كشف النقاب عن تعقيدات ضريبة التشفير: ما تحتاج إلى معرفته

نظرة عامة على الضرائب:

يمكن أن تكون الضرائب موضوعًا شاقًا ، لكن فهمها أمر ضروري لإدارة أموالك. من ضرائب الدخل إلى ضرائب الممتلكات ، يمكن أن تساعدك معرفة أساسيات الضرائب على اتخاذ قرارات أكثر استنارة وتخطيطًا للمستقبل. في منشور المدونة هذا ، سنقدم نظرة عامة على الضرائب حتى تتمكن من الوصول إلى هذا الموضوع المهم.

في أبسط مستواها ، فإن الضرائب هي العملية التي تتفقد بها الحكومات رسومًا على الأفراد أو المنظمات من أجل تمويل عملياتهم. عادة ما يتم جمع الضرائب من المواطنين والشركات إما مباشرة أو من خلال الحجب من الأجور ومصادر الدخل الأخرى. تستخدم الحكومات الأموال التي تم جمعها من الضرائب لتمويل الخدمات العامة مثل التعليم والرعاية الصحية ومشاريع البنية التحتية وبرامج الضمان الاجتماعي والدفاع الوطني.

ضريبة الدخل هي الشكل الأكثر شيوعًا للضرائب في العديد من البلدان في جميع أنحاء العالم. يتم فرضه على الأفراد بناءً على إجمالي دخلهم الخاضع للضريبة لمدة عام معين – عادةً ما يتم حسابه كإجمالي الدخل ناقص بعض الخصومات والإعفاءات. هذا يعني أنه إذا كسب شخص ما 50،000 دولار في السنة ولكن لديه خصومات بلغ مجموعها 10،000 دولار ، فسوف يدفع ضريبة على 40،000 دولار فقط من دخلهم. تختلف معدلات ضريبة الدخل وفقًا للمكان الذي تعيش.

ضرائب الممتلكات هي نوع آخر من الضرائب التي تفرضها الحكومات على المستوى المحلي عادة. يتم فرض ضرائب العقارات على العقارات التي يملكها الأفراد أو الشركات بناءً على قيمتها المقدرة. عادة ما تستخدم هذه الضرائب لتمويل المدارس والمكتبات وخدمات إنفاذ القانون وغيرها من الخدمات البلدية المتوفرة ضمن ولاية قضائية معينة.

أخيرًا ، هناك أيضًا ضرائب غير مباشرة مثل ضريبة المبيعات التي تتم إضافتها إلى عمليات الشراء التي تم إجراؤها في متاجر البيع بالتجزئة أو تجار التجزئة عبر الإنترنت مثل Amazon. تختلف معدلات ضريبة المبيعات بين الولايات في الولايات المتحدة ولكن عادة ما تتراوح بين 5 و 10 ٪. في بعض الحالات ، قد تكون هناك إعفاءات لبعض العناصر مثل المواد الغذائية أو اللوازم الطبية – لذلك من المهم فهم قوانين ولايتك عند إجراء عمليات شراء يمكن أن تخضع لضريبة المبيعات.

قد يكون فهم الضرائب أمرًا صعبًا ، لكن من المهم أن يكون لجميع المواطنين معرفة أساسية على الأقل بهذه المفاهيم إذا أردنا أن تعمل اقتصاداتنا بشكل صحيح وعادل الموارد بين المواطنين الذين يحتاجون إليها

ما هو ضريبة التشفير?

ضريبة التشفير هي عملية دفع الضرائب على الأرباح أو المكاسب التي يتم تحقيقها من خلال معاملات العملة المشفرة. تتضمن هذه العملية عادة تحديد مقدار الضريبة التي تدين بها بناءً على أنشطتك في أسواق العملة المشفرة. نظرًا لأن العملات المشفرة لا يتم الاعتراف بها رسميًا على أنها مناقصة قانونية من قبل معظم الحكومات ، فإن وضع الضرائب الخاص بها يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا من بلد إلى آخر. في بعض الأماكن ، قد يتم فرض ضرائب على معاملات التشفير بنفس معدل العملات التقليدية ؛ في حالات أخرى ، قد يخضعون لمجموعة خاصة من القواعد واللوائح.

تقع ضريبة التشفير عمومًا بموجب فئتين: ضريبة المكاسب الرأسمالية وضريبة الدخل. تنطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية عند بيع أو تداول أصول تشفير لأكثر من سعر الشراء الأصلي (هـ.ز., إذا اشتريت Bitcoin 1 مقابل 10،000 دولار وبيعته مقابل 15000 دولار). في هذه الحالة ، سوف تدين الضرائب على الفرق بين المبلغين (5000 دولار). من ناحية أخرى ، تنطبق ضريبة الدخل عندما تتلقى دخل العملة المشفرة من أنشطة التعدين أو التعقيد (أنا.ه., الأنشطة التي تكافئ المستخدمين برموز جديدة). اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد تحتاج إلى الإبلاغ عن هذه الأنشطة بشكل منفصل عن ضرائب المكاسب الرأسمالية ويمكن أن تتحمل معدلات ضريبية أعلى.

نظرًا لأن العملة المشفرة أصبحت شائعة بشكل متزايد في جميع أنحاء العالم ، بدأت الحكومات في الاعتبار وتنشر تشريعًا لتنظيم فرض ضرائب على التشفير وفقًا لذلك. تختلف القواعد واللوائح الدقيقة من الاختصاص القضائي إلى الاختصاص-لذلك من المهم البقاء على اطلاع دائم بالقوانين المحلية قبل الانخراط في أي نوع من نشاط التشفير الذي قد يؤدي إلى أحداث خاضعة للضريبة. بالإضافة إلى ذلك ، توفر العديد من البلدان الموارد عبر الإنترنت التي يمكن أن تساعد في توجيه دافعي الضرائب من خلال تعقيدات تقديم ضرائب التشفير الخاصة بهم بشكل صحيح – لذا تأكد من مراجعة ما هو متاح في منطقتك!

الذي يدفع الضرائب على العملة المشفرة?

في السنوات الأخيرة ، أصبحت العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد ، مما يمنح الناس الفرصة للاستثمار والتجارة دون الحاجة إلى حساب مصرفي تقليدي. ولكن مع هذه الحرية المالية المكتشفة حديثًا ، يأتي سؤال مهم: من يدفع الضرائب على العملة المشفرة?

الإجابة على هذا السؤال بسيطة بشكل مدهش. يشبه إلى حد كبير أي شكل آخر من أشكال الدخل أو المكاسب الرأسمالية ، تتطلب خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) أولئك الذين يستخدمون العملة المشفرة لدفع الضرائب عليها تمامًا كما سيدفع الضرائب على أي دخل آخر. هذا يعني أن أي شخص يكسب أو يتداول مع العملات المشفرة يجب أن يبلغ عن جميع الأرباح والخسائر عند تقديم الإقرار الضريبي السنوي الخاص به.

ومع ذلك ، هناك بعض الفروق الدقيقة التي يجب مراعاتها عند دفع الضرائب على العملة المشفرة. بالنسبة للمبتدئين ، ستحتاج إلى تحديد مقدار أرباحك الخاضعة للضريبة. ينظر مصلحة الضرائب إلى العملات المشفرة كممتلكات بدلاً من العملة ، لذلك إذا تمسكت بها لأكثر من عام قبل بيعها ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على معدلات ضريبية طويلة الأجل على المدى الطويل-والتي يمكن أن تكون أقل من معدلات ضريبة الدخل العادية. من ناحية أخرى ، إذا قمت ببيع التشفير الخاص بك في غضون عام من شرائه ، فسيتعين عليك دفع ضريبة المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل بمعدلات ضريبة الدخل العادية (والتي تختلف حسب الدولة).

هناك اعتبار مهم آخر هو كيفية تتبع معاملات التشفير بدقة حتى تتمكن من الإبلاغ عن وقت الضريبة بشكل صحيح. لحسن الحظ ، هناك الكثير من الأدوات المتاحة التي تجعل تتبع أصول التشفير الخاصة بك سهلة وفعالة. على سبيل المثال ، تقدم العديد من التبادلات الآن واجهات برمجة التطبيقات التي تتم مزامنة مباشرة مع برامج المحاسبة مثل QuickBooks و Xero. هذا يجعل من الأسهل من أي وقت مضى الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع معاملاتك – وهو أمر ضروري عند تقديم ضرائبك كل عام!

بشكل عام ، لا يختلف دفع الضرائب على العملة المشفرة كثيرًا عن دفع الضرائب على أي نوع آخر من الدخل أو الأصول – ولكنه يتطلب تخطيطًا دقيقًا وتتبعًا لضمان الدقة عند تقديم عائدك. من خلال فهم التعقيدات المحيطة بضرائب التشفير واستخدام الأدوات المناسبة للبقاء منظمًا على مدار العام ، يمكنك التأكد من أنك تظل متوافقًا مع جميع القوانين المعمول بها مع الحفاظ على المزيد مما تكسبه!

ما هي أنواع الضرائب التي يمكن دفعها على العملات المشفرة?

يمكن أن تكون الآثار الضريبية للاتصالات المشفرة معقدة ومربكة ، خاصة وأن خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) لم تقدم إرشادات رسمية بعد. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن جميع معاملات العملة المشفرة خاضعة للضريبة ، وأن الفشل في دفع الضرائب على الأصول الرقمية قد يؤدي إلى عقوبات ضخمة. والخبر السار هو أن فهم أنواع مختلفة من الضرائب المرتبطة بالعملات المشفرة وكيفية عملها يمكن أن ينقذك من الكثير من الصداع.

ضريبة الدخل: يجب على مالكي العملة المشفرة الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر على ضرائب الدخل عند تقديم عوائدهم السنوية. ويشمل ذلك أي أرباح تحصل عليها من خلال التداول أو الاستثمار في العملات الرقمية وأي دخل تم استلامه من استخدامها لشراء السلع أو الخدمات.

ضريبة الأرباح الرأسمالية: تنطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية على أي أرباح من بيع العملة المشفرة لأكثر مما دفعت مقابلها. يعتمد هذا المعدل على المدة التي احتجزت فيها الأصل قبل بيعه ؛ يتم فرض ضريبة على مكاسب رأس المال قصيرة الأجل بمعدل ضريبة الدخل العادي ، في حين أن مكاسب رأس المال طويلة الأجل قد تكون مؤهلة للحصول على أسعار أقل.

ضريبة المبيعات: اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد تكون ضريبة المبيعات مستحقة عند شراء عملة مشفرة مع عملة FIAT (هـ.ز., دولار أمريكي). في ولايات مثل واشنطن ونيويورك ، يتم فرض ضريبة المبيعات على جميع عمليات شراء الأصول الرقمية – حتى تلك المصنوعة من المال – لذا تأكد من عوامل ذلك في حساباتك عند وضع ميزانية للتجارة أو الشراء.

ضرائب التعدين: يجب على عمال عمال العملة المشفرة الذين يولدون عملات معدنية من خلال حل المشكلات الرياضية دفع ضرائب على المكافآت التي يتلقونها في المقابل. يجب الإبلاغ عن هذا الدخل كدخل للعمل الحر ، ويمكن أن يخضع للضرائب الفيدرالية والولائية اعتمادًا على أي اختصاص يعمل من عمال المناجم في.

ضريبة الهدايا: إذا أعطيت شخصًا آخر عملة مشفرة كهدية ، إما بشكل مباشر أو غير مباشر عبر منصة التبادل ، فإن هذه المعاملة تخضع لقواعد ضريبة الهدايا – والتي تختلف من ولاية إلى أخرى – ويمكن أن تتراوح من عدم وجود ضرائب تصل إلى 40 ٪ اعتمادًا على مدى الموهوبين بعيدا.

آثار ضريبة التشفير:

شهدت العملة المشفرة ، وهي عملة افتراضية أو رقمية ، انفجارًا في الشعبية في السنوات الأخيرة. مع زيادة استخدام العملة المشفرة ، فإن الحاجة إلى فهم كيفية فرض الضرائب عليها. غالبًا ما تخضع العملات المشفرة لقواعد الضرائب المختلفة عن تلك التي تنطبق على العملات التقليدية ، ومن المهم للأفراد والشركات على حد سواء فهم التزاماتهم عندما يتعلق الأمر بفرض ضرائب على أصول التشفير.

بشكل عام ، يتم التعامل مع العملة المشفرة كعقار لأغراض ضريبية. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر ناتجة عن بيع أو تبادل العملات المشفرة على الضرائب الخاصة بك كمكاسب أو خسائر رأسمالية. يعتمد مقدار الربح أو الخسارة على ما إذا كنت قد احتفظت بالأصل لأكثر من عام واحد قبل بيعه أو تبادله ؛ إذا فعلت ذلك ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على معدل ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل أقل.

عند التداول بين العملات المشفرة المختلفة (مثل تبادل البيتكوين ل Ethereum) ، يجب أيضًا الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر ناتجة عن ضرائبك. اعتمادًا على البلد الذي تعيش فيه ، قد تخضع هذه الصفقات أيضًا لضريبة المبيعات. بالإضافة إلى ذلك ، اعتمدت بعض البلدان لوائح خاصة فيما يتعلق بمعاملات العملة المشفرة التي تتطلب الإبلاغ عنها بشكل منفصل عن الأنواع الأخرى من المعاملات.

يمكن أن تؤدي العملات المشفرة أيضًا إلى ضرائب الدخل اعتمادًا على كيفية استخدامها. على سبيل المثال ، قد يكون لدى عمال المناجم الذين يكافأون بالعملات المعدنية الجديدة بعد التحقق من المعاملات دخلًا خاضعًا للضريبة على أساس قيمة تلك العملات المعدنية في وقت استلامهم. بالإضافة إلى ذلك ، قد يدين أي شخص يتلقى المدفوعات في العملة المشفرة ضريبة الدخل بناءً على قيمته السوقية العادلة في الوقت الذي تم فيه الدفع ؛ قد يشمل ذلك الأشخاص الذين يتلقون تبرعات عبر منصات مثل Patreon و Twitch التي تقبل مدفوعات العملة المشفرة.

أخيرًا ، قد تكون هناك ضرائب إضافية مرتبطة بامتلاك واستخدام العملات المشفرة اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ؛ يمكن أن تشمل هذه ضرائب الميراث إذا توفيت أثناء الاحتفاظ بأصول التشفير ، ورسوم ضريبة القيمة المضافة إذا كان بلدك يفسدها على السلع والخدمات الرقمية (بما في ذلك المحافظ) ، والضرائب الحكومية/المحلية إذا كان ذلك ممكنًا في منطقتك.

بشكل عام ، من المهم أن نتذكر أن موقف كل فرد يمكن أن يختلف اختلافًا كبيرًا عند تحديد التزاماتهم المتعلقة بفرض ضرائب على أصول التشفير ؛ يمكن أن يساعد استشارة المهنية المؤهلة في ضمان الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها حتى لا يتخلى دافعو الضرائب عن سلطاتهم المحلية.

التأثير على عوائد الاستثمار

يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأسهم وسيلة رائعة لتنمية ثروتك بمرور الوقت ، ولكن من المهم أن نفهم كيف يمكن للعوامل المختلفة أن تؤثر على عوائدك. يمكن أن يؤثر الاقتصاد والسياسات الحكومية وحتى الأحداث العالمية مثل الحروب أو الكوارث الطبيعية على سوق الأوراق المالية وبالتالي يكون له تأثير على عوائد الاستثمار الخاصة بك.

الاقتصاد

تؤثر حالة الاقتصاد على معنويات المستثمرين واستعدادهم لتحمل المخاطر. عندما يكون الاقتصاد على ما يرام ، عادة ما يكون المستثمرون أكثر استعدادًا لتحمل المخاطر مع استثماراتهم ، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على الأسهم. يؤدي هذا الطلب المتزايد إلى ارتفاع أسعار الأسهم ، مما يؤدي إلى عوائد استثمار أفضل لأولئك الذين يحملون هذه الأسهم. على العكس من ذلك ، عندما تتدهور الظروف الاقتصادية ، يصبح المستثمرون أكثر حذراً ومخاطر مما يؤدي عادة إلى انخفاض أسعار الأسهم وتناقص عوائد الاستثمار.

سياسات الحكومة

يمكن أن يكون للسياسات الحكومية أيضًا تأثير على عوائد الاستثمار. قد تؤدي التغييرات في السياسة الضريبية إلى ارتفاع أو أقل ضرائب على المكاسب الرأسمالية من الاستثمارات التي تم الاحتفاظ بها على مدار فترات زمنية طويلة ؛ قد يؤدي هذا إلى ارتفاع معدلات العائد بعد أو أقل أو أقل اعتمادًا على اتجاه التغيير الضريبي. وبالمثل ، فإن اللوائح التي تحد من أنواع معينة من أنشطة التداول قد تقلل من المكاسب المحتملة من الاستثمارات قصيرة الأجل مثل التداول اليومي أو تداول الخيارات.

الأحداث العالمية

يمكن أن تؤثر الأحداث العالمية مثل الحروب أو الكوارث الطبيعية على أسواق الأسهم وبالتالي تؤثر على عوائد الاستثمار. تميل الحروب إلى تعطيل النشاط الاقتصادي الذي يقلل من الطلب على السلع والخدمات ؛ غالبًا ما يكون لهذا الانخفاض في الطلب تأثير سلبي على أسعار الأسهم بسبب انخفاض تفاؤل المستثمر حول آفاق أرباح الشركات المستقبلية. يمكن أن تؤدي الكوارث الطبيعية مثل الأعاصير أو الزلازل أيضًا إلى إتلاف الممتلكات المادية مما يؤدي إلى انخفاض النشاط الاقتصادي وانخفاض أسعار الأسهم في المقابل.

في الختام ، هناك العديد من العوامل التي تؤثر على عوائد الاستثمار بما في ذلك حالة الاقتصاد ، والسياسات الحكومية ، والأحداث العالمية مثل الحروب أو الكوارث الطبيعية التي يجب أن تؤخذ جميعها في الاعتبار قبل الاستثمار في سوق الأسهم. من خلال فهم كيف تؤثر هذه العوامل على الاستثمارات ، ستكون أفضل استعدادًا لاتخاذ قرارات مستنيرة عند اختيار الاستثمارات التي ستمنحك أفضل عائد ممكن على أموالك التي تم الحصول عليها بصعوبة.

التأثير على الشركات التي تقبل العملات المشفرة

لقد ارتفعت العملات المشفرة في السنوات الأخيرة ، والشركات التي تقبلها في طليعة هذا الاتجاه. نظرًا لأن المزيد من الناس يتعرفون على العملات الرقمية ، فإن خيار الدفع باستخدام هذه الأشكال من المال أصبح جذابًا بشكل متزايد للعملاء. بالنسبة للشركات ، هذا يعني زيادة رضا العملاء وفرصة لتوسيع قاعدة عملائهم.

واحدة من الفوائد الرئيسية للعملات المشفرة هي طبيعتها اللامركزية. هذا يتيح للشركات تجاوز الرسوم المصرفية التقليدية المرتبطة ببطاقة الائتمان أو التحويلات البنكية إلى البنوك. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن المعاملات تحدث مباشرة بين طرفين بدون وسيط طرف ثالث ، لا توجد رسوم معالجة يجب على التجار دفعها عند قبول مدفوعات العملة المشفرة. هذا يجعل من الأسهل على الشركات أن تنخفض التكاليف مع تقديم طريقة دفع إضافية سريعة وآمنة لعملائها.

ميزة أخرى لقبول العملات المشفرة هي الزيادة المحتملة في المبيعات بسبب العملاء الجدد الذين قد لا يكونون مرتاحين باستخدام طرق الدفع التقليدية مثل بطاقات الائتمان أو التحويلات المصرفية. من خلال تقديم خيارات دفع العملة المشفرة ، يمكن للشركات الاستفادة من قطاع سوق جديد قد لا يفكر في إجراء عمليات شراء منها. علاوة على ذلك ، تشير بعض الأبحاث إلى أن المستهلكين الذين يستخدمون العملات المشفرة يميلون إلى أن يكونوا أكثر ولاءً من أولئك الذين لا يفعلون ذلك ، وبالتالي على الأرجح إجراء عمليات شراء متكررة من شركة يثقون بها.

أخيرًا ، نظرًا لأن مدفوعات العملة المشفرة لا رجعة فيها بمجرد تأكيدها على شبكة blockchain ، يمكن للشركات التخلص من عمليات استرداد الرسوم الناتجة عن النشاط الاحتيالي أو المعاملات غير المصرح بها – شيء صعب (إن لم يكن مستحيلًا) مع طرق قبول الدفع التقليدية. يوفر هذا أمانًا إضافيًا لأصحاب الأعمال الذين قد يضطرون إلى التعامل مع طلبات استرداد مكلفة من العملاء الذين يزعمون أنهم لم يتلقوا أبدًا سلعًا أو خدمات تم شراؤهم منها باستخدام بطاقة ائتمان أو أي نموذج آخر من الدفع.

بشكل عام ، هناك العديد من المزايا للشركات التي تختار قبول العملات المشفرة كشكل من أشكال الدفع: رسوم المعاملات المنخفضة مقارنة بالأنظمة المصرفية التقليدية ؛ الوصول إلى أسواق المستهلكين الجديدة ؛ زيادة رضا العملاء ؛ وتقليل المخاطر المرتبطة بالاحتيال ورد الرسوم. على الرغم من بعض التردد الأولي بالنظر إلى التقلب المتأصل في أي سوق للعملة الرقمية ، من الواضح أن قبول العملات المشفرة يمكن أن يوفر فوائد كبيرة للشركات التي تتطلع إلى زيادة وصولها على المستوى الدولي مع توفير حماية معززة ضد الخسائر المتعلقة بالنشاط الاحتيالي على منصاتها

كيف تعامل الحكومات مكاسب وخسائر العملة المشفرة

لقد أخذت العملة المشفرة العالم عن طريق العاصفة ، وتتدافع الحكومات في جميع أنحاء العالم لمعرفة كيفية تنظيمه. كمستثمر ، ربما تتساءل كيف ستتعامل حكومتك. دعونا نلقي نظرة على ما يقوله بعض اللاعبين الرئيسيين حول هذا الموضوع.

في الولايات المتحدة ، تعتبر العملة المشفرة ملكية لأغراض ضريبية. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي أرباح أو خسائر من الشراء أو البيع أو تبادل العملات المشفرة كمكاسب أو خسائر رأسمالية على ضرائبك. يعتبر مصلحة الضرائب هذه المعاملات أحداثًا خاضعة للضريبة – حتى لو لم تؤد إلى تبادل الأموال بين طرفين مباشرة. إذا تمسكت عملة مشفرة لأكثر من عام قبل بيعها من أجل الربح ، فقد تتمكن.

في أوروبا ، اعتمدت معظم البلدان مبادئ مماثلة عندما يتعلق الأمر بفرض ضرائب على مكاسب وخسائر العملة المشفرة. بشكل عام ، يجب الإبلاغ عن أي أرباح يتم الحصول عليها من خلال شراء وبيع العملات المشفرة كمكاسب رأسمالية على ضرائبك كما هو الحال في الولايات المتحدة. ومع ذلك ، كل بلد لديه قواعد خاصة به ، لذا تأكد من البحث عنها قبل تقديم عوائدك!

كندا هي لاعب رئيسي آخر في سوق العملة المشفرة العالمية ونهجها يختلف قليلاً عن البلدان الأخرى من حيث فرض ضرائب على مكاسب وخسائر العملة المشفرة. أولاً ، يجب إعلان جميع الدخل المتولد من العملات المشفرة التداول كدخل عمل في الإقرار الضريبي الخاص بك – وهذا يشمل أي أرباح أو خسائر بسبب التغييرات في أسعار الصرف أو أسعار السوق مع مرور الوقت. ثانياً ، لا تعترف كندا بالعملات المشفرة باعتبارها مناقصة قانونية ، لذا فإن أي أرباح تم الحصول عليها من خلال تداولها قد لا تزال تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية عند صرفها إلى دولارات كندية (أو ما يعادلها).

أخيرًا ، تتبع أستراليا مقاربة مماثلة مثل كندا عندما يتعلق الأمر بمعالجة مكاسب العملة المشفرة وخسائرها لأغراض الضرائب – يجب إعلان جميع الأرباح كإيرادات تجارية على الإقرار الضريبي بغض النظر عما إذا كانت قد تم صرفها في العملة المحلية أم لا.

بشكل عام ، لا تزال الحكومات في جميع أنحاء العالم تحاول معرفة أفضل طريقة لعلاج العملات الرقمية مثل Bitcoin عندما يحين الوقت لموسم الضرائب ؛ ومع ذلك ، يمكننا أن نفترض عمومًا أن أي أرباح تحققت من خلال تداولها ستحتاج على الأرجح إلى الإبلاغ عن دخل الأعمال أو مكاسب رأس المال اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه!

نصائح للإبلاغ عن ضرائب التشفير:

عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب ، يمكن أن تكون العملة المشفرة موضوعًا صعبًا. مع استمرار التوسع عالم الأصول الرقمية ، وكذلك الآثار الضريبية المرتبطة بها. سواء كنت مستثمرًا فرديًا أو معاملات تتعامل مع الأعمال التجارية في Crypto ، من المهم فهم متطلبات الضريبة المحلية والاتحادية الخاصة بك.

في منشور المدونة هذا ، سننظر في بعض النصائح للإبلاغ عن ضرائب العملة المشفرة وكذلك ما يجب أن تعرفه قبل البدء.

1. فهم قوانين الضرائب المحلية: قبل الخوض في ضرائب التشفير الخاصة بك ، من المهم فهم القوانين المحلية التي تحكم هذه المعاملات في بلدك أو ولايتك. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد تكون هناك قواعد ولوائح مختلفة تنطبق عند تقديم الضرائب على العملات المشفرة. تأكد من التعرف على هذه القوانين قبل القيام بأي شيء آخر.

2. جمع جميع المستندات اللازمة: بمجرد أن تفهم القوانين المحلية المحيطة بضرائب التشفير ، فإن تجميع جميع المستندات اللازمة هو الخطوة التالية في إعداد ضرائبك. ويشمل ذلك جمع سجلات لجميع دخلك من استثمارات العملة المشفرة وأي مصادر أخرى تتعلق بالأصول الرقمية مثل رسوم التداول ومكافآت التعدين وما إلى ذلك. من الجيد أيضًا تتبع جميع النفقات المتعلقة بالتداول أو الاستثمار في العملات المشفرة بما في ذلك تكاليف الأجهزة ورسوم التبادل بحيث يمكن خصمها من إجمالي دخلك الخاضع للضريبة إذا كان ذلك ممكنًا بموجب القانون المحلي.

3. اعرف عندما يكون التشفير خاضعًا للضريبة: بشكل عام ، في أي وقت تحدث فيه معاملة تتضمن عملة مشفرة ، تعتبر معظم الدول والدول في جميع أنحاء العالم ؛ ومع ذلك ، هذا ليس هو الحال دائمًا اعتمادًا على بعض العوامل مثل ما إذا كنت تستخدم العملة الافتراضية لأغراض المضاربة أو إنفاقها بالفعل على السلع أو الخدمات (هـ.ز., شراء القهوة مع البيتكوين). بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون لدى بعض البلدان إعفاءات محددة لأنواع معينة من الصفقات التي يمكن أن تقلل من عبء الضرائب الخاص بك بشكل كبير ، لذا تأكد من مراجعة هذه التفاصيل قبل التقديم!

4. استخدم البرامج المناسبة: هناك العديد من البرامج المختلفة المتاحة والتي يمكن أن تساعد في تبسيط عملية الإبلاغ عن ضرائب التشفير بشكل كبير من خلال أتمتة الحسابات وتوفير التوجيه على طول الطريق مثل Turbotax Crypto Edition أو Cryptotrader ضريبة من بين أمور أخرى – أنت تعتمد على الميزات/التكاليف/إلخ قبل أن تقرر أي شخص سيعمل بشكل أفضل!

5 . ملف في الوقت المحدد وكن مستعدًا للتدقيق: أخيرًا – لا تنسى تقديم المواعيد النهائية! تأكد من تقديم الإقرار الضريبي الخاص بك في الوقت المحدد وفقًا للوائح المعمول بها حتى لو كان هذا يعني طلب مساعدة احترافية إذا لزم الأمر – قد تفوق العقوبات المتأخرة في وقت متأخر من أي مدخرات محتملة من خلال عدم القيام بذلك بشكل صحيح! بالإضافة إلى ذلك ، كن مستعدًا للتدقيق في حالة حدوث واحد-وجود جميع الوثائق جاهزة مسبقًا سيوفر الكثير من الصداع أسفل الخط 🙂

تعرف على الطرق المختلفة للإبلاغ عن دخل التشفير والمكاسب

العملة المشفرة هي شكل جديد مثير من العملة الرقمية التي أصبحت شائعة بشكل متزايد خلال السنوات القليلة الماضية. مع ارتفاع شعبيتها ، يتساءل العديد من المستثمرين عن كيفية الإبلاغ عن دخلهم ومكاسب عملة المشفرة بشكل صحيح. من المهم أن تفهم الطرق المختلفة التي يمكنك بها الإبلاغ عن دخل التشفير والمكاسب حتى لا تواجه أي مشكلات ضريبية في السطر.

أولاً ، من المهم أن نلاحظ أن البلدان المختلفة لديها لوائح مختلفة عندما يتعلق الأمر بالضرائب على العملة المشفرة. في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، يتم فرض ضرائب على العملات المشفرة كممتلكات بدلاً من العملة ، لذلك ضع ذلك في الاعتبار عند تقديم ضرائبك كل عام.

تتمثل إحدى طرق الإبلاغ عن دخل التشفير والمكاسب من خلال نموذج 1099-B ، والذي يستخدمه معظم دافعي الضرائب الأمريكيين الذين يشترون أو يبيعون العملات الافتراضية خلال سنة خاضعة للضريبة. سوف يسرد هذا النموذج جميع معاملاتك ويوفر معلومات مثل تاريخ الشراء/البيع ، وسعر البيع ، أساس التكلفة (المبلغ الأصلي المدفوع للأصل) ، والكسب أو الخسارة للبيع. ستحتاج بعد ذلك إلى الإبلاغ عن هذه المعلومات عن الإقرار الضريبي الخاص بك للإبلاغ السليم عن المكاسب الرأسمالية أو الخسائر من أنشطة تداول العملة المشفرة.

خيار آخر هو استخدام نموذج مصلحة الضرائب 8949 ، والذي يتيح لك الإبلاغ عن كل معاملة فردية بشكل منفصل بمزيد من التفاصيل مما هو موضح في نموذج 1099-B. يتضمن ذلك معلومات مثل ما إذا كان قد تم الحصول على الأصل من خلال معاملة التبادل أو نظير إلى نظير وتفاصيل أخرى ذات صلة حول كل معاملة. مرة أخرى ، يجب الإبلاغ عن هذه التفاصيل بدقة عن الإقرار الضريبي لك حتى يتم حساب كل شيء بشكل صحيح عند تقديم الضرائب كل عام.

أخيرًا ، بناءً على المكان الذي تعيش فيه ، قد يكون هناك أيضًا نماذج محددة مصممة خصيصًا للإبلاغ عن دخل العملة المشفرة والمكاسب في هذا البلد – لذلك تأكد من التحقق من السلطات الضريبية المحلية قبل تقديم أي شيء يتعلق بضرائب التشفير! بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان لديك مبالغ كبيرة من مقتنيات التشفير ، فقد يكون من الحكمة استشارة أخصائي ضرائب مؤهل يمكنه المساعدة في ضمان تقديم كل شيء بشكل صحيح وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها في منطقتك.

إن الفهم العام لكيفية عمل الضرائب عند الاستثمار في العملات المشفرة أمر مهم للغاية ؛ ليس فقط حتى تجنب المشكلات القانونية المحتملة ولكن أيضًا حتى تقوم بزيادة الأرباح من أنشطة التداول إلى الحد الأقصى! تأكد من التعرف على جميع القوانين واللوائح المعمول بها قبل الاستثمار أو الانخراط في أي نوع من نشاط العملة الرقمية بحيث يسير كل شيء بسلاسة في الوقت الضريبي كل عام!

تتبع المعاملات والسجلات الخاصة بك

لا يمكن المبالغة في أهمية تتبع المعاملات والسجلات. سواء كنت مالكًا تجاريًا أو مستقلًا أو مجرد شخص يقوم أحيانًا بإجراء عمليات شراء عبر الإنترنت ، فمن الضروري تتبع أنشطتك المالية.

يساعدك الحصول على سجل دقيق لمعاملاتك. هذه المعلومات يمكن أن تساعدك. كما يتيح لك اكتشاف أي تباينات أو أخطاء قد تكون قد حدثت أثناء عملية المعاملة.

بالإضافة إلى المساعدة في وضع الميزانية والحفاظ على علامات التبويب على أموالك ، يمكن أن يساعد تتبع المعاملات والسجلات في الحماية من الاحتيال. إذا ظهرت تهمة احتيالية في بيانك ، فسيكون لديك السجلات اللازمة للناكر بسرعة وفعالية. علاوة على ذلك ، يمكن أن يساعد وجود سجلات مفصلة لجميع المدفوعات التي تم إجراؤها في الحماية من أي نزاعات قانونية محتملة في المستقبل.

إن وجود نظام لتسجيل وتتبع جميع المعاملات الخاصة بك أمر سهل بما فيه الكفاية ؛ ومع ذلك ، فإنه يتطلب بعض الانضباط. سيضمن إعداد جدول بيانات أو نوع آخر من سجلات السجلات لجميع عمليات الشراء أن يتم تتبع كل شيء بشكل صحيح بحيث لا توجد أخطاء على الطريق. تأكد من تضمين أكبر عدد ممكن من التفاصيل – بما في ذلك التواريخ ، والمستفيين/الدائنين ، والمبالغ المدفوعة/المستلمة ، وأرقام الحسابات (للتحويلات المصرفية) ، وما إلى ذلك.- لضمان الدقة عند مراجعة المعلومات لاحقًا.

الوجبات الرئيسية هنا? تأكد من البقاء منظمًا مع جميع أنشطتك المالية من خلال تتبع المعاملات والسجلات! إن القيام بذلك سيمنحك نظرة أكبر على مقدار الأموال التي تأتي في كل شهر بالإضافة إلى توفير الحماية من الاحتيال المحتملة أو القضايا القانونية على الطريق – مما يتيح لك التركيز على أشياء أكثر أهمية مثل الاستمتاع بالفعل بالحياة!

فكر في العمل مع محاسب محترف أو محامي ضرائب

عندما يتعلق الأمر بموسم الضرائب ، لا يوجد وقت مثل الحاضر للبدء في التحضير. لكن على الرغم من أن بعض الأشخاص قد يكون لديهم فهم أساسي لتقديم الضرائب ، فقد يكون من الصعب التنقل في قوانين الضرائب المعقدة ومتغيرة باستمرار. لهذا السبب قد يكون من المفيد التفكير في العمل مع محاسب محترف أو محامي ضرائب.

المحاسبون هم خبراء في مجال الضرائب ، مما يعني أنهم يفهمون جميع الفروق الدقيقة المرتبطة بإعدادات الإيداع على كل من المستويين من الولاية والاتحادية. يمكنهم مساعدتك في تحديد المبلغ الذي تحتاج إلى دفعه للضرائب ، وكذلك تقديم نصيحة قيمة بشأن أفضل السبل لإدارة مواردك المالية على مدار العام. المحاسبين مفيدون بشكل خاص لأولئك الذين يمتلكون أعمالهم أو لديهم مصادر متعددة للدخل.

بالإضافة إلى ذلك ، يتخصص المحاسبين أيضًا في مجالات معينة مثل خدمات التدقيق والتخطيط العقاري وتخطيط التقاعد. هذا يعني أنه إذا كنت تبحث عن أكثر من مجرد مساعدة أساسية في فرض ضرائب ، يمكن للمحاسب تقديم إرشادات إضافية مصممة خصيصًا لاحتياجاتك.

يخدم محامو الضرائب غرضًا مشابهًا ، لكن خبرتهم تركز إلى حد كبير على المسائل القانونية المرتبطة بالضرائب مثل التقاضي وحل النزاعات. غالبًا ما يقومون بمراجعة العقود أو المستندات الأخرى المتعلقة بالضرائب قبل توقيعها من قبلك أو شريكك (شريكك) الخاص بك. يمكن لمحامي الضرائب أيضًا تقديم المشورة عند مواجهة مراجعة مصلحة الضرائب أو التعامل مع أي نوع آخر من الوكالات الحكومية المتعلقة بالضرائب.

في النهاية ، سواء قررت العمل مع محاسب أو محام يعتمد إلى حد كبير على وضعك واحتياجاتك الفردية ؛ ومع ذلك ، من المهم أن نلاحظ أن كلا المهنيين يمكن أن يقدموا مساعدة قيمة عند التعامل مع قوانين ولوائح الضرائب المعقدة.

الخلاصة: ملخص والوجبات السريعة.

إن الوجبات الرئيسية من هذه المدونة هي أنه إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في التدوين ، فيجب أن تكون متسقًا ومنظمًا وعاطفيًا لموضوعك. تحتاج أيضًا إلى فهم أساسيات تحسين محركات البحث وتسويق المحتوى وتسويق وسائل التواصل الاجتماعي من أجل الوصول إلى جمهور. إن كتابة المحتوى مع التركيز على الجودة والأهمية ستساعد على دفع حركة المرور والمشاركة إلى مدونتك. أخيرًا ، من المهم البقاء على اطلاع دائم على أحدث الاتجاهات في التدوين واستخدام تلك الإلهام للأفكار الجديدة. مع وضع هذه النصائح في الاعتبار ، يمكنك إنشاء مدونة مذهلة ستعود للقراء للمزيد!