسب من خلال معظم الولايات القضائية.

على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، تنطبق معدلات ضريبة المكاسب على المدى الطويل على المدى الطويل عندما يتم الاحتفاظ بالعملات المشفرة لأكثر من عام قبل بيعها ؛ هذه المعدلات تميل إلى أن تكون أقل بكثير من ضرائب ربح رأس المال قصيرة الأجل التي تنطبق عند فترات الاحتفاظ بها أقل من سنة واحدة. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه في العالم ، قد يعني ذلك أنواعًا مختلفة من الضرائب التي يتم تطبيقها في أوقات مختلفة طوال رحلة التشفير الخاصة بك!

بغض النظر عن نوع الضريبة التي تدين بها على استثمارات أو صفقات العملة المشفرة ، من المهم أن تظل على اطلاع على اللوائح في اختصاصك حتى تتمكن لا تفوت خصومات محتملة يمكن أن توفر لك المال!

كيف تعمل ضريبة العملة المشفرة?

ضريبة العملة المشفرة هي منطقة قانونية معقدة ومتطورة بسرعة. مع زيادة شعبية العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin ، يشارك المزيد والمزيد من الأشخاص في تداول العملات الرقمية. على هذا النحو ، من المهم أن نفهم كيف تعمل ضريبة العملة المشفرة.

بشكل عام ، عند بيع أو تبادل عملة مشفرة للعملة FIAT (هـ.ز., ش.س. بالدولار) ، يتم التعامل مع العائدات كدخل خاضع للضريبة بموجب القوانين الحالية. هذا يعني أنك قد تدين بالضرائب على أي مكاسب أو خسائر محققة من بيع أو تبادل ممتلكات العملة المشفرة الخاصة بك. سيعتمد مقدار الضرائب التي تدين بها على ظروفك الفردية والقواعد المحددة المطبقة على بلد إقامتك.

عند التعامل مع ضرائب العملة المشفرة ، من المهم الاحتفاظ بسجل مفصل لجميع المعاملات التي تنطوي على عملات رقمية حتى تتمكن من الإبلاغ عنها بدقة لأغراض ضريبية. وهذا يشمل تتبع جميع عمليات الشراء والمبيعات والتبادل والتحويلات والأنشطة الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري فهم الأنواع المختلفة من الضرائب المرتبطة بالعملات المشفرة حتى تتمكن من حساب التزاماتك بشكل صحيح وضمان الامتثال للقوانين المعمول بها.

على سبيل المثال ، يتم فرض ضريبة أرباح رأس المال عادةً على أرباح من بيع أو تبادل حيازات العملة المشفرة للعملة فيات أو أصول أخرى مثل الأسهم أو السندات ؛ يختلف هذا المعدل حسب الولاية القضائية ولكن يمكن أن يتراوح في أي مكان من 0-50 ٪. في بعض البلدان ، قد تكون هناك ضرائب إضافية مثل ضريبة القيمة المضافة (ضريبة القيمة المضافة) التي يتم تطبيقها على بعض عمليات شراء التشفير اعتمادًا على طبيعة تلك المعاملات ؛ يعد فهم هذه اللوائح أمرًا مهمًا بشكل خاص إذا كنت منخرطًا في أنشطة تداول التشفير على نطاق واسع ضمن ولاية قضائية معينة.

أخيرًا ، من المهم أيضًا ملاحظة أن بعض الولايات القضائية لها لوائح خاصة بها فيما يتعلق بالتشفيرات التي يمكن أن تؤثر على كيفية فرض ضرائب عليها ؛ هذا هو السبب في أن الاستشارة مع محاسب ذي خبرة مطلع على القوانين المحلية قبل الانخراط في أي نشاط تداول كبير للتشفير يوصى به!

ما هي الأنواع المختلفة من ضرائب العملة المشفرة?

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، يمكن أن تكون العملة المشفرة موضوعًا صعبًا. لا تزال ضريبة الأصول الرقمية تتطور وغالبًا ما يتم إجراء التغييرات دون سابق إنذار. بشكل عام ، ومع ذلك ، هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الضرائب المرتبطة بالعملات المشفرة: ضريبة الدخل ، وضريبة الأرباح الرأسمالية ، وضريبة المبيعات/الاستخدام.

ضريبة الدخل:

ضريبة الدخل هي النوع الأكثر شيوعًا لضريبة العملة المشفرة. ينطبق هذا على أي دخل تتلقاه من التداول أو باستخدام الأصول الرقمية. يمكن أن يكون من بيع العملات الافتراضية للحصول على أموال فيات (مثل الدولار الأمريكي) ، أو تبادل عملة افتراضية لآخر (مثل بيتكوين من أجل Ethereum) ، أو قبول الدفع في العملات المشفرة. يجب الإبلاغ عن أي أرباح تحققها من هذه الأنشطة على إقرار ضريبة الدخل السنوية ، بغض النظر عن البلد الذي تعيش فيه.

ضريبة الأرباح الرأسمالية:

تنطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية عند بيع أصل رقمي لأكثر مما دفعته مقابل ذلك – مما يؤدي إلى مكسب رأس المال. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه وكم الأرباح التي تحققها من البيع ، يمكن فرض ضرائب على ذلك بمعدلات مختلفة. على سبيل المثال ، إذا كنت مقرها في الولايات المتحدة ، فقد يتم فرض ضرائب على مكاسب رأس المال الخاصة بك إما بنسبة 0 ٪ أو 15 ٪ أو 20 ٪ أو 25 ٪.

ضريبة المبيعات/استخدام:

يتم تطبيق ضريبة المبيعات/الاستخدام عند شراء السلع والخدمات مع عملات مشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد يندرج هذا بموجب قوانين ولوائح مختلفة – قد لا يكون لدى بعض البلدان أي ضرائب مبيعات/استخدام على الإطلاق بينما قد يتطلب الآخرون تسجيل كل معاملة على أساس سنوي لتحديد المبلغ الإجمالي المستحق في الضرائب.

من المهم أن تتذكر أن هذه الأنواع من الضرائب يمكن أن تتغير اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، لذلك من الأفضل استشارة محاسب مؤهل قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق باستثمارات العملة المشفرة الخاصة بك. على الرغم من أن الضرائب قد تبدو معقدة الآن ، فمن المحتمل أن تصبح أسهل مع استمرار الحكومات في جميع أنحاء العالم في تطوير مجموعاتها الخاصة من اللوائح المحيطة بالأصول الرقمية والتقنيات المالية الأخرى مع مرور الوقت!

كيف تحسب ضرائب التشفير الخاصة بك?

أصبحت العملة المشفرة شعبية متزايدة في السنوات الأخيرة ، ومع شعبيتها تأتي الحاجة إلى فهم كيفية حساب ضرائب التشفير الخاصة بك. يمكن أن يكون حساب ضرائب التشفير الخاصة بك عملية معقدة ، لكن لا يجب أن تكون معقدة بشكل مفرط إذا اتبعت بعض الخطوات البسيطة. فيما يلي أساسيات كيفية حساب ضرائب التشفير الخاصة بك:

1. حدد أحداثك الخاضعة للضريبة: جميع معاملات العملة المشفرة هي أحداث خاضعة للضريبة ، مما يعني أنه في أي وقت تشتري فيه أو تبيع التشفير ، تداول نوعًا من التشفير لآخر (i.ه. Bitcoin for Ethereum) ، أو تلقي عملة مشفرة كدفع للسلع أو الخدمات ، يجب عليك الإبلاغ عنها عن الإقرار الضريبي الخاص بك. من المهم تتبع كل هذه الأحداث حتى تتمكن من الإبلاغ عنها بدقة عن موسم الضريبة على الإقرار الضريبي الخاص بك.

2. جمع بياناتك: ستحتاج إلى جمع بيانات حول كل معاملة بما في ذلك التاريخ ، والمبلغ ، ونوع العملة ، والعنوان من/الذي تم إرسال العملات المعدنية ، وسعر الصرف في وقت المعاملة. يجب جمع هذه البيانات بغض النظر عما إذا كان هناك ربح أو خسارة مرتبطة بالتجارة نفسها حتى تتمكن من الإبلاغ عن كل معاملة بدقة عن الإقرار الضريبي الخاص بك.

3. حساب أساس التكلفة الخاص بك: أساس التكلفة هو في الأساس السعر الذي اشتريت به أصول معينة – في هذه الحالة عملة مشفرة – بالإضافة إلى أي رسوم مرتبطة بشراء/بيع الأصول المذكورة (مثل رسوم التداول). يساعد وجود أساس دقيق للتكلفة في تحديد ما إذا كان هناك ربح أو خسارة مرتبطة بكل معاملة عند تقديم الضرائب لاحقًا على أسفل الخط.

4. تتبع والإبلاغ عن المكاسب والخسائر: بمجرد حساب أساس التكلفة لكل معاملة ، حان الوقت لتتبع أي مكاسب وخسائر مرتبطة بهذه المعاملات والإبلاغ عنها. إذا كان هناك ربح من بيع نوع من العملة لآخر (على سبيل المثال) ، فيجب الإبلاغ عن ذلك إما كمكاسب رأسمالية قصيرة الأجل أو مكاسب رأسمالية طويلة الأجل اعتمادًا على المدة التي تمسك بها الأصول المذكورة قبل بيعها في النهاية من أجل الربح (أكثر من عام واحد = مكاسب رأس المال طويلة الأجل ؛ أقل من سنة واحدة = مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل). وبالمثل ، إذا كانت هناك خسارة مرتبطة بأي معاملة معينة ، فيجب الإبلاغ عن ذلك أيضًا على أنه خسائر قصيرة الأجل أو طويلة الأجل اعتمادًا على المدة التي تم فيها الاحتفاظ بالأصول المذكورة قبل بيعها بسعر أقل مما كان عليه في الأصل اشترى في.*

قد يبدو حساب ضرائب التشفير بمثابة مهمة تخويف ولكن اتباع هذه الخطوات البسيطة يجب أن يساعد في جعل العملية برمتها أكثر قابلية للإدارة! من خلال الحفاظ على سجلات جيدة وتتبع جميع الأحداث الخاضعة للضريبة المتعلقة بالعملات المشفرة على مدار العام وحساب كل من المكاسب والخسائر بدقة خلال موسم الضرائب ، سيضمن الإبلاغ عن كل شيء بشكل صحيح في 15 أبريل عندما يأتي العم سام يطرق!

متى تحتاج إلى دفع الضرائب على العملات المشفرة?

يمكن أن تكون ضريبة العملات المشفرة موضوعًا معقدًا ، ومن المهم فهم الآثار الضريبية المختلفة لكل موقف. بشكل عام ، يتم التعامل مع العملات المشفرة كعقار لأغراض ضريبية وقد تحتاج إلى دفع ضرائب على الأرباح من التداول أو استخدامها.

على الرغم من أن قواعد الضرائب المحددة تختلف من بلد إلى آخر ، إلا أن بعض المبادئ الرئيسية تنطبق في كل مكان تقريبًا. بشكل عام ، إذا قمت بشراء وعقد عملة مشفرة لأغراض الاستثمار – مثل Bitcoin – فإن أي مكاسب أو خسائر تقوم بها عند التخلص منها ستخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT). CGT هو شكل من أشكال الضريبة التي تنطبق عند بيع الأصول الرأسمالية أو تبادلها أو التخلص منها بطريقة أخرى في مكسب أو خسارة. عند تداول العملات المشفرة ، من المهم الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المبيعات والمشتريات بحيث يمكن الإبلاغ عنها بدقة عن ضرائبك.

في بعض البلدان ، قد يكون هناك أيضًا آثار ضريبة على الدخل إذا تلقيت مدفوعات في العملة المشفرة للسلع أو الخدمات المقدمة. قد يشمل ذلك أنشطة التعدين أو الرسوم المكتسبة من خلال تقديم الخدمات مثل العمل المستقل. من المهم التحقق من لوائحك المحلية قبل الانخراط في أي أنشطة تتضمن مدفوعات العملة المشفرة لضمان الإبلاغ عن دخلك بدقة على ضرائبك.

أخيرًا ، اعتمادًا على الولاية القضائية التي تعيش فيها أو تديرها ، قد تكون هناك أيضًا ضرائب أخرى قابلة للتطبيق على معاملات التشفير مثل الضريبة ذات القيمة المضافة (VAT) والتي يتم فرضها على السلع والخدمات التي يتم توفيرها داخل بلدان معينة. مرة أخرى ، من الأفضل التشاور مع محاسب مطلع على القوانين ذات الصلة قبل الانخراط في أي نشاط عملة مشفرة بحيث يمكن دفع جميع الضرائب المستحقة بشكل صحيح وفي الوقت المناسب.

من خلال إدراك متطلبات الضرائب المختلفة للعملات المشفرة والبقاء على اطلاع دائم على المشهد التنظيمي المتطور من حولها ، يمكنك التأكد.

ما هو الحدث الخاضع للضريبة لمعاملات العملة المشفرة?

أصبحت معاملات العملة المشفرة أكثر وأكثر شعبية ، مع وجود عدد متزايد من الأشخاص الذين يستخدمون العملة الرقمية لشراء السلع والخدمات ، وتحويل الأموال ، وحتى إجراء الاستثمارات. ومع ذلك ، مع ظهور العملة المشفرة تأتي الحاجة إلى فهم كيفية عمل الضرائب في هذا المشهد المالي الجديد.

في الولايات المتحدة ، تعتبر معاملات العملة المشفرة أحداثًا خاضعة للضريبة. هذا يعني أنه في أي وقت تقوم فيه بشراء أو بيع العملة المشفرة ، يجب عليك الإبلاغ عن المكاسب الرأسمالية أو الخسائر على ضرائبك. يحدث حدث خاضع للضريبة عند تبادل شكل واحد من العملة المشفرة لآخر أو عند استخدامه لشراء السلع أو الخدمات. يمكن أن يشمل ذلك أيضًا تبادل العملة المشفرة نقدًا (مثل الدولارات الأمريكية) أو شراء أحد الأصول باستخدام Crypto.

بالإضافة إلى هذه المعاملات التي تؤدي إلى حدث خاضع للضريبة ، يمكن أيضًا الحصول على مبلغ معين من العملة المشفرة إذا كانت قيمة ممتلكاتك تقدر بمرور الوقت – هذا يُعرف باسم “مكسب رأس المال” ويجب الإبلاغ عنه على ضرائبك. من المهم أن نلاحظ أن ضريبة المكاسب الرأسمالية لا تنطبق عند بيع التشفير بأقل من سعر الشراء الأصلي – لا يعتبر هذا حدثًا خاضعًا للضريبة طالما لم يتم تبادل أي أصول أخرى أثناء المعاملة (I.ه., لم يتم استلام أي نقود).

من الضروري أن يتعرف جميع مستخدمي التشفير على لوائح وقوانين الضرائب المحلية حتى يعرفوا كيفية تقديم ضرائبهم بشكل صحيح كل عام. أصدرت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) إرشادات حول الضرائب المتعلقة بالعملات المشفرة ؛ ومع ذلك ، إذا كان هناك أي تشويش فيما يتعلق بالآثار الضريبية للمعاملات المحددة ، فمن الأفضل أن يلاحظ استشارة محاسب أو محامي ضريبي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات

ما هي العقوبات لعدم دفع ضرائب التشفير?

يمكن أن تكون ضرائب التشفير موضوعًا مربكًا ومخيفًا للعديد من المستثمرين. على الرغم من أن خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) لم تقدم بعد توجيهات واضحة حول كيفية الإبلاغ عن الدخل بشكل صحيح من العملات المشفرة ، من المهم أن نفهم أنه يجب الإبلاغ عن أي شكل من أشكال الدخل الخاضع للضريبة. الفشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى عقوبات خطيرة.

إذا تم العثور عليك على عدم الإبلاغ عن مكاسب أو خسائر التشفير بدقة ، فقد تواجه غرامات ضخمة من مصلحة الضرائب. اعتمادًا على شدة القضية ، يمكن أن تتراوح هذه العقوبات من الغرامات الصغيرة إلى مبالغ كبيرة من المال وحتى وقت السجن في الحالات القصوى.

تتمثل إحدى العقوبات الشائعة لعدم دفع ضرائب التشفير. يتم تطبيق هذا عمومًا إذا كنت قد أخطأت في الإبلاغ عن المعلومات بسبب الإهمال أو تجاهل القواعد واللوائح. قد يفرض مصلحة الضرائب أيضًا عقوبة احتيال مدنية تساوي 75 ٪ من مبلغ الدفع إذا كانت هناك محاولة متعمدة لتجنب دفع الضرائب على أرباح أو خسائر في العملة المشفرة. في بعض الحالات ، قد يتم متابعة التهم الجنائية ضد الأفراد الذين يتهربون من الضرائب المتعمدة المرتبطة بأنشطة تداول العملة المشفرة.

بالإضافة إلى عقوبات الاحتيال المتعلقة بالدقة والمدنية ، تشمل عواقب أخرى للتهرب الضريبي مدفوعات الفوائد التي تتراكم بمرور الوقت وكذلك الامتيازات المحتملة والمفيدات التي يتم وضعها على الأصول التي تملكها أولئك الذين يدينون بالضرائب ذات الصلة بالعملات المشفرة. علاوة على ذلك ، بناءً على المكان الذي تعيش فيه ، قد تفرض السلطات المحلية أيضًا قوانين محددة تتعلق بفرض ضرائب على العملة المشفرة التي قد تؤدي إلى مزيد من العقوبات إذا لم يتم الالتزام بها بشكل صحيح.

لذلك ، من المهم لجميع مستثمري التشفير والتجار على حد سواء اتخاذ تدابير استباقية عند تقديم إقرارات ضريبة التشفير الخاصة بهم من أجل تجنب أي مشكلات محتملة على الطريق. يمكن أن تساعد تثقيف نفسك حول اللوائح المحلية والبقاء على اطلاع دائم بالتغييرات في الإرشادات الفيدرالية في ضمان ضرائب العملات المشفرة بشكل مناسب ومسؤولية دون أي مضاعفات أو مخاوف غير ضرورية من السلطات في وقت لاحق إلى أسفل الخط.

كيف يمكنني تقليل التزامات ضريبة التشفير الخاصة بي?

أصبحت العملات المشفرة شعبية متزايدة في السنوات الأخيرة ، وبهذه الشعبية أصبحت زيادة في الحاجة إلى فهم الآثار الضريبية للاستثمار فيها. كما هو الحال مع الاستثمارات الأخرى ، يمكن أن تكون الضرائب على معاملات العملة المشفرة معقدة وتختلف من الولاية القضائية إلى الولاية القضائية. لحسن الحظ ، هناك خطوات يمكنك اتخاذها لتقليل التزامك الضريبي المتعلق بالتشفير.

أولاً وقبل كل شيء ، من المهم الاحتفاظ بسجلات دقيقة. هذا صحيح بالنسبة لأي نوع من النشاط الاستثماري ، ولكن بشكل خاص عند التعامل مع العملات المشفرة بسبب طبيعتها المعقدة. تتطلب خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) وثائق مفصلة لجميع معاملات التشفير أكثر من 200 دولار أمريكي أو أكثر من أجل الإبلاغ بدقة عن الأرباح والخسائر على ضرائبك. إن تتبع كل شيء من أسعار الشراء ورسوم المعاملات إلى أسعار الصرف سيساعد على ضمان دفع ما هو مستحق فقط في نهاية العام.

عندما يحين الوقت لتقديم ضرائبك ، فإن الاستفادة من الخصومات المتاحة هو المفتاح. على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم العملات المشفرة لأغراض العمل – مثل شراء السلع أو الخدمات – فإن أي نفقات تتعلق بتلك الأنشطة قد تكون مؤهلة للحصول على خصم. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت قد حملت أصولًا رقمية لأكثر من عام واحد قبل بيعها من أجل الربح ، فقد يتم تطبيق مكاسب رأس المال طويلة الأجل مما قد يوفر لك بعض الأموال التي تأتي وقت الإيداع أيضًا.

أخيرًا ، من المهم أن نتذكر أن لوائح الضرائب على العملة المشفرة تتغير باستمرار مع تصارع الحكومات في جميع أنحاء العالم مع فئة الأصول الجديدة هذه. يعد البقاء على اطلاع على القوانين واللوائح ذات الصلة ضروريًا لتقليل الالتزامات المحتملة ؛ إن معرفة الخصومات المتاحة وكيفية عملها ستساعد في ضمان الامتثال مع تقليل فاتورة الضرائب الإجمالية أيضًا.

هل يجب أن أستخدم آلة حاسبة ضريبة التشفير أو برنامج لتقديم عوائداتي?

إن التأكد من تقديم ضرائبك بشكل صحيح على استثمارات العملة المشفرة هي عملية صعبة. على الرغم من أن مصلحة الضرائب لم تصدر بعد توجيهات محددة ، إلا أن العديد من الخبراء يشيرون إلى أنه يجب على التجار التعامل مع مقتنيات التشفير الخاصة بهم كممتلكات لأغراض ضريبية. هذا يعني أن اتباع قواعد الأرباح الرأسمالية – وحساب هذه المكاسب قد يكون أمرًا صعبًا إذا قمت بإجراء العديد من الصفقات في عملات مختلفة على مدار عام.

لحسن الحظ ، هناك أدوات متاحة لمساعدتك على فهم هذه العملية المعقدة. يمكن استخدام الآلات الحاسبة والبرامج الضريبية للتشفير لتبسيط عملية الإيداع عن طريق أتمتة الحسابات ، وتتبع المعاملات ، وإنشاء تقارير مثل النموذج 8949 (المبيعات والتصرفات الأخرى للأصول الرأسمالية). تتكامل هذه الأدوات أيضًا مع البورصات الشائعة مثل Coinbase و Binance بحيث يمكن للمستخدمين بسهولة استيراد بيانات التداول الخاصة بهم إلى النظام.

تكون الآلات الحاسبة الضريبية للتشفير أبسط بشكل عام من حلول البرمجيات – فهي توفر ميزات أساسية مثل تصنيف المعاملات وحسابات الكسب/الخسارة الآلية – ولكن قد لا تقدم ميزات أكثر تطوراً مثل تتبع المحافظ أو دعم تداول الهامش أو الإبلاغ عن بلدان متعددة. من ناحية أخرى ، غالبًا ما يكون برنامج ضريبة التشفير أكثر ثراءً ويوفر عادةً مستوى أكبر من الدقة من الآلات الحاسبة عبر الإنترنت. حتى أن البعض يقدمون خدمات إضافية مثل المحاسبين لمراجعة أو تسجيل الخروج عند عودتك قبل تقديمها إلى مصلحة الضرائب.

باختصار ، سواء قررت استخدام آلة حاسبة أو برنامج يعتمد على احتياجاتك وتفضيلاتك الفردية. كلا الخيارين لهما مزايا – لذلك من المفيد إجراء بحثك أولاً قبل اتخاذ قرار!

هل هناك أي إعفاءات أو نقوش من ضرائب العملة المشفرة?

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، لا يعرف الكثير من الناس كيفية علاج العملة المشفرة. على الرغم من أن العملات الرقمية قد لا تكون مقبولة على نطاق واسع مثل العملة التقليدية ، إلا أنه لا يزال يتعين الإبلاغ عنها في النماذج الضريبية وأي مكاسب تم تحقيقها يجب تضمينها في الدخل.

لحسن الحظ ، هناك بعض الإعفاءات والرائحة المتاحة لأولئك الذين حصلوا على الأموال من خلال استثمارات العملة المشفرة أو التداول. أحد الإعفاءات هو للمعاملات التي تقل عن 600 دولار أمريكي ، والتي لا تحتاج إلى الإبلاغ عنها ويمكن استبعادها من إجمالي المبلغ الخاضع للضريبة. يوفر هذا فرصة رائعة للمستثمرين الأصغر الذين يرغبون في الاستفادة من سوق العملة الرقمية دون الحاجة إلى القلق بشأن الضرائب المرتبطة به.

إعفاء آخر هو لمكاسب رأس المال على المدى الطويل. إذا كنت قد حملت أصلًا رقميًا لأكثر من عام واحد قبل بيعه ، فستدفع فقط معدل ضريبة مخفضة على أرباحك بدلاً من معدلات ضريبة الدخل العادية. ومع ذلك ، هناك أيضًا عتبة أقصى قدرها 6000 دولار أمريكي يجب الوفاء بها من أجل التأهل لهذا الإعفاء ؛ خلاف ذلك ، سيتم تطبيق معدل ضريبة الدخل الكامل.

أخيرًا ، إذا كنت تتطلع إلى التبرع بالعملة المشفرة كجزء من استراتيجية العطاء الخيري ، فإن تلك التبرعات معفاة من الضرائب أيضًا! هذا يجعل التبرع بالعملة المشفرة خيارًا جذابًا إذا كنت تبحث عن رد الجميل مع تقليل دخلك الخاضع للضريبة في نفس الوقت.

بشكل عام ، هناك بعض الإعفاءات والرجشة المتاحة عندما يتعلق الأمر بدفع الضرائب على أرباح أو استثمارات العملة المشفرة – ولكن من المهم فهم القواعد من أجل التأكد من أن كل شيء يتم بشكل صحيح وقانوني! تأكد من التشاور مع مستشار مالي خبير قبل الانخراط في أي أنشطة تشفير حتى لا تخطئ في أي لوائح أو ينتهي بها الأمر إلى دفع أكثر من اللازم في الضرائب!

ما هي المعلومات التي أحتاجها للإبلاغ بدقة عن مكاسب وخسائر التشفير الخاصة بي?

يعد الإبلاغ عن مكاسب وخسائر التشفير بدقة جزءًا مهمًا من إدارة استثماراتك بمسؤولية. ينظر مصلحة الضرائب على العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ether و Litecoin والرموز الرقمية الأخرى كممتلكات بدلاً من العملة ، وبالتالي تنطبق نفس القواعد الضريبية التي تنطبق على الأسهم والاستثمارات الأخرى على معاملات العملة المشفرة. كما هو الحال مع أي استثمار ، يجب عليك دفع ضرائب على أي مكاسب رأسمالية تتحقق من التداول في العملات المشفرة.

من أجل الإبلاغ عن مكاسب وخسائر التشفير بدقة لأغراض الضرائب ، ستحتاج إلى المعلومات التالية:

1. تواريخ لجميع عمليات شراء/مبيعات العملة المشفرة: عند تقديم الضرائب المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة ، من المهم توفير تواريخ دقيقة لكل عملية شراء أو بيع خلال العام. يتضمن ذلك تاريخ الشراء/البيع الدقيق ووقت اليوم (إن أمكن). بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت قد شاركت في تبادل “مثل” (حيث تم تبادل شكل من أشكال العملة المشفرة لآخر) فيجب توفير كلتا المجموعتين من التواريخ.

2. معلومات أساس التكلفة: أساس التكلفة هو المبلغ الإجمالي الذي دفعته بالعملة فيات (هـ.ز., USD) عند شراء مبلغ محدد من العملة المشفرة. إذا تم إجراء تبادل “مثل” ، فيجب تحديد أساس التكلفة من خلال حساب متوسط ​​التكلفة لكل عملة بين البورصتين الذي تم إجراؤه في تواريخ مختلفة.

3. معلومات سعر البيع: عند الإبلاغ عن المكاسب الرأسمالية على العملات المشفرة المباعة ، من المهم الحصول بدقة على أسعار البيع التي تم بيعها خلال الفترة الضريبية (الفترة الضريبية) ذات الصلة. مرة أخرى ، إذا تم إجراء تبادل “مثل” ، فيمكن حساب ذلك من خلال حساب متوسط ​​أسعار المبيعات عبر كلا البورصين التي تم إجراؤها في تواريخ مختلفة.

4. رسوم التداول المتكبدة: يجب أن تؤخذ أي رسوم تداول تكبدها أثناء التداولات إلى التشفير إلى الكربرة عند حساب المكاسب الرأسمالية أو الخسائر من هذه الصفقات لأنها تعتبر دخلًا خاضعًا للضريبة بموجب قوانين الضرائب الأمريكية يتم تخزينها/تداولها وكذلك رسوم معاملات الشبكة المرتبطة بمثل هذه التحويلات..

5. النموذج 1099-K أو مستندات أخرى تم استلامها من البورصات: إذا كنت قد قمت بالتداول بمبالغ كبيرة (تزيد عن 20،000 دولار أمريكي) من خلال بعض البورصات على مدار العام ، فقد تتلقى نموذجًا 1099-K ، وهو تفاصيل جميع الدخل المكتسب من خلال تلك البورصات خلال تلك الفترة الفترة – يجب تضمين ذلك عند تقديم الضرائب المتعلقة بمعاملات التشفير لأنها توفر نظرة إضافية على أرباحك/خسائرك الإجمالية طوال تلك السنة..

من خلال الحفاظ على سجلات دقيقة لجميع هذه العناصر المتعلقة بالمعاملات المشفرة الخاصة بهم ، يمكن للمستثمرين ضمان أنهم يمثلون بشكل صحيح أي مكاسب أو خسائر في رأس المال تتحقق من أنشطتهم على مدار فترة معينة – وبالتالي ضمان الامتثال لقوانين الضرائب الفيدرالية مع تقليل مسؤوليتها المحتملة عن ضرائب الظهر بسبب التواريخ اللاحقة..

الخلاصة: نصائح لتجنب ضريبة التشفير.

أصبحت العملات المشفرة بسرعة فئة أصول جذابة للعديد من المستثمرين ، مع القدرة على توليد عائدات عالية وتوفير الوصول إلى مجموعة واسعة من فرص الاستثمار. ومع ذلك ، مثل أي شكل آخر من أشكال الاستثمار ، تأتي العملات المشفرة بمجموعة فريدة من الضرائب التي يجب دفعها. يمكن أن يساعد فهم كيفية الإبلاغ بشكل صحيح ودفع الضرائب على معاملات العملة المشفرة في ضمان الامتثال للقانون وتجنب العقوبات المكلفة.

الخطوة الأولى في فهم ضرائب التشفير هي معرفة أنواع المعاملات التي تخضع للضرائب. بشكل عام ، عندما تبيع أو تبادل العملة المشفرة للسلع أو الخدمات ، يتعين عليك الإبلاغ عنها كدخل. بالإضافة إلى ذلك ، إذا تلقيت التشفير كدفع للسلع أو الخدمات المقدمة ، فينبغي أيضًا الإبلاغ عن ذلك كدخل. من المهم أن نلاحظ أن مجرد عقد عملة مشفرة لا يؤدي إلى أي أحداث ضريبية ؛ فقط عندما تتداول أو تقضيه ، هل تحتاج إلى القلق بشأن الإبلاغ عن نشاطك.

لضمان الامتثال المناسب لقوانين الضرائب المتعلقة بالعملات المشفرة ، يجب على المستثمرين الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات التي يقومون بها تشمل التشفير. ويشمل ذلك كل من عمليات الشراء ومبيعات العملات المعدنية وأي سلع/خدمات تم شراؤها باستخدام Crypto كدفع. يمكن أن تساعد حفظ السجلات مثل تواريخ المعاملات ، والمبالغ المتبادلة وعناوين المحفظة في تبسيط عملية الإبلاغ عند تقديم الضرائب كل عام.

بالإضافة إلى إدراك الأحداث الخاضعة للضريبة المتعلقة بالعملات المشفرة ، هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن للمستثمرين استخدامها من أجل تقليل عبء الضرائب على استثمارات التشفير:

1) الاستفادة من معدلات الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل-بشكل عام ، يتم فرض ضريبة على المكاسب من المقتنيات طويلة الأجل (التي يتم الاحتفاظ بها أكثر من عام واحد) بمعدلات أقل من المكاسب قصيرة الأجل (التي تم الاحتفاظ بها أقل من عام واحد). الاستفادة من هذه المعدلات المنخفضة يمكن أن يقلل من إجمالي المسؤولية الضريبية مع مرور الوقت.

2) الاستفادة من حصاد الخسائر الضريبية – إذا كنت قد تكبدت خسائر من تداول نوع من العملة لآخر أو البيع في حيرة بشكل عام ، فيمكن استخدام هذه الخسائر مقابل مكاسب رأس المال الأخرى خلال نفس الفترة المحاسبية التي يمكن أن تقلل من إجمالي دخلك الخاضع للضريبة بشكل كبير في بعض الحالات.

3) المؤجلة من خلال 1031 Exchange – يسمح البورصة 1031 للمستثمرين الذين يرغبون في تأجيل دفع ضرائب المكاسب الرأسمالية على الاستثمارات العقارية من خلال تبادلها لممتلكات مماثلة بدلاً من بيعها بشكل مباشر ؛ يمكن أيضًا تطبيق هذه الاستراتيجية في بعض الحالات التي يتم فيها الاحتفاظ بالعملة المشفرة بين البورصات أو المحافظ بدلاً من بيعها مباشرة للقيمة النقدية.

4) تقديم التبرعات الخيرية – قد تتأهل تبرعات التشفير المقدمة مباشرة من المحافظ للخصومات طالما أنها تفي بمعايير معينة التي حددتها مصلحة الضرائب ؛ تحقق مع محاسب مؤهل قبل الاستفادة من هذه الاستراتيجية على الرغم من أن اللوائح تتغير في كثير من الأحيان وتختلف حسب الولاية القضائية!

من خلال اتباع هذه النصائح ومواكبة التغييرات في اللوائح المتعلقة بالضرائب على العملات المشفرة ، يمكن للمستثمرين أن يظلوا متوافقين مع تقليل التزاماتهم الضريبية الإجمالية المرتبطة باستثمارات الأصول الرقمية.