شرح ضريبة التشفير: دليل شامل لأجلك.س. المواطنين

ما هي العملة المشفرة?

العملة المشفرة هي أصل رقمي مصمم للعمل كوسيلة للتبادل يستخدم التشفير القوي لتأمين المعاملات المالية ، والتحكم في إنشاء وحدات إضافية ، والتحقق من نقل الأصول. تعمل بشكل عام بشكل مستقل عن أي بنك أو حكومة مركزية ، مما يسمح للمستخدمين بالبقاء مجهول الهوية عند إجراء المعاملات. كانت العملة المشفرة الأولى بيتكوين ، التي تم إنشاؤها في عام 2009. منذ ذلك الحين ، تم إنشاء العديد من العملات المشفرة الأخرى.

تستخدم هذه العملات الرقمية السيطرة اللامركزية بدلاً من الأموال الإلكترونية المركزية والأنظمة المصرفية المركزية. يعمل التحكم اللامركزي لكل عملة مشفرة من خلال تقنية دفتر الأستاذ الموزعة ، وعادة ما يكون blockchain ، بمثابة قاعدة بيانات معاملة مالية عامة.

تعمل العملات المشفرة على تسهيل تجارة السلع والخدمات دون الوسطاء التقليديين مثل البنوك أو المؤسسات الحكومية. معاملات العملة المشفرة آمنة بشكل لا يصدق بسبب استخدامها للتشفير ؛ لا يمكن لأحد الوصول إلى معلوماتك دون إذنك. علاوة على ذلك ، نظرًا لوجود هذه العملات على شبكة مفتوحة (مثل blockchain) ، فهي أكثر صعوبة على المجرمين للتلاعب من العملة فيات أو غيرها من أشكال الدفع التقليدية.

بالإضافة إلى توفير مزيد من الأمان وعدم الكشف عن هويته من الأساليب التقليدية للدفع ، تقدم العملات المشفرة أيضًا رسوم معاملات أقل من بطاقات الائتمان أو شبكات الدفع الأخرى مثل PayPal. هذا يجعلهم مثاليًا للمدفوعات الدولية لأنهم يلغيون رسوم تحويل العملات المزعجة التي سيتم تكبدها عند التعامل مع عملات البلدان المختلفة.

في نهاية المطاف ، أحدثت العملة المشفرة ثورة في كيفية إجراء الأفراد في جميع أنحاء العالم معاملات مالية من خلال تقديم سرعات أسرع وتكاليف أقل مع الحفاظ على مستويات عالية من الأمن وحماية الخصوصية.

كيف تعمل ضريبة التشفير?

يمكن أن تكون ضريبة العملة المشفرة مفهومًا مربكًا وساحقًا للكثيرين. من المهم أن نفهم أساسيات كيفية عمل ضريبة التشفير من أجل ضمان الامتثال للقانون وتجنب أي عقوبات أو أخطاء مكلفة.

الخطوة الأولى في فهم فرض ضرائب التشفير هي إدراك أن خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) تنظر إلى العملة المشفرة كممتلكات ، وليس عملة. هذا يعني أنه يخضع لضرائب المكاسب الرأسمالية ، والتي يتم تطبيقها عند بيع الأصل مقابل قيمة أعلى مما تم شراؤه من أجله. لذا ، إذا اشتريت Bitcoin واحدة بسعر 10،000 دولار ، ثم قمت ببيعها لاحقًا بسعر 20،000 دولار ، فستكون مدينًا لضريبة الأرباح الرأسمالية على الفرق بين هذين الأسعار.

بالإضافة إلى ضرائب المكاسب الرأسمالية ، هناك أيضًا أنواع أخرى من الضرائب التي قد تحتاج إلى دفعها على استثمارات العملة المشفرة. على سبيل المثال ، تنطبق ضرائب مكاسب رأس المال قصيرة الأجل على أي استثمار تم عقده لأقل من عام واحد قبل بيعه أو تبادله. إذا كنت ستشتري Bitcoin واحد بسعر 10،000 دولار وبيعها بعد ثلاثة أشهر بسعر 20،000 دولار ، فستكون مدينًا لضريبة المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل على المكاسب بأكملها منذ أقل من عام.

من المهم أيضًا أن نلاحظ أن أي أرباح تم تحقيقها من العملات المشفرة التداول ستتم معاملتها عمومًا على أنها دخل عادي ويخضع للضريبة وفقًا لذلك. وبالمثل ، إذا تلقيت مدفوعات العملة المشفرة أو الدخل من الخدمات المقدمة باستخدام منصة عملة رقمية مثل Coinbase أو BitPay ، فسيعتبر هذا أيضًا دخلًا عاديًا ويخضع للضريبة وفقًا لذلك.

أخيرًا ، يمكن بشكل عام استخدام أي خسائر تتكبد من معاملات العملة المشفرة كخصومات على إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية الخاصة بك من أجل تقليل المبلغ الإجمالي الخاضع للضريبة كل عام. ومع ذلك ، من المهم التحدث مع محاسب ذي خبرة متخصصة في فرض ضرائب على التشفير حتى يتمكنوا من تقديم المشورة لك بشكل صحيح بشأن أفضل طريقة للتعامل مع هذه الاستقطاعات في سياق وضعك المالي العام.

بشكل عام ، قد يبدو فهم فرض ضرائب التشفير شاقة في البداية ، ولكن مع القليل من التعليم والتوجيه من محاسب ذي خبرة يجب أن يكون أي شخص قادرًا على الحصول على فهم جيد لكيفية معالجة استثماراتهم الرقمية في الوقت المناسب كل عام!

الآثار الضريبية لشراء وبيع العملة المشفرة

العملة المشفرة هي أحد الأصول الرقمية التي تعمل بشكل مستقل عن حكومة أو بنك مركزي. على هذا النحو ، لها آثار ضريبية فريدة لأي شخص يشتري أو يبيعه أو يتداول. من المهم فهم القواعد واللوائح المحيطة بالتداول في العملة المشفرة قبل المشاركة في السوق.

عندما تشتري عملة مشفرة ، تحتاج إلى النظر في ضريبة الأرباح الرأسمالية التي قد تكون قابلة للتطبيق. هذا يختلف من بلد إلى آخر ، ولكن عادةً ما يتم شحنه على أي أرباح تحققت عند بيع العملة المشفرة. إذا اشتريت عملة مشفرة باستخدام عملة FIAT (أموال صادرة عن حكومة) ، فسيخضع هذا أيضًا للضرائب اعتمادًا على اختصاصك.

إذا كنت مستثمرًا متمسكًا باستثمارات التشفير لأكثر من عام ، فقد يتم فرض ضرائب على أرباحك بمعدل أقل مما لو تم بيعها في غضون عام واحد من الشراء. وينطبق الشيء نفسه على أولئك الذين يتاجرون بشكل متكرر في البورصات ويحققون أرباحًا منتظمة من شراء وبيع العملات المشفرة ؛ قد تخضع لضرائب أعلى بسبب استثماراتهم قصيرة الأجل التي يتم التعامل معها كدخل خاضع للضريبة بدلاً من المكاسب الرأسمالية.

من المهم تتبع جميع المعاملات التي تنطوي على عملة مشفرة حيث يمكن أن تستخدمها مصلحة الضرائب (مصلحة الضرائب الداخلية) من أجل تحديد مقدار الضريبة المستحقة للفرد أو الكيان التجاري. يوصى أيضًا بأن يستخدم المتداولون برامج محاسبة موثوقة مثل QuickBooks أو Xero من أجل حساب إجمالي مكاسب رأس المال كل عام بدقة.

بالنسبة لأولئك الذين يفضلون عدم استخدام البرامج المتخصصة ، لا يزال من الممكن تسجيل جميع المعاملات وحساب أي ضرائب مستحقة باستخدام جداول بيانات قياسية مثل Excel أو Google Sheets ؛ ومع ذلك ، تتطلب هذه الطريقة المزيد من الجهد والاجتهاد نيابة عن المتداول من أجل ضمان الدقة عند تقديم الضرائب إلى السلطات ذات الصلة كل عام.

أخيرًا ، تجدر الإشارة إلى أن بعض الدول قد اعتمدت لوائح محددة تتعلق بالضرائب المتعلقة بالتداول العملات المشفرة – على سبيل المثال ، نفذت كوريا الجنوبية مؤخرًا مجموعة قواعدها الخاصة المرتبطة بالتحديد بضرائب التشفير التي يجب الالتزام بها أيضًا في حالة التداول ضمن هذه الولاية القضائية (أو مع مع ضرائب التشفير المواطنون/الشركات التي تتخذ من هناك). لذلك ، يُنصح دائمًا للمستثمرين والتجار على حد سواء بفحص القوانين المحلية قبل الانخراط بأي شكل من أشكال نشاط التشفير حتى لا يتحمل أي عقوبات غير ضرورية بسبب الجهل المتعلق بالمتطلبات القانونية!

عقد أصول التشفير

أصول التشفير ، أو الأصول الرقمية ، هي شكل من أشكال العملة المخزنة على blockchain. إنها تقنية ناشئة اكتسبت قوة في السنوات الأخيرة بسبب طبيعتها اللامركزية وإمكانية إحداث ثورة في المعاملات المالية العالمية. أصبحت أصول التشفير شائعة بشكل متزايد لأنها توفر للمستخدمين المزيد من السيطرة على أموالهم ، مما يسمح لهم بإجراء معاملات آمنة برسوم أقل من الأنظمة المصرفية التقليدية.

من أجل تخزين أصول التشفير ، ستحتاج إلى محفظة تشفير. هذا في الأساس نظام تخزين رقمي يخزن مفاتيحك الخاصة والعناوين العامة المرتبطة بحقوق التشفير الخاصة بك. المفاتيح الخاصة ضرورية للتوقيع على المعاملات ، في حين يتم استخدام العناوين العامة لتلقي الأموال أو إرسال المدفوعات. تحتوي المحافظ المختلفة على ميزات مختلفة ، لذا من المهم البحث عن أفضل خيار لك قبل الاستثمار في واحد.

هناك جانب رئيسي آخر لعقد أصول التشفير هو فهم كيفية عمل السوق وكيف يتقلب السعر يوميًا. كما هو الحال مع أي نوع من الاستثمار ، من المهم أن تظل على اطلاع بأحدث التطورات في مساحة العملة المشفرة والانتباه إلى الأحداث الإخبارية التي قد تؤثر على الأسعار بشكل إيجابي أو سلبي. بالإضافة إلى ذلك ، عند النظر في العملات المعدنية كاستثمارات ، تأكد.

أخيرًا ، عند التمسك بأصول التشفير لأغراض طويلة الأجل ، تأكد من تخزينها بشكل آمن دون اتصال باستخدام حلول التخزين الباردة مثل محافظ الأجهزة أو محافظ الورق التي تعتبر أكثر أشكال التخزين أمانًا متوفرة اليوم. يساعد التخزين البارد على حماية أموالك من الاختراقات والهجمات الخبيثة الأخرى مع ضمان ظهورها في أمان حتى لو كان هناك شيء ما يحدث لجهازك حيث يتم تخزينها رقميًا.

بشكل عام ، يعد فهم جميع الجوانب المتعلقة بعقد أصول التشفير أمرًا ضروريًا إذا كنت تنوي إجراء استثمارات ناجحة في هذا المجال. إن تثقيف نفسك حول أفضل الممارسات الأمنية والبقاء على اطلاع على الأخبار المتعلقة بالعملات المشفرة يمكن أن تقطع شوطًا طويلاً نحو الحفاظ على أموالك آمنة مع الاستمرار في توفير الفرص المربحة عند القيام بها بشكل صحيح!

المعاملة الضريبية لعملات التعدين

خلق صعود العملة المشفرة فرصة فريدة للمستثمرين الأذكياء والأفراد ذوي التكنولوجيا. تعتبر العملة المشفرة للتعدين إحدى الطرق لكسب المال من الأصول الرقمية ، ولكن من المهم أن نفهم كيف تنطبق الضرائب في هذا الموقف.

بشكل عام ، يتم التعامل مع أرباح تعدين العملة المشفرة كدخل. يعتبر مصلحة الضرائب العملات المشفرة كممتلكات ، وأي معاملات تنطوي عليها تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية. هذا يعني أنه إذا قام أحدهم بتصوير عملة مشفرة ثم يبيعها لأكثر من ما تم دفعه مقابل ذلك ، فإن الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع يخضع للضرائب.

من المهم أيضًا النظر في كيفية عامل التكاليف المرتبطة بعامل عمليات التعدين في الضرائب. بشكل عام ، يمكن خصم النفقات المتعلقة بأنشطة التعدين من إجمالي الدخل عند تقديم الضرائب ؛ ومع ذلك ، يجب أن تلبي هذه الخصومات معايير معينة تحددها مصلحة الضرائب. للتأهل للحصول على خصم ، يجب أن تكون النفقات عادية وضرورية للنفقات التجارية التي تم تكبدها من أجل توليد دخل خاضع للضريبة من أنشطة التعدين. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون معقولة في المبلغ وأن يتم توثيقها بشكل صحيح حتى يتم خصمها على الضرائب.

أخيرًا ، هناك بعض الاعتبارات الأخرى المتعلقة بفرض ضرائب على أرباح التعدين التي تستحق الإشارة إليها. اعتمادًا على المكان الذي يعيش فيه شخص ما أو يدير أعماله ، قد يخضعون لقوانين ضرائب الولاية وكذلك القواعد الفيدرالية ؛ غالبًا ما يكون لهذه الولايات علاجات مختلفة لتحقيق مكاسب أو خسائر في العملة المشفرة مقارنة مع تلك الموجودة على المستوى الفيدرالي. من المهم أيضًا للعاملين الذين يعملون مع عملات متعددة أو خدمات التبادل (هـ.ز., Coinbase) لضمان الإبلاغ عن جميع المعاملات بشكل صحيح بحيث يعكس إجمالي دخلها الخاضع للضريبة جميع النشاط بدقة – وإلا فإنهم قد يجدون أنفسهم مسؤولين عن الضرائب والعقوبات في وقت لاحق في الخط في حالة ظهور التناقضات أثناء التدقيق أو المراجعة من قبل مصلحة الضرائب.

بشكل عام ، يكون فهم كيفية عمل الضرائب عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة للتعدين أمرًا بالغ الأهمية إذا كنت تريد تشغيل عمليتك بسلاسة وقوة ؛ قد يساعد طلب المشورة المهنية في ضمان الامتثال للقوانين الفيدرالية والمحلية فيما يتعلق بهذا النوع من النشاط

حساب المكاسب والخسائر في معاملات التشفير

يمكن أن تكون معاملات العملة المشفرة معقدة ومربكة ، خاصة بالنسبة لأولئك الذين بدأوا للتو في عالم الأصول الرقمية. يعد فهم كيفية حساب المكاسب والخسائر في هذه المعاملات خطوة مهمة في أن تصبح مستثمرًا ناجحًا. تشير المكاسب والخسائر إلى مبلغ الأموال التي تجنيها أو تخسرها عند الشراء أو البيع أو التداول أو الاحتفاظ بالعملات المشفرة بمرور الوقت.

عندما يتعلق الأمر بحساب المكاسب والخسائر الخاصة بك من معاملات العملة المشفرة ، هناك عنصرين رئيسيين: أساس التكلفة ومكاسب رأس المال. يشير أساس التكلفة إلى التكلفة الأصلية لأصل التشفير (“سعر الشراء”) بالإضافة إلى أي رسوم وتكاليف مرتبطة أثناء الشراء. يتم استخدام هذه المعلومات لتحديد مكاسب رأس المال الخاصة بك – أي الفرق بين ما دفعته مقابل أصول التشفير وقيمتها السوقية الحالية – والتي يتم فرض ضرائب عليها وفقًا لذلك.

من المهم تتبع جميع النفقات المتعلقة بمشتريات العملة المشفرة لأنها ستؤثر على أرباحك الإجمالية أو خسائرك في معاملة معينة. ويشمل ذلك رسوم السمسرة أو رسوم التبادل أو الضرائب أو أي عمولات أو تكاليف أخرى مرتبطة بشراء أو بيع الأصول الرقمية (هـ.ز., رسوم الغاز) ، وكذلك أي تكاليف تخزين محتملة إذا اخترت تخزين العملات المشفرة في محفظة خارجية أو منصة تخزين مثل Coinbase Custody. كل هذه التكاليف يمكن أن تضيف بسرعة ، لذا تأكد من تضمينها عند حساب أساس التكلفة الخاص بك!

بمجرد أن تعرف كل من أساس التكلفة والقيمة السوقية الحالية لأصل تشفير معين ، سيكون من السهل عليك حساب ربح/خسارة رأس المال عن طريق طرح أساس التكلفة من القيمة السوقية الحالية: إذا كان هذا الرقم إيجابيًا ، فهو يشير إلى أ يكسب؛ إذا كان سلبيًا ، فهذا يشير إلى الخسارة. على سبيل المثال: إذا اشتريت Bitcoin بسعر 4 آلاف دولار أمريكي ، فقم ببيعها بعد عام واحد مقابل 8 آلاف دولار أمريكي (بعد الأخذ في الاعتبار جميع الرسوم والضرائب المرتبطة) ، فإن ربح رأس المال الخاص بك سيكون (8 آلاف دولار – 4 آلاف دولار = 4 آلاف دولار).

يجب أن يتم هذا الحساب بانتظام خلال كل موسم ضريبي حتى يتمكن دافعو الضرائب من الإبلاغ بدقة عن مكاسب/خسائرهم في عوائدهم السنوية ؛ الفشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى عقوبات باهظة الثمن على الطريق! من المهم أيضًا ملاحظة أن البلدان المختلفة لديها لوائح مختلفة فيما يتعلق بكيفية فرض ضرائب على العملات المشفرة ؛ تأكد من التعرف على القوانين المحلية قبل إجراء أي استثمارات!

من خلال فهم كيفية حساب المكاسب والخسائر في معاملات العملة المشفرة بشكل صحيح ، يمكن للمستثمرين ضمان زيادة أرباحهم مع تقليل التعرض للمخاطر – وهو ما يجب على الجميع السعي من أجله من أجل البقاء قبل اللعبة!

متطلبات الإبلاغ عن u.س. المواطنين

من المهم بالنسبة لك.س. المواطنون لفهم متطلبات الإبلاغ الخاصة بهم ، والتي يمكن أن تختلف اعتمادًا على الظروف المحددة للشخص. بشكل عام ، ش.س. يجب على المواطنين الإبلاغ عن دخل في جميع أنحاء العالم بغض النظر عن المكان الذي تم فيه الحصول عليه ويجب عليهم تقديم u.س. الإقرار الضريبي سنويًا إذا تجاوزت بعض العتبات من حيث الدخل الإجمالي أو القيمة الصافية ، أو إذا كانت لديهم أنواع معينة من الدخل أو الاستثمارات في البلدان الأجنبية.

بالنسبة لأولئك الذين يعملون في الخارج والذين يستوفون معايير معينة ، قد يكونون مؤهلين لاستبعاد ما يصل إلى 101300 دولار (لعام 2023) من الأجور التي تم الحصول عليها من أجانب من دخلهم الخاضع للضريبة عن طريق تقديم نموذج 2555 مع إقرارهم الضريبي الفيدرالي. بالإضافة إلى ذلك ، هناك اعتبارات ضريبية أخرى تنطبق عند العمل والمعيشة في الخارج مثل المطالبة بخصومات على النفقات المسموح بها النفقات المتعلقة بالانتقال إلى الوظائف ، والاستفادة من المعاهدات الضريبية الخاصة بين الولايات المتحدة وبلد آخر ، أو تقديم مصلحة الضرائب 8689 لمعرفة مقدار تم دفع الضرائب الأجنبية ومقدار الائتمان الذي ينبغي الحصول عليه ضد الضرائب الأمريكية المستحقة على نفس الدخل.

علاوة على ذلك ، قد يحتاج الأفراد الذين لديهم مصالح مالية في بلد أجنبي إلى تقديم عوائد معلومات إضافية مثل تقارير الحساب المصرفي الأجنبي (FBARS) وتقارير شركة الاستثمار الأجنبي (FICRS). FBAR هو عائد معلومات يتطلب من دافعي الضرائب ذوي قيمة إجمالية تتجاوز 10 آلاف دولار في أي وقت خلال العام في حسابات مصرفية خارجية أو حسابات مالية أخرى خارج الولايات المتحدة للإبلاغ عن هذه المقتنيات سنويًا بحلول 30 يونيو كل عام ؛ الفشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى عقوبات شديدة من مصلحة الضرائب. تتطلب FICRs دافعي الضرائب مع استثمارات محتفظ بها من خلال كيانات أجنبية مثل صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق للإبلاغ عن هذه المعلومات كل عام أيضًا ؛ يمكن أن يؤدي عدم الامتثال أيضًا إلى عقوبات من مصلحة الضرائب.

عموما ، ش.يجب على مواطني S أن يهتموا عند التعامل مع قضايا الضرائب الدولية لأن هناك العديد من الفروق الدقيقة التي يجب مراعاتها عند تحديد الأهلية للاستثناءات/الاعتمادات/الخصومات بالإضافة إلى فهم متطلبات الإبلاغ لمختلف النماذج المتعلقة بالاستثمارات/الدخل في الخارج وما إلى ذلك., كل ذلك يمكن أن يؤثر على المسؤولية الضريبية الإجمالية للفرد بشكل كبير مع مرور الوقت إن لم يتم إدارته بشكل صحيح!

التعامل مع العديد من التبادلات والمحافظ

عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع العديد من التبادلات والمحافظ ، يواجه الكثير من الناس لغزًا مشتركًا: كيف يمكنك تتبع جميع حساباتك وأصولك ومعاملاتك? إنها مهمة شاقة لأي مستثمر أو تاجر يريد زيادة أرباحهم إلى أقصى حد. لحسن الحظ ، هناك العديد من التقنيات التي يمكن أن تساعد في جعل هذه العملية أسهل وأكثر كفاءة.

الخطوة الأولى هي إنشاء متتبع محفظة عبر الإنترنت. هناك العديد من الخدمات الرائعة مثل Cointracking أو blockfolio التي تسمح لك بمراقبة جميع ممتلكاتك بسهولة في مكان واحد. يمكنك عرض المكاسب/الخسائر بسرعة ، والالتزامات الضريبية للمكاسب الرأسمالية ، والأرباح/الرسوم من التداول ، وأكثر من ذلك بكثير. هذا يجعل من السهل البقاء منظمًا عند التداول عبر بورصات متعددة.

أداة رائعة أخرى هي استخدام جداول البيانات. يمكن استخدام جداول البيانات لتسجيل كل تجارة أو معاملة بحيث يكون لديك سجل كامل في متناول يدك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك استخدام الصيغ لحساب الأرباح/الخسائر وكذلك المقاييس الأخرى مثل متوسط ​​التكلفة لأغراض الضرائب. المفتاح هنا هو المنظمة – تأكد من إعداد جدول البيانات الخاص بك بطريقة منظمة بحيث يكون من السهل العثور على كل شيء وفهمه.

أخيرًا ، تكون الممارسة الجيدة عند التعامل مع العديد من التبادلات والمحافظ دائمًا ما تكون موجة مزدوجة قبل إجراء التجارة أو النقل. تأكد من أن العنوان الذي ترسل أموالًا إلى ينتمي إلى التبادل الصحيح أو المحفظة ؛ سيمنع هذا أي تشويش أسفل الخط والتأكد من أنك لا تخسر أي أموال بسبب خطأ المستخدم.

بشكل عام ، لا يجب أن تكون إدارة عمليات التبادل والمحافظ المتعددة معقدة بشكل مفرط إذا اتخذت بعض الخطوات في وقت مبكر من أجل البقاء منظمًا وإبلاغ باستثماراتك. يمكن أن يؤدي استخدام أجهزة تتبع المحافظ وجداول البيانات إلى قطع شوط طويل نحو تبسيط الأشياء – فقط تأكد من أن لديك سجلات مفصلة لكل معاملة!

استخدام خدمات الطرف الثالث للمساعدة في الضرائب

يمكن أن يكون موسم الضرائب وقتًا مرهقًا لكثير من الناس ، ومن المهم أن تفعل كل ما بوسعك للتأكد من أن الضرائب الخاصة بك قد انتهت بدقة وفي الوقت المحدد. لكن معالجة موسم الضرائب بنفسك ليست سهلة دائمًا ، وهذا هو السبب في أن استخدام خدمات الطرف الثالث يمكن أن يكون مفيدًا. من برامج الإيداع عبر الإنترنت إلى المحاسبين المحترفين ، هناك الكثير من الخيارات الرائعة التي يمكن أن تساعدك في الحصول على أقصى استفادة من ضرائبك.

واحدة من أفضل الطرق لتبسيط عملية تقديم الضرائب هي استخدام خدمة إعداد الضرائب عبر الإنترنت مثل Turbotax أو H&R Block. توفر هذه الخدمات إرشادات خطوة بخطوة تسير عليك خلال العملية بأكملها ، مما يسمح حتى للمبتدئين الكاملين بتقديم ضرائبهم بسرعة وسهولة. كل ما عليك فعله هو ملء النماذج اللازمة بمعلوماتك الشخصية وتفاصيل الدخل ، ثم إرسالها إلكترونيًا. سيهتم البرنامج بجميع العمليات الحسابية تلقائيًا ، لذلك لا داعي للقلق بشأن القيام بأي رياضيات بنفسك! بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تأتي هذه الأنواع من الخدمات بنصائح ونصائح مفيدة على طول الطريق التي يمكن أن تتأكد من استفادة من جميع الخصومات والائتمانات المتاحة.

إذا كنت تفضل اتباع نهج عملي أكثر ، فقد يكون توظيف محاسب محترف هو الخيار الصحيح لك. سوف يجلس المحاسب معك فرديًا من أجل مناقشة احتياجاتك الفردية وتحديد ما هي الخصومات التي تنطبق في وضعك المحدد. سيكونون أيضًا قادرين على الإجابة على أي أسئلة أو مخاوف قد تنشأ أثناء عملية الإيداع – شيء لا يمكن للخدمة الآلية القيام به ببساطة. بالطبع ، هذا النوع من الخدمة يأتي بتكلفة ولكن إذا تم ذلك بشكل صحيح ، فقد يوفر لك الآلاف من الضرائب المستحقة!

في نهاية اليوم ، بغض النظر عن الخيار الذي تختاره ، من المهم التأكد من رفع الضرائب الخاصة بك بشكل صحيح بحيث يتم تشغيل كل شيء بسلاسة في 15 أبريل! يمكن أن يؤدي استخدام خدمات الطرف الثالث مثل ملفات الإيداع عبر الإنترنت أو المحاسبين المحترفين إلى تقديم مساعدة قيمة طوال هذه العملية الطويلة – ترك المزيد من الوقت لأشياء أخرى مثل الاستمتاع بالطقس الربيعي أو التخطيط للإجازات الصيفية!

تقليل المسؤولية الضريبية الخاصة بك على أرباح تداول التشفير

يمكن أن يكون تداول العملة المشفرة مشروعًا مربحًا ، ولكن من المهم أن تتذكر أن أي أرباح تحققها من العملات المشفرة تخضع للضريبة الخاضعة للضريبة. هذا يعني أنه يجب عليك معرفة كيفية توثيق أرباحك وإبلاغك بالحكومة بشكل صحيح من أجل تقليل التزاماتك الضريبية إلى أدنى حد. فيما يلي بعض النصائح لتقليل التزاماتك الضريبية عند تداول العملات المشفرة:

1. تتبع صفقاتك – تتبع جميع تداولاتك أمر ضروري لتقديم ضرائب دقيقة. يجب عليك توثيق جميع المعلومات حول كل تجارة مثل التاريخ والسعر والحجم والرسوم وما إلى ذلك., بحيث يمكنك حساب إجمالي الكسب أو الخسارة المحققة من كل معاملة.

2. فهم معدل الضريبة الخاص بك – يتم فرض ضرائب على أنواع مختلفة من الدخل بمعدلات مختلفة ، ومن المهم فهم المعدل الذي ينطبق على أرباح تداول العملة المشفرة الخاصة بك. على سبيل المثال ، إذا كنت تحمل عملة مشفرة لأكثر من عام واحد قبل بيعها ، فقد تكون مؤهلاً لانخفاض معدل ضريبة أرباح رأس المال على المدى الطويل. قد يوفر هذا لك المال من الضرائب على معدل قصير الأجل الذي ينطبق على عملية بيع في غضون سنة واحدة من الاستحواذ.

3. النظر في مكاسب التعويض مع الخسائر – إذا كان لديك خسائر في استثمارات أخرى هذا العام ، فإن تلك الخسائر يمكن أن تعوض أي مكاسب من تداول العملة المشفرة والتي من شأنها أن تقلل أو تلغي المسؤولية الضريبية الإجمالية على تلك المكاسب. ومع ذلك ، تأكد من عدم تشغيل انتهاك قاعدة بيع الغسيل عن طريق الخطأ من خلال إعادة صياغة أصل في غضون 30 يومًا من التخلص منه إذا كنت تخطط لخصم الخسارة من ضرائبك.

4. الاستفادة من الخصومات المتاحة – اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد تكون هناك خصومات يمكن أن تساعد في تقليل أو حتى التخلص من أي مسؤولية ضريبية على أرباح تداول التشفير ؛ ومع ذلك ، تختلف هذه الخصومات اختلافًا كبيرًا من بلد إلى آخر ، لذا من الأفضل التشاور مع محاسب مؤهل على دراية بقانون الضرائب على العملة المشفرة من أجل تحديد الخصومات المحددة التي قد تنطبق على وضعك.

باتباع هذه النصائح وفهم كيفية عمل فرض ضرائب على التشفير ، يمكن للمستثمرين ضمان دفع أقل مبلغ من الضرائب الممكنة على أرباحهم في تداول التشفير والحفاظ على المزيد من الأموال في جيبهم!

الحفاظ على سجلات معاملاتك

لا يمكن المبالغة في تقدير أهمية الحفاظ على السجلات الدقيقة والمحدثة لجميع المعاملات المتعلقة بعملك. سواء كنت مستقلًا أو مالكًا تجاريًا صغيرًا أو شركة راسخة ، فإن تتبع كل معاملة مالية أمر ضروري للنجاح.

يعد حفظ السجلات الدقيق أمرًا مهمًا لعدة أسباب. أولاً وقبل كل شيء ، يتيح لك تتبع المكان الذي تسير فيه أموالك ومن يدين لك ماذا. سيساعدك ذلك على البقاء منظمًا وعلى رأس الحسابات المستحقة القبض والحسابات المستحقة الدفع. كما أنه يساعد على ضمان دفع الضرائب في الوقت المناسب ويتم حساب جميع النفقات ذات الصلة.

من وجهة نظر قانونية ، توفر السجلات الدقيقة حماية قيمة ضد الدعاوى القضائية المحتملة أو عمليات التدقيق من مصلحة الضرائب أو الوكالات الحكومية الأخرى. عند التعامل مع أي نوع من النزاع المالي أو الاستفسار ، فإن وجود سجلات مفصلة سيجعل العملية أسهل بكثير من خلال توفير الوضوح فيما حدث في كل معاملة.

بصرف النظر عن فوائدها العملية ، يمكن أن يكون الحفاظ على سجلات جيدة مفيدًا أيضًا على المستوى النفسي أيضًا. إن الرضا الذي يأتي من رؤية كل شيء تم وضعه بوضوح يمكن أن يساعد في تخفيف القلق المرتبط بالتمويل ويحفزك على البقاء على المسار الصحيح مع أهداف الميزانية والتنبؤ. بالإضافة إلى ذلك ، فإن جميع المعلومات المتاحة بسهولة يمكن أن يسهل تقييم أدائك بمرور الوقت حتى تتمكن من ضبط استراتيجيتك وفقًا لذلك.

عند إنشاء سجلات مالية لعملك ، من المهم استخدام نظام منظم منطقي لموقفك الخاص. يمكنك اختيار إنشاء قواعد بيانات رقمية أو استخدام أساليب ورقية مثل جداول البيانات ؛ أيهما يعمل بشكل أفضل بالنسبة لك هو على ما يرام طالما يتم الحفاظ على كل شيء بدقة وبصورة منتظمة مع كل معاملة تم إجراؤها. علاوة على ذلك ، تأكد من أن كل إدخال يحتوي على تفاصيل كافية حتى يكتسب أي شخص ينظر إليها لاحقًا فهمًا واضحًا لما كان يحدث في الوقت الذي حدث فيه المعاملة – يمكن أن يشمل ذلك الطوابع الزمنية ، أو وصف السلع/الخدمات المتبادلة أو الدفع الأساليب المستخدمة (نقود/شيك/بطاقة الائتمان وما إلى ذلك.).

إن أخذ الوقت الكافي لتوثيق كل معاملة يمكن مرجعها بشكل صحيح ستؤتي ثمارها على المدى الطويل من خلال توفير راحة البال خلال موسم الضرائب وفي حالة حدوث أي قضايا غير متوقعة تنشأ عن الخط.

العقوبات المحتملة لعدم الامتثال مع اللوائح الضريبية

توجد اللوائح الضريبية لحماية المواطنين والشركات على حد سواء ، ويمكن أن تكون العقوبات على عدم الامتثال شديدة. سواء كنت مالكًا تجاريًا صغيرًا أو دافع ضرائب فردي ، من المهم فهم العواقب المحتملة للفشل في الامتثال لقوانين الضرائب. اعتمادًا على شدة انتهاكك ، قد تواجه غرامات ضخمة ووقت السجن وحتى التهم الجنائية.

بالنسبة للأفراد الذين يفشلون في تقديم عائد أو دفع ضرائبهم في الوقت المحدد ، قد يفرض مصلحة الضرائب عقوبة الفشل إلى الملفات التي هي 5 ٪ من الضرائب غير المدفوعة لكل شهر تصل إلى 25 ٪ من المبلغ الإجمالي المستحق. يفرض مصلحة الضرائب أيضًا عقوبات الفشل إلى الدفع والتي يمكن أن تتراوح بين 1 ٪ في الشهر لما يصل إلى 25 ٪ من المبلغ الإجمالي المستحق. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تتراكم الفائدة حتى يتم إجراء جميع المدفوعات بالكامل.

قد تواجه الشركات التي تفشل في الامتثال للوائح الضريبية عقوبات أكثر صلابة من تلك المفروضة على الأفراد. على سبيل المثال ، إذا فشل صاحب العمل في حجب ضريبة الدخل الفيدرالية من أجور الموظفين كما هو مطلوب بموجب القانون ، فقد يخضعون لعقوبة تساوي 100 ٪ من أي ضرائب غير مدفوعة الأجر بالإضافة إلى فائدة وعقوبات نقدية مدنية تتراوح بين 50 دولارًا لكل موظف حسب الموظف حسب الطلب كم من الوقت كانوا غير متوافقين. علاوة على ذلك ، فإن أرباب العمل الذين يفشلون عن قصد في جمع أو دفع ضرائب التوظيف الفيدرالية يتحملون مسؤولية عقوبة تساوي 100 ٪ من أي ضرائب غير مدفوعة الأجر بالإضافة إلى الفائدة والمحاكمة الجنائية المحتملة التي تؤدي إلى وقت السجن و/أو الغرامات.

عندما يتعلق الأمر بذلك ، فإن الامتثال للوائح الضريبية ليس اختياريًا ؛ أنها إلزامية. يمكن أن يؤدي تجاهل التزاماتك كفرد أو عمل إلى تداعيات قانونية خطيرة بما في ذلك الغرامات الضخمة ووقت السجن – لذلك لا تأخذ الفرص عندما يتعلق الأمر بالضرائب الخاصة بك!

التحضير للمستقبل: البقاء في صدارة المنحنى مع ضرائب التشفير

مع استمرار نمو سوق العملة المشفرة ، أصبح من الأهمية بمكان للمستثمرين البقاء على اطلاع على أحدث اللوائح الضريبية. يمكن أن تكون ضرائب العملة المشفرة معقدة وربما مربكة ، ولكن مع بعض الخطوات البسيطة ، يمكنك التأكد من أنك تظل متوافقًا وتجنب أي مشكلات محتملة في السطر.

الخطوة الأولى هي فهم أنواع الأنشطة الخاضعة للضريبة. أي مكاسب (أو خسائر) من التداول أو تبادل العملة المشفرة لآخر تخضع عمومًا لضريبة الأرباح الرأسمالية. وبالمثل ، إذا تلقيت مدفوعات في نموذج العملة المشفرة ، مثل تقديم الخدمات أو بيع منتج ما ، فقد تكون هذه المدفوعات خاضعة للضريبة وفقًا للولاية القضائية التي تعيش فيها.

من المهم أيضًا الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع معاملاتك التي تتضمن عملات مشفرة. ويشمل ذلك تتبع جميع الأنشطة المتعلقة بالشراء أو البيع أو التبادل أو نقل أصول التشفير. اعتمادًا على قوانين ولوائح بلدك ، قد تحتاج أيضًا إلى تتبع معلومات أخرى مثل تواريخ الشراء/البيع والأسعار المدفوعة/المستلمة. إن الاحتفاظ بسجلات دقيقة على مدار العام سيجعل تقديم ضرائبك أسهل بكثير في موسم الضرائب!

بالإضافة إلى الحفاظ على تنظيم وتتبع جميع نقاط البيانات ذات الصلة المتعلقة بمعاملات التشفير على مدار العام ، من المفيد أيضًا التعرف على الأنواع المختلفة من النماذج الضريبية المتعلقة بأنشطة تداول/تبادل العملة المشفرة. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، قد تكون هناك متطلبات مختلفة للإبلاغ عن الدخل من هذه الأنواع من الأنشطة ؛ على سبيل المثال ، يجب على بعض البلدان مثل دافعي الضرائب الأمريكيين إكمال النموذج 8949 عند تقديم ضرائبهم إذا كانوا قد شاركوا في أنشطة العملات الافتراضية خلال العام السابق.

أخيرًا ، يجب على المستثمرين التفكير في استخدام حلول البرمجيات المتخصصة المصممة خصيصًا لإدارة ضرائب العملة المشفرة التي تقدم ميزات مثل الحسابات الآلية للأرباح والخسائر عبر العديد من البورصات والمحافظ وكذلك التحديثات في الوقت الفعلي مع تغييرات في قواعد وأنظمة الضرائب. يمكن أن يساعد الاستفادة من هذه الأدوات في التأكد من أن كل شيء يتم بشكل صحيح مع توفير الوقت والطاقة على الأساليب التقليدية مثل تتبع المعلومات يدويًا من خلال جداول البيانات أو الحاسب الضريبي عبر الإنترنت.

قد يبدو البقاء في صدارة ضرائب التشفير مخيفًا للوهلة الأولى ، ولكن من خلال اتخاذ بعض الخطوات البسيطة ، يمكن للمستثمرين ضمان أن يظلوا متوافقين مع تجنب أي صداع في المستقبل يأتي!

الخلاصة: ملخص لـ هل أبلغ عن التشفير إذا لم أبيع?

الإجابة على سؤال ما إذا كنت بحاجة إلى الإبلاغ عن التشفير إذا لم تقم ببيعها هي نعم مدوي. تخضع معاملات العملة المشفرة ، مثل أي استثمار آخر ، للضرائب. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب مصنوعة من العملات المشفرة ، بغض النظر عما إذا كنت قد قمت ببيعها بالفعل مقابل أموال فيات أم لا. تعتبر خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) جميع أشكال استثمارات العملة المشفرة الخاضعة للضريبة بموجب القوانين واللوائح الحالية. على هذا النحو ، من المهم للمستثمرين الاحتفاظ بسجلات دقيقة وفهم التزاماتهم الضريبية قبل الانخراط في أي نشاط مرتبط بالتشفير. كما هو الحال دائمًا ، راجع مستشار مالي مؤهل أو أخصائي ضرائب للحصول على نصيحة محددة تتعلق بمالية وموقفك.