كشف النقاب عن الآثار الضريبية للعملة المشفرة: ما تحتاج إلى معرفته
كشف النقاب عن الآثار الضريبية للعملة المشفرة: ما تحتاج إلى معرفته
فهم الضرائب على العملات المشفرة:
أصبحت العملات المشفرة شائعة بشكل متزايد ، مع استثمار المزيد والمزيد من الناس فيها. من المهم أن نفهم كيف تعامل الحكومات المختلفة العملات المشفرة عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، حيث يمكن أن يساعدك ذلك في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتك.
أولاً ، من المهم أن نلاحظ أن ضريبة العملات المشفرة تختلف من بلد إلى آخر. هذا لأنه لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع لفرض ضرائب على الأصول الرقمية. أنشأت بعض البلدان لوائح ضريبة العملة المشفرة الخاصة بها بينما لم ينفذ البعض الآخر أي قواعد رسمية في هذا الشأن.
بشكل عام ، تنظر معظم البلدان إلى أرباح من العملات المشفرة على أنها دخل خاضع للضريبة. هذا يعني أنه يجب على الأفراد دفع ضريبة الأرباح الرأسمالية على أي أرباح يحققونها من شراء وبيع العملات الرقمية. يعتمد مبلغ الضريبة التي ستحصل عليها على المدة التي احتجزت فيها الأصل قبل بيعها وما إذا كان استثمارًا قصير الأجل أو استثمارًا طويل الأجل (احتجزته لأكثر من عام واحد).
من المهم أيضًا ملاحظة أن بعض الدول قد تتطلب من الشركات التي تقبل المدفوعات في العملات المشفرة لجمع ضرائب المبيعات أيضًا. على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، يجب على التجار جمع ضريبة مبيعات الولايات إذا تلقيوا الدفع مقابل السلع أو الخدمات باستخدام البيتكوين أو عملة مشفرة أخرى.
أخيرًا ، عند تقديم ضرائبك ، تأكد من الإبلاغ بدقة عن جميع أرباح التشفير الخاصة بك حتى لا تواجه مشكلة مع السلطات المحلية. يمكن أن يؤدي تجاهل الضرائب على معاملات العملة المشفرة إلى غرامات وعقوبات ضخمة من الحكومة ، لذلك من الأفضل عدم أخذ أي فرص!
عندما تصبح العملات المشفرة أكثر في كل مكان ، تستمر الحكومات في جميع أنحاء العالم في تحسين سياساتها حول الضرائب على هذه الأصول الرقمية. يعد إبقاء نفسك على اطلاع بالتغييرات في التشريعات أمرًا أساسيًا إذا كنت ترغب في التأكد من أن استثماراتك تظل متوافقة مع القوانين واللوائح المحلية.
ما هي العملة المشفرة?
العملة المشفرة هي شكل من أشكال الأموال الرقمية التي تستخدم التشفير لتأمين المعاملات. إنه لا مركزي ، مما يعني أنه لا تدار من قبل أي شركة أو حكومة واحدة ، ولكن بدلاً من ذلك يعمل على شبكة موزعة من أجهزة الكمبيوتر في جميع أنحاء العالم. تم تصميم العملات المشفرة لاستخدامها كبديل للأشكال التقليدية من المال ، مثل النقود وبطاقات الائتمان.
تستخدم العملات المشفرة تقنية blockchain لتخزين البيانات المالية بشكل آمن ، مما يجعلها من الصعب للغاية التزوير أو العبث بها. Blockchain هو دفتر الأستاذ العام الذي يسجل جميع المعاملات عبر الشبكة ويسمح للمستخدمين بتتبع مقتنيات عملة المشفرة الخاصة بهم. على عكس العملات التقليدية ، يمكن نقل العملات المشفرة مباشرة من مستخدم إلى آخر دون الحاجة إلى وسيط طرف ثالث مثل البنك أو معالج الدفع. هذا يعني أن المعاملات آمنة وسريعة وفعالة للغاية لكلا الطرفين المشاركين في المعاملة.
نظرًا لأن المزيد من الناس يدركون إمكانات العملة المشفرة للاضطراب وتطبيق ثورة في كيفية تفكيرنا في المال والتمويل ، فإن المزيد من الناس يبحثون في شراء وتداول العملات المشفرة. تتيح تبادلات العملة المشفرة للمستخدمين شراء وبيع أنواع مختلفة من العملات المشفرة باستخدام طرق الدفع المختلفة مثل بطاقات الخصم ، والتحويلات المصرفية ، وحتى PayPal. توفر هذه البورصات أيضًا ميزات مثل تداول الهامش حيث يمكنك استعارة الأموال من المتداولين الآخرين من أجل زيادة طاقة الشراء الخاصة بك.
أصبحت العملة المشفرة شائعة بشكل متزايد خلال السنوات القليلة الماضية بسبب قدرتها على توفير مدفوعات آمنة مع الحفاظ على الخصوصية الكاملة لمستخدميها. مع القبول المتزايد للعملة المشفرة من قبل كل من الشركات والأفراد على حد سواء ، أصبح من الأسهل من أي وقت مضى أن يبدأ أي شخص في العالم باستخدام هذا الشكل الجديد الثوري من العملة!
كيف يتم فرض ضريبة على العملات المشفرة?
شهدت العملات المشفرة ارتفاعًا لا يصدق في الشعبية في السنوات الأخيرة ، والكثير من الناس يستثمرون فيها الآن لأغراض المضاربة والمعاملات على حد سواء. مع هذه الفائدة المكتشفة حديثًا ، تأتي مسألة الضرائب – كيف تدفع الضرائب على أرباح العملة المشفرة الخاصة بك? الإجابة ليست واضحة ومباشرة وتعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل مثل نوع أصول التشفير ، سواء كان ذلك بمثابة استثمار أو استخدام للمعاملات ، وإلى المدة التي تم عقدها.
يعامل مصلحة الضرائب على العملات المشفرة كعملات بدلاً من العملة ، لذلك يجب الإبلاغ عنها عن الإقرارات الضريبية عند شراؤها أو بيعها أو تبادلها أو إنفاقها. إذا كنت تحمل أصول التشفير الخاصة بك كاستثمار لأكثر من عام واحد قبل بيعه ، فستخضع أي أرباح لتحقيق ضريبة على مكاسب رأس المال طويلة الأجل. هذا المعدل أقل بكثير من معدلات ضريبة الدخل ، لذلك يمكن أن يؤدي إلى وفورات كبيرة للمستثمرين. من ناحية أخرى ، إذا قمت ببيع أصول التشفير التي تم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن سنة واحدة ، فستخضع أي أرباح لتحقيق ضريبة على المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل والتي تتبع معدلات ضريبة الدخل العادية عمومًا.
إذا كنت تستخدم العملات المشفرة لإجراء عمليات الشراء ، فقد تتطلب هذه المعاملات أيضًا إعداد تقارير عن ضرائبك اعتمادًا على قيمتها. إذا تضمنت المعاملة عملة رقمية بقيمة 600 دولار أو أكثر خلال سنة تقويمية واحدة ، فيجب الإبلاغ عنها كدخل خاضع للضريبة مع الوثائق ذات الصلة التي تثبت سعر الشراء أو البيع في وقت الصرف. وبالمثل ، إذا تلقيت مدفوعات في العملة المشفرة (أو تلقيت الرموز الرموز عبر الهواء) ، فقد تحتاج إلى الإبلاغ عنها اعتمادًا على مبلغها.
بشكل عام ، يمكن أن تكون ضريبة العملة المشفرة معقدة ولكن هناك موارد متاحة للمساعدة في ضمان دفع جميع الضرائب المعمول بها بشكل صحيح ودقة. من المهم استشارة محاسب أو محام مؤهل متخصص في هذا المجال عند تقديم الضرائب المتعلقة بالعملات الرقمية لضمان الامتثال لجميع القوانين واللوائح ذات الصلة.
الاختلافات بين العملة الافتراضية ومعاملات الممتلكات الأخرى
أصبحت معاملات العملات الافتراضية شعبية بشكل متزايد في السنوات الأخيرة ، ومعها تأتي الحاجة إلى فهم الاختلافات بين العملة الافتراضية ومعاملات الممتلكات الأخرى. العملة الافتراضية هي نوع من الأصول الرقمية التي يمكن تبادلها للسلع أو الخدمات ، ويمكن أيضًا استخدامها كشكل من أشكال الدفع. على عكس العملات التقليدية ، التي تدعمها الحكومات وتصدرها البنوك المركزية ، فإن العملات الافتراضية لا مركزية ولا تدعمها أي حكومة أو بنك. هذا يعني أن قيمتها يتم تحديدها فقط من قبل قوى السوق مثل العرض والطلب.
واحدة من أكبر الاختلافات بين العملة الافتراضية ومعاملات الممتلكات الأخرى هي كيف يتم فرض ضرائب عليها. لا تعتبر العملات الافتراضية مناقصة قانونية في معظم البلدان ، لذلك لا تندرج تحت نفس القواعد الضريبية مثل العملات التقليدية. على سبيل المثال ، يمكن التعامل مع أرباح معاملات العملات الافتراضية بشكل مختلف عن تلك الموجودة في الأسهم أو السندات. بالإضافة إلى ذلك ، قد تفرض بعض البلدان أنواعًا مختلفة من الضرائب على العملات الافتراضية أكثر من كونها في أنواع الاستثمارات الأخرى.
هناك اختلاف آخر بين العملة الافتراضية ومعاملات الممتلكات الأخرى وهو مستوى التنظيم المشارك في كل معاملة. يجب أن تلتزم المؤسسات المالية التقليدية بالوائح الصارمة عند التعامل مع الأموال ، ولكن هذا لا ينطبق على العملات الافتراضية. نظرًا لعدم وجود سلطة مركزية تنظم هذه المعاملات ، يجب على المستخدمين اتخاذ احتياطات إضافية عند التعامل معها لضمان سلامتهم وأمنهم.
أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أنه على عكس معاملات الممتلكات التقليدية ، لا يوجد وسطاء مشاركين في تبادل العملة الافتراضية. هذا يعني أن المشترين والبائعين يتفاعلون مباشرة مع بعضهم البعض عند التداول في هذه الأصول الرقمية ؛ ومع ذلك ، فهذا يعني أيضًا أن هناك خطرًا متزايدًا للاحتيال أو السرقة نظرًا لعدم وجود إشراف على الطرف الثالث في هذه التبادلات.
المعاملة الضريبية لدخل التشفير:
يمكن أن يكون دخل العملة المشفرة معقدًا لفهمه وإدارته ، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالضرائب. عادةً ما يخضع دخل العملة المشفرة لنفس القواعد الضريبية التي تنطبق على أشكال الدخل الأخرى ، بما في ذلك ضرائب مكاسب رأس المال ، وضرائب التوظيف الذاتي ، والمزيد. يتطلب مصلحة الضرائب جميع دافعي الضرائب الذين يتلقون عملة مشفرة كدفع للسلع أو الخدمات للإبلاغ عن القيمة السوقية العادلة للعملة المشفرة بالدولار كدخل إجمالي على إقرارهم الضريبي.
بالنسبة للأفراد الذين لا يشاركون في التجارة أو الأعمال التجارية ويتلقى ببساطة عملة مشفرة كتعويض عن السلع أو الخدمات التي يقدمونها (مثل العمل المستقل) ، يجب أن يتضمن القيمة السوقية العادلة للعملة المشفرة في الوقت الذي تم استلامه فيه على عوائدهم الضريبية. ثم يتم الإبلاغ عن هذا المبلغ على أنه “دخل آخر” في النموذج 1040.
قد يتحمل دافعو الضرائب أيضًا مكاسب أو خسائر رأسمالية من التخلص من أو تبادل العملات المشفرة لممتلكات أخرى مثل النقد أو أي شكل آخر من أشكال العملة المشفرة. إذا كان دافع الضرائب يتخلص من عملة مشفرة لأكثر من أساسها (التكلفة الأصلية بالإضافة إلى أي تحسينات) ، فقد حققوا مكسبًا خاضعًا للضريبة ويجب عليهم الاعتراف بهذا المكسب على الإقرار الضريبي الخاص بهم. على العكس من ذلك ، إذا تخلص دافع الضرائب عن عملة مشفرة مقابل أقل من أساسها ، فقد جعلوا خسارة خاضعة للضريبة ويجب أن تعترف بهذه الخسارة على الإقرار الضريبي. يجب الإبلاغ عن المكاسب والخسائر الرأسمالية بشكل منفصل في النموذج 8949 جنبا إلى جنب مع الجدول D من النموذج 1040.
عند الإبلاغ عن الأرباح/الخسائر الرأسمالية من العملات المشفرة ، يجب على دافعي الضرائب أيضًا تتبع أي رسوم معاملات ذات صلة مرتبطة بشراء/بيع/تداول العملات المشفرة لأن هذه الرسوم تعتبر مصاريف استثمار يمكن استخدامها لتعويض المكاسب الخاضعة للضريبة. يجب على دافعي الضرائب أيضًا الانتباه إلى فترة الاحتفاظ بهم عند تحديد ما إذا كانت أي مكاسب محققة قصيرة الأجل (تم الاحتفاظ بها أقل من عام واحد) أو على المدى الطويل (الذي تم عقده أكثر من عام واحد). يتم فرض ضريبة على مكاسب رأس المال قصيرة الأجل بمعدلات عادية في حين أن مكاسب رأس المال طويلة الأجل مؤهلة للحصول على أسعار أقل اعتمادًا على شريحة معدل الضريبة الهامشية للفرد.
قد يدين عمال مناجم العملة المشفرة بالضرائب على مكافآت التعدين المستلمة من أنشطة التعدين (.ه., عملات معدنية تم إنشاؤها حديثًا). تشكل مكافآت التعدين إيرادات العمل لحرارة الذات وتخضع لضرائب التوظيف الذاتي الفيدرالية وحكومات الولايات المتحدة بغض النظر عما إذا كان عمال المناجم يختارون بيع العملات المعدنية أو التمسك بها لأغراض الاستخدام/إعادة البيع في المستقبل. يجب الإبلاغ عن ضرائب التوظيف الذاتي كل ثلاثة أشهر باستخدام النموذج 1040 ES المدفوعات الضريبية المقدرة إلى جانب الجدول SE SE SEN OFFURENT REDID تم بيعها في غضون 12 شهرًا بعد تاريخ الإيصال الذي سيؤدي إلى إلغاء ضرائب SE تمامًا ولكن لا يزال خاضعًا لضرائب الدخل العادية على أساس قيم السوق العادلة في وقت بيع المعاملات على أساس التكلفة أقل قابلية للتطبيق إذا تم تطبيق أي شخص من قبل البائعين قبل نهاية العام..
في الختام ، هناك الكثير من التعقيد الذي ينطوي عليه فهم كيف يتم فرض ضرائب على أنواع مختلفة من دخل التشفير ؛ ومع ذلك ، من المهم أن يفهم دافعو الضرائب كيفية فرض الضرائب على كل نوع حتى يتمكنوا من الإبلاغ عن أرباحهم في موسم الضرائب بدقة!
الإبلاغ عن المكاسب والخسائر الرأسمالية من صفقات التشفير
Cryptocurrency هي فئة أصول جديدة مثيرة أخذت العالم عن طريق العاصفة. كما هو الحال مع أي استثمار ، من المهم أن نفهم كيف تؤثر الضرائب على أرباحك وخسائرك من أجل زيادة عائدك إلى الحد الأقصى. عندما يتعلق الأمر بالمكاسب والخسائر الرأسمالية من صفقات التشفير ، هناك بعض القواعد الضريبية المختلفة التي يجب أن تكون على دراية بها.
أول شيء يجب أن تعرفه هو أن خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) تعتبر العملة المشفرة كممتلكات ، وليس عملة. هذا يعني أنه إذا اشتريت أو تبيع عملة مشفرة ، فقد تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية على تلك المعاملات. يمكن أن تتراوح هذه الضرائب من 0 ٪ للاستثمارات طويلة الأجل التي عقدت لأكثر من عام ، تصل إلى 20 ٪ للاستثمارات قصيرة الأجل التي عقدت لمدة تقل عن سنة واحدة.
من المهم أيضًا أن تعرف أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر من صفقات التشفير في الإقرار الضريبي الخاص بك كل عام. يعتمد النموذج المحدد المستخدم على نوع المعاملة المعنية – إما النموذج 8949 أو الجدول D للمكاسب والخسائر الرأسمالية والشكل 1040 للدخل المتولد من خلال التعدين أو المصادر الأخرى. من المهم الحصول على هذه النماذج بشكل صحيح ، لأن الفشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى عقوبات ضخمة من مصلحة الضرائب!
بالإضافة إلى ذلك ، عند تقديم الضرائب المتعلقة بنشاط تداول التشفير ، قد ترغب في التفكير في الاستفادة من بعض الخصومات الضريبية المتاحة مثل نفقات العمل المتعلقة بالأنشطة التجارية مثل اشتراكات البرامج أو تكاليف التعليم المتعلقة بفهم السوق بشكل أفضل. ضع في اعتبارك أيضًا أن Bitcoin وغيرها من العملات الافتراضية يتم التعامل معها بشكل مختلف من قبل بعض الولايات – لذلك تأكد.
أخيرًا ، إذا كنت تريد المساعدة في ضمان الإبلاغ عن جميع صفقات التشفير الخاصة بك بشكل صحيح ، فأخذ وقت ضريبي ، فكر في استخدام خدمة مثل Cryptotradertax والتي ستقوم بأتمتة العديد من هذه العمليات لك بتكلفة محاسب أو CPA . من خلال استخدام خدماتهم ، يمكنك أن تطمئن إلى معرفة أنه تم الإبلاغ عن جميع صفقات التشفير الخاصة بك بدقة في 15 أبريل!
وصف المكاسب والخسائر على المدى القصير على المدى الطويل
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، يمكن تصنيف المكاسب والخسائر على أنها إما على المدى القصير أو طويل الأجل. المكاسب والخسائر قصيرة الأجل هي تلك التي تحدث في غضون عام ، في حين أن المكاسب والخسائر طويلة الأجل تحدث على مدار عدة سنوات.
عادة ما تأتي المكاسب قصيرة الأجل من الأسهم التجارية. هذه الاستثمارات لها مخاطر أعلى بسبب إطارها الزمني المحدود ، ولكنها توفر أيضًا إمكانية تحقيق مكاسب فورية. على سبيل المثال ، إذا قمت بشراء الأسهم في شركة شهدت مؤخرًا زيادة في الطلب على منتجاتها ، فقد تتمكن من بيعها بسرعة بربح. الجانب السلبي هو أن هذه الأرباح تخضع لضرائب مكاسب رأس المال ؛ اعتمادًا على مستوى دخلك ، يمكن أن تأخذ ضرائبك الكثير من أرباحك.
تميل الاستثمارات طويلة الأجل إلى انخفاض مخاطر لأنه تم اختبارها على مدار فترات زمنية أطول. ومن الأمثلة على ذلك الاستثمار في العقارات أو الاستثمار في السندات أو غيرها من الأوراق المالية مع استحقاقات طويلة. نظرًا لأن هذه الاستثمارات قد تستغرق عدة سنوات قبل أن تتحقق أي عائدات ، فهناك إرضاء فوري أقل عند مقارنته بالأرباح قصيرة الأجل ؛ ومع ذلك ، فإن مخاطرهم الإجمالية المنخفضة يمكن أن تجعلها أكثر جاذبية لأولئك الذين لا يبحثون عن عوائد سريعة. علاوة على ذلك ، يتم فرض ضرائب على المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل بشكل عام بمعدل أقل من تلك قصيرة الأجل-وهو أمر يجب أن يؤخذ في الاعتبار عند اتخاذ قرارات الاستثمار.
في الختام ، يمكن أن يساعد فهم الفرق بين المكاسب والخسائر على المدى القصير والطويل الأجل للمستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً بشأن المكان الذي يضعون فيه أموالهم. على الرغم من عدم وجود ضمان للنجاح عند الاستثمار في أي نوع من فئة الأصول ، فإن إدراك المخاطر المختلفة التي تنطوي عليها.
حساب أساس التكلفة لأصول التشفير الخاصة بك
Cryptocurrency هي فئة أصول جديدة مثيرة يمكن أن توفر للمستثمرين إمكانات هائلة في الاتجاه الصعودي ، ولكن من الضروري فهم أساسيات إدارة محفظة التشفير الخاصة بك. أحد المفاهيم الرئيسية لأي مستثمر تشفير لفهمه هو أساس التكلفة.
ما هو أساس التكلفة?
بالشروط الأساسية ، يشير أساس التكلفة إلى المبلغ الذي دفعته مقابل أحد الأصول عند شرائه. يتم استخدامه لحساب المكاسب الرأسمالية أو الخسائر على استثمار معين وسيتم استخدامه عند تقديم الضرائب في نهاية العام.
على سبيل المثال ، إذا اشتريت Bitcoin واحدة (BTC) بسعر 10،000 دولار ، ثم قمت ببيعها لاحقًا مقابل 20،000 دولار ، فإن أساس التكلفة الخاص بك سيكون 10،000 دولار وستدرك ربحًا رأسمالي قدره 10،000 دولار. إذا قمت بدلاً من ذلك ببيعها بسعر 7500 دولار ، فإن أساس التكلفة الخاص بك سيظل 10،000 دولار ولكن الآن كنت ستدرك خسارة رأس المال -2500 دولار. من الضروري معرفة أساس التكلفة وتتبعها بشكل صحيح من أجل الإبلاغ بدقة عن أي مكاسب أو خسائر على ضرائبك.
كيف أحسب أساس التكلفة?
عند حساب أساس التكلفة الخاص بك ، هناك طريقتان رئيسيتان يمكن استخدامهما: أولاً في البداية (FIFO) والتعريف المحدد (specid). FIFO تعني أن الأصل الأول الذي تم شراؤه سيكون أيضًا الأصل الأول الذي يتم بيعه عند حساب المكاسب/الخسائر ؛ وبالتالي ، فهذه هي الطريقة الافتراضية التي تستخدمها معظم البورصات وخدمات تقديم الضرائب عند الإبلاغ عن الأحداث الخاضعة للضريبة من صفقات العملة المشفرة. ومع ذلك ، يسمح للمستخدمين بتحديد الأصول التي تم بيعها في كل تجارة على وجه التحديد من أجل الإبلاغ بدقة عن نسختهم الخاصة من تاريخ أساس التكلفة ؛ يجب أن يقوم المستخدمون من ذوي الخبرة فقط بهذه الطريقة لأن الأخطاء يمكن أن تؤدي إلى تقارير غير صحيحة عن الضرائب بالإضافة إلى العقوبات المحتملة على دفع الضرائب المستحقة.
بغض النظر عن الطريقة التي يتم اختيارها على الرغم من أنه من المهم تتبع جميع عمليات الشراء بعناية بحيث يمكن بسهولة إجراء الحسابات الصحيحة في موسم الضرائب ؛ لحسن الحظ ، تقدم العديد من التبادلات خدمات آلية تساعد في تتبع هذه المعاملات بمرور الوقت مما يجعلها أسهل بكثير في إدارتها مما ستكون عليه يدويًا.
إن الفهم العام لمدى عمل أساس التكلفة وأفضل طريقة لحساب قيمتها هي مهارات أساسية لأي مستثمر عملة مشفرة يتطلع إلى زيادة نجاحه في فئة الأصول الجديدة المثيرة هذه!
استراتيجيات لتقليل عبء الضرائب الخاص بك:
يمكن أن تكون الضرائب واحدة من أكبر المصارف في الشؤون المالية للشركة. على هذا النحو ، من المهم النظر في الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد في تقليل عبء الضرائب العام الخاص بك. فيما يلي بعض النصائح لتقليل التزاماتك الضريبية:
1. تأكد من الاستفادة من الخصومات والائتمانات المتاحة – يجب أن يتم الاستفادة من كل خصم أو رصيد ينطبق على موقف معين لأنه يمكن أن يقلل بشكل كبير من مبلغ الضرائب المستحقة من قبل الأعمال التجارية. من المهم إجراء البحوث والتشاور مع محاسب ذي خبرة أو أخصائي ضرائب لضمان حصولك على جميع الخصومات والائتمانات التي تتأهل إليها.
2. انظر إلى تعديل هيكل الشركة – يتم تنظيم العديد من الشركات على أنها ملكية فردية ، يتم فرض ضرائب عليها بمعدلات أعلى من الهياكل الأخرى مثل S Corporations و LLCs والشراكات. قد يساعد تعديل هيكل الشركة الخاص بك في خفض عبء الضرائب الإجمالي بشكل كبير.
3. استثمر في مزايا الموظفين – ستحصل الشركات التي تقدم حزم فوائد تنافسية لموظفيها على معاملة موات.
4. الاستفادة من خطط التقاعد – يمكن للمساهمة في خطط التقاعد للموظفين توفير خصومات كبيرة تأتي وقت ضريبي مع مساعدة الموظفين على توفير الأمن المالي المستقبلي ورفاههم.
5. فكر في شراء المعدات بشكل مباشر – قد يؤدي شراء أجزاء معينة من المعدات بشكل مباشر إلى تكاليف أكبر مقدمة ، ولكن قد يؤدي إلى خصومات أكبر خلال موسم الإيداع مقارنةً بتأجير هذه العناصر أو استئجارها بانتظام على مدار عدة سنوات (ودفع رسوم منفصلة كل عام).
بشكل عام ، هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن للشركات توظيفها لتقليل عبء الضرائب العام كل عام ؛ ومع ذلك ، من المهم أن نتذكر أن كل عمل لديه احتياجات مختلفة ، لذلك من الضروري التحدث مع محاسب أو أخصائي ضرائب متمرس قبل تنفيذ أي تغييرات رئيسية من أجل تقليل المخاطر المحتملة المرتبطة بالإيداعات و/أو القرارات غير الصحيحة التي يتم اتخاذها دون استشارة مهنية
الاستفادة من الهدايا والحنفيات
الهدايا والبنزين هما طريقان رائعتان لزيادة مقتنيات العملة المشفرة. للحصول على أقصى استفادة من هذه الاستراتيجيات ، تحتاج إلى فهم كيفية عملها وكيفية الاستفادة منها بشكل أفضل.
الهدايا هي شكل من أشكال الهبة التي تتم عادة على منصات التواصل الاجتماعي مثل Reddit أو Twitter. يمكن أن تأتي هذه الهبات بأشكال عديدة ، من العملات الفعلية إلى الرموز أو حتى عناصر مادية مثل القمصان أو القبعات. يمكن رعايتها من قبل فرد أو منظمة أو شركة تتطلع إلى الترويج لمنتجاتها أو خدمتها. الهدف الرئيسي لهذه الهبات هو نشر الوعي بالمشروع وراءه مع توفير حافز للناس للمشاركة. نظرًا لأن هذه الهبات غالبًا ما يكون لها متطلبات بسيطة ، مثل اتباع حساب معين أو إعادة تغريد شيء ما ، فهي طرق سهلة ومجانية للأشخاص لكسب العملة المشفرة.
تعد الحنفيات طريقة أخرى للمستخدمين للحصول على عملة مشفرة مجانية دون إنفاق أي أموال بأنفسهم. توفر الصنابير للمستخدمين كميات صغيرة من العملات المعدنية بشكل دوري (عادة مرة واحدة في الساعة). يجب على المستخدم إكمال نوع من المهام قبل تلقي مكافأته – غالبًا ما يتضمن ذلك حل Captchas أو إكمال الدراسات الاستقصائية – لكنها لا تزال طريقة رائعة لأي شخص لديه بعض وقت الفراغ على أيديهم لتجميع المزيد من التشفير دون إنفاق أي شيء بأنفسهم.
يتطلب الاستفادة من الهدايا والحنفيات تخطيطًا وبحثًا دقيقًا إذا كنت ترغب في زيادة مكاسبك مع تقليل الجهد المقضي والمخاطر التي تؤخذ. تأكد من قيامك بتهدئة الواجبة قبل المشاركة في أي هبة – انظر إلى المصدر الذي يقوم بالهبة وتأكد من أنه شرعي ؛ كانت هناك حالات قام فيها المحتالون بتشكيلها كشركات شرعية تتخلى عن العملات المعدنية فقط للأشخاص الذين اكتشفوا لاحقًا أن هذه العملات كانت لا قيمة لها في وقت لاحق! بالإضافة إلى ذلك ، تأكد من إطلاعك على مراجعات حول العملة/الرمز المميز الذي يتم منحه بعيدًا حتى تعرف القيمة السوقية التي يتم تقديمها قبل أن تلتزم بنفسك كثيرًا. أخيرًا ، عند المشاركة في الحنفيات ، اقرأ دائمًا المصطلحات بعناية أولاً – قد يتطلب البعض من التسجيل مع الخدمات الأخرى أو تثبيت البرامج على جهاز الكمبيوتر الخاص بك مما قد يؤدي إلى مخاطر أمان محتملة إذا لم يتم معالجتها بشكل صحيح مسبقًا.
الكل في الكل ، الهدايا والبصلان هما طريقان رائعتان لأي شخص مهتم بتجميع العملة المشفرة دون إنفاق المال بنفسه – فقط تذكر القيام ببحثك مسبقًا حتى لا ينتهي بك الأمر إلى الوقوع في عمليات الاحتيال الضحية!
استخدام تقنيات تأجيل الضرائب (هـ.ز. 1031 تبادل)
تقنيات تأجيل الضرائب (هـ.ز. 1031 التبادلات) هي وسيلة رائعة لتقليل مبلغ الضرائب المدفوعة على المكاسب الرأسمالية من الاستثمارات العقارية. في جوهرها ، يتيح البورصة 1031 للمستثمر تأجيل دفع الضرائب على بيع عقار واحد عند شراء عقار آخر ذي قيمة متساوية أو أكبر في غضون 180 يومًا. يسمح هذا بشكل فعال بإعادة استثمار العائدات دون تكبد التزامات ضريبية إضافية حتى يتم بيع الأصل الجديد أو التخلص منه بطريقة أخرى.
باستخدام هذه الاستراتيجية ، يمكن للمستثمرين تجميع عوائدهم بمرور الوقت من خلال إعادة استثمار جميع الأرباح مرة أخرى في العقارات الأخرى المنتجة للدخل بدلاً من الاضطرار إلى دفع جزء من الضرائب في كل مرة يتم فيها بيع الأصل. عندما يتم استخدامها استراتيجياً كجزء من خطة الاستثمار الإجمالية ، يمكن أن تساعد 1031 بورصات المستثمرين على زيادة عائدهم على الاستثمار وبناء الثروة مع مرور الوقت.
بالإضافة إلى توفير المزايا الضريبية ، توفر 1031 تبادلات أيضًا مرونة عندما يتعلق الأمر بشراء أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية مثل المباني التجارية والمنازل السكنية والمزيد. علاوة على ذلك ، يمكن استخدامها بالاقتران مع الاستراتيجيات الأخرى مثل التبادلات المتقدمة ومبيعات التقسيمات التي توفر المزيد من فرص التوفير المحتملة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى زيادة عوائدهم على الاستثمار إلى الحد الأدنى.
عند الانتهاء من ذلك بشكل صحيح ، يمكن أن تكون 1031 تبادلًا أداة قوية للمستثمرين العقاريين الذين يتطلعون إلى تقليل عبء الضرائب الإجمالي مع بناء الثروة في وقت واحد من خلال الاستثمارات الاستراتيجية في الأصول المنتجة للدخل. إذا كنت تفكر في استخدام هذه الاستراتيجية كجزء من خطة تنويع المحفظة الخاصة بك ، فتأكد من استشارة محترف مؤهل يفهم كل من العملية وأفضل طريقة للاستفادة من الفوائد المختلفة المرتبطة بها.
تقديم مساهمات خيرية مع ممتلكات التشفير الخاصة بك
مع استمرار نمو صناعة التشفير ، بدأ المزيد والمزيد من الناس في استخدام مقتنيات العملة المشفرة الخاصة بهم للمساهمات الخيرية. أصبحت فكرة التبرع بالعملة المشفرة شائعة بشكل متزايد ، لأنها تتيح للأفراد دعم أسبابهم المفضلة مع الاستفادة من المزايا الضريبية المرتبطة بهذه التبرعات.
العطاء الخيري مع العملة المشفرة له عدد من المزايا مقارنة بالطرق التقليدية للتبرع. لأحد ، يكون أسرع وأسهل بكثير من كتابة شيك أو التبرع من خلال منصات الدفع الأخرى. أيضًا ، نظرًا لأن معظم العملات المشفرة لا مركزية ولا ترتبط باقتصاد أي بلد معين ، يمكن للمانحين تقديم مساهمة من أي مكان في العالم دون القلق بشأن أسعار صرف العملة. أخيرًا ، يؤدي استخدام التشفير للتبرعات إلى إلغاء الحاجة إلى وسطاء من طرف ثالث مثل البنوك أو معالجات الدفع ، مما يجعل العملية أكثر أمانًا وفعالية من حيث التكلفة.
على الرغم من هذه الفوائد ، لا تزال هناك بعض التحديات المرتبطة بتقديم مساهمات خيرية مع Crypto Holdings. أولاً وقبل كل شيء أن العديد من المؤسسات الخيرية غير مألوفة بالعملات الرقمية وليس لديها أنظمة معمول بها لقبولها بعد. هذا يعني أنه يتعين على المانحين البحث عن المؤسسات التي تقدم هذا الخيار قبل أن يتمكنوا من المتابعة مع تبرعهم. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن العملات المشفرة لا تدعمها الأصول المادية مثل العملات فيات ، فقد تكون هناك مخاطر إضافية عند تقديم التبرعات بهذه الطريقة (هـ.ز., التقلب).
أخيرًا ، في حين أن التبرع بالعملة المشفرة غالبًا ما يكون خصم الضرائب تمامًا مثل أشكال العطاء الخيري الأخرى ، يجب على المانحين دائمًا استشارة محاسب أو مستشار مالي قبل القيام بذلك لأن القواعد المحيطة بهذه المدفوعات يمكن أن تختلف حسب الاختصاص القضائي ونوع العملات المستخدمة.
بشكل عام ، على الرغم من أن المساهمات الخيرية مع العملة المشفرة يمكن أن توفر طريقة رائعة للمانحين لدعم أسبابهم المفضلة مع الاستفادة من بعض الفوائد الفريدة التي تأتي مع معاملات العملة الرقمية – من المهم فهم جميع المخاطر والعقبات المحتملة أولاً قبل المتابعة.
الخلاصة: الاعتبارات الرئيسية للإبلاغ بشكل صحيح عن نشاط التشفير.
مع استمرار تطور المشهد المشف. بالنسبة للمستثمرين والمهنيين الضريبيين وأصحاب المصلحة الآخرين على حد سواء ، فإن فهم تعقيدات الإبلاغ عن نشاط التشفير يمكن أن يساعد في ضمان أن جميع المشاركين يتوافقون مع لوائحهم المحلية.
عندما يتعلق الأمر بالإبلاغ بشكل صحيح عن نشاط التشفير لأغراض ضريبية ، هناك بعض الاعتبارات الرئيسية التي يجب أخذها في الاعتبار. أولاً ، إذا تم الحصول على أي عملة مشفرة من خلال الدفع مقابل السلع أو الخدمات (أنا.ه., معاملة تبادل) ، يجب الإبلاغ عن ذلك كدخل في النموذج 1099-K أو النموذج 1099-MISC اعتمادًا على نوع المعاملة. ثانياً ، يجب أيضًا الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر محققة من أنشطة التداول (بما في ذلك شراء وبيع العملات المشفرة) في النموذج 8949 إلى جانب مكاسب وخسائر رأس المال ذات الصلة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أيضًا الإبلاغ عن أي عملة مشفرة في حساب وساطة خاضع للضريبة وفقًا لذلك وقد تحمل آثار ضريبية مختلفة عن تلك المحتجزة خارج هذه الحسابات.
أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أن قواعد الضرائب المحيطة بالعملات المشفرة يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا من الولاية القضائية إلى الولاية القضائية ؛ لذلك ، من الضروري لأولئك الذين يشاركون في أنشطة التشفير أن يظلوا على اطلاع على قوانينهم ولوائحهم المحلية من أجل البقاء متوافقين. من خلال أخذ هذه الاعتبارات في الاعتبار عند الإبلاغ عن أنشطة التشفير ، يمكن للأفراد التأكد.