التنقل في الآثار الضريبية للعملة المشفرة: ما يحتاج المواطنون الأمريكيون والمقيمون إلى معرفته

خلفية:

ليس سراً أن التدوين هو أحد أقوى الطرق للتواصل مع الجمهور. بالنسبة للشركات ، تعد المدونات أداة لا تقدر بثمن للوصول إلى العملاء المحتملين ، وترويج المنتجات والخدمات ، وإنشاء هوية فريدة في السوق. بالنسبة للأفراد ، تعد المدونات طريقة رائعة لتبادل الأفكار والتعبير عن أنفسهم.

ومع ذلك ، فإن كتابة منشور مدونة ليس بالأمر السهل كما قد يبدو. يتطلب الأمر المهارة والبحث والإبداع لكتابة شيء من شأنه أن يجذب القراء وإبقائهم مشاركين. فيما يلي بعض النصائح حول كيفية إنشاء منشورات مدونة فعالة:

1. اختر مواضيع مثيرة للاهتمام – عند تحديد الموضوعات التي يجب الكتابة عنها ، اختر تلك التي سيجدها جمهورك المستهدف مثيرًا للاهتمام أو مفيدًا. فكر في ما يبحثون عنه عندما يصادفون مدونتك ، ثم ركز على إنشاء محتوى يلبي احتياجاتهم.

2. البحث بدقة – بمجرد اختيار موضوع لمشاركتك ، تأكد من إجراء ما يكفي من الأبحاث حتى تتمكن من تقديم معلومات وموارد دقيقة للقراء. سيساعد هذا في بناء الثقة مع جمهورك وإظهار أنك تعرف ما الذي تتحدث عنه عندما يتعلق الأمر بالموضوع المطروح.

3. احصل على بنية واضحة – يجب أن يكون لكل منشور مدونة هيكل واضح حتى يتمكن القراء من متابعته بسهولة مع محتوى المنشور من البداية إلى النهاية. ابدأ بإدخال موضوعك ثم انتقل إلى مناقشة كل نقطة واحدة تلو الأخرى بالتفصيل قبل الانتهاء من بعض الأفكار النهائية أو الوجبات السريعة من المنشور نفسه.

4) اكتب محتوى ذكي وذكي – بمجرد إجراء ما يكفي من الأبحاث حول موضوع منشور المدونة الخاص بك ، حاول التوصل إلى طرق بارعة وذكية لإشراك القراء في جميع أنحاء المقالة بدلاً من مجرد توفير حقائق أو أرقام واضحة يمكن أن تكون مملة بعد ذلك من حين لم يتم تقديمها بشكل صحيح! حاول استخدام الفكاهة عند الاقتضاء ولكن تأكد من عدم إجباره على ذلك!

5) استخدام الصور المرئية – إن دمج الصور في مشاركاتك أمر مفيد دائمًا لأنه يساعد على تفكيك أجزاء طويلة من النص وجعل تجربة القراءة الإجمالية أكثر متعة للقراء! يمكن أن تساعد إضافة الصور أو مقاطع الفيديو المتعلقة مباشرة بالموضوع الذي يجري مناقشته أيضًا في إبقاء الأشخاص مشاركين ويهتمون بما يقرؤونه وهو أمر مهم بشكل خاص إذا لم يكونوا على دراية بالموضوع المطروح!

من خلال اتباع هذه النصائح ، يجب ألا تكون كتابة منشورات المدونة الفعالة صعبة للغاية ؛ فقط تذكر أن تختار موضوعات مثيرة للاهتمام ، قم بإجراء بحث شامل مسبقًا ، واحصل على بنية واضحة عند تقديم المعلومات والمرئيات في جميع أنحاء بالإضافة إلى إضافة بعض الذكاء والذكاء في كل منشور بحد ذاته ، والتي ستساهم جميعًا في جعل كل قطعة أكثر متعة وغنية بالمعلومات لأولئك الذين اقرأها!

ما هي العملة المشفرة?

العملة المشفرة هي شكل ناشئ من الأصول الرقمية التي تستخدم التشفير لتأمين معاملاتها والتحقق منها. يعمل هذا النوع من العملة بشكل مستقل عن البنك المركزي أو الحكومة ويمكن استخدامه لشراء السلع والخدمات عبر الإنترنت. إنها تستخدم تقنية دفتر الأستاذ الموزعة ، والتي يشار إليها عادة باسم blockchain ، والتي تعمل كسجل ثابت لجميع المعاملات التي تحدث داخل شبكتها. من خلال استخدام نظام قائم على الإجماع ، تكون شبكات العملة المشفرة قادرة على الحفاظ على الدقة والأمان مع تزويد المستخدمين بطبقة إضافية من الخصوصية والإخفاء.

أصبحت العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة بسبب ظهور Bitcoin ، أول عملة رقمية في العالم. منذ ذلك الحين ، دخلت مئات العملات المشفرة الأخرى إلى السوق ، ولكل منها ميزات وخصائصها الفريدة. تركز بعض العملات على الخصوصية ، مثل Monero أو Zcash ؛ تم تحسين بعضها للسرعة وقابلية التوسع مثل Litecoin أو Dash ؛ يقدم آخرون إمكانيات عقود ذكية مثل Ethereum ؛ في حين أن هناك أيضًا stablecoins تحاول تقليل التقلب عن طريق ربط قيمتها إلى أحد الأصول المحددة مثل USDT (Tether).

بالإضافة إلى استخدامها للمدفوعات والتحويلات ، يمكن أيضًا استخدام العملة المشفرة كوسيلة استثمارية بديلة بسبب عوائدها العالية المحتملة. الطبيعة المتقلبة لفئة الأصول هذه تعني أن المستثمرين بحاجة إلى الاقتراب منها بحذر – ومع ذلك يمكن أن يتم مكافأة أولئك الذين يفهمون كيف يعمل بشكل رائع إذا اتخذوا القرارات الصحيحة.

في هذا الوقت ، لا تزال العملة المشفرة مفهومًا جديدًا نسبيًا في عالم التمويل – ولكن مع اعتراف المزيد من البلدان بأنها شكل مشروع شرعي ، يمكن أن يصبح قريبًا في جميع أنحاء العالم. تتمتع العملة المشفرة بالعديد من المزايا على العملة التقليدية في FIAT بما في ذلك الرسوم المنخفضة وسرعات المعاملات الأسرع والتدابير الأمنية المعززة وإمكانية الوصول العالمية – جميع العوامل التي تجعلها جذابة لكل من الأفراد والشركات على حد سواء.

الآثار الضريبية للعملة المشفرة

العملة المشفرة هي شكل من أشكال العملة الرقمية التي تستخدم التشفير لتأمين المعاملات المالية ، والتحكم في إنشاء وحدات إضافية ، والتحقق من نقل الأصول. أصبحت العملة المشفرة بسرعة مركبة استثمارية شائعة بسبب طبيعتها اللامركزية ومستويات أمنية عالية. ومع ذلك ، من المهم فهم الآثار الضريبية المرتبطة بالاستثمار في العملة المشفرة قبل اتخاذ أي قرارات.

يصنف مصلحة الضرائب العملات المشفرة كممتلكات لأغراض ضريبة الدخل الفيدرالية. لذلك ، يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر في استثمارات العملة المشفرة على ضرائبك. هذا يعني أنه يجب عليك تتبع أسعار الشراء وعائدات المبيعات الخاصة بك من أجل حساب ربحك أو خسارتك عند بيع أو تبادل العملة المشفرة. يمكنك أيضًا أن تكون مسؤولاً عن ضرائب المكاسب الرأسمالية إذا قمت بتبادل نوع واحد من العملة المشفرة لآخر. بالإضافة إلى ذلك ، إذا تلقيت عملة افتراضية كدفع للسلع أو الخدمات ، فقد تخضع هذه المعاملة لقواعد ضريبة التوظيف الذاتية.

من المهم أيضًا ملاحظة أن هناك عقوبات محتملة لعدم الإبلاغ عن معاملات العملة المشفرة بشكل صحيح. لقد قام مصلحة الضرائب بتنسيق الأفراد الذين يفشلون في الإبلاغ عن معاملاتهم التشفير بشكل صحيح وقد يواجهون غرامات ضخمة أو حتى وقت السجن اعتمادًا على شدة قضيتهم. لذلك ، من الضروري أن تفهم تمامًا جميع القوانين واللوائح المعمول بها قبل الانخراط في أي نوع من نشاط العملة المشفرة.

أخيرًا ، من المهم التشاور مع محاسب أو محامٍ مؤهل يمكنه تقديم المشورة الخاصة بموقفك حتى تتمكن. من خلال فهم الآثار الضريبية المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة ، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة حول أفضل السبل للمضي قدمًا في استثماراتك مع تقليل المسؤولية المحتملة من قضايا عدم الامتثال.

لوائح التشفير في الولايات المتحدة:

تعمل العملات المشفرة ، مثل Bitcoin ، على جر في الولايات المتحدة وحول العالم. مع هذا الاهتمام المتزايد ، تأتي الحاجة إلى تنظيم لحماية المستهلكين والتأكد من أن معاملات التشفير آمنة. في الولايات المتحدة ، لا يوجد منظم واحد مسؤول عن الإشراف على أنشطة العملة الرقمية ؛ بدلاً من ذلك ، فإن الهيئات التنظيمية المختلفة لها اختصاص على جوانب مختلفة من الأنشطة المتعلقة بالتشفير.

لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) هي واحدة من المنظمين الرئيسيين للعملات المشفرة في الولايات المتحدة. ICOs من SEC (عروض العملة الأولية) وغيرها من المبيعات الرمزية لضمان عدم تضليل المستثمرين أو الاستفادة منها من قبل الجهات الفاعلة المشبوهة في مساحة العملة المشفرة. لدى SEC أيضًا قواعد معمول بها لتنظيم كيفية تداول الرموز المميزة القائمة على الأوراق المالية في البورصات ، مما يضمن أن المستثمرين يتلقون أسعارًا عادلة لرموزهم.

تعد لجنة تداول العقود الآجلة للسلعة (CFTC) منظمًا رئيسيًا آخر عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة في الولايات المتحدة. تتمتع CFTC بالإشراف على أسواق المشتقات التي تنطوي على عملات مشفرة ، مثل عقود العقود المستقبلية أو تداول الخيارات. هذا يساعد على حماية التجار من الاحتيال والتلاعب مع توفير سوق أكثر شفافية لتداول هذه الأدوات.

بالإضافة إلى ذلك ، كان المنظمون على مستوى الدولة استباقيين في إنشاء لوائح للمساعدة في حماية المستهلكين الذين يستخدمون العملات الرقمية في حدود ولاياتهم. على سبيل المثال ، كانت نيويورك واحدة من أوائل الولايات التي تم إنشاء “Bitlicense” والتي تتطلب أي شركة تتعامل مع العملات المشفرة داخل تلك الولاية للحصول على إذن خاص من وزارة الخدمات المالية في نيويورك قبل أن يتمكنوا من العمل بشكل قانوني. اتبعت دول أخرى حذوها مع لوائح مماثلة مصممة لحماية المستثمرين من الاحتيال وسوء المعاملة ضمن ولاياتهم القضائية الخاصة بهم.

بشكل عام ، لا يزال هناك الكثير من العمل الذي يتعين القيام به عندما يتعلق الأمر بتنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة ؛ ومع ذلك ، فمن الواضح أن المنظمين في كل من الفيدرالية ومستوى الولايات يتخذون خطوات نحو خلق بيئة آمنة حيث يمكن للتجار أن يشعروا بالراحة في الانخراط في أنشطة متعلقة بالتشفير دون خوف من الاحتيال أو التلاعب.

متطلبات خدمة الإيرادات الداخلية (IRS)

تتطلب خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) من الشركات تقديم ضرائبها وفقًا لقواعد وأنظمة معينة. اعتمادًا على نوع الأعمال ، يتطلب مصلحة الضرائب نماذج ومستندات مختلفة من أجل دفع المبلغ المناسب من الضرائب.

على سبيل المثال ، إذا كنت فردًا يعمل لحسابه الخاص ، فقد يطلب منك مصلحة الضرائب تقديم نموذج جدول ج. يتم استخدام هذا النموذج من قبل دافعي الضرائب الذين حصلوا على أرباح من مشروع تجاري مستقل أو تجارة خلال السنة الضريبية. يجب أن يتضمن الجدول C معلومات حول دخلك ونفقاتك وغيرها من العناصر ذات الصلة لأنشطة عملك.

تشمل النماذج الأخرى التي قد تكون مطلوبة من قبل مصلحة الضرائب النموذج 1040 لتقديم ضرائب الدخل الشخصي ؛ النموذج 941 لضرائب الرواتب الفيدرالية ؛ نموذج 1120 لإقرارات ضريبة دخل الشركات ؛ والنموذج 8962 للمطالبة بالائتمانات الضريبية المتميزة. بالإضافة إلى ذلك ، بناءً على موقفك المحدد ، قد تحتاج إلى تقديم مستندات إضافية مثل W-2S أو 1099s. من المهم التحقق من المحاسب الخاص بك أو مراجعة موقع مصلحة الضرائب قبل تقديم أي نماذج أو مستندات بحيث يتم ملؤها بشكل صحيح وتقديمها بشكل صحيح مع مصلحة الضرائب.

في النهاية ، يمكن أن يساعدك فهم واتباع متطلبات مصلحة الضرائب على تجنب العقوبات بسبب المدفوعات المتأخرة أو أخطاء الإيداع. لذلك من الضروري أن تستغرق الشركات بعض الوقت للتحقق من متطلبات الإيداع والتأكد من اكتمال جميع الأعمال الورقية بشكل صحيح قبل إرسالها إلى مصلحة الضرائب.

اعتبارات تنظيمية أخرى

عند التفكير في الاعتبارات التنظيمية للشركات ، من المهم النظر ليس فقط في القوانين التي قد تكون قابلة للتطبيق في اختصاصك ولكن أيضًا اللوائح التي تصدرها العديد من الوكالات الحكومية. يمكن أن يكون الامتثال التنظيمي معقدًا ومربكًا ، لكن فهم أساسيات ما تنظمه كل وكالة وكيف ينطبق ذلك على عملك أمر ضروري.

أولاً وقبل كل شيء ، ستحتاج إلى فهم الأنواع المختلفة من اللوائح الفيدرالية التي قد تؤثر على عملك. وتشمل ذلك معايير السلامة في مكان العمل من إدارة السلامة والصحة المهنية (OSHA) ، والمعايير البيئية من وكالة حماية البيئة (EPA) ، ومتطلبات سلامة المنتجات الاستهلاكية من لجنة سلامة منتجات المستهلك (CPSC) ، وقواعد مكافحة الاحتكار من اللجنة التجارية الفيدرالية (FTC ) ، اللوائح المالية من وكالات مثل FINRA أو SEC ، وكذلك أي لوائح اتحادية أخرى سارية.

بالإضافة إلى ذلك ، لدى العديد من الولايات مجموعة من القوانين واللوائح المحددة التي يجب على الشركات الامتثال لها. ويشمل ذلك أشياء مثل الضرائب ، وقوانين العمل ، ومتطلبات الترخيص ، وقيود تقسيم المناطق ، إلخ. بناءً على مكان وجودك ونوع الأعمال التي تديرها ، من المهم البحث عن المتطلبات الخاصة بالدولة حتى تتمكن من التأكد من أن عملك متوافق.

يجب أن تكون الشركات على دراية باللوائح الخاصة بالصناعة التي تنطبق عليها. وض. وبالمثل ، بالنسبة للصناعات مثل التأمين أو الخدمات المصرفية ، غالبًا ما تكون هناك قواعد إضافية تفرضها وكالات حكومية متخصصة تحكم تلك المجالات التي يجب على الشركات الامتثال لها من أجل العمل بشكل قانوني.

أخيرًا ، يجب أن تأخذ الشركات أيضًا في الاعتبار القوانين الدولية عند إجراء الأعمال التجارية عبر الحدود أو التعامل مع العملاء أو الموردين الأجانب. يمكن أن يساعد فهم الاتفاقيات أو المعاهدات التجارية المعمول بها مثل NAFTA في ضمان الامتثال للسياسات الأجنبية ذات الصلة عند إجراء المعاملات التجارية الدولية.

من خلال الأخذ في الاعتبار كل هذه الاعتبارات التنظيمية المحتملة للشركات على الصعيدين الوطني والدولي ، يمكن للشركات التأكد من أنها تظل متوافقة مع القوانين المعمول بها مع الاستمرار في تنمية عملياتها بنجاح.

متطلبات الإبلاغ للمواطنين الأمريكيين والمقيمين:

كمواطن أو مقيم أمريكي ، يتعين عليك الإبلاغ عن دخل وأصول معينة إلى مصلحة الضرائب. ويشمل ذلك الأجور والرواتب والنصائح والمكافآت والعمولات وأي شكل آخر من أشكال دخل العمل الحر. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أيضًا الإبلاغ عن الفائدة المكتسبة على حسابات مصرفية أو غيرها.

بالإضافة إلى الإبلاغ عن الدخل ، فإن المواطنين الأمريكيين والمقيمين مسؤولون عن تقديم الإقرارات الضريبية كل عام من أجل إعلان دخلهم الخاضع للضريبة. ويشمل ذلك تقديم نموذج 1040 مع مصلحة الضرائب التي تسرد جميع مصادر الدخل مثل الأجور ومدفوعات الفوائد من الاستثمارات وأي أشكال أخرى من الدخل الخاضع للضريبة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يتضمن دافعو الضرائب أيضًا معلومات حول الخصومات مثل مدفوعات فائدة الرهن العقاري أو التبرعات الخيرية من أجل تقليل المبلغ المستحق في الضرائب.

علاوة على ذلك ، إذا كان لدى الفرد أموال مخزنة في الخارج ، فيجب عليهم أيضًا الإبلاغ عن هذه الأموال من خلال إعلانها على الإقرار الضريبي باستخدام نموذج محدد يسمى تقرير الحساب المصرفي الأجنبي (FBAR). يتطلب FBAR من الأفراد إدراج جميع الحسابات المالية الأجنبية المحتفظ بها خارج الولايات المتحدة بما في ذلك الحسابات المصرفية وحسابات الاستثمار. يمكن أن يؤدي الفشل في القيام بذلك إلى عقوبات ضخمة من مصلحة الضرائب.

أخيرًا ، يجب على المواطنين الأمريكيين الذين يمتلكون ممتلكات أجنبية مثل العقارات الكشف عن هذه المعلومات حول الإقرارات الضريبية من خلال إدراج قيمتها إلى جانب أي دخل إيجار تم إنشاؤه بواسطة ذلك. في بعض الحالات ، قد تخضع هذه الأنواع من الأصول لضرائب إضافية اعتمادًا على القوانين المحلية التي يوجد بها العقار.

بشكل عام ، يعد الفهم والالتزام بمتطلبات التقارير الخاصة بك أمرًا ضروريًا للمواطنين والمقيمين الأمريكيين على حد سواء إذا كانوا يرغبون في ضمان الامتثال للوائح الضريبية الأمريكية. يمكن أن يؤدي الفشل في الإبلاغ عن الدخل الخاضع للضريبة أو الأصول الأجنبية بدقة إلى غرامات كبيرة ولكن حتى المحاكمة الجنائية المحتملة في ظل ظروف معينة ، لذا تأكد!

الدخل من معاملات العملة المشفرة

أصبحت معاملات العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد حيث يتحول المزيد من الناس إلى العملات الرقمية لتلبية احتياجاتهم المالية. معاملات العملة المشفرة لها العديد من المزايا على المعاملات المالية التقليدية ، بما في ذلك الرسوم المنخفضة ، وأوقات المعالجة الأسرع ، وأمن أكبر. ستستكشف هذه المقالة الدخل المحتمل الذي يمكن للمرء أن يولده من معاملات العملة المشفرة ، إلى جانب بعض المخاطر المرتبطة بها.

واحدة من أكثر مصادر الدخل وضوحا من معاملات العملة المشفرة هي الأرباح التي تحققت من شراء وبيع أنواع مختلفة من الرموز الرقمية. نظرًا لأن العملات المشفرة تصبح أكثر سهولة للمستثمرين العاديين ، يستفيد الكثير من الأشخاص من هذا السوق من خلال شراء وبيع الرموز الرقمية المختلفة من أجل تحقيق ربح. من المهم أن تتذكر أنه كما هو الحال مع أي استثمار ، هناك مخاطر تنطوي عليها في تداول العملات المشفرة – لذلك من المهم الدراسة على الأسواق المختلفة قبل القفز فيها بشكل أعمى.

هناك طريقة أخرى لكسب المال من معاملات العملة المشفرة من خلال استخراج العملات المعدنية الجديدة أو التحقق من المعاملات الحالية. يتضمن التعدين استخدام أجهزة الكمبيوتر من أجل حل المعادلات الرياضية المعقدة من أجل إنشاء كتل جديدة على دفتر الأستاذ blockchain – مما يولد مكافأة لأولئك الذين يقومون بالتعدين. هذه المكافأة عادة ما تأتي في شكل عملات معدنية أو الرموز المميزة التي تم إنشاؤها حديثًا ، والتي يمكن استبدالها بالعملات الأخرى أو استخدامها مباشرة كدفع. يكافئ التحقق من الكتل الموجودة أيضًا عمال المناجم بكميات صغيرة من العملات المعدنية أو الرموز التي تم إنشاؤها حديثًا.

أخيرًا ، هناك طريقة أخرى يمكن للمرء أن يكسب أموالًا من معاملات العملة المشفرة هي تقديم خدمات مثل إدارة المحفظة أو خدمات الضمان للمشترين والبائعين الذين يريدون سلامة إضافية عند التعامل مع بعضهم البعض عبر الإنترنت. عادةً ما تتقاضى هذه الخدمات رسومًا مقابل خدماتها ، مما يجعلها خيارًا جذابًا لأولئك الذين يتطلعون إلى توليد دخل إضافي من أنشطة تداول العملة المشفرة دون الحاجة إلى إدارة محافظهم أو صفقاتهم بأنفسهم.

بشكل عام ، هناك طرق عديدة يمكن للمرء أن يستفيد منها مالياً من الانخراط في معاملات العملة المشفرة – ولكن من المهم عدم نسيان المخاطر المرتبطة بها التي تأتي مع هذه الأنشطة أيضًا! قبل البدء ، من الأفضل دائمًا إجراء بحثك أولاً حتى تفهم كل المخاطر والمخاطر المحتملة التي تنطوي عليها قبل الغوص في أي شيء!

مكاسب في بيع أصول التشفير

ليس سراً أنه في عالم اليوم الرقمي ، أصبحت العملة المشفرة فئة أصول شائعة بشكل متزايد. مع نمو تقنية blockchain ، يتحول المزيد والمزيد من المستثمرين إلى هذا النوع من الاستثمار كوسيلة لتنويع محافظهم. لكن أحد الجوانب المهمة للاستثمار في أصول التشفير التي غالباً ما يتم تجاهلها هو كيفية التعامل بشكل صحيح مع المكاسب في بيع هذه الأنواع من الاستثمارات. سيقدم منشور المدونة هذا نظرة عامة على كيفية الإبلاغ عن مكاسب التشفير لأغراض ضريبية.

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، يجب الإبلاغ عن أي ربح (أو خسارة) من بيع أو تداول أصول التشفير في الإقرار الضريبي الخاص بك. ويشمل ذلك جميع الأرباح المحققة من شراء وبيع العملة المشفرة بالإضافة إلى مكافآت التعدين ، ومكافآت مفعمة بالحيوية ، وغيرها من الدخل الناتج عن الأنشطة التي تنطوي على عملات مشفرة. قد تحتاج أيضًا إلى الإبلاغ عن المكاسب الرأسمالية أو الخسائر إذا قمت بتبادل نوع من العملة الافتراضية لآخر.

يعتمد مقدار الربح أو الخسارة التي تدركها على ما إذا كنت قد احتفظت بالأصل لمدة تقل عن عام أو أكثر من عام واحد قبل التخلص منه ؛ يتم فرض ضرائب على المكاسب قصيرة الأجل بمعدلات دخل عادية بينما يتم فرض ضرائب على المكاسب طويلة الأجل بمعدلات ربح رأس المال المنخفضة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب تحديد أساس التكلفة – الذي عادة ما يكون سعر الشراء بالإضافة إلى أي رسوم مرتبطة – من أجل الإبلاغ عن مكاسب خاضعة للضريبة بدقة عند عودتك.

في بعض الولايات ، مثل كاليفورنيا ، قد تنطبق ضرائب المبيعات أيضًا عند شراء Bitcoin أو عملات مشفرة أخرى نقدًا أو من خلال البورصات ؛ ومع ذلك ، فإن معظم الدول لا تفرض ضرائب المبيعات على معاملات العملات الافتراضية بسبب طبيعتها غير الملموسة.

أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أن أصول التشفير قد تخضع أيضًا لضريبة الميراث عند نقلها من جيل إلى جيل ؛ ومع ذلك ، يختلف هذا حسب الولاية والبلد ، لذا من الأفضل استشارة محترف مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات نهائية بشأن التخطيط العقاري الذي ينطوي على عملات رقمية.

يمكن أن يوفر الاستثمار في العملة المشفرة العديد من المزايا ، لكن فهم كيفية عمل الضرائب مع هذه الاستثمارات أمر بالغ الأهمية لضمان الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها. يمكن أن تساعد معرفة كيف ومتى تحتاج إلى الإبلاغ عن مكاسب رأسمالية في ضمان أن وضعك المالي يظل دقيقًا ومحدث!

تقديم المواعيد النهائية لإقرارات ضريبة التشفير

موسم الضرائب علينا ومن المهم أن نكون على دراية بالمواعيد النهائية لتقديم أي إقرارات ضريبية للتشفير. مع استمرار نمو العملة المشفرة ، يستخدمها المزيد من الأفراد والشركات كوسيلة للدفع أو الاستثمار أو كليهما. للتأكد من أنك تظل متوافقًا مع القانون ، إليك ما تحتاج إلى معرفته حول تقديم المواعيد النهائية لإقرارات ضريبة التشفير.

بالنسبة لدافعي الضرائب في الولايات المتحدة ، تعتبر خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات المشفرة كممتلكات بدلاً من العملة. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن جميع الأرباح من العملة المشفرة على ضرائبك تمامًا مثل أي مكاسب أو خسائر رأسمالية أخرى. على هذا النحو ، ستحتاج إلى الإبلاغ عن أي دخل يتم الحصول عليه من بيع العملة المشفرة عند تقديم الضرائب الخاصة بك كل عام. الموعد النهائي لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بك هو عادة 15 أبريل ولكن يمكن أن يختلف بناءً على المكان الذي تعيش فيه.

إذا كنت مالكًا تجاريًا يشارك في معاملات العملة المشفرة ، فمن المهم أن نلاحظ أن هناك أيضًا قواعد ولوائح محددة حول فرض الضرائب المتعلقة بهذه الأنواع من المدفوعات والاستثمارات. على سبيل المثال ، إذا كنت تقبل العملة المشفرة كدفع للسلع أو الخدمات ، فيجب الإبلاغ عن تلك المعاملات بشكل صحيح على ضرائب عملك تمامًا مثل أي شكل من أشكال الدفع. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تستثمر في العملات المشفرة ، فيجب أيضًا الإبلاغ عن هذه الاستثمارات بشكل صحيح بشأن ضرائب عملك أيضًا.

من المهم أن تتذكر أنه عند تقديم إقرارات ضريبة التشفير ، هناك بعض المستندات التي قد تحتاج إلى تقديمها إلى جانبها مثل سجلات المعاملات أو إثبات الشراء/البيع. إن الحفاظ على هذه المستندات منظمة على مدار العام يمكن أن يساعد في جعل وقت الإيداع أسهل بكثير في 15 أبريل!

تعتبر العملة المشفرة فئة من الأصول المتطورة باستمرار ، لذا من المهم البقاء على اطلاع دائم بأحدث اللوائح المحيطة باستخدامها وفرض الضرائب على كل من المستوى الشخصي والتجاري. باتباع الإرشادات المذكورة أعلاه فيما يتعلق بتقديم المواعيد النهائية لإقرارات ضريبة التشفير ، ستساعد في ضمان تلبية جميع القوانين المعمول بها مع إبقاء نفسك بعيدًا عن المتاعب مع مصلحة الضرائب!

خصومات ضريبية للمستثمرين التشفير:

العملة المشفرة هي أحد الأصول الرقمية التي أصبحت شعبية متزايدة في السنوات الأخيرة. مع شعبيتها ، بدأت مصلحة الضرائب في الاعتبار وتطلب من مستثمري التشفير دفع الضرائب على أرباحهم. لكن هل تعلم أن هناك بعض الخصومات الضريبية المتاحة للمستثمرين العملة المشفرة? ستستكشف هذه المدونة كيف يمكن لمستثمري التشفير الاستفادة من هذه الخصومات الضريبية ، حتى يتمكنوا من زيادة عوائدهم إلى الحد الأقصى وخفض دخلهم الخاضع للضريبة.

بادئ ذي بدء ، من المهم أن نلاحظ أن معاملات العملة المشفرة يتم التعامل معها على أنها استثمارات من قبل مصلحة الضرائب ، مما يعني أنه يجب عليك الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر عند تقديم ضرائبك. لحسن الحظ ، يسمح مصلحة الضرائب بخصم بعض النفقات المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة. على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم جهاز كمبيوتر أو معدات أخرى خصيصًا للأنشطة التجارية مثل التعدين أو تتبع الأسعار ، فقد تتمكن من خصم هذه التكاليف من الضرائب الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون نفقات السفر المتكبدة أثناء حضور المؤتمرات أو الأحداث التعليمية المتعلقة بالعملات المشفرة قابلة للخصم أيضًا.

بالإضافة إلى هذه الخصومات الأكثر وضوحًا ، هناك طرق أخرى يمكن للمستثمرين في التشفير توفير المال على ضرائبهم. إذا كنت قد تقدمت تبرعات من العملة المشفرة للجمعيات الخيرية المؤهلة ، فقد تكون تلك التبرعات مؤهلة للحصول على خصم يصل إلى القيمة السوقية العادلة للتبرع في وقت النقل (ناقص أي رسوم مطبق). علاوة على ذلك ، قد يتمكن بعض التجار من الاستفادة من خصومات المكاتب المنزلية إذا استخدموا جزءًا من منزلهم حصريًا للأنشطة التجارية.

أخيرًا ، من المهم بالنسبة لمستثمري Crypto الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات والاستثمارات من أجل ضمان الامتثال لأنظمة مصلحة الضرائب وزيادة الخصومات المحتملة إلى الحد الأقصى. يعد تتبع جميع عمليات الشراء والمبيعات وأي رسوم مرتبطة ضروريًا لتجنب العقوبات الضخمة من مصلحة الضرائب إلى أسفل الخط.

يمكن أن يكون استثمار التشفير طريقة مثيرة لكسب عوائد على استثمارك ولكن من المهم ألا تنسى الضرائب عند القيام بذلك. من خلال الاستفادة من الخصومات الضريبية المتاحة والحفاظ على سجلات مفصلة للمعاملات ، يمكن لمستثمري التشفير التأكد من أنهم متوافقون مع لوائح مصلحة الضرائب مع زيادة عوائدهم المحتملة في الوقت الضريبي!

الخصومات المتعلقة بأنشطة التعدين

غالبًا ما تنطوي أنشطة التعدين على نفقات رأسمالية كبيرة وتكاليف التشغيل المستمرة. على هذا النحو ، هناك العديد من الخصومات التي قد تؤخذ فيما يتعلق بأنشطة التعدين. يمكن أن تساعد هذه الاستقطاعات في تقليل العبء الضريبي للعاملين ويمكن أن تساعد أيضًا في تعويض بعض النفقات المرتبطة بتشغيل عملية التعدين.

أول خصم متاح للعاملين هو الاستهلاك. يسمح هذا الخصم بتكلفة الأصول المستخدمة في عملية التعدين على مدى عمرها الإنتاجي. هذا يعني أنه بدلاً من خصم التكلفة الكاملة للأصل من ضرائب الدخل على الفور ، يمكنك خصمها تدريجياً مع مرور الوقت لأنها تستهلك القيمة. على سبيل المثال ، إذا قمت بشراء قطعة كبيرة من المعدات التي تنوي استخدامها لمدة 10 سنوات ، فيمكنك خصم واحد من تكلفتها كل عام بدلاً من خصم كل ذلك مرة واحدة.

هناك خصم آخر متاح للعاملين وهو بدل استنزاف ، وهو ما يشبه الاستهلاك ولكنه ينطبق على وجه التحديد على المعادن والموارد الطبيعية المستخرجة من الأرض أثناء عملية التعدين. هذا يتيح لعمال المناجم المطالبة بجزء من نفقاتهم المتعلقة مباشرة باستخراج المعادن أو الموارد من مناجمهم كنفقات قابلة للخصم على ضرائبهم.

أخيرًا ، قد يستفيد عمال المناجم أيضًا من النفقات المتعلقة بالخصومات المتكبدة أثناء استكشاف مواقع التعدين المحتملة أو إجراء البحوث المتعلقة بعمليات التعدين. ويشمل ذلك خصومات لتكاليف السفر المرتبطة بكشفية المواقع الجديدة وأي رسوم مدفوعة للدراسات الاستقصائية الجيولوجية أو غيرها من أشكال الأبحاث التي أجريت قبل بدء العمليات في الموقع.

بشكل عام ، هناك العديد من الأنواع المختلفة من الخصومات المتاحة للمشاركين في أنشطة التعدين والاستفادة منها يمكن أن تساعد بشكل كبير في تقليل عبء الضرائب الخاص بك وجعل تشغيل منجم مربح أسهل بكثير!

خصم الخسائر من بيع أصول التشفير

هل سبق لك أن قمت ببيع أصول تشفير وتساءلت عن كيفية خصم خسائرك على ضرائبك? إذا كان الأمر كذلك ، فأنت لست وحدك. لقد قطعت العملة المشفرة شوطًا طويلاً في السنوات القليلة الماضية ، ومعها حاجة متزايدة لفهم كيفية الإبلاغ عن مكاسب وخسائر هذه الأصول الرقمية.

يتم التعامل مع العملة المشفرة كأصل رأسمالي من قبل مصلحة الضرائب. هذا يعني أن أي أرباح أو خسائر من الشراء أو بيع أو تداول التشفير تخضع لضرائب الأرباح الرأسمالية. ولكن ماذا عن عندما يكون لديك خسارة شاملة في استثماراتك? هل يمكنك خصم تلك الخسائر من دخلك الخاضع للضريبة?

الجواب نعم! يمكنك خصم ما يصل إلى 3000 دولار (أو 1500 دولار إذا كانت متزوجة على حدة) في خسائر رأس المال كل عام من دخلك الخاضع للضريبة. يجب أن يتم تنفيذ أي مبلغ يتجاوز هذا إلى سنوات ضريبية مستقبلية حتى يتحقق بالكامل. سيساعد هذا الخصم في تعويض أي مكاسب رأسمالية أخرى قد تكون تحصل عليها خلال العام ، وكذلك تقليل فاتورة الضريبة الإجمالية الخاصة بك.

من أجل الاستفادة من هذا الخصم ، يجب عليك توثيق جميع المعاملات ذات الصلة المرتبطة بكل مبيعات فردية للعملة المشفرة وحساب الربح أو الخسارة لكل معاملة. يتم تحديد الربح أو الخسارة عن طريق طرح سعر الشراء الخاص بك من سعر البيع لهذا المعاملة بالذات ؛ بعد ذلك ، يجب الإبلاغ عن هذا الرقم في النموذج 8949 (المبيعات والتصرفات الأخرى للأصول الرأسمالية). بمجرد توفير جميع المعلومات المطلوبة في النموذج 8949 ، سيتم نقلها بعد ذلك إلى الجدول D حيث يمكن استخدامها كجزء من الحساب لتحديد ما إذا كان هناك ربح صافي أو خسارة صافية على جميع الأنشطة المتعلقة بالتشفير خلال العام.

من المهم أن نلاحظ أنه مثل معظم الخصومات التي تم أخذها مقابل الدخل الخاضع للضريبة ، هناك بعض القيود المطبقة هنا أيضًا – مثل عدم القدرة على استخدام الخصم إذا تكبدت مبيعات الغسيل (بيع الأوراق المالية في خسارة في غضون 30 يومًا قبل الشراء أو بعدها الأوراق المالية المتطابقة إلى حد كبير). بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تعتبر “تاجرًا في الأوراق المالية” بدلاً من مجرد مستثمر- وهذا يعني أن أكثر من 50 ٪ من إجمالي دخلك يأتي من أنشطة التداول- فيجب أن يتم الإبلاغ عن أي خسائر تكبدها بشكل مختلف من خلال أشكال خاصة تسمى “Mark- حسابات التداول إلى السوق “والتي تتطلب متطلبات توثيق وإعداد تقارير إضافية.

يمكن أن تبدو خسائر خصم الخسائر من بيع أصول التشفير تخويفًا ، لكن باتباع هذه الخطوات يمكن أن يجعل الأمور أسهل: 1) تتبع بدقة كل معاملة 2) $ 1K إذا كان الإيداع المتزوج بشكل منفصل) 5) احمل الرصيد المتبقي إلى الأمام في سنوات الضرائب المستقبلية 6) تأكد من عدم حدوث مبيعات الغسيل 7)

مع وضع هذه النصائح في الاعتبار وممارسات حفظ الدفاتر المناسبة خلال العملية ، يجب الآن أن يواجه دافعو الضرائب أي مشكلة في حساب خصوماتهم بدقة عند بيع مقتنيات العملة المشفرة الخاصة بهم!

الخلاصة: تلخيص هل يجب علي الإبلاغ عن التشفير تحت 500 دولار?.

إجابة السؤال ، “هل يجب علي الإبلاغ عن Crypto أقل من 500 دولار?” معقد. في معظم الحالات ، لا تحتاج إلى الإبلاغ عن معاملات العملة المشفرة التي تقل قيمتها عن 500 دولار. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن البلدان والسلطات القضائية المختلفة لها قوانين ولوائح مختلفة فيما يتعلق بالإبلاغ عن هذه المعاملات. كقاعدة عامة ، إذا كنت تجري أي نوع من النشاط التجاري الذي يتضمن عملة مشفرة (مثل التداول أو الاستثمار) ، فمن المحتمل أن تحتاج إلى الإبلاغ عن أرباحك أو خسائرك من تلك الأنشطة. بالإضافة إلى ذلك ، بناءً على المكان الذي تعيش فيه ومبلغ الأموال المشاركة في المعاملة ، قد يكون هناك بعض متطلبات الإيداع التي يجب تلبية لك حتى تظل متوافقًا مع القانون. أخيرًا ، من المهم أن نتذكر أن الضرائب ليست اختيارية أبدًا ويجب أن تدفع دائمًا عند الاستحقاق – بغض النظر عما إذا كانت المعاملة تتضمن عملة مشفرة أم لا.

باختصار ، على الرغم من أنه ليس من الضروري عمومًا الإبلاغ عن معاملات التشفير أقل من 500 دولار في معظم الحالات ، فإن فهم القواعد واللوائح المحددة المحيطة بهذه الأنشطة في اختصاصك يمكن أن يساعد في ضمان الامتثال للقوانين المعمول بها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن دفع جميع الضرائب المستحقة على الأنشطة المتعلقة بالتشفير في الموعد المحدد وبدقة أن يساعد في الحماية من العقوبات والتداعيات القانونية الأخرى أسفل الخط.