فك تشفير تعقيد ضريبة العملة المشفرة: دليل شامل

ما هي ضريبة العملة المشفرة?

ضريبة العملة المشفرة هي عملية الإبلاغ ودفع الضرائب على أي أرباح أو خسائر تتحقق من التداول أو الاستثمار أو التعدين أو التعامل مع العملة المشفرة. أصبحت العملة المشفرة أكثر سائدة كوسيلة للتبادل والاستثمار بسبب اللامركزية ، وإخفاء الهوية ، وإمكانية النمو. على هذا النحو ، من المهم أن يفهم أولئك الذين يشاركون في معاملات العملة المشفرة التزاماتهم الضريبية.

الضرائب على معاملات العملة المشفرة تعمل مثل الضرائب على الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات. عندما تشتري أو تبيع العملات المشفرة ، يجب عليك الإبلاغ عن المكاسب أو الخسائر في الإقرار الضريبي الخاص بك. ستحتاج أيضًا إلى تتبع جميع معاملات العملة المشفرة على مدار العام حتى تتمكن من الإبلاغ عنها بدقة عند تقديم الضرائب.

قد تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية إذا كانت معاملة العملة المشفرة قد أدت إلى ربح (أنا.ه., تبيع عملة معدنية لأكثر من ما اشتريته من أجله). يتم فرض ضرائب على المكاسب الرأسمالية بمعدلات مختلفة اعتمادًا على المدة التي احتجزت فيها الأصل قبل بيعها ؛ يتم فرض ضريبة على مكاسب رأس المال قصيرة الأجل بمعدلات أعلى من مكاسب رأس المال طويلة الأجل. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتأهل أصول التشفير التي تم الاحتفاظ بها لمدة تزيد عن عام واحد للحصول على معدلات مكاسب رأس المال المخفضة في بعض الولايات القضائية.

إذا كانت معاملة العملة المشفرة تؤدي إلى خسارة (أنا.ه., يمكنك بيع عملة معدنية بأقل مما اشتريتها) ، ثم قد تكون هذه الخسارة قابلة للخصم من الدخل الآخر عند تقديم الضرائب – اعتمادًا على الولاية القضائية التي يقيم فيها دافع الضرائب ويدفع الضرائب. من المهم أن نلاحظ أن هذه القواعد تختلف حسب البلد ؛ يجب على دافعي الضرائب دائمًا استشارة المهنيين المؤهلين عند تحديد التزاماتهم الضريبية المتعلقة بمعاملات التشفير.

بالإضافة إلى ضرائب المكاسب الرأسمالية ، وضعت بعض البلدان في مكانها متطلبات إعداد تقارير محددة تتعلق بمعاملات التشفير التي يجب أن يتبعها دافعو الضرائب الذين يشاركون في مثل هذه الأنشطة داخل حدودهم – مثل متطلبات فرنسا “الوططية” التي تتطلب من المقيمين الذين يمتلكون 50 ألف يورو يورو تستحق أصول التشفير لإعلانها كل عام عند تقديم الضرائب.

بشكل عام ، يعد فهم التزاماتك الضريبية المتعلقة بالتداول بالعملات المشفرة أمرًا ضروريًا إذا كنت تريد أن تظل متوافقًا مع القوانين واللوائح المحلية – لا يؤدي ذلك إلى عقوبات ضخمة من السلطات على الخط!

الأنواع المختلفة من ضرائب العملة المشفرة

عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة ، غالبًا ما تكون الضرائب موضوعًا معقدًا. أنواع مختلفة من العملات المشفرة لها آثار ضريبية مختلفة ، لذا فإن فهم القواعد هو المفتاح لأي مستثمر تشفير. فيما يلي نظرة عامة سريعة على أنواع الضرائب المختلفة التي قد تواجهها عند التعامل مع العملة المشفرة.

ضريبة الأرباح الرأسمالية: من المحتمل أن يكون هذا أحد أكثر أنواع الضرائب شيوعًا المرتبطة باستثمارات العملة المشفرة. تنطبق ضريبة المكاسب الرأسمالية على أي أرباح مكتسبة من شراء وبيع الرموز أو العملات المعدنية. يعتمد مبلغ ضريبة الأرباح الرأسمالية التي تدين بها.ز., مكاسب رأس المال قصيرة الأجل مقابل. مكاسب رأس المال طويلة الأجل). بشكل عام ، يتم فرض ضرائب على مكاسب رأس المال قصيرة الأجل بمعدل أعلى من تلك الطويلة الأجل-لذلك من المفيد التمسك بأصول التشفير لفترات أطول إن أمكن!

ضريبة الدخل: عندما يتعلق الأمر بضرائب الدخل ، تصبح الأمور معقدة بعض الشيء – خاصة عند التعامل مع مدفوعات العملات الرقمية أو أنشطة التعدين. إذا تلقى الفرد الدفع في العملة المشفرة للسلع والخدمات المقدمة ، فيجب الإبلاغ عن هذا الدخل كدخل خاضع للضريبة على عائده السنوي (تمامًا مثل الأجور العادية أو الراتب). وبالمثل ، يجب على عمال المناجم الذين يتلقون مكافآت للتحقق من المعاملات على blockchain الإبلاغ عن أرباحهم كدخل خاضع للضريبة كل عام.

رسوم المعاملات: تنطبق رسوم المعاملات كلما أرسل شخص ما الأموال من محفظة إلى أخرى عبر منصة تبادل العملة الرقمية ؛ يمكن أن تختلف هذه الرسوم اعتمادًا على التبادل المحدد الذي يتم استخدامه ويجب أخذه في الاعتبار عند حساب إجمالي التزامه الضريبي.

ضريبة القيمة المضافة/ضريبة السلع والخدمات: قد تنطبق ضريبة القيمة المضافة (ضريبة القيمة المضافة) أو ضريبة السلع والخدمات (GST) اعتمادًا على المكان الذي يقيم فيه الفرد ؛ ينطبق هذا النوع من الضرائب فقط على السلع والخدمات التي تم شراؤها باستخدام العملة المشفرة وليس على الأرباح المكتسبة من خلال أنشطة التداول (والتي من شأنها أن تندرج تحت المكاسب الرأسمالية). يوصى بالتشاور مع السلطات المحلية إذا لم يكن متأكدًا بشأن نوع الضرائب ينطبق في ولاية قضائية معينة.

يمكن أن يكون فهم كل هذه الأنواع المختلفة من الضرائب المرتبطة بالعملات المشفرة أمرًا صعبًا – ولكن من المعرفة الأساسية لأي مستثمر تشفير يتطلع إلى الحفاظ على مواردهم المالية بالترتيب! من خلال التعرف على جميع القوانين واللوائح المعمول بها ، ستتمكن من التأكد من أنك تدفع حصتك العادلة عندما يحين الوقت لتقديم الضرائب كل عام – وهو أمر يجب على كل حامل تشفير مسؤول فعله!

ضريبة الأرباح الرأسمالية على العملة المشفرة

أدى إدخال العملة المشفرة إلى إنشاء مجموعة جديدة كاملة من التحديات لسلطات الضرائب. مع ارتفاع شعبية وقيمة مختلف العملات المشفرة ، واحدة من القضايا الرئيسية هي فرض ضريبة المكاسب الرأسمالية. كما هو الحال حاليًا ، لا تزال العديد من البلدان غير مقروءة حول كيفية علاج الأصول الرقمية ، مما يترك المستثمرين مع العديد من الأسئلة المتعلقة ضرائبهم.

عادةً ما يتم فرض ضرائب مكاسب رأس المال عندما يبيع الشخص أحد الأصول بربح. ينطبق نفس المبدأ على العملة المشفرة – إذا اشتريت أي أصول تشفير ثم بيعها لاحقًا بسعر أعلى من ما دفعته مقابل ذلك في البداية ، فأنت حققت مكسبًا رأسماليًا قد يخضع للضرائب اعتمادًا على القوانين في بلدك. في بعض الأماكن ، يتم التعامل مع الدخل من العملة المشفرة على أنها مكاسب في رأس المال بينما يتم التعامل معها كدخل عادي أو أنواع أخرى من دخل الاستثمار.

في الولايات المتحدة ، يعتبر مصلحة الضرائب جميع العملات المشفرة أن تكون ملكية ، مما يعني أن الأرباح من التداول أو الاستثمار فيها قد تخضع لضرائب مكاسب رأس المال مثل أي نوع آخر من المعاملات العقارية. وهذا يعني أيضًا أنه يمكن استخدام الخسائر لتعويض المكاسب الخاضعة للضريبة خلال سنة ضريبية معينة.

في أوروبا ، هناك قواعد مختلفة اعتمادًا على البلاد ، لكن بشكل عام ستنظر معظم البلدان في معاملات العملة المشفرة كمكاسب رأسمالية أو استثمارات مضاربة (اعتمادًا على بعض العوامل). على سبيل المثال ، في فرنسا ، تعتبر معاملات التشفير استثمارات مضاربة ما لم تستوف معايير معينة مثل الاحتفاظ بها لمدة تزيد عن عامين أو إذا تم شراؤها ضمن خطة معاش مهنية.

في أستراليا ، تعتبر المعاملات المشفرة دخلًا خاضعًا للضريبة بشكل عام ويجب الإبلاغ عنها وفقًا لقيام الإقرارات الضريبية الفردية كل عام. هذا يعني أن أي أرباح تم تحقيقها من التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة ستحتاج إلى إعلانها وفرض ضرائب عليها وفقًا للقواعد الحالية لأغراض الضرائب الشخصية.

من المهم لأي شخص يمتلك عملات مشفرة لفهم قوانينه ولوائحه المحلية المتعلقة بالضرائب حتى يتمكنوا من تقديم إقرارات ضريبية دقيقة كل عام ودفع أي ضرائب ضرورية مستحقة بموجب القانون. يجب على مستثمري التشفير أيضًا الاحتفاظ بسجلات مفصلة حتى يتمكنوا بسهولة من حساب موقع مكاسب الرأسمالية الإجمالية عند تقديم عائدهم كل عام.

ضريبة الدخل على العملة المشفرة

العملة المشفرة هي أصل رقمي مصمم للعمل كوسيلة للتبادل يستخدم التشفير القوي لتأمين المعاملات المالية ، والتحكم في إنشاء وحدات إضافية ، والتحقق من نقل الأصول. من المهم أن تتذكر أن العملات المشفرة ليست مناقصة قانونية ويتم تحديد قيمتها من قبل السوق. كما هو الحال مع أي أصول أخرى ، فإن العملة المشفرة لها آثار ضريبية أيضًا.

نظرًا لأن العملة المشفرة تكتسب المزيد من القبول في التمويل السائد ، فقد أصبح من الأهمية بمكان أن يفهم الأفراد ضريبة الدخل على العملة المشفرة المكتسبة من أنشطة الاستثمار أو التداول. يتم التعامل مع العملات المشفرة بشكل مختلف من قبل السلطات الضريبية في جميع أنحاء العالم ، لذلك اعتمادًا على اختصاصك ، قد تكون مسؤولاً عن أنواع مختلفة من الضرائب.

يخضع الدخل المستمد من تداول العملة المشفرة أو الاستثمار عمومًا لضرائب الأرباح الرأسمالية ، مما يعني أن أي أرباح تحققت على عتبة معينة سيتم فرض ضرائب عليها بمعدلك المعمول به. في بعض البلدان التي تكون فيها فرض ضرائب على التشفير محددة جيدًا ، مثل سويسرا وفرنسا ، قد يكون هناك أيضًا ضريبة القيمة المضافة والضرائب الأخرى المستحقة على الدخل المتعلق بالتشفير.

يجب على مالكي التشفير الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع أنشطتهم المتعلقة بالتشفير على مدار العام حتى يتمكنوا من حساب دخلهم الخاضع للضريبة بدقة عند تقديم الضرائب. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه وما هو البلد الذي تتداول فيه ، قد تكون هناك إعفاءات معينة متاحة لصغار التجار أو الاستثمارات التي تقل عن مبلغ معين من العتبة. من المهم التحقق من سلطة الضرائب المحلية قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بفرض ضرائب على التشفير حيث يمكن أن تختلف القوانين بين الولايات القضائية.

يمكن أن يبدو عالم العملات المشفرة شاقة ، لكن فهم كيفية عمل ضريبة الدخل على استثمارات العملة المشفرة يمكن أن تساعد في جعل الأمور أسهل للمستثمرين والتجار على حد سواء. مع التخطيط الدقيق والاهتمام بالتفاصيل عند تقديم الضرائب ، يجب ألا تواجه أي مشكلة.

كيفية حساب ضرائب التشفير الخاصة بك

هل أنت مستعد لبدء تقديم الضرائب الخاصة بك? إذا كنت مستثمرًا للتشفير ، فستحتاج إلى فهم كيفية حساب ضرائب التشفير الخاصة بك. يتم فرض ضرائب على العملة المشفرة بشكل مختلف عن الاستثمارات ومصادر الدخل الأخرى ، لذلك من المهم أن نفهم كيف تنطبق قوانين الضرائب على معاملات العملة المشفرة. فيما يلي بعض النصائح حول كيفية حساب ضرائب التشفير الخاصة بك:

1. اكتشف نوع المكاسب أو الخسارة التي ينطبق – هناك نوعان من المكاسب عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة ؛ قصيرة الأجل وطويلة الأجل. المكاسب قصيرة الأجل هي تلك التي تحققت في غضون عام واحد من الشراء ، في حين أن المكاسب طويلة الأجل هي تلك التي تحققت بعد أكثر من سنة من الشراء. يمكن أن تساعدك معرفة نوع المكاسب أو الخسارة التي تنطبق على تحديد معدل الضريبة الصحيح لموقفك الخاص.

2. احسب أساس التكلفة وسعر البيع – لحساب الضرائب الخاصة بك بشكل صحيح ، ستحتاج إلى معرفة كل من أساس التكلفة وسعر البيع لكل معاملة. أساس التكلفة هو المبلغ المدفوع عن العملة المشفرة بالإضافة إلى الرسوم المرتبطة به (مثل رسوم الوساطة). سعر البيع هو المبلغ المستلم من بيع العملة ناقص أي رسوم مرتبطة (مثل رسوم الوسيط).

3. تتبع جميع المعاملات – يجب عليك تتبع كل معاملة تتضمن عملة مشفرة من أجل حساب ضرائب التشفير بشكل صحيح. هذا يعني الحفاظ على سجلات مفصلة لكل شراء ، بيع ، نقل ، تجارة ، هدية/تبرع ، مكافأة التعدين وما إلى ذلك … تأكد من تضمين التواريخ والمبالغ بحيث يمكنك الرجوع بسهولة إذا لزم الأمر.

4. استخدم آلة حاسبة أو برنامج – يمكن أن تجعل الآلات الحاسبة والبرامج الضريبية للبرامج Crypto حساب ضرائب التشفير الخاصة بك أسهل عن طريق حساب المكاسب/الخسائر الرأسمالية تلقائيًا بناءً على المعلومات التي تم إدخالها فيها مثل أساس التكلفة وأسعار البيع لكل معاملة.. كما أنها توفر حسابات دقيقة تتعلق بدخل صافي الخاضع للضريبة بحيث لا يكون لديك أي مفاجآت عندما يحين الوقت لتقديم مصلحة الضرائب.

5. ملف في الوقت المحدد – لا تنسى تقديم المواعيد النهائية! إذا كنت متأخراً في تقديم الضرائب أو غير متأكد من مقدار الضريبة التي تدين بها ، فمن الأفضل عدم الانتظار حتى اللحظة الأخيرة لأن ذلك قد يؤدي إلى عقوبات أو رسوم فائدة من المدفوعات المتأخرة أو عدم الدفع تمامًا.. تأكد من التقديم في الوقت المحدد باستخدام جميع المعلومات ذات الصلة المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة من أجل تجنب أي مشكلات محتملة مع مصلحة الضرائب أسفل الخط!

أمثلة على حساب ضرائب التشفير

أصبحت العملات المشفرة بسرعة فئة من الأصول الشائعة بشكل متزايد ، ومع ذلك تأتي مسألة الضرائب. عندما تصبح العملات المشفرة أكثر سائدة ، من المهم أن نفهم كيف تنطبق الضرائب عليها من أجل البقاء متوافقة وتأكد من أنك لا تدفع أو دفعت ضرائرك.

العامل الرئيسي عندما يتعلق الأمر بحساب ضرائب التشفير هو تحديد ما إذا كانت المعاملة تعتبر مكاسب رأسمالية محققة أم لا. يحدث ربح رأس مال محقق عند بيع العملة المشفرة لعملة أخرى (هـ.G USD) أو استخدمه لشراء السلع/الخدمات. من ناحية أخرى ، يحدث ربح رأس مال غير محقق عندما تمسك عملة المشفرة دون بيعها أو استخدامها كدفع للسلع/الخدمات – وهذا يعني أنه لم يحدث أي حدث خاضع للضريبة حتى الآن وليس لديك أي مسؤولية ضريبية حتى الوقت المناسب. قررت بيع العملة المشفرة الخاصة بك.

عند حساب ضرائب التشفير ، هناك نوعان رئيسيان من المعاملات التي تتطلب طرقًا مختلفة للحساب: مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل. تنطبق المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل على أي عملة مشفرة تقام لمدة تقل عن سنة واحدة قبل بيعها ؛ في هذه الحالة ، سيتم تضمين الأرباح من البيع في دخلك العادي ويخضع للضريبة بمعدل الضريبة الحدية. من ناحية أخرى ، تنطبق مكاسب رأس المال طويلة الأجل على أي عملة مشفرة لأكثر من عام واحد قبل بيعها ؛ في هذه الحالة ، يمكن فرض الضرائب على الأرباح من البيع بمعدل أقل بكثير اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه (ما يصل إلى 20 ٪ لدافعي الضرائب الأمريكيين).

بالإضافة إلى هذين النوعين من المعاملات ، قد تكون هناك أيضًا ضرائب إضافية يتم تطبيقها اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه – تتطلب بعض البلدان الإبلاغ عن معاملات التشفير بشكل منفصل على الإقرارات الضريبية بينما يفرض آخرون رسومًا أو رسومًا على أنواع معينة من المعاملات (مثل التعدين دخل). من المهم أن تتعرف على جميع القوانين واللوائح المعمول بها في منطقتك قبل الانخراط في أي نوع من نشاط تداول التشفير حتى تتمكن من ضمان الامتثال لجميع قوانين الضرائب ذات الصلة.

أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أن العديد من التبادلات تقدم الآن أدواتها الآلية التي تجعل من الأسهل من أي وقت مضى حساب ضرائب التشفير بدقة وسهولة ؛ إذا كنت تشعر بالإرهاق من كل هذه الحسابات ، ففكر في استخدام هذه الخدمات التي تقدمها التبادلات ذات السمعة الطيبة مثل Coinbase أو Binance. من خلال هذه الأدوات المتاحة لك ، لم يعد حساب ضرائب التشفير بمثابة مهمة شاقة!

كيفية تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك

أصبحت العملة المشفرة فئة أصول شائعة بشكل متزايد ، لكن تقديم الضرائب على الأصول الرقمية يمكن أن يكون مهمة شاقة. في حين أن هناك أوجه تشابه مع التقارير الضريبية التقليدية ، هناك أيضًا بعض الاختلافات الرئيسية التي يجب فهمها من أجل الإبلاغ عن ضرائب التشفير بشكل صحيح وبدقة. ستوفر لك منشور المدونة هذا دليلًا شاملاً حول كيفية تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك.

أول الأشياء أولاً ، من المهم فهم أساسيات ضريبة العملة المشفرة. بشكل عام ، يعتبر أي دخل أو مكسب من بيع العملة المشفرة دخلًا خاضعًا للضريبة ويجب الإبلاغ عنه عن الإقرار الضريبي الخاص بك. من المهم أيضًا أن نلاحظ أنه إذا تمسكت عملة مشفرة لأكثر من عام ، فقد تتأهل للحصول على معالجة مكاسب رأس المال طويلة الأجل-مما قد يؤدي إلى انخفاض معدلات الضريبة. بالإضافة إلى ذلك ، إذا تلقيت العملات المشفرة كدفع للخدمات أو البضائع ، فيجب الإبلاغ عن هذه المدفوعات كدخل أيضًا.

الآن بعد أن أنشأنا أساسيات ضريبة التشفير ، دعنا ننتقل إلى تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك. أفضل طريقة للبدء من خلال جمع جميع معلوماتك ذات الصلة بما في ذلك تواريخ الشراء/البيع ، أساس التكلفة (المبلغ المدفوع لكل عملة) ، العائدات المستلمة (المبلغ المستلم عند بيع العملات المعدنية) ورسوم المعاملات المتكبدة خلال كل تجارة أو معاملة. بمجرد تجميع هذه المعلومات ، حان الوقت للبدء في ملء النماذج المناسبة – إما النموذج 1040 (للأفراد) أو النموذج 1120 (للشركات). تأكد من تضمين القيمة السوقية العادلة الإجمالية لجميع الأصول الرقمية المحتفظ بها في نهاية العام في المربع 1F في النموذج 1040 أو الخط 14 ب في النموذج 1120 – هذا يجب أن يفسر كل من المكاسب/الخسائر المحققة وغير المحققة على مدار العام.

أخيرًا ، إذا تقدمت بأي تبرعات خيرية باستخدام العملة المشفرة ، فتأكد من الإبلاغ عن هذه المعاملات بشكل صحيح من خلال إكمال الجدول A في النموذج 1040 أو الجدول C في النموذج 1120 – بما في ذلك الوصف والقيمة السوقية العادلة لكل تبرع تم تقديمه باستخدام الأصول الرقمية.

قد يبدو تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك ساحقًا ، لكن سيساعد بعد هذه الخطوات على ضمان الدقة والامتثال لأنظمة مصلحة الضرائب عندما يحين الوقت للموسم الضريبي!

ماذا لو لم تدفع ضرائب التشفير?

موسم الضرائب علينا ، ومعه يأتي مسألة ما إذا كنت بحاجة إلى دفع الضرائب على ممتلكات العملة المشفرة أم لا. الجواب نعم … ولكن ماذا لو لم تفعل?

أول شيء يجب فهمه هو أن مصلحة الضرائب تشاهد العملات المشفرة على أنها “ملكية” لأغراض ضريبية ، وليس عملة. هذا يعني أنه عند بيع أو تداول أو استخدام أي عملة مشفرة للسلع أو الخدمات ، فأنت تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية تمامًا كما هو الحال مع أي عقار آخر. يجب الإبلاغ عن أي مكاسب رأسمالية من معاملات التشفير الخاصة بك على الإقرار الضريبي الخاص بك ، ويمكن أن يؤدي الفشل في القيام بذلك إلى عقوبات شديدة وحتى التهم الجنائية.

إذا كنت لا ترغب في التعامل مع صداع تتبع جميع معاملات التشفير الخاصة بك وحساب ضرائب المكاسب الرأسمالية كل عام ، فهناك بعض الاستراتيجيات التي يمكنك استخدامها. تتمثل إحدى الاستراتيجية في الحفاظ على جميع مقتنيات العملة المشفرة في التخزين البارد (غير متصل) حتى تكون مستعدًا لاستخدامها في معاملة. وبهذه الطريقة ، لن يكون لديك أي أحداث خاضعة للضريبة حتى تقوم بالفعل ببيع أو تجارة.

خيار آخر هو تحويل كل عملة التشفير إلى عملة فيات قبل نهاية العام حتى لا توجد أحداث خاضعة للضريبة خلال تلك الفترة الزمنية. ومع ذلك ، قد يؤدي هذا إلى أن يؤدي إلى ضرائب مكاسب رأس المال إذا زادت قيمة العملة المشفرة منذ أن تم الحصول عليها في الأصل.

أخيرًا ، يختار بعض الأشخاص عدم الإبلاغ عن أنشطتهم المتعلقة بالتشفير على عوائدهم الضريبية على الإطلاق. تحمل هذه الاستراتيجية مخاطر كبيرة – كما ذكرنا سابقًا ، يمكن أن يؤدي الفشل في الإبلاغ عن دخل التشفير إلى غرامات ضخمة وحتى وقت السجن – لكن بعض الناس يقررون أن الأمر يستحق ذلك من أجل تجنب دفع الضرائب على أرباحهم.

بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، تأكد من إجراء بحثك واستشارة مهنيًا مؤهلاً إذا لزم الأمر لضمان الامتثال لقوانين ولوائح الضرائب الفيدرالية المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة. الجهل ليس ذريعة عندما يتعلق الأمر بالضرائب!

نصائح لتقليل الالتزام الضريبي الخاص بك مع التشفير

أصبحت العملات المشفرة ، مثل Bitcoin و Ethereum ، شائعة بشكل متزايد. أنها توفر مجموعة متنوعة من الفوائد للمستخدمين ، بما في ذلك رسوم المعاملات المنخفضة واحتمال عائدات عالية. لكنهم يأتون أيضًا مع بعض الالتزامات الضريبية التي يجب أن تكون على دراية بها. لضمان امتثالك لجميع القوانين واللوائح المعمول بها ، إليك بعض النصائح لمساعدتك على تقليل المسؤولية الضريبية عند التعامل مع التشفير.

1. الإبلاغ عن جميع دخل التشفير – يتطلب مصلحة الضرائب الإبلاغ عن جميع الدخل من العملات المشفرة على الإقرار الضريبي الخاص بك. ويشمل ذلك مكاسب من تداول عملة واحدة (هـ.ز., تبادل البيتكوين ل Ethereum) ، عملات التعدين ، أو تلقي الدفع في التشفير للسلع أو الخدمات المقدمة. من المهم الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات حتى تتمكن من الإبلاغ عنها بدقة عند تقديم الضرائب الخاصة بك.

2. استفد من حصاد الخسائر الضريبية – حصاد الخسائر الضريبية هو عملية بيع التشفير في حيرة من أجل تعويض أي مكاسب رأسمالية تتحقق خلال العام وبالتالي تقليل دخلك الإجمالي الخاضع للضريبة. من المهم أن نلاحظ أنه لا يمكن استخدام الخسائر إلا لتعويض المكاسب التي تصل إلى 3000 دولار ؛ يجب أن يتم تنفيذ أي خسائر فائضة في السنوات المقبلة حتى يتم استخدامها أو تنتهي صلاحيتها بعد ثلاث سنوات.

3. النظر في الخصومات الخاصة بالعملة المشفرة-قد تكون بعض النفقات المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة مؤهلة للخصومات على ضرائبك اعتمادًا على كيفية استخدامها في سياق النشاط التجاري أو استراتيجية الاستثمار. ومن الأمثلة على ذلك الرسوم المدفوعة للتبادل للأنشطة التجارية ، والتكاليف المرتبطة بإنشاء معدات التعدين ، والنفقات المتكبدة أثناء السفر للأحداث المتعلقة بالعملة المشفرة مثل المؤتمرات أو hackathons. تأكد من الاحتفاظ بسجلات مفصلة لهذه النفقات حتى يمكن توثيقها بشكل صحيح إذا لزم الأمر أثناء التدقيق.

4. قم بإعداد تشفير الجيش الجمهوري الايرلندي-إذا كنت تبحث عن وسيلة لإيواء استثماراتك من الضرائب مع الاستمرار في الاستفادة من فرص النمو المحتملة المرتبطة بالعملات المشفرة ، فقد يكون إنشاء الجيش الجمهوري الايرلندي الموجه ذاتيًا مناسبًا لك. من خلال الاستثمار في Cryptos من خلال حساب IRA ، ستتمكن من تجنب دفع الضرائب على أي مكاسب رأسمالية تتحقق حتى تبدأ السحب في سن التقاعد (سن 59 1/2). قد يؤدي هذا إلى خلق مدخرات كبيرة مع مرور الوقت إذا تم ذلك بشكل صحيح – فقط تأكد!

باتباع هذه النصائح ، يجب ألا تواجه أي مشكلة في تقليل المسؤولية الضريبية الخاصة بك عند التعامل مع أصول التشفير هذا العام – وربما بعد ذلك! كما هو الحال دائمًا ، من المهم الرجوع

استراتيجيات حفظ السجلات لتجار التشفير

عندما يتعلق الأمر بتداول التشفير ، فإن استراتيجية حفظ السجلات جيدة أمر ضروري. لا يساعدك ذلك فقط على البقاء منظمًا وعلى رأس صفقاتك ، ولكنه يمنحك أيضًا رؤية لا تقدر بثمن في السوق حتى تتمكن من اتخاذ قرارات أفضل في المستقبل. فيما يلي بعض النصائح لتطوير استراتيجية ناجحة للحفاظ على السجلات لتداول التشفير الخاص بك.

أولاً ، قم بإنشاء جدول بيانات أو وثيقة تتعقب جميع معاملاتك ، بما في ذلك عندما تم صنعها ، ونوع العملة التي تم تداولها ومقدار الأموال المتورطة. سيمنحك هذا نظرة عامة سهلة القراءة على أنشطتك التجارية ويوفر نقاط بيانات قيمة لإبلاغ القرارات المستقبلية. من المهم تحديث هذا المستند بانتظام من خلال التداولات الجديدة وتتبع أي تغييرات في الأسعار مع مرور الوقت.

ثانياً ، قم بتدوين ملاحظات مفصلة حول كل تجارة فردية بحيث يكون لديك جميع المعلومات المطروحة إذا لزم الأمر لاحقًا. اكتب أي رؤى أو ملاحظات يمكن أن تساعدك على فهم سبب سارت بعض الصفقات بشكل جيد (أو لم تفعل). لن يساعدك هذا فقط في تطوير استراتيجيات للمضي قدمًا ولكن أيضًا توفير نقاط بيانات قيمة إذا لزم الأمر في موسم الضرائب أو المواقف الأخرى التي تكون فيها التفاصيل مفتاحًا.

ثالثًا ، تأكد من حفظ لقطات الشاشة أو الروابط لجميع المخططات والرسوم البيانية ذات الصلة المتعلقة بتداولاتك. يمكن أن يكون وجود هذا الدليل البصري مفيدًا عند تحليل الاتجاهات أو اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الصفقات المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام هذه الصور كدليل إذا كان هناك أي تباينات فيما يتعلق بحركات الأسعار أو المبالغ المتداولة خلال أي معاملة.

رابعًا ، استخدم أدوات وخدمات تتبع موثوقة لمراقبة استثماراتك عبر العديد من البورصات والمحافظ بسهولة ودقة. هناك الكثير من الخيارات المجانية المتاحة على الويب ؛ فقط تأكد من أن الخدمة التي تختارها لديها بروتوكولات أمان قوية قبل استخدامها بأموال حقيقية!

أخيرًا ، مواكبة أخبار الصناعة من خلال قراءة المدونات من مصادر ذات سمعة طيبة مثل مدونة CoinmarketCap و Crypto Trader News. سيمنحك البقاء على اطلاع على الأحداث الجارية ميزة عند اتخاذ قرارات مستنيرة حول أي عملات معدنية للشراء أو البيع في أي وقت – مما يتيح لك أفضل فرصة للنجاح على المدى الطويل!

اعتبارات مهمة عند تقديم ضرائب التشفير في U.س.

اكتسبت العملة المشفرة قوة في السنوات الأخيرة ، وتصبح خيارًا استثمارًا شائعًا بشكل متزايد للعديد من التجار والمستثمرين. على هذا النحو ، من المهم أن نفهم كيف يتم فرض ضرائب على العملة المشفرة في الولايات المتحدة وما عليك القيام به لدفع ضرائب التشفير بشكل صحيح. فيما يلي بعض الاعتبارات الرئيسية عند تقديم ضرائب التشفير في الولايات المتحدة.

1. تعرف على التزاماتك الضريبية: في الولايات المتحدة ، تعتبر العملة المشفرة ملكية من قبل خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) ، تمامًا مثل الأسهم أو العقارات. وهذا يعني أن أي أرباح من شراء وبيع العملات المشفرة تخضع لالتزامات ضريبة الأرباح الرأسمالية. من الأهمية بمكان أن تفهم هذا في البداية بحيث يمكنك حساب الضرائب المستحقة على أي معاملات يتم إجراؤها على مدار العام بشكل صحيح.

2. فهم تاريخ معاملتك: للإبلاغ عن معاملاتك بدقة ، ستحتاج إلى سجل شامل لجميع أنشطة التداول على مدار العام بما في ذلك جميع عمليات الشراء والمبيعات والتبادل ونقل أصول العملة المشفرة. يجب أن تحرص على تتبع الإيصالات من كل معاملة بالإضافة إلى معلومات سعر الصرف لحساب دقيق للدخل الخاضع للضريبة والمكاسب/الخسائر.

3. حفظ السجلات هو المفتاح: الحفاظ على السجلات التفصيلية أمر ضروري عند تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك من أجل إعداد عائد دقيق مع الحد الأدنى. تأكد من توثيق جميع التداولات والمعلومات الأخرى ذات الصلة مثل التاريخ المكتسب ، والأساس التكلفة ، والعائدات المستلمة وما إلى ذلك., بحيث يكون لديك صورة كاملة عن أنشطتك المتعلقة بالتشفير على مدار العام والتي يمكن استخدامها لأغراض الإبلاغ الضريبي في وقت لاحق أسفل الخط.

4. ابحث عن مساعدة مهنية عند الحاجة: يمكن أن تكون فرض ضرائب التشفير معقدًا اعتمادًا على مقدار النشاط الذي تم إجراؤه على مدار سنة معينة بالإضافة إلى عوامل أخرى مثل ما إذا كانت هناك أي خسائر خلال فترات معينة وما إلى ذلك., إذا كان في شك أنه قد يكون من المفيد طلب المشورة المهنية من محاسب أو أخصائي ضرائب يمكنه تقديم المساعدة في فهم لوائح مصلحة الضرائب المتعلقة بفرض ضرائب على الأصول الرقمية والمساعدة في ضمان الامتثال للقوانين المعمول بها عن طريق إعداد عوائد دقيقة تأتي في 15 أبريل!

الأدوات والموارد عبر الإنترنت لإدارة إقرارات ضريبة التشفير الخاصة بك

أصبح تقديم ضريبة العملة المشفرة أكثر وأكثر تعقيدًا مع نمو اقتصاد الأصول الرقمية. يمكن أن تكون إدارة ضرائب التشفير الخاصة بك مهمة شاقة ، ولكن لحسن الحظ هناك بعض الموارد المتاحة لمساعدتك. من الآلات الحاسبة الضريبية الشاملة إلى البرامج المتخصصة لأتمتة ملفاتك ، تجعل هذه الأدوات عبر الإنترنت أسهل من أي وقت مضى لإدارة إقرارات ضريبة التشفير الخاصة بك.

الآلات الحاسبة الضريبية: تعد الآلات الحاسبة الضريبية جزءًا أساسيًا من ترسانة مستثمر عملة مشفرة. تتيح لك هذه الأدوات حساب مبلغ الضرائب المستحقة على صفقاتك والاستثمارات في الأصول الرقمية بسرعة. من خلال إدخال معلومات حول معاملاتك ، يمكنك الحصول على تقدير دقيق لمدى مدينتك بالضرائب ، مما يساعدك على تجنب دفع الكثير أو قليلًا عند تقديم عائدك. وتشمل الآلات الحاسبة الضريبية الشعبية Bitcointaxes وضريبة cryptotrader.

أجهزة تتبع المحافظ: قد يكون تتبع جميع معاملات التشفير الخاصة بك أمرًا صعبًا إذا كنت تتعامل مع عمليات تبادل ومحافظ متعددة. تم تصميم أجهزة تتبع المحافظ لتبسيط هذه العملية عن طريق تتبع جميع عمليات الشراء والبيع عبر منصات مختلفة. يتيح لك ذلك إنشاء تقارير للاستخدام بسهولة عند تقديم الإقرار الضريبي وتوفير الوقت والجهد على المدى الطويل. تشمل أجهزة تتبع المحافظ الشهيرة Cointracker و Tokentax.

خدمات الإيداع الآلية: بالنسبة لأولئك الذين لا يرغبون في التعامل مع متاعب حساب ضرائبهم يدويًا وملء النماذج ، تقدم خدمات الإيداع الآلية حلاً مناسبًا. تسمح هذه الخدمات للمستثمرين بإنشاء إقرارات ضريبية تلقائيًا من البيانات المقدمة من حسابات تعقب المحافظ الخاصة بهم أو حسابات التبادل ، مما يجعل من السهل على أي شخص تقديم ضرائب التشفير الخاصة بهم دون الحاجة إلى أي معرفة أو خبرة سابقة مع قوانين المحاسبة أو الضرائب. تشمل خدمات الإيداع الآلية البارزة CryptoSpreparer و Librataxe pro¬⁠ – كلاهما تقدم تجارب مجانية حتى يتمكن المستخدمون من اختبارها قبل ارتكاب أي أموال!

الخلاصة: فهم ودفع ضرائب العملة المشفرة

أصبحت العملة المشفرة شكلاً من أشكال الدفع بشكل متزايد ، ومع ارتفاع شعبيتها ، فلا عجب في أن مصلحة الضرائب قد لاحظت. إذا كان لديك معاملات عملة مشفرة ، فقد تكون مسؤولاً عن الضرائب على تلك المعاملات. من المهم أن نفهم كيف ومتى تدفع ضرائب العملة المشفرة حتى تتمكن من البقاء في الامتثال للقانون.

عندما يتعلق الأمر بدفع ضرائب العملة المشفرة ، هناك سيناريوهان رئيسيان: عند استخدام العملة المشفرة كشكل من أشكال الدفع وعندما تتاجر أو تبادل العملات المشفرة. في السيناريو الأول ، إذا كنت تستخدم العملة المشفرة كشكل من أشكال الدفع ، فإن أي دخل أو مكاسب محققة من تلك المعاملة تخضع لضريبة المكاسب الرأسمالية. هذا يعني أنه إذا أدت معاملتك إلى ربح (على سبيل المثال ، إذا اشتريت شيئًا باستخدام Bitcoin ثم قمت ببيعه لاحقًا بسعر أعلى) ، فأنت بحاجة إلى دفع ضريبة المكاسب الرأسمالية على مبلغ الربح. من ناحية أخرى ، إذا أدت معاملتك إلى خسارة (على سبيل المثال ، إذا اشتريت شيئًا باستخدام Bitcoin ثم قمت ببيعه لاحقًا بسعر أقل) ، فيمكن استخدام خسائر رأس المال لتعويض مكاسب رأس المال الأخرى مقابل 3 آلاف دولار لكل سنة.

في السيناريو الثاني للتداول أو تبادل العملات المشفرة ، عادة ما يتم التعامل مع أي أرباح مكتسبة من هذه الأنشطة كدخل عادي لأغراض الضرائب. يعتمد المعدل الذي يتم بها فرض ضريبة على هذه الأرباح على شريحة ضريبة الدخل الفردية ؛ ومع ذلك ، فهي أقل عمومًا من معظم معدلات أرباح رأس المال طويلة الأجل. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أيضًا استخدام الخسائر التي يتم تكبدها من خلال التداول أو تبادل العملات المشفرة لتعويض مصادر الدخل الأخرى التي تصل إلى 3 آلاف دولار سنويًا (تمامًا مثل خسائر رأس المال).

أخيرًا ، تجدر الإشارة إلى أن العديد من البلدان لديها لوائح مختلفة تتعلق بالضرائب على معاملات العملة المشفرة ؛ لذلك من المهم البحث وفهم القوانين المطبقة حيث تعيش قبل الانخراط في أي نوع من نشاط التشفير. يمكن أن يساعد فهم كيف ومتى تدفع ضرائب العملة المشفرة في ضمان الامتثال للقوانين المعمول بها مع تقليل الالتزامات الخاضعة للضريبة مع مرور الوقت.