كل ما تحتاج لمعرفته حول ضريبة التشفير: نظرة عامة شاملة
كل ما تحتاج لمعرفته حول ضريبة التشفير: نظرة عامة شاملة
نظرة عامة على ضريبة التشفير:
كانت ضريبة العملة المشفرة موضوعًا ساخنًا منذ ظهور Bitcoin في عام 2009. العملة المشفرة هي فئة جديدة للأصول واستخدامها على نطاق واسع أثار أسئلة حول كيفية فرض الضرائب عليها. كما هو الحال مع أي شكل آخر من أشكال الاستثمار ، يجب على مالكي العملة المشفرة النظر في الآثار الضريبية لنشاطهم عند الانخراط في المعاملات التي تنطوي على الرموز الرقمية.
تخضع العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin لضريبة المكاسب الرأسمالية وضريبة الدخل في العديد من البلدان في جميع أنحاء العالم. هذا يعني أنه عندما تبيع أو تداول التشفير الخاص بك للعملة فيات (هـ.ز. USD ، EUR) ، قد تضطر إلى دفع ضرائب على أي أرباح تحققت من المعاملة. وبالمثل ، إذا تلقيت مدفوعات التشفير للسلع أو الخدمات المقدمة ، فقد تخضع هذه المبالغ لضرائب الدخل اعتمادًا على قوانين اختصاصك.
من المهم أن نلاحظ أن العديد من الدول لم تقم بعد بتوجيه إرشادات واضحة حول كيفية معالجة العملات المشفرة لأغراض ضريبية ، لذلك من الأفضل دائمًا استشارة المحترف قبل الانخراط في أي نوع من النشاط أو الاستثمار المتعلق بالتشفير. علاوة على ذلك ، نظرًا لطبيعتها الدولية ، قد تطبق ولايات قضائية مختلفة القواعد واللوائح – مما يجعل من الصعب تتبع كل شيء ذي صلة بموقفك عند تقديم الضرائب كل عام.
في منشور المدونة هذا ، سنقدم نظرة عامة على قواعد الضرائب المطبقة على العملات المشفرة في مختلف البلدان في جميع أنحاء العالم. سنناقش أيضًا بعض الاستراتيجيات الشائعة التي يستخدمها المستثمرون والتجار لتقليل الالتزامات الخاضعة للضريبة مع الاستمرار في التوافق مع اللوائح الحالية. أخيرًا ، سننظر في بعض الموارد المتاحة عبر الإنترنت والتي يمكن أن تساعد أولئك الذين يبحثون عن مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع.
الضرائب عبر مختلف البلدان:
تختلف قواعد الضرائب المحيطة بالعملات المشفرة اختلافًا كبيرًا من بلد إلى آخر بسبب عدم وجود إجماع عالمي على كيفية معاملتها بموجب الأنظمة الضريبية الحالية. في بعض الحالات ، لم تصدر الحكومات أي إرشادات على الإطلاق ؛ ومع ذلك ، أصدرت معظم الدول بيانات توضح موقفها تجاه الأصول الرقمية (وإن كانت غامضة في كثير من الأحيان).
الاتحاد الأوروبي: بشكل عام ، تتخذ الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي مقاربة متحفظة عند التعامل مع العملات الافتراضية لأن معظمهم يتطلبون من معاملتها كأدوات مالية منتظمة لأغراض ضريبية – وهذا يعني أن الأرباح المتولدة من أنشطة التداول تخضع عادة لضرائب المكاسب الرأسمالية (أو ما شابه ذلك الرسوم). نفذت بعض البلدان داخل الاتحاد الأوروبي أيضًا تدابير محددة تهدف إلى زيادة تنظيم بعض الجوانب ذات الصلة بالاستثمارات المشفرة مثل نظام “المعدل الثابت” لفرنسا والذي يسعى إلى تبسيط التصريحات عن طريق فرض سعر ثابت بغض النظر عن المبلغ المكتسب من خلال أنشطة التداول..
الولايات المتحدة: الولايات المتحدة هي دولة واحدة لعبت دورًا نشطًا في توفير الوضوح على قوانين ضرائب التشفير – إصدار إرشادات مفصلة مرة أخرى في عام 2014 والتي تحدد كيفية التعامل مع الأصول الرقمية لأغراض ضريبة الدخل الفيدرالية (بما في ذلك كل من المكاسب الرأسمالية والدخل العادي). بالإضافة إلى ذلك ، قد تفرض الدول الفردية متطلبات إضافية اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه – لذلك من الأفضل دائمًا التحقق من السلطات المحلية المسبقة في أي نوع من المعاملات التي تنطوي على عملات افتراضية..
أستراليا: انضمت أستراليا مؤخرًا إلى قائمة البلدان التي تقدم إرشادات محددة حول كيفية فرض ضرائب على العملات المشفرة- تقديم تشريعات جديدة في العام الماضي تفيد بأنه يجب على المستثمرين إعلان جميع الأرباح المكتسبة من خلال الأنشطة التجارية كجزء من عوائدهم السنوية (مع ضرائب قابلة للتطبيق بين 15 ٪- 45 ٪). تجدر الإشارة إلى أن أولئك الذين يشترون التشفير فقط من أجل الاستخدام الشخصي لن يتحملوا على الأرجح أي التزامات لأن هذه المعاملات لا تولد أحداثًا خاضعة للضريبة وفقًا للإطار الحالي لأستراليا..
الاستراتيجيات الضريبية لمستثمري التشفير والتجار:
أولئك الذين ينخرطون بنشاط في استثمار العملة المشفرة أو التداول في الاعتبار يأخذون في الاعتبار كل من القوانين المحلية والدولية عند إعلان أرباحهم/خسائرهم كل عام – وهو أمر يمكن أن يصبح سريعًا دون معرفة/إرشادات مناسبة من المهنيين ذوي الخبرة في هذا المجال . لحسن الحظ ، هناك العديد من الاستراتيجيات تحت تصرف الفرد والتي يمكن أن تساعد في تقليل الالتزامات الخاضعة للضريبة مع الاستمرار في التوافق مع جميع اللوائح ذات الصلة..
استراتيجيات التأجيل: تأجيل الأحداث الخاضعة للضريبة حتى يمكن أن يكون التواريخ في وقت لاحق مفيدًا إذا تم القيام به بشكل صحيح ؛ ومع ذلك ، يتطلب هذا التخطيط الدقيق للوقت قبل أن تحترم بعض المواعيد النهائية فوائد تأجيل الطلب . يتضمن أحد الأمثلة الشائعة نقل الأرباح من عام واحد إلى حسابات خاصة مخصصة لتخزين هذه الأموال بشكل خاص حتى تحتاج إلى فترة زمنية أخرى حيث قد تنطبق الأسعار المنخفضة ..
حصاد الخسائر: يمكن أن يؤدي الاستفادة من الخسائر التي تكبدتها أثناء التداولات . ضع في اعتبارك أن هذه الاستراتيجية لا تطبق فقط أولئك الذين هم على استعداد لقبول الخسائر على المدى القصير في تبادل المدخرات طويلة الأجل التي يحتمل أن تكون مستحقة عبر المكاسب المؤجلة ..
الخلاصة: في نهاية المطاف فهم قواعد الضرائب المحيطة بالعملات المشفرة جزءًا مهمًا الحفاظ . على الرغم من أن العملية تبدو بالتأكيد شاقة ، ولحسن الحظ ، هناك الكثير من الموارد عبر الإنترنت والتي يمكن أن تساعد الأفراد في طلب المشورة للتنقل ..
تعريف العملة المشفرة:
العملة المشفرة هي شكل من أشكال العملة الرقمية أو الافتراضية التي تستخدم التشفير للأمان. العملة المشفرة لا مركزية ولا تسيطر عليها أي كيان واحد ، مما يجعله مقاومًا للتدخل الحكومي أو التلاعب. يتم تبادل العملات المشفرة بين المستخدمين في شبكة نظير إلى نظير (P2P) ، مما يعني أن المعاملات يمكن أن تحدث دون الحاجة إلى الوسطاء مثل البنوك.
العملة المشفرة الأكثر شعبية هي Bitcoin ، التي تم تقديمها في عام 2009 وأصبحت المعيار الفعلي بين العملات المشفرة. ومع ذلك ، هناك العديد من أنواع العملة المشفرة المتاحة ، بما في ذلك Ethereum و Litecoin و Dash و Monero. كل نوع له ميزاته ومزاياه الفريدة.
معاملات العملة المشفرة مجهولة المصدر وآمنة بسبب استخدام التشفير واللامركزية. يتم تسجيل المعاملات على دفتر الأستاذ الرقمي يسمى blockchain الذي يوفر سجلًا غير قابل للتغيير لجميع المعاملات المصنوعة مع عملة مشفرة معينة. يسمح blockchain أيضًا للمستخدمين بالتحقق من أن معاملتهم كانت ناجحة دون الحاجة إلى الوثوق بأطراف ثالثة مثل البنوك أو معالجات الدفع.
أصبحت العملة المشفرة فرصة استثمارية جذابة بسبب حركات الأسعار المتقلبة ، والسيولة العالية وإمكانية عائدات قوية على مدار فترات زمنية قصيرة. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يدركون عملة مشفرة واستخداماتها المحتملة ، فمن المحتمل أن يزيد الطلب من زيادة الأسعار إلى أعلى من ذلك ، بحيث يجب على المستثمرين توخي الحذر عند الاستثمار في فئة الأصول هذه ، حيث قد يكون خاضعًا للتقلب الشديد.
كيف ينظر مصلحة الضرائب إلى العملة المشفرة?:
Cryptocurrency هي فئة جديدة للأصول التي تكتسب شعبية في السنوات الأخيرة ، واضطرت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) إلى التوصل إلى طريقة لمشاهدتها وفرض ضرائب عليها وفقًا لذلك. ينظر مصلحة الضرائب المشفرة على عملة المصلحة كممتلكات ، مما يعني أنه يخضع لضرائب المكاسب الرأسمالية عند بيعها أو تداولها. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي أرباح من معاملات العملة المشفرة على الإقرار الضريبي للفرد.
يتطلب مصلحة الضرائب أيضًا من الأفراد الإبلاغ عن جميع الدخل المتعلق بالعملة المشفرة ، بما في ذلك الدخل من التعدين أو التداول أو تبادل أو بيع العملة الافتراضية. يمكن استخدام أي خسائر كخصم مقابل دخل آخر على الإقرار الضريبي الخاص بك. من المهم الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات من أجل حساب المكاسب والخسائر بدقة لأغراض الضرائب.
بالإضافة إلى الإبلاغ عن المكاسب والخسائر ، فإن الأفراد الذين يحملون أكثر من 10،000 دولار من العملة الافتراضية مطلوبة من قبل مصلحة الضرائب لتقديم تقرير عن الحسابات المالية والأجنبية (FBAR) (FBAR). عملة مشفرة عقدت خارج U.س., مثل Bitcoin أو Ethereum المخزنة في محفظة خارجية ، يجب أيضًا الإبلاغ عن هذا النموذج إذا تجاوزت القيمة الإجمالية 10،000 دولار في أي وقت خلال العام.
يتطلب مصلحة الضرائب أيضًا دافعي الضرائب الذين يتلقون مدفوعات في العملات المشفرة للسلع أو الخدمات لتضمين تلك المبالغ في إجمالي دخلهم بناءً على قيمتهم السوقية العادلة في الوقت الذي تم استلامهم فيه. أخيرًا ، تخضع أي عمليات شراء تم إجراؤها باستخدام العملات الافتراضية لضرائب المبيعات تمامًا مثل المشتريات العادية التي يتم إجراؤها بالنقد أو بطاقات الائتمان.
قد يكون الأمر مربكًا لدافعي الضرائب الذين يحاولون فهم كيفية تأثير معاملات العملة المشفرة الخاصة بهم. لضمان الدقة والامتثال لأنظمة مصلحة الضرائب ، قد يكون الاستشارة مع المحاسب المحترف ضروريًا اعتمادًا على ظروفك الفردية المتعلقة بممتلكات ومعاملات العملات الافتراضية.
ما هي القواعد المتعلقة بفرض ضرائب على التشفير?:
اكتسبت العملات المشفرة ، مثل Bitcoin و Ethereum ، شعبية على مدى السنوات القليلة الماضية. مع دخول المزيد من الأفراد والشركات إلى عالم التشفير ، من المهم فهم القواعد المتعلقة بفرض ضرائب على هذه الأصول الرقمية. أصدرت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) إرشادات تتعلق بكيفية معالجة العملات المشفرة لأغراض ضريبية.
بشكل عام ، يتم التعامل مع العملات المشفرة على أنها ملكية من قبل مصلحة الضرائب بدلاً من العملة. هذا يعني أنه عند شراء أو بيع العملة المشفرة نقدًا أو عقارات أخرى ، قد يحدث حدث خاضع للضريبة. اعتمادًا على ما إذا كنت قد حققت ربحًا أو خسارة من المعاملة ستحدد ما إذا كنت مدينًا بأي ضرائب على مكاسبك. علاوة على ذلك ، إذا تمسكت بالعملة المشفرة لمدة تزيد عن عام واحد قبل بيعها ، فقد تتأهل للحصول على معاملة ضريبة المكاسب الرأسمالية بدلاً من معاملة ضريبة الدخل التي قد تؤدي إلى انخفاض ضرائب مستحقة.
بالإضافة إلى ضرائب المكاسب الدخل/الرأسمالية المستحقة على الأرباح المحققة من بيع العملة المشفرة ، هناك أيضًا بعض الضرائب الأخرى التي قد تنطبق وفقًا لموقفك. على سبيل المثال ، إذا تلقيت مدفوعات في العملة المشفرة كجزء من أنشطتك التجارية ، فقد تخضع هذه المدفوعات لضرائب العمل الحر مثل الضمان الاجتماعي وضريبة الرعاية الطبية. علاوة على ذلك ، إذا كنت تستخدم العملة المشفرة لدفع ثمن السلع أو الخدمات ، فقد تكون ضريبة المبيعات قابلة للتطبيق أيضًا اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ونوع السلع/الخدمات التي اشتريتها باستخدام Crypto.
يمكن أن يكون الفهم العام لكيفية فرض الضرائب على التشفير معقدًا ، لكن من المهم معرفة هذه القواعد حتى لا يجد الأفراد أنفسهم بسبب الضرائب التي تعود إلى العقوبات والفوائد بسبب عدم تقديم معاملاتهم المشفرة بشكل صحيح مع الإقرارات السنوية لضريبة الدخل الفيدرالية والولائية. من المستحسن دائمًا أن يتشاور الأفراد مع محاسب مؤهل متخصص في فرض ضرائب على التشفير بحيث يكونون متأكدين من أنهم متوافقون مع جميع القوانين المتعلقة بهذه الفئة الأصول الناشئة!
ما هي أنواع المعاملات التي تخضع للضرائب?:
الضرائب هي مجال قانوني معقد ، ويمكن فرض الضرائب على مجموعة واسعة من المعاملات. بشكل عام ، يخضع جميع الدخل الذي يتلقاه الفرد أو العمل للضرائب. ويشمل ذلك الأجور والرواتب ودخل التوظيف الذاتي المكتسبة من توفير السلع والخدمات ؛ الإيرادات الناتجة عن استثمارات مثل الأسهم والسندات ؛ الميراث الهدايا وعائدات بيع الممتلكات.
بالإضافة إلى الدخل ، قد تخضع أنواع معينة من المعاملات أيضًا للضرائب. ومن الأمثلة على ذلك ضريبة المبيعات على مشتريات البيع بالتجزئة (التي تختلف بناءً على الدولة) ، وواجبات الاستيراد على البضائع المستوردة إلى بلد ما ، وضرائب المكوس المتعلقة ببعض الأنشطة مثل المقامرة أو استهلاك الكحول ، وضرائب كشوف المرتبات لمساهمات الضمان الاجتماعي ، وضرائب المكاسب الرأسمالية المدفوعة على الأرباح المحققة عند بيع العقارات أو الأصول الأخرى.
يعد فهم المعاملات التي تخضع للضرائب أمرًا مهمًا من أجل ضمان الإبلاغ بدقة عن إيصالاتك وأرباحك ونفقاتك على الإقرارات الضريبية كل عام. يمكن أن يؤدي الفشل في الإبلاغ عن المعاملات الخاضعة للضريبة بشكل صحيح إلى عقوبات مكلفة أو حتى رسوم جنائية للتهرب الضريبي. لذلك من الضروري للأفراد والشركات على حد سواء التعرف على القوانين المعمول بها في اختصاصهم حتى يتمكنوا من البقاء متوافقة مع التزاماتهم بموجب القانون.
متى يتعين عليك دفع ضرائب التشفير?:
يمكن أن تكون ضرائب العملة المشفرة موضوعًا مربكًا وساحقًا ، خاصة وأن مصلحة الضرائب لم تقدم بعد توجيهات واضحة حول كيفية فرض الضرائب على التشفير. على الرغم من هذا الافتقار إلى الوضوح ، من المهم أن نفهم كيف ومتى تحتاج إلى دفع ضرائب التشفير الخاصة بك.
بشكل عام ، إذا كنت قد استخدمت عملة مشفرة لأي نوع من الاستثمار أو معاملة التبادل ، فأنت مسؤول عن الضرائب على تلك المكاسب. قد يشمل ذلك شراء العملات المعدنية أو الرموز من البورصة ، أو تداول عملة واحدة لآخر ، أو حتى استخدام التشفير كخيار للدفع. لذا ، سواء كنت قد جمعت أموالًا من تجارة واحدة أو عدة صفقات مع مرور الوقت ، يجب أن تعلم أن مصلحة الضرائب تعتبر أي أرباح كدخل وبالتالي فهي خاضعة للضريبة.
تعتمد تفاصيل ما يخضع للضريبة على نوع المعاملة التي حدثت. على سبيل المثال ، يعتبر شراء العملات المشفرة مباشرة من البورصة كسب رأس المال ويجب الإبلاغ عنه في ملفك الضريبي السنوي. يعتبر تداول عملة واحدة لآخر (مثل BTC/ETH) مكسبًا رأس المال ويجب الإبلاغ عنه وفقًا لذلك. بالإضافة إلى ذلك ، إذا تم الدفع لك في العملة المشفرة – مثل التعويض عن Bitcoin للعمل المستقل – فهذا سيكون مؤهلاً كأرباح دخل يجب الإبلاغ عنه عند عودتك أيضًا.
من المهم أن نلاحظ أنه لن تؤدي جميع المعاملات إلى ضرائب ؛ فقط أولئك الذين ينطوي على أخذ أرباح من محفظتك بالعملة فيات (دولارات). إذا كان كل ما تفعله هو شراء العملات المعدنية والاحتفاظ بها دون تبادلها بالدولار ، فإن هذا لا يعتبر نشاطًا خاضعًا للضريبة من قبل مصلحة الضرائب في هذا الوقت ، لذا لا يلزم اتخاذ أي إجراء هنا أيضًا!
أخيرًا ، هناك أنواع معينة من الأحداث مثل الشوكات الصعبة أو قطرات الهواء حيث يتلقى المستخدمون عملات معدنية إضافية دون القيام بأي شيء بأنفسهم. في هذه الحالات ، لا يزال من الصعب معرفة ما إذا كانت الضرائب مستحقة لأن القيمة المستلمة قد لا يتم بالضرورة حتى الآن (أنا.ه., تحول إلى نقد). أفضل الممارسات هنا هي دائمًا التشاور مع أخصائي ضرائب متمرس يمكنه المساعدة في إرشادك خلال هذه السيناريوهات الأكثر تعقيدًا – سيعرفون بالضبط ما يحتاج إلى إعداد التقارير ومتى!
ما هي العقوبات لعدم دفع ضرائب التشفير?:
يمكن أن تكون ضرائب العملة المشفرة موضوعًا صعبًا ومربكًا ، ولكن من المهم فهم الآثار الضريبية لاستثمارات التشفير الخاصة بك. قد يؤدي عدم دفع الضرائب على مكاسب العملة المشفرة إلى بعض العقوبات الضخمة من مصلحة الضرائب.
في الولايات المتحدة ، تعتبر العملات المشفرة ملكية لأغراض الضرائب الفيدرالية ، لذلك يجب الإبلاغ عن جميع الأرباح كمكاسب رأسمالية. هذا يعني أن أي دخل تحصل عليه من تداول العملة المشفرة أو الاستثمارات خاضعة للضريبة ويجب الإبلاغ عنها في الإقرار الضريبي السنوي الخاص بك.
يمكن أن يؤدي الفشل في الإبلاغ عن الدخل المتعلق بالتشفير إلى عواقب وخيمة. مصلحة الضرائب لديها سلطة فرض عقوبات مدنية لعدم الامتثال لقوانين الضرائب ؛ يتضمن ذلك الفشل في تقديم عائد أو دفع ضرائب مستحقة أو تقديم معلومات صحيحة عن عائد. اعتمادًا على الانتهاك والمبلغ المستحق ، يمكن أن تتراوح هذه العقوبات من 5 ٪ إلى 25 ٪ من إجمالي الرصيد غير المدفوع. بالإضافة إلى ذلك ، قد يؤدي الفشل في دفع الضرائب في الوقت المحدد أيضًا إلى رسوم وغرامات إضافية يتم تطبيقها من قبل مصلحة الضرائب.
علاوة على ذلك ، إذا أدينك بالتهرب المتعمد أو الاحتيال فيما يتعلق بضرائب العملة المشفرة ، فمن الممكن الادعاء الجنائي. الاحتيال الضريبي هو جريمة جناية يعاقب عليها لمدة تصل إلى خمس سنوات من السجن و/أو العقوبات المالية الضخمة اعتمادًا على مقدار المستحق وعوامل أخرى مثل ما إذا كانت العوائد الاحتيالية قد تم تقديمها أو تم تقديم بيانات خاطئة عند التعامل مع التحقيق من قبل IRS أو سلطات فرض ضرائب الدولة.
يجب أن يهتم دافعو الضرائب بشكل خاص عند تقديم عوائدهم لأي نوع من نشاط التشفير – حتى لو كانت مجرد معاملة صغيرة مثل شراء القهوة مع Bitcoin في Starbucks! من الأفضل دائمًا البقاء على اطلاع بجميع اللوائح والقواعد المعمول بها عند الاستثمار في العملات المشفرة بحيث تتجنب أي عقوبات محتملة من الفشل في الإبلاغ عن أرباح التشفير الخاصة بك بشكل صحيح.
استراتيجيات لتقليل التزامك الضريبي للتشفير:
أصبح استخدام العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة ، ومع هذه الزيادة في الشعبية تأتي الحاجة إلى فهم كيفية تقليل التزام ضريبة التشفير بالفرد. ضرائب التشفير معقدة وتتطلب اهتمامًا دقيقًا ، ولكن هناك استراتيجيات يمكن توظيفها للمساعدة في تقليل عبء الضرائب الخاص بك.
الاستراتيجية الأولى هي الاستفادة من خسائر رأس المال عندما يكون ذلك ممكنًا. تحدث خسائر رأس المال عندما يكون سعر بيع الأصول أقل من سعر الشراء ، مما يؤدي إلى خسارة صافية للمستثمر. من خلال الاستفادة من هذه الخسائر ، يمكن للمستثمرين تعويض أي مكاسب رأسمالية قد يكونون قد أدركوها من استثمارات أخرى. هذا مهم بشكل خاص لأولئك الذين يستثمرون في الأصول الرقمية المتقلبة مثل Bitcoin أو Ethereum ، والتي تميل إلى تجربة مستويات عالية من التقلب بشكل منتظم.
هناك استراتيجية أخرى لتقليل المسؤولية الضريبية للتشفير وهي الاستفادة من البورصات المتشابهة عندما يكون ذلك ممكنًا. تتيح البورصات من نوعها للمستثمرين تداول عملة مشفرة لآخر دون تكبد أي مكاسب أو خسارة خاضعة للضريبة فورية من المعاملة. يمكن أن يكون هذا مفيدًا إذا أراد المستثمر تبديل ممتلكاته من عملة مشفرة لآخر دون الحاجة إلى القلق بشأن الآثار الضريبية المحتملة المرتبطة ببيع مقتنياتهم بشكل مباشر.
أخيرًا ، من المهم أن يظل مستثمرو التشفير على اطلاع على جميع اللوائح والقوانين ذات الصلة التي تحكم فرض ضرائب على العملات الرقمية في بلدهم أو حالتهم. سيضمن مواكبة التغييرات في التشريعات أن يكون المستثمرون قادرين على تنظيم محافظهم ومعاملاتهم بشكل صحيح حتى لا يتحملوا الالتزامات الضريبية غير المبررة خلال أوقات عدم اليقين أو التقلبات في الأسواق. من خلال البقاء على اطلاع وتبدو في فهم القوانين واللوائح المعمول بها حول العملات المشفرة والامتثال لها والامتثال.
تتبع نشاط التشفير لأغراض الضرائب:
موسم الضرائب علينا ، وبالنسبة لأولئك منا الذين يشاركون في العملة المشفرة ، يمكن أن يكون وقتًا محيرًا. تخضع معاملات العملة المشفرة لضريبة الأرباح الرأسمالية ، ولكن قد يكون من الصعب على الأفراد تتبع نشاط التشفير بدقة لأغراض الضرائب. لحسن الحظ ، هناك العديد من الأدوات والتقنيات المتاحة التي يمكن أن تساعدك على فهم سجلاتك وتأكد من أنك تظل متوافقًا مع مصلحة الضرائب.
الخطوة الأولى هي الحفاظ على سجلات دقيقة لجميع معاملات التشفير الخاصة بك. لا يشمل ذلك المشتريات والمبيعات فحسب ، بل أيضًا عمليات النقل بين المحافظ أو التبادلات ، وعائدات التعدين ، والهدايا أو التبرعات المقدمة من العملة المشفرة ، وأي نشاط آخر يتعلق بأصولك الرقمية. سيساعدك الاحتفاظ بسجلات مفصلة على تحديد ما إذا كان النشاط قد أدى إلى ربح أو خسارة خاضعة للضريبة عندما يحين الوقت لتقديم ضرائبك.
هناك جانب مهم آخر لتتبع نشاط التشفير لأغراض الضرائب وهو فهم الاختلافات بين المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل ومكاسب رأس المال طويلة الأجل. تشير المكاسب قصيرة الأجل إلى أرباح من الأنشطة التي عقدت لأقل من عام واحد قبل بيعها ؛ يتم فرض ضرائب على نفس معدل الدخل العادي. تشير مكاسب رأس المال طويلة الأجل إلى أرباح من الأنشطة التي عقدت لأكثر من عام قبل بيعها ؛ يتم فرض ضرائب على معدل أقل من الدخل العادي. إن معرفة أي نوع من الربح الذي ينطبق في كل حالة سيساعدك.
إذا كنت تبحث عن طريقة أسهل لتتبع نشاط العملة المشفرة لأغراض ضريبية ، فهناك بعض حلول البرامج المفيدة المتاحة في السوق اليوم. يعد CryptotaxCalculator خيارًا شائعًا بين المستثمرين نظرًا لواجهة سهلة الاستخدام وميزات شاملة مثل تتبع المحفظة في الوقت الفعلي ، وتنبيهات الأسعار والحسابات الآلية لضرائب المكاسب الرأسمالية المستحقة على المعاملات الفردية. يعد Taxbit خيارًا رائعًا آخر يوفر وظائف مماثلة جنبًا إلى جنب مع ميزات إضافية مثل المقابلات الموجهة التي تسمح للمستخدمين بتوفير معلومات أكثر تفصيلاً بسهولة حول معاملاتهم إذا لزم الأمر من قبل مصلحة الضرائب.
لا يجب أن يكون تتبع نشاط العملة المشفرة لأغراض ضريبية معقدًا أو مخيفًا – بفضل هذه الأدوات والنصائح من الخبراء في CryptotaxCalculator & Taxbit ، لم تكن إدارة الضرائب على الأصول الرقمية أسهل أبدًا!
إنشاء نظام حفظ سجلات لجواد التشفير والمعاملات الخاصة بك:
عالم العملة المشفرة هو عالم دائم التغير ، مما يجعل من المهم البقاء على رأس أحدث التطورات. على هذا النحو ، يعد وجود نظام حفظ سجلات واضح ومنظم لجواد التشفير والمعاملات أمرًا ضروريًا من أجل الحفاظ على صورة دقيقة لمحفظتك والتأكد من أنك تظل متوافقًا مع جميع القوانين المعمول بها.
تتمثل الخطوة الأولى في إنشاء نظام حفظ السجلات لجواد التشفير والمعاملات الخاصة بك في تتبع جميع عمليات الشراء ومبيعات العملة الرقمية. ويشمل ذلك الإشارة إلى تاريخ الشراء أو البيع ، والمبلغ الذي تم شراؤه/بيعه ، وسعر الصرف في وقت المعاملة ، وكذلك أي رسوم أو عمولات مرتبطة. بالإضافة إلى تسجيل أي نشاط مرتبط بالعملة الرقمية ، يجب عليك أيضًا توثيق أي أنشطة تداول (بما في ذلك الأرباح/الخسائر) التي تحدث في تبادل العملة المشفرة أو غيرها من المنصات.
يجب أن تكون متأكدًا أيضًا من الاحتفاظ بسجلات التحويلات التي تم إجراؤها بين المحافظ. لا يشمل ذلك سوى توثيق عنوان المحفظة الذي تم إرسال الأموال منه ولكن أيضًا عنوان المحفظة حيث تم استلامهم. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم ملاحظة ما إذا كان كل عملية نقل واردة أو صادرة لأن هذا سيكون له تأثير على كيفية حساب الأرباح/الخسائر لأغراض الضرائب.
من أجل أن تظل متوافقًا مع اللوائح الحكومية المتعلقة بالعملات المشفرة ، يجب عليك أيضًا الاحتفاظ بسجلات لجميع المهن التي تنطوي على عملات FIAT (هـ.ز., ش.دولارات). وهذا يشمل الإشارة إلى جانبي كل تجارة – أنا.ه., ما تم تبادله من حيث كل من FIAT والعملة الرقمية – وكذلك عندما حدثت كل تجارة ، ومن شارك في الصفقة ومقدار الأموال التي تغيرت (إذا كان ذلك ممكنًا).
أخيرًا ، من المهم تخزين جميع المستندات ذات الصلة المتعلقة بحقوق التشفير والمعاملات في مكان آمن حيث يمكن الوصول إليها بسهولة إذا لزم الأمر في السنوات المقبلة – مثل ملف محمي كلمة المرور على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو خدمة تخزين عبر الإنترنت مثل Dropbox محرك Google. سيساعد القيام بذلك في ضمان إمكانية الوصول إلى هذه السجلات إذا كنت في حاجة إليها لأغراض الضرائب أو أسباب أخرى أسفل الخط.
فهم المكاسب والخسائر الرأسمالية على العملات المشفرة:
ليس سراً أن سوق العملة المشفرة قد ازدهرت في السنوات الأخيرة ، مع مستويات غير مسبوقة من الاستثمار والتداول. ولكن ماذا يعني هذا بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العملات المشفرة? هذا يعني أنه من المهم فهم مفهوم المكاسب والخسائر الرأسمالية على العملات المشفرة.
تشير المكاسب والخسائر الرأسمالية إلى أي ربح أو خسارة تتكبدها من الاستثمار في أصول معينة ، مثل العملة المشفرة. عندما يتعلق الأمر بالتشفير ، هناك نوعان رئيسيان من المكاسب/الخسائر الرأسمالية: على المدى القصير والطويل الأجل. تشير المكاسب/الخسائر الرأسمالية على المدى القصير إلى الأرباح أو الخسائر التي تتم على مدى فترة زمنية أقل من عام واحد (365 يومًا). تشير المكاسب/الخسائر الرأسمالية على المدى الطويل إلى الأرباح أو الخسائر التي تزيد عن فترة تزيد عن عام واحد (365 يومًا).
عند حساب ربح أو خسارة رأس المال على العملات المشفرة ، تحتاج إلى معرفة أساس التكلفة – وهو المبلغ الذي دفعته مقابل العملة المشفرة – وكذلك القيمة السوقية العادلة في وقت البيع. الفرق بين هذين الرقمين هو إجمالي ربحك/خسارتك.
في بعض الحالات ، قد تحتاج أيضًا إلى مراعاة بعض الضرائب التي قد تكون قابلة للتطبيق عند التعامل مع العملات المشفرة. على سبيل المثال ، إذا قمت ببيع ممتلكات التشفير في غضون عام واحد من الشراء ، فإن أي ربح تحققه يخضع لمعدلات ضريبة الدخل بناءً على شريحة الدخل الخاصة بك ؛ ومع ذلك ، إذا تمسكت بها لأكثر من عام قبل بيعها ، فإن أي ربح يخضع لمعدلات ضريبة المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل التي تكون أقل عمومًا من معدلات ضريبة الدخل.
بالإضافة إلى ذلك ، لدى بعض البلدان لوائح محددة تتعلق بمقدار الضريبة التي يجب دفعها على أي أرباح مكتسبة من خلال استثمارات العملة المشفرة. لذلك من المهم أن يبحث المستثمرون في قوانينهم المحلية المتعلقة بالضرائب على التشفير قبل أن يبدأوا التداول. أخيرًا ، استشر دائمًا مع مستشار مالي من ذوي الخبرة إذا كان لديك أي أسئلة تتعلق بالضرائب أو الاستثمارات بشكل عام!
تقدير المكاسب الرأسمالية أو خسائرك من تداول العملة المشفرة والمبيعات:
عندما يتعلق الأمر بالتداول وبيع العملة المشفرة ، يجب أن تكون على دراية بالمكاسب الرأسمالية المحتملة أو الخسائر المرتبطة بهذه الأنشطة. بعد كل شيء ، يمكن أن يكون لمكاسب رأس المال تأثير كبير على الضرائب الخاصة بك ، لذلك من المهم أن نفهم كيفية عملها وكيفية حسابها.
لتقدير ربحك الرأسمالي أو خسارتك من تداول العملة المشفرة والمبيعات ، ستحتاج إلى معرفة القيمة السوقية العادلة في وقت الشراء والبيع. يتم تعريف القيمة السوقية العادلة على أنها “السعر الذي ستبيعه العقار في السوق المفتوحة بين المشتري الراغب والبائع الراغب ، مع عدم الحاجة إلى التصرف ، وكلاهما يتمتع بمعرفة معقولة بالحقائق ذات الصلة.”هذا يعني أنه إذا قمت بتداول Bitcoin مع Ethereum في تبادل عبر الإنترنت ، فستستند القيمة السوقية العادلة إلى السعر الحالي المدرج في هذا التبادل (هـ.ز., 10 دولارات لكل BTC). إذا كنت قد اشتريت Bitcoin مباشرة من شخص آخر شخصيًا أو من خلال bitbitcoins ، فيجب عليك استخدام متوسط الأسعار الحالية من العديد من البورصات بدلاً من ذلك.
بمجرد تحديد قيم السوق العادلة لكل معاملة (الشراء/البيع) ، فإن طرح واحدة من الآخر سيظهر ما إذا كان هناك ربح أو خسارة في تلك التجارة أو البيع بالذات. إذا كان هناك ربح ، فسيكون هذا دخلًا خاضعًا للضريبة ؛ إذا كانت هناك خسارة ، فقد يكون ذلك قابلاً للخصم اعتمادًا على وضعك الضريبي. يمكنك أيضًا مراعاة أي رسوم مدفوعة عند حساب صافي الربح/الخسارة (أنا.ه., طرح إجمالي الرسوم المدفوعة من إجمالي العائدات).
من المهم أن نلاحظ أنه عند حساب المكاسب/الخسائر الرأسمالية لأغراض الضرائب ، فإن المكاسب المحققة فقط هي الخاضعة للضريبة – مما يعني أن تلك التي تم تبادلها للعملة الفيات (USD). بالإضافة إلى ذلك ، يتم فرض ضرائب على المكاسب قصيرة الأجل (التي يتم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن سنة واحدة) كدخل عادي في حين يتم فرض ضريبة على المكاسب طويلة الأجل بمعدلات أقل وفقًا لما ذكره الضرائب المطبقة. علاوة على ذلك ، إذا كان لديك صفقات متعددة في غضون سنة ضريبية واحدة وأدى البعض إلى خسائر بينما أظهر آخرون أرباحًا ، فهذا قد تعوض بعضها البعض (أنا.ه., الخسائر يمكن أن تقلل من الدخل الخاضع للضريبة).
لتلخيص: عند الانخراط في أنشطة تداول العملة المشفرة أو المبيعات ، من المهم تتبع جميع المعاملات حتى تتمكن من تقييم أي مكاسب أو خسائر في رأس المال المحتملة قبل تقديم الضرائب كل عام. إن معرفة مقدار الأموال التي تم كسبها/فقدانها أمر ضروري ليس فقط للإبلاغ الدقيق ولكن أيضًا بحيث يمكن الاستفادة من أي خصومات/اعتمادات قابلة للتطبيق.
هل يجب أن أستخدم خدمة احترافية لمساعدتي في ضرائب التشفير الخاصة بي?:
عندما يتعلق الأمر بإدارة ضرائب التشفير الخاصة بك ، قد تجد نفسك تتساءل عما إذا كان يجب عليك استخدام خدمة احترافية. بعد كل شيء ، يمكن أن يكون تداول العملة المشفرة معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً ، لذا فإن مساعدة خبير مؤهل قد تكون لا تقدر بثمن. ومع ذلك ، هناك بعض العوامل المهمة التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ قرار.
أولاً وقبل كل شيء ، تحتاج إلى النظر في التكلفة المرتبطة بإشراك خدمة مهنية. تتقاضى بعض الخدمات رسومًا ثابتة على خدماتها بينما يأخذ البعض الآخر نسبة مئوية من أرباحك أو خسائرك. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتطلب بعض الخدمات رسوم الإعداد أو رسوم الاشتراك التي تضيف مع مرور الوقت. من المهم إجراء البحث والتسوق للحصول على أفضل صفقة قبل الالتزام بأي مزود معين.
عامل آخر يجب وضعه في الاعتبار هو أن الخدمات الضريبية المهنية قد لا توفر بالضرورة نتائج أكثر دقة من خيارات DIY. على الرغم من أن لديهم بالتأكيد الخبرة والمعرفة اللازمة للامتثال لقوانين الضرائب بدقة ، إلا أن نصيحتهم قد لا تكون مصممة دائمًا على وضعك المحدد أو النتائج المرجوة. لذلك من المهم أن نفهم ما يستلزمه عرضهم بالضبط قبل التسجيل.
أخيرًا ، من الضروري أن تشعر بالراحة في العمل مع المزود الذي اخترته – بعد كل شيء ، من المحتمل أن يتعاملوا مع معلومات مالية حساسة عنك و/أو عملك. تأكد من أن لديهم تدابير أمنية مناسبة – مثل تشفير SSL – وقراءة مراجعات من العملاء السابقين قبل اتخاذ قرار نهائي.
في نهاية المطاف ، يمكن أن يساعد تعيين خدمة مهنية في تبسيط عملية تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك ، ولكنها تأتي بتكلفة إضافية – من الناحية المالية وغيرها – لذا تأكد من فهم ما يتم تضمينه قبل الالتزام بأي حل واحد.
خاتمة:
المدونة هي أداة قوية بشكل لا يصدق للشركات. إنها طريقة رائعة لبناء الوعي بالعلامة التجارية ، وزيادة حركة مرور الموقع ، وتوليد العملاء المتوقعين ، واكتساب العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، مع استراتيجية المحتوى المناسبة ، يمكنك إنشاء محتوى جذاب وغني بالمعلومات التي سيجدها قرائك قيمة. بصفتك صاحب عمل ، من المهم أن نفهم كيف يمكن للمدونات أن تفيد شركتك ووضع خطة للنجاح.
عند إنشاء مدونة لعملك ، هناك بعض العناصر الرئيسية التي يجب أن تضعها في الاعتبار:
1. محتوى الجودة – يجب أن تكون منشورات المدونة مكتوبة جيدًا وتقديم معلومات قيمة لقرائك. ركز على الموضوعات التي تتعلق بأهداف عملك أو عملك بحيث تكون ذات صلة ومثيرة للاهتمام لجمهورك.
2. تحسين تحسين محركات البحث (SEO) – تأكد من استخدام الكلمات الرئيسية خلال منشورات المدونة الخاصة بك لأن هذا يساعد محركات البحث في التعرف عليها وترتيبها أعلى في نتائج البحث. بالإضافة إلى ذلك ، قم بتضمين الروابط الداخلية داخل كل منشور حتى تتاح للزوار الفرصة لاستكشاف المزيد من محتوى موقع الويب الخاص بك.
3. المشاركة – اطرح أسئلة في نهاية كل منشور أو دعوة القراء لترك تعليقات حول أفكارهم حول الموضوع الذي تمت مناقشته من أجل تشجيع مشاركة القارئ وتعزيز العلاقات مع العملاء المحتملين.
4. الاتساق-سيساعد تطوير جدول نشر منتظم على إبقاء القراء مهتمين بما يجب أن تقوله والعودة لمزيد من المحتوى من وقت لآخر ؛ يساعد هذا أيضًا في إظهار محركات البحث أنك مساهم نشط على الويب يمكن أن يؤدي إلى تصنيفات أفضل بمرور الوقت!
باتباع هذه النصائح ، ستكون في طريقك نحو إنشاء مدونة فعالة لعملك! مع القليل من الجهد والإبداع ، يمكن أن يكون التدوين أحد أكثر استراتيجيات التسويق فعالية هناك اليوم!