Украина будет следить за криптовалютными транзакциями на сумму свыше 1200 долларов и видит возможности легализации, а не риски

Операции с криптовалютой в Украине будут строго контролироваться государством, хотя министр финансов страны признает, что преступники и коррумпированные чиновники с большей вероятностью будут использовать не цифровые монеты, а фиатные деньги. Легализация криптовалют остается приоритетом для Киева, поскольку правительство ясно дало понять, что преимущества перевешивают риски..

Читайте также: В новом украинском законе говорится, что «виртуальные активы» можно использовать для платежей

Биржи и банки для сбора и хранения пользовательских данных

Как заявила министр Оксана Маркарова на недавней пресс-конференции, операции, проводимые криптографическими компаниями и другими организациями, имеющими дело с цифровыми активами, будут изучены и проверены финансовыми регуляторами Украины. Все связанные с криптовалютой транзакции на сумму 30 000 гривен и более, что эквивалентно примерно 1200 долларов США, будут контролироваться государством, подчеркнула она, рассказывая украинским СМИ о недавно принятых правилах борьбы с отмыванием денег..

Оксана Маркарова

Криптовалютные биржи, другие торговые платформы и банки будут обязаны собирать, хранить и предоставлять властям подробную информацию о личности своих клиентов, как отправителя, так и получателя, а также о происхождении переведенных цифровых денег. Данные будут собраны только один раз, если пользователь будет проводить однотипные криптографические транзакции..

Если определенная транзакция вызывает подозрения, оператор платформы обязан уведомить Государственную службу финансового мониторинга (ГФМ). Агентству было поручено установить происхождение криптовалюты, и, по словам министра финансов, теперь в распоряжении наблюдательного органа «новейший аналитический инструмент», способный определить, откуда берутся деньги и даже на что они были потрачены ранее..

«Были успешные кейсы», – сказала Маркарова, которую цитирует криптовалютный портал Forklog. В настоящее время SFMS не может полностью приостановить операции с криптовалютой, но она имеет право блокировать криптовалютные кошельки и конфисковывать цифровые активы, которые были получены незаконным путем или которые предназначены для незаконных целей, если агентство получит закрытые ключи кошелька в ходе изучение.

Парламент завершает разработку нормативной базы для криптовалют в Украине

Полномочия службы финансового мониторинга были расширены за счет принятия закона о транспонировании стандартов ФАТФ и приведении законодательства Украины в соответствие с европейскими директивами о борьбе с отмыванием денег. Он был принят Верховной Радой в начале декабря, но его положения вступят в силу 24 апреля 2020 года. Закон о финансовом мониторинге вводит ряд юридических условий, касающихся криптопространства, распределяет надзорные обязанности и подробности того, что виртуальные активы могут быть проданы. , переданы и использованы для платежей.

В законе перечислены различные типы организаций, которые могут предоставлять услуги обмена, хранения, продажи и передачи цифровых активов. Он также обновляет применимые штрафы за различные нарушения, такие как несоблюдение требований должной осмотрительности и идентификации клиентов или нарушение процедур создания и хранения документов. Максимальный штраф, который может быть наложен на эти компании, увеличен с 34 000 до 204 000 гривен (более 8 000 долларов США). Группа экспертов Комитета Рады по цифровой трансформации в настоящее время работает над доработкой структуры, которая будет регулировать обращение криптовалют в Украине..

Верховная Рада

Оксана Маркарова признала, что исчерпывающих данных о количестве криптовалюты, хранящемся у украинских граждан, нет, но эксперты считают, что этот объем довольно высок. Согласно опросу 2018 года, 13% интернет-подкованных украинцев владели цифровыми монетами. Было подсчитано, что ежедневный оборот на трех ведущих криптовалютных биржах, действующих в стране, достиг 2 миллионов долларов. Две из платформ, Exmo и Kuna, уже имеют меры по борьбе с отмыванием денег и знают политику ваших клиентов, в то время как ведущая мировая биржа Binance недавно открыла счет в Ibox Bank, предоставляя украинцам доступ к глобальным рынкам..

Министр финансов Украины, представляющий молодую администрацию страны, пришедшую к власти после избрания президента Владимира Зеленского, считает, что легализация криптовалютных операций может принести пользу украинской экономике, которая перевешивает риски использования криптовалюты для отмывания денег. «Я считаю, что наши преступники и коррумпированные чиновники достаточно консервативны и до сих пор хранят средства в основном в наличных деньгах. Поэтому в легализации криптовалют я вижу возможности для развития этой индустрии в нашей стране, а не угрозу », – заявила Маркарова в интервью онлайн-журналу MC Today..

Криптовалютные биржи и эмитенты цифровых монет недавно были включены в список «ключевых игроков финансовой экосистемы» в новой Стратегии развития финансового сектора Украины до 2025 года. В документе, подготовленном финансовыми регуляторами страны, включая Национальный банк и Министерство финансов, также упоминается блокчейн. развитие как одна из пяти «стратегических целей» инновационного роста.

Считаете ли вы, что Украина привлечет больше криптобизнеса, обеспечив большую ясность регулирования для отрасли? Поделитесь своими ожиданиями в разделе комментариев ниже.

Изображения любезно предоставлены Shutterstock.

Теперь вы можете купить биткойн, не посещая биржу криптовалют. Покупайте BTC и BCH напрямую у нашего проверенного продавца, и, если вам нужен биткойн-кошелек для его безопасного хранения, вы можете скачать его у нас здесь..