احصل على فهم أفضل لآثار الضرائب على خسائر التشفير من خلال نظرة عامة شاملة

احصل على فهم أفضل لآثار الضرائب على خسائر التشفير من خلال نظرة عامة شاملة

ملخص:

المدونة مورد لا يقدر بثمن لأي شخص يتطلع إلى البقاء على اطلاع بأحدث الأخبار والاتجاهات في مجاله. إنها أيضًا طريقة رائعة لجعل صوتك يسمع والمشاركة في محادثات ذات معنى مع محترفين متشابهين في التفكير. سواء كان ذلك بمشاركة أفكارك حول تطورات الصناعة أو تقديم نظرة ثاقبة على أفضل الممارسات ، يمكن أن تساعدك المدونة في تأسيس نفسك كخبير في مكانك.

فوائد التدوين:

1) شارك خبرتك – من خلال إنشاء محتوى يوفر قيمة للقراء ، يمكنك وضع نفسك كسلطة في مجالك. يمكنك استخدام التدوين كمنصة لمشاركة معرفتك وخبرتك ، ومساعدة الآخرين على معرفة المزيد عن الموضوعات ذات الصلة بهم.

2) تعزيز تواجدك عبر الإنترنت – ستساعد المدونة في تعزيز رؤيةك عبر الإنترنت من خلال تزويد المستخدمين بمحتوى جديد يتعلق بمجال خبرتك. سيساعد هذا في جذب المزيد من الزوار إلى موقع الويب الخاص بك ، مما يزيد من فرص الانخراط في ما لديك لتقدمه. بالإضافة إلى ذلك ، يعد وجود محتوى محدث بانتظام على موقعنا مفيدًا لتحسين محرك البحث (SEO).

3) التواصل مع الآخرين – يتيح لك التدوين التواصل مع المهنيين الآخرين وإنشاء محادثات ذات معنى حول الموضوعات المهمة بالنسبة لك. إنه يتيح لك الفرصة للتواصل مع أفراد متشابهين في التفكير يتقاسمون اهتمامات مماثلة ، ويوفرون نظرة ثاقبة على كيفية عرض بعض المواضيع أو الصناعات.

4) توليد العملاء المتوقعين – يوفر وجود مدونة منصة للعملاء المحتملين أو العملاء لاكتشاف المزيد حول ما لديك لتقدمه. من خلال إنشاء محتوى جذاب يتردد صداها مع المشاهدين ، يمكنك تشجيعهم على اتخاذ الإجراءات من خلال الاشتراك أو الاتصال بك مباشرة للحصول على مزيد من المعلومات أو الخدمات.

بشكل عام ، يعد التدوين أداة فعالة للبقاء على اطلاع على اتجاهات الصناعة مع الاتصال والتواصل مع المهنيين الآخرين في نفس المجال. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يساعد على بناء المصداقية ، ويعزز الرؤية عبر الإنترنت من خلال فوائد تحسين محركات البحث (SEO!

الآثار الضريبية لخسائر التشفير

مع الطبيعة المتطايرة للعملات المشفرة ، ليس من غير المألوف تجربة الخسائر أثناء التداول. على الرغم من أن هذه الخسائر يمكن أن تكون مثبطًا ، فقد يكون هناك بطانة فضية في شكل خصومات ضريبية. هذا صحيح ، إذا واجهت تشفيرًا تجاريًا خسارة ، فقد تتمكن من خصم تلك الخسائر على ضرائبك وتوفير بعض الأموال الإضافية.

عند تقديم الضرائب الخاصة بك ، يتم الإبلاغ عن خسائر رأس المال في النموذج 8949 للأفراد والشكل 4797 للشركات. لتحديد مبلغ خسارة رأس المال التي يمكن خصمها من الدخل الخاضع للضريبة ، يجب على المرء أولاً حساب إجمالي ربح أو خسائر رأس المال الإجمالي. للقيام بذلك ، ما عليك سوى إضافة جميع مكاسب رأس المال من الاستثمارات على مدار العام وطرح أي خسائر في رأس المال التي تكبدتها خلال تلك الفترة نفسها. ثم يتم استخدام الرقم الناتج لتحديد مقدار الخصم الذي يُسمح لك بتقديمه مقابل مصادر دخل أخرى مثل الأجور أو إيرادات الإيجار.

تجدر الإشارة أيضًا إلى أنه يمكن خصم 3000 دولار فقط من خسائر رأس المال سنويًا مع أي فائض يتم نقله إلى السنوات المقبلة حتى يتم استنفاده بالكامل. هذا يعني أنه إذا تجاوزت خسارة رأس المال الصافية 3000 دولار في سنة معينة ، فيمكن بالفعل خصم 3 آلاف دولار فقط بينما سيحتاج المبلغ المتبقي إلى الانتظار حتى العام المقبل عندما يمكن استخدامه أخيرًا لتعويض المكاسب المستقبلية أو غيرها من أشكال الدخل المذكورة أعلاه.

عند حساب المكاسب والخسائر من معاملات العملة المشفرة ، هناك نهجان أساسيان ؛ FIFO (أولاً في البداية) أو LIFO (الأخير في البداية). تحت FIFO ، يُفترض أن جميع العملات المعدنية التي تم شراؤها داخل إطار زمني محدد قد تم بيعها أولاً قبل اعتبار أي عمليات شراء جديدة تباع مما يعني أن الأرباح/الخسائر الناتجة عن المبيعات السابقة ستتخذ الأسبقية على تلك التي تم إنشاؤها في وقت لاحق إلى تقليل المكاسب/الخسائر الخاضعة للضريبة بشكل فعال اعتمادًا على أي طريقة يتم استخدامها في الوقت الضريبي. من ناحية أخرى ، تفترض LIFO أن العملات المعدنية التي تم شراؤها مؤخرًا يتم بيعها أولاً وبالتالي من المحتمل أن تزيد من الأرباح/الخسائر اعتمادًا على الطريقة التي يتم استخدامها في الوقت الضريبي أيضًا ، لذا فهي تعتمد حقًا على الظروف الفردية عند تحديد أي نهج سيعمل بشكل أفضل بالنسبة لهم عند تقديم الضرائب كل سنة.

أخيرًا ، تجدر الإشارة أيضًا إلى أنه إذا حقق الفرد أكثر من 20 ألف دولار من أرباح من صفقات التشفير خلال أي سنة ضريبية معينة ، فيجب عليهم أيضًا دفع ضرائب العمل لحرارة الذات بالإضافة إلى ضرائب الدخل العادية أيضًا حتى يتمكن ذلك من زيادة ضرائبهم على الضرائب عبء أبعد من ما تمت مناقشته بالفعل أعلاه!

في الختام ، فإن فهم كيف تؤثر معاملات العملة المشفرة على ضرائبك أمر ضروري لأي شخص يتداول بانتظام في هذا المجال لأن الفشل في الإبلاغ عن جميع المكاسب والخسائر ذات الصلة قد يؤدي إلى عقوبات ضخمة أو أسوأ بعد – الادعاء الجنائي! لذا تأكد من استشارة محاسب مؤهل أو مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات بشأن المسائل الضريبية التي تنطوي على عملات رقمية مثل البيتكوين إلخ – حظ سعيد!

كيفية حساب خسائر التشفير الخاصة بك

عالم العملات المشفرة هو عالم مثير ، ولكن يمكن أن يكون أيضًا ساحقًا بعض الشيء. أحد أهم الأشياء التي يجب فهمها عند الاستثمار في التشفير هو كيفية حساب خسائرك إذا لم تسير الأمور كما هو مخطط لها. لن يساعدك هذا فقط على البقاء على رأس أي خسائر محتملة ، ولكن قد يساعدك حتى على تطوير استراتيجية للاستثمارات المستقبلية.

الخطوة الأولى في حساب خسائر التشفير الخاصة بك هي فهم الأساسيات وراء المكاسب الرأسمالية وحسابات ضريبة خسائر رأس المال. يتضمن ذلك الأخذ في الاعتبار كل من المكاسب والخسائر على المدى القصير والطويل عند تقديم الضرائب كل عام. المكاسب قصيرة الأجل هي تلك التي تحدث في غضون عام واحد ، في حين تتضمن المكاسب طويلة الأجل التمسك بأصل لأكثر من عام قبل بيعها بسعر أعلى من ما تم دفعه في الأصل مقابل ذلك.

عند حساب خسائر التشفير الخاصة بك ، ستحتاج إلى معرفة أساس التكلفة – أو سعر الشراء الأصلي – لكل استثمار من أجل تحديد مبلغ الأموال المفقودة عند البيع أو التبادل بدقة. يجب أن يشمل أساس التكلفة جميع الرسوم المرتبطة بالشراء أو التداول العملة المشفرة ، مثل عمولات الوسيط أو رسوم التبادل. بمجرد اكتشاف أساس التكلفة الإجمالية ، قم بطرحها من سعر بيع كل أصل لتحديد مقدار الربح أو الخسارة المتكبدة في تلك المعاملة بالذات.

من المهم أيضًا أن تتذكر أن معاملات العملة المشفرة تعتبر أحداثًا خاضعة للضريبة من قبل مصلحة الضرائب ، لذلك يجب الإبلاغ عن أي أرباح أو خسائر وفقًا لذلك موسم الضرائب. مع وضع ذلك في الاعتبار ، تأكد من تتبع جميع المعاملات على مدار العام حتى يمكن أن تنعكس بدقة على الإقرار الضريبي الخاص بك بمجرد أن يدور أبريل حوله. لن يضمن القيام بذلك فقط أن تظل متوافقًا مع قوانين الضرائب ، بل توفر أيضًا رؤية قيمة حول المكان الذي قد يلزم اتخاذ القرص لقرارات الاستثمارات المستقبلية (أو مجرد حقوق المفاهيم).

قد يبدو حساب خسائر التشفير أمرًا شاقًا للوهلة الأولى ، لكن لحسن الحظ هناك الكثير من الأدوات المفيدة عبر الإنترنت المتاحة هذه الأيام التي تجعل التتبع والإبلاغ سهلاً! لذلك لا تدع الخوف يمنع من الاستثمار في العملات المشفرة ؛ ما عليك سوى خذ بعض الوقت مقدمًا لتقييم المخاطر والمكافآت المحتملة بشكل صحيح – بغض النظر عن مدى صغرها – بحيث عندما تكون وقت الأزمة جاهزًا!

متى يمكنك المطالبة بخصم ضريبي?

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، قد يكون من المربك معرفة متى تكون قادرًا على إجراء خصم. هناك مجموعة متنوعة من المواقف المختلفة التي يمكن أن تؤدي إلى قدرتك على خصم النفقات من ضرائبك. تتمتع خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) بقواعد وأنظمة محددة فيما يتعلق بما يعتبر بمثابة نفقات قابلة للخصم ، لذلك من المهم التعرف عليها قبل محاولة تقديم ضرائبك.

أكثر أنواع الخصومات الضريبية شيوعًا هي تلك المتعلقة بنفقات العمل. إذا كان لديك خطة تقاعد برعاية صاحب العمل ، مثل 401 (ك) أو 403 (ب) ، فقد تتمكن. تشمل أنواع أخرى من الخصومات المتعلقة بالأعمال النفقات الطبية والأسنان ، وتكاليف السفر لأغراض العمل ، وبعض نفقات مكتب المنازل.

بالإضافة إلى خصومات الأعمال ، هناك العديد من أنواع الخصومات الأخرى التي يمكن المطالبة بها على الإقرار الضريبي الفردي الخاص بك. وتشمل هذه التبرعات الخيرية ، ومدفوعات فوائد الرهن العقاري ، وبعض النفقات الطبية التي لا تغطيها خطط التأمين. قد تقدم بعض الولايات أيضًا خصومات إضافية على مستوى الولاية لعناصر محددة مثل ضرائب الممتلكات أو ضرائب المبيعات المدفوعة على عناصر معينة خلال العام.

من المهم أن تتذكر أن هذه الخصومات تقلل فقط من مبلغ الدخل الخاضع للضريبة المبلغ عنه عند عائدك ؛ لا يقللون بالضرورة من المبلغ الفعلي للمال المستحق في الضرائب. ضع في اعتبارك أيضًا أن المطالبة بالكثير من الخصومات يمكن أن تؤدي إلى تدقيق من مصلحة الضرائب ، لذا تأكد من أن جميع المعلومات المقدمة دقيقة ومحدثة عند تقديم ضرائبك كل عام!

ماذا يقول مصلحة الضرائب عن خسائر التشفير?

كانت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) صاخبة بشكل متزايد حول كيفية فرض ضرائب على العملات المشفرة. في عام 2014 ، أصدر مصلحة الضرائب إشعارًا يفيد بأن العملات الافتراضية ، مثل Bitcoin و Ethereum ، يجب أن تعامل كممتلكات لأغراض الضرائب الفيدرالية. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر من معاملات التشفير الخاصة بك على الإقرار الضريبي الخاص بك. وينطبق الشيء نفسه على خسائر العملة المشفرة – يجب أن يتم إبلاغهم أيضًا إلى مصلحة الضرائب.

عندما يتعلق الأمر بالإبلاغ عن خسائر التشفير ، لديك خياران رئيسيان: إما خصمهما كخسائر في رأس المال أو الإبلاغ عنهم على أنهما سرقة أو خسائر ضوئية. لا يمكن أخذ خصومات خسارة رأس المال إلا عندما تنخفض قيمتها مع استثماراتك مع مرور الوقت ؛ وغالبًا ما يشار إلى هذه الضرائب على “أرباح رأس المال”. من ناحية أخرى ، يمكن أن تنجم خسائر السرقة والخسائر عن الأموال المسروقة أو العملات المعدنية المفقودة بسبب حوادث القرصنة أو أسباب أخرى من إرادتك.

من أجل الاستفادة من أي خيار ، تحتاج إلى تتبع كل نشاط التشفير بدقة على مدار العام وتوثيق أي خسائر تحدث. على سبيل المثال ، إذا اشتريت Ethereum بقيمة 100 دولار في يناير ، ثم قمت ببيعها في يونيو مقابل 90 دولارًا ، فسيكون لديك خسارة رأسمالية بقيمة 10 دولارات يمكن خصمها من ضرائبك. وبالمثل ، إذا كان لديك 200 دولار من Bitcoin Stolen بسبب اختراق التبادل في أبريل ، يمكن الإبلاغ عن ذلك أيضًا كخسارة سرقة على ضرائبك.

في كلتا الحالتين ، من المهم أن نتذكر أن أي خصومات تم إجراؤها يجب أن تتطابق مع الإيرادات المكتسبة في مكان آخر – وإلا فإن مصلحة الضرائب قد تنكر هذه الخصومات وضرب دافعي الضرائب بعقوبات ضخمة لدفع دفع ضرائبهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الخصومات التي تم إجراؤها على ضرائب المكاسب الرأسمالية محدودة من خلال صافي عتبة ضريبة دخل الاستثمار – مما يعني أن دافعي الضرائب لا يمكنهم خصم أكثر من إجمالي دخلهم من الأنشطة الخاضعة للضريبة مثل العملات المشفرة خلال السنة التقويمية المعنية.

من المهم أيضًا ملاحظة أن البلدان المختلفة قد يكون لها لوائح مختلفة عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب على الأنشطة المتعلقة بالتشفير-لذا تأكد من التحقق من القوانين المحلية قبل اتخاذ أي إجراء. ومع ذلك ، مع كل هذا ، فإن الإبلاغ عن خسائر العملة المشفرة أمر مفيد في النهاية لدافعي الضرائب لأنه يساعد!

الخلاصة: خلاصة القول على خسائر ضريبة التشفير.

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، يمكن أن تكون العملة المشفرة وحشًا صعبًا. على الرغم من أن مصلحة الضرائب قد أصدرت إرشادات حول كيفية الإبلاغ بشكل صحيح عن الدخل والخسائر من العملات المشفرة ، فإن التنقل في عالم العملات الرقمية والضرائب يمكن أن يكون شاقًا للكثيرين. بالنسبة لأولئك الذين تعرضوا لخسائر في استثماراتهم في التشفير على مدار العام الماضي ، هناك بعض الأخبار الجيدة: قد تكون قادرًا على الاستفادة من تلك الخسائر من خلال خصمها من دخلك الخاضع للضريبة على الضرائب.

في حين يتم تقييم ضرائب المكاسب الرأسمالية بناءً على الأرباح التي تم تحقيقها من عملة التداول ، يمكن استخدام أي خسائر تكبدها كخصومات ضد تلك المكاسب. هذا يعني أنه إذا فقدت أموال الاستثمار في التشفير في العام الماضي ، فيمكنك تقليل عبء الضرائب الإجمالي عن طريق المطالبة بهذه الخسائر على ضرائبك. بالإضافة إلى ذلك ، بناءً على مبلغ خسارتك وعوامل أخرى مثل حالة الإيداع أو ما إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو موظف ، فقد تكون قادرًا على خصم أكثر من مجرد مبلغ من المال المفقود.

من أجل المطالبة بهذه الخسائر المتعلقة بالتشفير على الضرائب الخاصة بك ، من المهم الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات على مدار العام-بما في ذلك الودائع والسحوبات والتاجر-بحيث تكون قادرًا على حساب صافي مكاسب أو خسارتك بدقة لكل معاملة عند تقديم عودتك. ستحتاج أيضًا إلى تقديم معلومات حول العملة التي شاركت في كل معاملة (هـ.ز., بيتكوين ، ethereum إلخ.) وكذلك قيمتها السوقية في وقت كل معاملة (والتي يمكن العثور عليها عادة عبر الإنترنت).

يجب أن يتذكر مستثمرو العملة المشفرة أنه على الرغم من السماح لهم بالمضي قدمًا في أي خسائر ضريبية غير مستخدمة في السنوات المقبلة (حتى حد سنوي) ، يجب عليهم الإبلاغ تكتسب الضرائب. لذا ، إذا كنت تبحث عن تعويض أي خسائر محتملة هذا العام مع خصومات تتعلق بأنشطة تداول العملة المشفرة العام الماضي – تتبع جميع المعاملات بعناية! خلاصة القول هي أنه عندما يحين الوقت الذي يرفع فيه ضرائبك هذا العام – لا تنسَ المدخرات الضريبية المحتملة من خلال الخصومات المتعلقة بنشاط تداول العملة المشفرة العام الماضي!