ضريبة العملة المشفرة: دليل شامل لفهم التزاماتك وخفض فاتورة الضرائب الخاصة بك
ضريبة العملة المشفرة: دليل شامل لفهم التزاماتك وخفض فاتورة الضرائب الخاصة بك
الخلفية: أساسيات ضريبة العملة المشفرة.
العملة المشفرة – فئة أصول رقمية جديدة تكتسب شعبية بسرعة على مدار السنوات القليلة الماضية – أصبحت ذات أهمية متزايدة لفهمها ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالضرائب. من الضروري معرفة كيفية فرض ضرائب على معاملات العملة المشفرة الخاصة بك ونوع متطلبات الإبلاغ التي لديك من أجل البقاء متوافقة مع القانون. هنا ، نلقي نظرة على أساسيات ضريبة العملة المشفرة.
المعاملة الضريبية: يتم التعامل مع العملة المشفرة عمومًا على أنها ملكية لأغراض ضريبية ، مما يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر من استخدامها في إقرار ضريبة الدخل الخاص بك. هذا يعني أنه إذا اشتريت عملة مشفرة ثم تبيعها في وقت لاحق لأكثر مما اشتريته ، فستخضع لضرائب الأرباح الرأسمالية على الفرق في القيمة. وبالمثل ، إذا اشتريت شيئًا ما باستخدام العملة المشفرة ثم تبيعه بأقل مما دفعته مقابل ذلك ، فيمكنك المطالبة بخسائر رأس المال على ضرائبك.
متطلبات الإبلاغ: يتطلب مصلحة الضرائب دافعي الضرائب الذين يشاركون في معاملات العملة المشفرة للإبلاغ عنها عن إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية الخاصة بهم. ويشمل ذلك جميع عمليات الشراء أو المبيعات أو التبادلات أو غيرها من التصرفات في العملة الافتراضية-بما في ذلك تلك التي تم إجراؤها من خلال المعاملة من خلال البورصة أو المعاملة من الأقران-وكذلك أي دخل يكتسبه أنشطة التعدين. يجب تضمين كل من القيمة السوقية العادلة للعملة الافتراضية في U.دولارات S اعتبارًا من تاريخ إجراء كل معاملة وأيضًا الاحتفاظ بسجلات لجميع المعاملات التي تنطوي على عملة افتراضية (أو تواجه عقوبات محتملة أخرى).
المزايا الضريبية: في حين أن هناك بعض الضرائب المرتبطة بالعملات المشفرة ، فقد توفر أيضًا بعض الفوائد اعتمادًا على كيفية استخدامها. على سبيل المثال ، إذا تبرع شخص ما بالعملة المشفرة مباشرة إلى منظمة خيرية مؤهلة مثل 501 (ج) (3) ، فمن المحتمل أن يتلقى شكلًا من أشكال الخصم أو حتى الاستبعاد من الدخل الخاضع للضريبة حسب وضعهم – طالما كان كل ما يليها. يتم الحفاظ على الوثائق بشكل صحيح والإبلاغ عنها بشكل صحيح خلال موسم الإيداع.
في الختام ، يعد فهم أساسيات ضريبة العملة المشفرة أمرًا بالغ الأهمية لأي شخص يشارك في هذه الأنواع من الأنشطة من أجل أن يظل متوافقًا مع القوانين واللوائح المعمول بها مع الاستفادة من الفوائد المحتملة من خلال إجراءات التقارير المناسبة.
ما هي العملة المشفرة?
العملة المشفرة هي عملة رقمية أو افتراضية مضمونة بواسطة التشفير ، مما يجعل من المستحيل تقريبًا التزوير أو الانتعاش المزدوج. أصبحت العملة المشفرة شعبية متزايدة في السنوات الأخيرة حيث تبنى الناس قدرتها على توفير معاملات آمنة ومجهولة وفرص الاستثمار. كما هو الحال مع أي شكل آخر من أشكال المال ، يمكن استخدام العملات المشفرة لشراء السلع والخدمات عبر الإنترنت وكذلك في بعض المتاجر المادية التي تقبلها كدفع.
تستخدم العملات المشفرة السيطرة اللامركزية بدلاً من الأموال الإلكترونية المركزية والأنظمة المصرفية المركزية. يعمل التحكم اللامركزي لكل عملة مشفرة من خلال تقنية دفتر الأستاذ الموزعة ، وعادة ما تكون blockchain ، والتي تعمل كقاعدة بيانات معاملة مالية عامة. كانت Bitcoin ، التي تم إنشاؤها في عام 2009 ، أول عملة مشفرة لا مركزية. منذ ذلك الحين ، تم إنشاء العديد من العملات المشفرة الأخرى. وتسمى هذه في كثير من الأحيان altcoins ، كمزيج من العملة البديلة.
تُعرف التكنولوجيا الأساسية وراء جميع العملات المشفرة باسم blockchain ؛ تعمل هذه التكنولوجيا مثل دفتر الأستاذ عبر الإنترنت الذي يسجل ويتحقق من صحة جميع مدفوعات الأقران عبر الشبكة دون الحاجة إلى التحقق من الطرف الثالث. يضمن هذا النظام تخزين جميع المعاملات بشكل آمن في قاعدة بيانات موزعة ولا يمكن العبث بها أو عكسها بمجرد تأكيدها على blockchain ؛ هذا يجعل من الصعب على المحتالين ارتكاب جرائم مالية باستخدام العملة المشفرة من العملات التقليدية مثل الدولارات أو اليورو.
ما يجعل العملة المشفرة جذابة للغاية للمستثمرين هو تقلبها – يمكن أن ترتفع الأسعار (أو تنخفض) بسرعة بناءً على معنويات السوق – مما يسمح للمستثمرين الأذكياء بتحقيق مكاسب كبيرة إذا قاموا بوقت استثماراتهم بشكل صحيح. بالطبع ، هناك مخاطر دائمًا عند الاستثمار في أي شيء جديد ولكن مع البحث المناسب والاجتهاد الواجب ، يمكنك تقليل مخاطرك بشكل كبير مع جني مكافآت ضخمة من محفظة الاستثمار الخاصة بك!
كيف يتم حساب الضرائب على مكاسب وخسائر العملة المشفرة?
يتم حساب الضرائب على مكاسب العملة المشفرة وخسائرها وفقًا لنفس مبادئ الضرائب على أشكال الدخل الأخرى. بشكل عام ، يجب الإبلاغ عن أي أرباح من التداول أو الاستثمار في العملة المشفرة كمكاسب رأسمالية لأغراض الضرائب. هذا يعني أنه يجب عليك دفع ضرائب على أي أرباح تحققها عند بيع الأصل الرقمي لأكثر مما دفعته مقابل ذلك.
يعتمد مبلغ الضريبة المستحقة على ظروفك الفردية والمدة التي احتلت فيها الأصل. بشكل عام ، إذا تم الاحتفاظ بأصل لمدة تزيد عن 12 شهرًا قبل بيعه ، فهذا يخضع لضريبة المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل التي عادة ما تكون أقل من ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل (للأصول التي تقل عن 12 شهرًا). يختلف معدل الضرائب أيضًا اعتمادًا على إجمالي دخلك الخاضع للضريبة في السنة وحالة الإيداع الخاصة بك (سواء كنت عازبًا أو متزوجًا).
بالإضافة إلى ضرائب المكاسب الرأسمالية ، قد تخضع أنواع معينة من المعاملات لضرائب إضافية مثل ضرائب المبيعات أو رسوم المعاملات. على سبيل المثال ، إذا قمت بشراء السلع أو الخدمات باستخدام العملات المشفرة ، فقد تكون مسؤولاً عن ضرائب المبيعات اعتمادًا على مكان إجراء المعاملة والمبلغ المعني. وبالمثل ، إذا كنت تستخدم منصة طرف ثالث مثل مزود المحفظة أو تبادل العملة المشفرة لتسهيل معاملاتك ، فقد تكون هناك أيضًا رسوم مرتبطة بهذه الخدمات التي يمكن أن تزيد من مبلغ التزام الضرائب المتكبد.
من ناحية أخرى ، يمكن أيضًا استخدام الخسائر التي تتم عند التداول في العملات المشفرة لتعويض أي دخل خاضع للضريبة يتم الحصول عليه في سنة معينة. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل العبء الضريبي الإجمالي عن طريق تقليل مبلغ الدخل الخاضع للضريبة الذي يخضع للضرائب بمعدلات أعلى. ومع ذلك ، من المهم أن نلاحظ أن هذا ينطبق فقط ضمن حدود معينة – لا يمكن أن تتجاوز الخسائر بشكل عام إجمالي المكاسب في أي سنة معينة وإلا فإنها لن تكون قابلة للخصم مقابل مصادر الدخل الأخرى.
بشكل عام ، يمكن أن يساعد فهم كيفية حساب الضرائب على مكاسب العملة المشفرة والخسائر في ضمان أن المستثمرون يظلون متوافقين مع لوائحهم المحلية مع الاستفادة من الفرص المحتملة التي توفرها هذه الفئة الناشئة. يمكن لمعرفة نوع الضرائب المطبق في كل موقف أن تساعد المستثمرين على زيادة أرباحهم مع تقليل الالتزامات المحتملة في نفس الوقت.
هل يعامل مصلحة الضرائب التشفير كعملة أو ممتلكات?
تعتبر خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) عملة افتراضية مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin لتكون ملكية لأغراض ضريبية. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر من بيع العملات المشفرة على ضرائبك. من المهم أن نفهم كيف يعامل مصلحة الضرائب العملات الافتراضية حتى تتمكن من الإبلاغ عن معاملاتك بدقة وتجنب أي عقوبات محتملة.
بموجب القواعد الحالية ، يتم التعامل مع أي دخل يتم الحصول عليه من خلال التداول أو الاستثمار في العملة المشفرة كمكاسب رأسمالية ويجب الإبلاغ عنها على ضرائبك. على سبيل المثال ، إذا قمت ببيع عملة مشفرة لأكثر من ما دفعته مقابل ذلك ، فسوف تدين الضرائب على الفرق بين أساس التكلفة (ما دفعته) وسعر البيع الخاص بك. إذا انخفضت قيمة العملة المشفرة بمرور الوقت وقررت بيعها بسعر أقل مما دفعته مقابل ذلك ، فقد تتمكن من المطالبة بخصم فقدان رأس المال للفرق بين أساس التكلفة وسعر البيع.
من المهم أيضًا ملاحظة أنه إذا كنت تستخدم العملة المشفرة لشراء السلع أو الخدمات ، فإن هذا يعتبر حدثًا خاضعًا للضريبة أيضًا. سيعتمد مبلغ الضريبة على ما إذا كانت المعاملة نتج عنها ربح أو خسارة – على غرار شراء الأسهم أو السندات. على سبيل المثال ، إذا اشتريت شيئًا مع Bitcoin بقيمة 500 دولار ولكن دفعت فقط 400 دولار من Bitcoin مقابل ذلك ، فستكون قد أدركت ربحًا بقيمة 100 دولار يجب الإبلاغ عنه على ضرائبك. وبالمثل ، إذا اشتريت شيئًا بقيمة 500 دولار باستخدام Bitcoin ولكنك باعت تلك البيتكوين في وقت لاحق بمعدل أعلى قدره 600 دولار لكل عملة ، فإن هذا سيؤدي أيضًا إلى ربح رأس مال خاضع للضريبة قدره 100 دولار عند تقديم الضرائب.
أخيرًا ، بغض النظر عن نوع المعاملات التي يتم إجراؤها باستخدام عملات مشفرة-سواء كانت شراء السلع/الخدمات أو تداولها-تخضع جميع المعاملات للوائح الضريبية للوظيف الذاتي إذا تم إجراؤها كجزء من النشاط التجاري للفرد. على هذا النحو ، يجب الإبلاغ عنها أيضًا في الجدول C عند تقديم الضرائب كل عام.
في الختام ، فإن فهم كيفية تعامل مصلحة الضرائب يتعامل مع العملات المشفرة أمر بالغ الأهمية عند إعداد الضرائب كل عام بحيث يتم الإبلاغ عن جميع المعاملات بشكل صحيح من أجل تجنب العقوبات المحتملة على الطريق. من المهم تتبع جميع الصفقات التي تم إجراؤها على مدار العام بحيث يمكن حساب أي مكاسب/خسائر بدقة عند تقديم الضرائب كل 15 أبريل!
الإبلاغ عن خسائر التشفير إلى مصلحة الضرائب.
أصبحت العملة المشفرة خيارًا استثمارًا شائعًا بشكل متزايد وبدأ المزيد من الأشخاص في الاستفادة من المكاسب المحتملة التي تأتي معها. ومع ذلك ، مثل جميع الاستثمارات ، هناك دائمًا بعض المخاطر التي ينطوي عليها التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة. على هذا النحو ، من المهم أن تكون على دراية بأي خسائر قد تتحملها أثناء التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة حتى تتمكن من الإبلاغ عن مصلحة الضرائب عند تقديم ضرائبك.
يعتبر مصلحة الضرائب عملة مشفرة كعقار لأغراض ضريبية مما يعني أي مكاسب أو خسائر من تداول هذه الأصول الرقمية يجب الإبلاغ عن الإقرار الضريبي الخاص بك. من المهم أن تتذكر أن هذه القواعد تنطبق حتى لو لم تحقق ربحًا من استثماراتك ؛ يجب الإبلاغ عن أي خسارة تكبدتها.
تعتمد عملية الإبلاغ عن خسائر التشفير إلى مصلحة الضرائب على ما إذا كان لديك حدث خاضع للضريبة أم لا – وهذا يعني إما بيع أو تبادل العملة المشفرة لأصل آخر (مثل النقد) أو تبادلها للسلع والخدمات. إذا كان البيع يؤدي إلى حدث خاضع للضريبة ، فيجب عليك الإبلاغ عن كل معاملة في النموذج 8949 – المبيعات وغيرها من التصرفات في الأصول الرأسمالية. سيعرض هذا النموذج تفاصيل مثل التاريخ الذي تم الحصول عليه ، أو بيع/تبادل التاريخ ، أو العائدات المستلمة (أو القيمة السوقية العادلة) ، والأساس التكلفة والكسب/الخسارة المحققة.
علاوة على ذلك ، إذا تجاوز إجمالي خسائر التشفير 3000 دولار في سنة ضريبية واحدة ، فيمكنك المطالبة بما يصل إلى 3000 دولار من تلك الخسائر مقابل مصادر الدخل الأخرى في النموذج 1040 الجدول D – المكاسب والخسائر الرأسمالية. قد يؤدي هذا إلى تقليل مبلغ الضرائب المستحقة لتوفير بعض الإغاثة المالية خلال الأوقات الصعبة عند التعامل مع الخسائر الكبيرة المتعلقة بالتشفير.
من المهم أيضًا ملاحظة أن مبيعات الغسيل لا تنطبق فقط على الأسهم ولكنها تنطبق أيضًا على معاملات العملة المشفرة أيضًا – بمعنى أنه إذا قمت ببيع عملة مشفرة في خسارة وشراء مرة أخرى في غضون 30 يومًا ، فلا يمكن المطالبة بخسارتك مقابل الآخرين مصادر الدخل إلا بعد مرور 31 يومًا منذ إجراء عملية الشراء الأصلية.
على الرغم من أن التعامل مع الضرائب المتعلقة بالتشفير يمكن أن يبدو شاقًا في البداية ، إلا أن فهم كيفية عملهم ومعرفة النماذج التي يجب ملؤها تجعل الأمور أسهل بكثير بالنسبة لجميع المشاركين في هذه العملية – كل من المستثمرين ومجالي الضرائب على حد سواء! على الرغم من أنه يجب الإبلاغ عن جميع المعاملات التي تنطوي على الأصول الرقمية بغض النظر عن صغرها ؛ المعرفة هي قوة عندما يتعلق الأمر بفهم أفضل طريقة للتعامل معها ، لذا تأكد من إجراء بحثك قبل الانخراط في أي نوع من نشاط التشفير!
نصائح لحفظ الدفاتر للمستثمرين التشفير.
يمكن أن يكون عالم التشفير مكانًا شاقًا من خلال تقنيته المتطورة واللوائح المعقدة باستمرار. يمكن أن يكون الاستثمار في العملات الرقمية مشروعًا مربحًا ودرسًا مكلفًا لأولئك الذين لا يفهمون الفروق الدقيقة في السوق. للتأكد من أنك تتبع استثماراتك بشكل صحيح ، من المهم الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع جوانب محفظتك. فيما يلي بعض النصائح للحفاظ على تنظيم محفوظة الدرجات الخاصة بك:
1. تتبع المعاملات: يبدو هذا بمثابة نقطة واضحة ، لكنه واحد في كثير من الأحيان يتجاهله العديد من المستثمرين. من الضروري توثيق كل عملية شراء أو بيع أو تبادل تقوم بها مع عملات مشفرة حتى تعرف متى وكم اشتريت/تباع وكذلك بالسعر. سيساعدك ذلك أيضًا على تحديد أي ضرائب محتملة للمكاسب الرأسمالية المستحقة على الأرباح التي تم تحقيقها من العملات الرقمية المتداولة.
2. إنشاء جدول بيانات: جدول بيانات هو أداة رائعة لتتبع محفظة الاستثمار في العملة المشفرة لأنها تتيح لك عرض جميع البيانات بسهولة في مكان واحد وإجراء الحسابات بسرعة إذا لزم الأمر. يجب عليك تضمين أعمدة للعملة المعدنية/الرمز المميز ، والتبادل المستخدم ، والتاريخ الذي تم شراؤه/بيعه ، وسعر الشراء/البيع ، والرسوم المدفوعة (إن أمكن) ، والمبلغ الذي تم شراؤه/بيعه/الربح/الخسارة لكل رمز على كل معاملة.
3. حافظ على ملاحظات مفصلة: إلى جانب الحفاظ على جدول بيانات من نقاط البيانات المتعلقة بتداولاتك ، من المهم أيضًا التأكد لفهم الظروف التي تؤثر على الأسواق بشكل أفضل في الاستثمارات المستقبلية.
4. استخدم البرامج الضريبية: بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين يتطلعون إلى زيادة خصوماتهم الضريبية إلى الحد الأقصى مع الحفاظ على توافقها مع لوائح مصلحة الضرائب ، فإن استخدام البرامج الضريبية المصممة خصيصًا لاستثمارات التشفير يمكن أن يساعد في تبسيط العملية بشكل كبير عن طريق حساب الضرائب تلقائيًا على أساس التبادلات المستخدمة والمعاملات التي تم إجراؤها طوال العام.
من خلال اتباع هذه النصائح الأساسية لحفظ الدفاتر عند الاستثمار في العملات المشفرة ، يمكن للمستثمرين توفير الوقت مع ضمان توفر جميع البيانات ذات الصلة بسهولة عند الحاجة على مدار العام- سواء كان ذلك خلال موسم الضرائب أو لمجرد الحصول على لمحة عامة عن أدائهم في محفظتهم وقت!
يمكن أن تساعد خسائر التشفير القابلة للخصم في خفض المسؤولية الضريبية.
الطبيعة المتطايرة للعملات المشفرة تجعلهم استثمارًا عالي المخاطر وعالي الاستنزاف. في حين استفاد العديد من المستثمرين بشكل كبير من حيازات التشفير الخاصة بهم ، مثلما واجه الكثيرون خسائر بسبب تقلبات السوق والاختراقات وغيرها من المخاطر غير المتوقعة. ولكن هل تعلم أن هذه الخسائر يمكن استخدامها بالفعل للمساعدة في خفض المسؤولية الضريبية الخاصة بك?
بفضل قاعدة بيع مصلحة الضرائب ، يمكن للمستثمرين الذين يعانون من خسائر التشفير في خصم ما يصل إلى 3000 دولار من تلك الخسائر كل عام من دخلهم الخاضع للضريبة. هذا يعني أنه إذا تعرض المستثمر لخسائر مشفرة بلغ مجموعها أكثر من 3000 دولار في سنة معينة ، فيمكن المبلغ المتبقي إلى الأمام وخصمه ضد أي مكاسب أو دخل في مستقبلية في المستقبل.
فكيف يعمل هذا في الممارسة العملية? دعنا نقول أن مستثمرًا اشترى 10 بيتكوين مقابل 10،000 دولار ، ثم قام ببيعه لاحقًا بخسارة بمبلغ 5000 دولار. ستكون الخسارة الإجمالية 5000 دولار ناقص سعر الشراء الأولي البالغ 10،000 دولار -تاركًا للمستثمر خسارة صافية لرأس المال -5000 دولار. لحسن الحظ لهذا المستثمر (وجميع الآخرين في حالات مماثلة) ، يمكنهم الاستفادة من قاعدة بيع الغسيل عن طريق خصم ما يصل إلى 3000 دولار من ذلك -خسارة 5 آلاف دولار من دخلهم الخاضع للضريبة!
هذا الخصم مفيد بشكل خاص للتجار والتجار النهاريين الذين يشاركون في التداولات المتكررة ويتحملون العديد من الخسائر الصغيرة على مدار العام ؛ من خلال الاستفادة من هذا الخصم ، يمكنهم تعويض بعض (أو حتى جميع) أرباحهم التجارية مع هذه الخصومات المتراكمة. بالنسبة للأشخاص الذين يرتدون أقواس ضريبية أعلى (37 ٪+) ، قد يؤدي ذلك إلى وفورات كبيرة في الوقت الضريبي!
باختصار: إذا واجهت خسائر عملة مشفرة على مدار العام الماضي – لا تقلق! يمكن أن يساعدك الاستفادة من قاعدة بيع مصلحة الضرائب على استرداد بعض (أو حتى جميع) من هذه الأموال من خلال انخفاض الضرائب على أرباح الاستثمار الخاصة بك. من المفيد إجراء بحثك عندما يتعلق الأمر بإدارة شؤونك المالية – لذا تأكد من تثقيف نفسك على جميع الخيارات المتاحة قبل تقديم ضرائبك في الربيع المقبل!
ما هي بعض الاستراتيجيات لخفض فاتورة ضريبة التشفير الخاصة بك?
أصبحت العملات المشفرة شائعة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة ، وأصبحت الآثار الضريبية المرتبطة أكثر تعقيدًا. لحسن الحظ ، هناك بعض الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعدك على خفض فاتورة ضريبة التشفير الخاصة بك. فيما يلي بعض من أكثر الاستراتيجيات فعالية لتقليل ضرائب التشفير الخاصة بك.
1. استفد من حصاد فقدان الضرائب: حصاد فقدان الضرائب هو وسيلة رائعة لتقليل ضرائب التشفير الخاصة بك. إنه يعمل عن طريق تعويض أي مكاسب رأسمالية مع خسائر في رأس المال على استثمارات العملة المشفرة ، وبالتالي تقليل دخلك الخاضع للضريبة. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى بيع أو تداول الأصول التي انخفضت القيمة ثم استخدام تلك الخسائر لتعويض أي مكاسب من المعاملات أو الاستثمارات الأخرى التي يتم إجراؤها خلال العام. يمكن أن تكون هذه الاستراتيجية مفيدة بشكل خاص في نهاية السنة الضريبية عندما يجد الكثير من الناس أنفسهم مع خسائر كبيرة بسبب تقلبات السوق.
2. الاستفادة من صفقات Crypto-to-crypto: إذا كنت ترغب في تقليل ضرائبك على أرباح تداول العملة المشفرة ، فمن الأفضل صنع أكبر عدد ممكن. هذا لأنه عندما تتداول نوعًا من العملة المشفرة لآخر ، لا يتم التعامل معها على أنها عملية بيع وبالتالي لا تتحمل ضرائب المكاسب الرأسمالية (في معظم الولايات القضائية). يمكن أن يوفر لك هذا الكثير من المال بمرور الوقت لأنك لن تدفع ضرائب المكاسب الرأسمالية على كل معاملة واحدة إذا لم تقم بتداول العملات المشفرة على الإطلاق لبعضها البعض بدلاً من الصرف في العملة فيات.
3. تأجيل المكاسب عند الإمكان: استراتيجية أخرى لخفض فاتورة ضريبة التشفير الخاصة بك هي محاولة تأجيل أي مكاسب محققة حتى فترات لاحقة إن أمكن. وض تقديم معدلات ضريبية أقل من المعدلات الأقصر المدة (أقل من سنة واحدة).
4. استفد من الحسابات الخالية من الضرائب: إذا كان ذلك متاحًا في اختصاصك ، فإن الاستفادة من حسابات التقاعد التي ترعاها الحكومة مثل Roth IRAS أو 401 (k) يمكن من ضرائب الدخل حتى السحب مثل أي أصول استثمار أخرى سيكون هناك (قد تنطبق القيود العمرية). بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تقدم هذه الحسابات مزايا أخرى مثل مطابقة المساهمات من أرباب العمل والتي يمكن أن تزيد من قيمتها الإجمالية وتساعد على زيادة الثروة طويلة الأجل بشكل أسرع دون الحاجة إلى القلق بشأن دفع الضرائب على كل معاملة كما هو الحال مع حسابات التداول العادية خارج هذه الأنواع من خطط التقاعد هذه .
هذه مجرد بعض الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد في تقليل فاتورة ضريبة التشفير ؛ ومع ذلك ، قد يكون هناك آخرين اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ونوع الاستثمارات/المعاملات التي تشارك فيها بانتظام ، لذا تحقق دائمًا من محاسب مؤهل قبل اتخاذ الإجراءات!
متى يكون من الذكي إصدار إعلانات طوعية إلى مصلحة الضرائب?
عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع. يعتمد القرار الصحيح عن وضعك على عدة عوامل ، بما في ذلك شريحة الضرائب ومقدار المال الذي تدين به. أحد الخيارات الممكنة التي قد تكون مفيدة في بعض الظروف هو إصدار إعلان طوعي إلى مصلحة الضرائب. يمكن أن يساعدك هذا النوع من الإعلان في تقليل أو إلغاء أي عقوبات محتملة أو رسوم فائدة مرتبطة بالضرائب غير المدفوعة.
تكون التصريحات التطوعية مفيدة للغاية عندما يقلل دافعو الضرائب عن دخلهم الخاضع للضريبة أو فشلوا في الإبلاغ عن مصادر دخل معينة. من المهم أن نلاحظ أن مصلحة الضرائب لا تقبل الإعلانات الطوعية إذا كان دافعي الضرائب يحاولون المطالبة بخصومات لا يحق لهم الحصول عليها. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون أي دافع ضرائب يصدر إعلانًا تطوعيًا قادرًا على تقديم دليل على الدخل المبلغ عنه أو الخصومات المطالب به.
يمكن أن يساعد إصدار إعلان تطوعي لدافعي الضرائب على تجنب الغرامات والرسوم الضخمة التي يتقاضاها مصلحة الضرائب لدفع الضرائب أو الفشل في تقديم عائد تمامًا. بدلاً من مواجهة عقوبة ، يمكن لدافعي الضرائب تعويض ما يدينون به – بالإضافة إلى الفائدة – مع مرور الوقت من خلال اتفاقية التقسيط مع مصلحة الضرائب. تتيح لهم هذه الاتفاقية سداد ديونهم دون الدخول في مجموعات أو تجميع أجورهم من قبل الدائنين.
في بعض الحالات ، قد يوفر إصدار إعلان تطوعي أموال دافعي الضرائب على المدى الطويل إذا أدى إلى انخفاض أسعار الفائدة من تلك التي تم تقييمها من قبل مصلحة الضرائب للمدفوعات المتأخرة أو عدم الامتثال للمواعيد النهائية. على سبيل المثال ، إذا كنت مدينًا بمبلغ 5000 دولار من الضرائب ولكنك فشلت في إجراء الدفع إلا بعد 15 أبريل (الموعد النهائي للإيداع) ، فقد ينتهي بك الأمر إلى دفع ما يصل إلى 25 ٪ في الفائدة والعقوبات المستحقة من 16 أبريل فصاعدًا ؛ ومع ذلك ، إذا تمكنت من إصدار إعلان تطوعي مسبقًا ، فسيتم التنازل عن هذه الرسوم واستبدالها بفائدة متواضعة فقط بمعدلات مخفضة بمرور الوقت في خطة التقسيط بدلاً من ذلك!
في نهاية المطاف ، يعتمد تحديد ما إذا كان إصدار إعلان تطوعي مناسبًا لوضعك على العديد من العوامل مثل مقدار الأموال المستحقة ونوع الوضع المالي الذي يتعامل معه حاليًا في الوقت الحالي – لذلك من الأفضل دائمًا استشارة خبير قبل اتخاذ الإجراءات!
ما هي الأعلام الحمراء الشائعة التي يمكن أن تؤدي إلى تدقيق من قبل مصلحة الضرائب?
يمكن أن يكون إجراء مصلحة الضرائب على مراجعة الضرائب الخاصة بك تجربة هائلة ومجهدة. لحسن الحظ ، هناك بعض الأعلام الحمراء التي يمكن أن تنبهك إلى المشكلات المحتملة حتى تتمكن من اتخاذ خطوات استباقية لتقليل مخاطر التدقيق.
واحدة من أكثر الأعلام الحمراء شيوعًا هي زيادة مفاجئة في الدخل. إذا كان دخلك أعلى بكثير مما كان عليه في السنوات السابقة ، فقد يرفع الشكوك في مصلحة الضرائب. نتيجة لذلك ، تأكد من وجود وثائق لتبرير أي زيادات غير متوقعة في الرواتب أو مكافآت ربما تكون قد تلقيتها خلال العام.
العلم الأحمر الآخر هو الإبلاغ عن خسائر من شركة أو استئجار عقار عدة سنوات متتالية. قد يتساءل مصلحة الضرائب عما إذا كانت هذه الأنشطة تعمل فعليًا كعمل تجاري أو توليد دخل إذا تم الإبلاغ عن الخسائر على مدار عدة سنوات. لذلك ، من المهم الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع النفقات المتعلقة بأي نشاط تجاري من أجل إثبات أن هذه الأنشطة تحدث وليس مجرد استخدام كأملاك ضريبية.
إن الإبلاغ عن الإبلاغ عن جميع مصادر الدخل أمر يمكن أن يؤدي إلى تدقيق من قبل مصلحة الضرائب. ويشمل ذلك المصادر الأجنبية والمحلية للدخل مثل أرباح الاستثمار والفوائد المكتسبة على الحسابات المصرفية. تأكد من الإبلاغ عن جميع مصادر الدخل بدقة عن الإقرار الضريبي لأن الفشل في القيام بذلك قد يؤدي إلى تدقيق على الطريق.
أخيرًا ، يمكن أيضًا النظر إلى الاستقطاعات التي تبدو مفرطة مقارنة مع دافعي الضرائب الآخرين ذوي الدخل المماثل. من المهم أن تتخلى فقط عن الخصومات التي تكون مؤهلاً لها ولديك وثائق متاحة إذا طلبت مصلحة الضرائب أثناء عملية التدقيق.
من خلال فهم أنواع السلوكيات التي يمكن أن تؤدي إلى تدقيق من قبل مصلحة الضرائب ، يمكنك اتخاذ خطوات استباقية لتقليل مخاطرك خلال موسم الضرائب كل عام.
الخلاصة: فهم التزاماتك الضريبية عند التداول في التشفير.
مع استمرار عالم العملة المشفرة في التوسع والتطور ، من المهم فهم التزاماتك الضريبية عند التداول في التشفير. اعتمادًا على البلد الذي تعيش فيه ، قد تختلف القواعد واللوائح المتعلقة بالضرائب ؛ ومع ذلك ، هناك بعض النقاط الرئيسية التي يجب على جميع التجار أن يكونوا على دراية بها.
أولاً ، إذا كنت قد حققت أي نوع من الربح من التداول في العملات المشفرة على مدار فترة زمنية معينة ، فيجب إعلان ذلك كدخل للأغراض الضريبية ، اعتمادًا على قوانين ولوائح وطنك. ينطبق هذا حتى لو لم تكن قد دخلت في العملة فيات بعد – يجب أن تظل أي أرباح من تداول التشفير.
إذا كنت تتداول بانتظام ، فمن الحكمة أيضًا تتبع جميع الصفقات التي تقوم بها على مدار العام والإبلاغ عنها بدقة عن ضرائبك ؛ سيساعد هذا على ضمان عدم الوقوع في أي تباين بين ما أبلغت عنه وما تم الحصول عليه بالفعل. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تعيش في اختصاص مع ضريبة الأرباح الرأسمالية ، فسوف يلزم أخذ ذلك في الاعتبار عند إعلان أرباحك أيضًا.
أخيرًا ، تجدر الإشارة أيضًا إلى أنه على الرغم من أن بعض البلدان قد أبدت قواعدها حول فرض ضرائب على التشفير (مثل أستراليا) ، فإن العديد من البلدان لا تزال تعتبر العملات المشفرة كأصل وليس عملة – مما يعني أنها قد تخضع لضرائب أو رسوم إضافية عندما تبادل مع عملات أخرى. لذلك من الضروري البحث بدقة قبل البدء في التداول حتى تتمكن من فهم اللوائح التي تنطبق تمامًا في منطقتك.
من خلال فهم سياسات الضرائب ذات الصلة المتعلقة بتداول العملة المشفرة ، يمكن للتجار تجنب الأخطاء المكلفة أو ما هو أسوأ ؛ التهم الجنائية لفشلها في إعلان الأرباح بشكل صحيح. لقد كان تداول العملة المشفرة ينمو بسرعة على مدار السنوات الأخيرة ، ولكن مع هذا النمو ، تأتي مسؤولية متزايدة عن التجار للبقاء متوافقين مع القوانين واللوائح المحلية – لذا تأكد من قيامك بذل العناية الواجبة قبل المشاركة!