استثمار العملة المشفرة 101: تحليل الاتجاهات والمبادرات والمخاطر
استثمار العملة المشفرة 101: تحليل الاتجاهات والمبادرات والمخاطر
نظرة عامة على السوق: تحليل اتجاهات التشفير الحالية.
مع استمرار تطور سوق العملة المشفرة ، أصبح من المهم بشكل متزايد للمستثمرين والتجار البقاء على اطلاع على أحدث اتجاهات التشفير. مع وجود مجموعة واسعة من خيارات التداول المتاحة ، يمكن أن يكون فهم الفروق الدقيقة لكل أصل رقمي أمرًا صعبًا. في منشور المدونة هذا ، سنلقي نظرة على بعض اتجاهات التشفير الحالية ونناقش كيف يمكن أن تؤثر على قراراتك الاستثمارية.
أولاً وقبل كل شيء ، انخفض التقلب الكلي للعملات المشفرة بشكل مطرد في الأشهر الأخيرة. ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة ثقة المستثمرين والقبول السائد لبعض الأصول الرقمية. على هذا النحو ، يحول العديد من المستثمرين انتباههم نحو استثمارات أكثر أمانًا مع عائدات أقل ولكن عوائد أعلى.
بالإضافة إلى انخفاض التقلبات ، بدأ المزيد من المستثمرين المؤسسيين في الدخول إلى المساحة وكذلك الشركات المعروفة التي بدأت في قبول بعض العملات المشفرة الرئيسية كطرق الدفع. وقد أدى ذلك إلى تدفق السيولة في السوق مما قد يخلق المزيد من الاستقرار مع مرور الوقت.
اتجاه آخر يستحق الإشارة إليه هو ارتفاع مشاريع التمويل اللامركزي (DEFI). مشاريع Defi هي تلك التي تسعى إلى تقديم خدمات مالية دون الاعتماد على المؤسسات المصرفية التقليدية أو الوسطاء مثل البنوك أو الوسطاء. من خلال الاستفادة من العقود الذكية على تقنية blockchain ، توفر هذه المشاريع للمستخدمين إمكانية الوصول إلى خيارات الإقراض البديلة والخدمات المالية الأخرى مع توفير المزيد من الشفافية واللامركزية من تقديم النظم المالية التقليدية.
أخيرًا ، لا يزال الأمن مصدر قلق كبير لأولئك الذين يستثمرون في أسواق العملة المشفرة بسبب طبيعته المجهولة التي تجعلها عرضة للجهات الفاعلة الخبيثة التي تسعى للحصول على نقاط الضعف من أجل سرقة الأموال من المستخدمين المطمئنين. لحسن الحظ ، كان هناك العديد من التطورات التي تم إجراؤها من حيث بروتوكولات الأمان خلال السنوات الأخيرة التي ساعدت على حماية المستخدمين من هذه الأنواع من الهجمات ولكن اليقظة تظل مفتاحًا عند التعامل مع الأصول الرقمية عبر الإنترنت أو غير متصل بالإنترنت.
من خلال مواكبة جميع اتجاهات التشفير الحالية ، يمكنك التأكد من اتخاذ قرارات مستنيرة عند اختيار الأصول الرقمية التي يجب أن تستثمر فيها أو تداولها-في النهاية تساعد في زيادة فرصك في النجاح إلى الحد الأقصى!
العملات المشفرة الشعبية: Bitcoin و Ethereum و Ripple وغيرها.
كانت العملات المشفرة ، أو الأصول الرقمية ، تكتسب شعبية بشكل مطرد خلال السنوات القليلة الماضية. كانت Bitcoin أول من حصل على قبول واسع النطاق وأصبح الوجه الفعلي للعملات المشفرة. تتنافس الآن Ethereum و Ripple وغيرها من العملات المشفرة مع Bitcoin لحصة السوق واعتماد المستخدم. ستشرح هذه المدونة ماهية هذه العملات ، وكيف تعمل ، ومزاياها وعيوبها ، ولماذا أصبحت شائعة جدًا.
Bitcoin هي عملة رقمية لا مركزية تستخدم تقنية blockchain لتسهيل المدفوعات الآمنة دون أي سلطة مركزية. تم إنشاؤه في عام 2009 من قبل مبرمج مجهول (أو مجموعة من المبرمجين) تحت اسم مستعار Satoshi Nakamoto. يكمن جاذبية Bitcoin في قدرتها على السماح للمستخدمين بنقل الأموال مباشرة من شخص إلى آخر دون الحاجة إلى الذهاب إلى بنك أو معالج دفع. لأنه لا مركزي ، لا يخضع للتنظيم الحكومي أو التأثير مثل العملات فيات مثل الدولار الأمريكي أو اليورو. لقد أصبح شعبية متزايدة كسيارة استثمارية بسبب إمكاناتها للعوائد السريعة على الاستثمار وكذلك مرونتها عندما يتعلق الأمر بإرسال الأموال إلى الخارج أو إجراء عمليات الشراء عبر الإنترنت.
Ethereum عبارة عن منصة أخرى لا مركزية للعملة المشفرة التي تستخدم تقنية blockchain ولكنها تختلف عن Bitcoin من حيث أنها تدير عقودًا ذكية – برامج مصممة لتنفيذ مهام معينة تلقائيًا عند استيفاء شروط معينة – أعلى بنية blockchain الخاصة بها. هذا يجعل Ethereum منصة قوية لتطوير تطبيقات مثل المنظمات المستقلة الموزعة (DAOS). تدعم Ethereum أيضًا الأثير من العملة المشفرة الأصلية التي يمكن استخدامها لدفع رسوم المعاملات على الشبكة أو تبادلها لعملة مشفرة أخرى مثل Bitcoin.
Ripple هو نظام دفع مركزي يعتمد على تقنية دفتر الأستاذ الموزعة التي تتيح المدفوعات السريعة والآمنة عبر الحدود بتكاليف معاملات منخفضة ولا داعي للوسطاء مثل البنوك أو معالجات الدفع. يمكن تسوية المعاملات على الفور تقريبًا ويمكن استخدام Cryptocurrency الأصلي لـ Ripple على حد سواء للتحويلات داخل شبكة Ripple ولتحويل القيمة بين العملات المختلفة بشكل عام (مثل USD/Eur).
اكتسبت هذه العملات المشفرة الثلاثة جرًا كبيرًا منذ إنشائها بسبب حالات الاستخدام المبتكرة ، وسهولة الاستخدام ، وميزات الأمن ، وعدم الاعتماد على السلطات المركزية مثل البنوك/الحكومات ، ورسوم المعاملات المنخفضة ، إلخ., لقد رأوا جميعًا نمواً هائلاً على مدار السنوات القليلة الماضية ولا يظهرون أي علامات على التباطؤ في أي وقت قريب..
مخاطر الاستثمار في العملة المشفرة.
أصبحت العملة المشفرة خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم والاستفادة من الاتجاه الصعودي المحتمل للعملة الرقمية. مع نمو سوق العملة المشفرة بسرعة ، يمكن أن يكون خيارًا جذابًا لأولئك الذين يرغبون في المخاطرة ببعض المخاطر. ومع ذلك ، قبل الاستثمار في أي نوع من العملة المشفرة ، من المهم فهم المخاطر المحتملة المرتبطة بهذا النوع من الاستثمار.
الخطر الرئيسي المرتبط بالاستثمار في العملة المشفرة هو تقلبه. يمكن أن تتأرجح قيمة العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum بعنف من اليومية ، مما يجعلها استثمارات غير متوقعة للغاية. هذا يعني أن المستثمرين قد يخسرون مبلغًا كبيرًا من المال إذا قاموا بخطوة خاطئة أو إذا تغيرت ظروف السوق فجأة. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن العملات المشفرة لا تدعمها أي سلطة مركزية ، فليس هناك ما يضمن أنك ستتمكن من استرداد أموالك إذا حدث خطأ ما.
هناك خطر آخر مرتبط بالاستثمار في العملة المشفرة. نظرًا لأن العملات المشفرة يتم تخزينها رقميًا ونقلها عبر الإنترنت ، فهي عرضة للهجمات الإلكترونية من المتسللين أو غيرها من الممثلين الخبيثين الذين قد يحاولون سرقة أموالك أو التلاعب بالأسواق لصالحهم. بالإضافة إلى ذلك ، لا تحتوي العديد من البورصات على تدابير أمنية قوية ، مما يعني أن المتسللين لديهم وقت أسهل في الوصول إلى أموالك أكثر من الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم أو السندات.
أخيرًا ، هناك أيضًا مخاطر تنظيمية مرتبطة بالاستثمار في العملة المشفرة مع استمرار الحكومات في جميع أنحاء العالم في التعامل مع أفضل السبل لتنظيم العملات الرقمية وحماية المستثمرين من الاحتيال والتلاعب. مع تطور اللوائح بمرور الوقت ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تغييرات في كيفية عمل العملات المشفرة التي قد يكون لها تأثير سلبي على عوائد المستثمرين.
بشكل عام ، في حين أن الاستثمار في العملة المشفرة يمكن أن يأتي مع بعض المكافآت المحتملة ، فإنه يحمل أيضًا مخاطر كبيرة يجب أخذها في الاعتبار قبل اتخاذ أي قرارات بشأن ما إذا كان من المناسب لك أم لا. تأكد من أنك تفهم جميع المخاطر المحتملة التي تنطوي عليها حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتك للمضي قدمًا.
نصائح أمنية لمستثمري التشفير.
يمكن أن يكون الاستثمار في العملة المشفرة وسيلة رائعة لتنويع محفظتك وربما تحقق بعض الأرباح ، ولكنها تأتي أيضًا مع مجموعة من المخاطر الخاصة بها. تعني الطبيعة اللامركزية للأصول الرقمية أنه لا توجد سلطات مركزية لحمايتك من الخسائر المحتملة ، لذلك من المهم اتخاذ خطوات لضمان أمان استثماراتك. فيما يلي بعض النصائح لمستثمري التشفير الذين يتطلعون إلى البقاء آمنين:
1. استخدم محفظة آمنة: تلعب محافظ العملة المشفرة دورًا مهمًا في الحفاظ على آمنة أصولك الرقمية. عند اختيار محفظة ، تأكد من أنها ذات سمعة طيبة وتقدم ميزات أمان قوية مثل المصادقة ثنائية العوامل وتخزين النسخ الاحتياطي المشفر. بالإضافة إلى ذلك ، لا تقم أبدًا بتخزين كميات كبيرة من العملة على التبادلات أو محافظ الويب ؛ بدلاً من ذلك ، اختار محافظ الأجهزة أو البرامج للتخزين على المدى الطويل.
2. اختر عمليات تبادل موثوقة: عند شراء وبيع العملة المشفرة ، اختر عمليات تبادل موثوقة مع سجلات تتبع جيدة لوقت استجابة خدمة العملاء وسياسات حماية المستخدم في حالة الاختراقات أو غيرها من المشكلات. بالإضافة إلى ذلك ، تحقق من المراجعات عبر الإنترنت قبل اختيار تبادل وأي معلومات تنظيمية سارية من الحكومة المحلية في منطقتك.
3. ابق متيقظًا ضد هجمات التصيد: أصبحت هجمات التصيد شائعة بشكل متزايد في مساحة العملة المشفرة ، لذلك من المهم أن تكون على دراية بها عند التداول عبر الإنترنت. تتضمن هذه عمليات الاحتيال روابط ضارة تم إرسالها عبر البريد الإلكتروني أو خدمات المراسلة الأخرى التي تقود المستخدمين إلى مواقع غير شرعية حيث يمكن للمهاجمين سرقة المعلومات الشخصية أو المفاتيح الخاصة التي تحتوي على عملات معدنية مخزنة في محافظهم. تحقق دائمًا من عناوين URL ، قبل إدخال أي بيانات حساسة على موقع ويب وتجنب النقر على الروابط التي ترسلها مصادر غير معروفة-حتى لو كانت مشروعة للوهلة الأولى!
4. مشاريع الأبحاث و ICO بعناية: تعتبر عروض العملة الأولية (ICOs) طريقة شائعة أخرى للمستثمرين للمشاركة في عالم العملة المشفرة – لكنها تأتي أيضًا مع مخاطرهم الخاصة بسبب الطبيعة غير المنظمة لهذه العروض وعدم وجود حماية قانونية موثوقة للمستثمرين يحدث خطأ ما أثناء إطلاق ICO. على هذا النحو ، قم بإجراء بحث شامل حول أي مشروع تفكر فيه في الاستثمار قبل ارتكاب أي أموال – لن يساعد هذا فقط في الحماية من المحتالين ولكنه سيمنحك أيضًا المزيد من المعرفة حول ما تحصل عليه حتى تتمكن القرارات المتعلقة بالمشاريع التي لها إمكانات!
5. احتفظ بمفاتيحك الخاصة في مأمن من المتسللين: أحد العوامل الرئيسية لمستثمري التشفير هو الحفاظ على مفاتيحهم الخاصة آمنة من المتسللين الذين يمكنهم استخدامها للوصول إلى الأموال المخزنة داخل محافظهم – إما من خلال التهابات البرامج الضارة أو تقنيات الهندسة الاجتماعية مثل الاحتيال الخجري المذكور أعلاه. من المهم ليس فقط إبقاء هذه المفاتيح سرية ولكن أيضًا دعمها بانتظام باستخدام أساليب تشفير قوية مثل تلك التي توفرها أجهزة مختلفة مثل Trezor أو Ledger Nano S (موصى بها للغاية!).
فهم تقنية blockchain وراء العملة المشفرة.
لقد أحدثت تقنية blockchain وراء العملة المشفرة ثورة في الطريقة التي نفكر بها في المعاملات المالية. من خلال الاستفادة من نظام دفتر الأستاذ الموزع ، فتحت العملات المشفرة عالمًا جديدًا من إمكانيات التحويلات الآمنة والفعالة للأصول الرقمية. في منشور المدونة هذا ، سوف نستكشف ما الذي يجعل تكنولوجيا blockchain قوية للغاية ، وكيف تعمل ولماذا تقود الابتكار في صناعة التمويل.
في جوهره ، يعد blockchain دفترًا رقميًا ثابتًا يسجل كل معاملة أو حدث باستخدام مبادئ التشفير. يتم التحقق من صحة جميع المعاملات وتخزينها على شبكة موزعة عامة من أجهزة الكمبيوتر تسمى “العقد”. تحتوي كل عقدة على نسخة كاملة من دفتر الأستاذ بأكمله ، والذي يتم تحديثه باستمرار مع حدوث معاملات جديدة. هذا يضمن التحقق من جميع البيانات ودقة في أي وقت معين ، مما يجعل من المستحيل عادة العبث أو تغيير البيانات الموجودة في الداخل.
تقدم تقنية blockchain مستوى غير مسبوق من الأمان للمستخدمين عن طريق إزالة الوسطاء من الطرف الثالث من المعادلة. يتم تشفير المعاملات وتسجيلها بشكل آمن دون الحاجة إلى أي وسيط أو سلطة مركزية مثل البنوك أو الحكومات. حتى إذا فشلت عقدة واحدة ، فسيستمر النظام في العمل بشكل طبيعي بسبب طبيعته الموزعة ؛ لا توجد نقطة فشل واحدة في شبكة blockchain. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأنه يجب مصادقة كل معاملة بواسطة عقد متعددة قبل قبولها في دفتر الأستاذ ، يصبح الإنفاق المزدوج (أو الاحتيال) من المستحيل تقريبًا تحقيقه.
بصرف النظر عن ميزات الأمان التي لا مثيل لها ، تقدم تقنية blockchain أيضًا العديد من المزايا على أنظمة الدفع التقليدية مثل أوقات التسوية الأسرع ورسوم المعاملات المنخفضة بسبب انخفاض التكاليف العامة المرتبطة بالحفاظ على الخوادم المركزية أو قواعد البيانات لمعالجة مدفوعات المعالجة. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن جميع المعاملات يتم تخزينها على دفتر الأستاذ العام ، فهناك شفافية ومساءلة أكبر مقارنة بالأنظمة المركزية التي قد لا تكون فيها المعلومات متاحة بسهولة للمستخدمين أو المنظمين على حد سواء.
باختصار ، مكنتنا تقنية blockchain من إعادة التفكير في كيفية إجراء المعاملات المالية من خلال تقديم مستويات غير مسبوقة من الأمن مع تقليل التكلفة وتحسين الكفاءة مقارنة بأنظمة الدفع التقليدية. الآثار المترتبة على هذه التكنولوجيا الثورية لاقتصادنا هائلة ؛ تقوم الشركات في جميع أنحاء العالم بتجربة حالات الاستخدام المختلفة التي تتراوح من إدارة الأصول إلى التحويلات من أجل الاستفادة من هذه الفوائد مع الاستمرار في الاعتماد الأوسع في إعدادات التمويل السائد
أفضل الممارسات للاستثمار في التشفير.
العملة المشفرة هي شكل جديد من أشكال الأصول الرقمية التي تكتسب شعبية على مدى السنوات القليلة الماضية. لقد جعلت طبيعتها اللامركزية ، ونقص التنظيم ، والتقلبات العالية خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم. ومع ذلك ، يمكن أن يكون التنقل في عالم التشفير أمرًا صعبًا ، وهناك أفضل ممارسات يجب اتباعها عند الاستثمار.
الخطوة الأولى لاستثمار التشفير الناجح هي البحث. يجب أن يأخذ المستثمرون الوقت الكافي لفهم كيفية عمل العملات المشفرة والتعرف على أنواع مختلفة من العملات المعدنية والرموز المتوفرة في السوق. سيساعدهم هذا على تحديد الأصول التي يريدون الاستثمار فيها. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المستثمرين قراءة الأخبار الحديثة المتعلقة بالعملات المعدنية أو الرموز التي يهتمون بها حتى يتمكنوا من البقاء على اطلاع بأي تغييرات أو تطورات قد تؤثر على استثماراتهم.
من المهم أيضًا الانتباه إلى التحليل الفني عند الاستثمار في التشفير. يمكن أن توفر المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة ونطاقات Bollinger وخطوط MACD و RSI (مؤشر القوة النسبية) رؤية قيمة في حركات الأسعار ونقاط الدخول المحتملة للاستثمارات. من خلال فهم هذه المقاييس ، يمكن للمستثمرين قياسًا أفضل عندما تكون عملة أو رمز رمزًا أقل من قيمتها أو مبالغ فيها واتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن صفقاتهم.
بالإضافة إلى التحليل الفني ، يجب على المستثمرين أيضًا التفكير في استخدام التحليل الأساسي قبل شراء التشفير. يتضمن التحليل الأساسي تقييم عوامل مثل تقدم تنمية المشروع ، وتركيب الفريق/الخبرة/الاستقرار ، والشراكات التي تشكلت مع الشركات/الحكومات/المنظمات الأخرى وما إلى ذلك., وكذلك مشاعر المجتمع حول المشروع نفسه. تلعب جميع هذه العوامل دورًا في تحديد ما إذا كان الأصل يستحق الاستثمار فيه أم لا – من خلال البحث عن هذه المجالات تمامًا قبل شراء أي تشفير ، ستتمكن من اتخاذ قرارات استثمار أكثر ذكاءً على أساس أكثر من مجرد مؤشرات تقنية وحدها..
أخيرًا ، تعد إدارة المخاطر جانبًا مهمًا آخر لاستثمار التشفير الناجح الذي لا ينبغي تجاهله. من المهم أن تتذكر أن أسعار العملة المشفرة متقلبة للغاية ويمكن أن تعاني من تقلبات مفاجئة في أي وقت – وهذا يجعل من الضروري للمستثمرين وضع أوامر التوقف (الطلبات الموضوعة على مستويات محددة مسبقًا حيث تتداول تلقائيًا إذا وصلت الأسعار إلى تلك المستويات) بحيث تكون الخسائر لا تصبح شديدًا إذا تحركت الأسواق ضدها بشكل غير متوقع..
من خلال اتباع أفضل الممارسات لاستثمار التشفير ، يمكنك زيادة فرص النجاح إلى الحد الأقصى مع التقليل من التعرض للمخاطر – سيساعدك ذلك في النهاية على تحقيق عوائد أفضل على المدى الطويل!
تنظيم أسواق العملة المشفرة في جميع أنحاء العالم.
اكتسبت أسواق العملة المشفرة الجر منذ ظهورها في عام 2009 ، حيث كانت البيتكوين أول عملة مشفرة تكتسب شعبية رئيسية. العملات المشفرة هي أصول رقمية تستند إلى تقنية تُعرف باسم blockchain. أنها توفر شكلًا بديلاً للدفع ويسمحون بنقل القيمة من شخص إلى آخر دون الحاجة إلى الوسطاء. على هذا النحو ، فقد أصبحوا جذابين بشكل متزايد للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم بما يتجاوز الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات.
ومع ذلك ، على الرغم من جاذبيتها المتزايدة ، لا تزال العملات المشفرة غير منظمة إلى حد كبير في معظم البلدان. وقد تسبب هذا في بعض القلق بين المنظمين الذين يقلقون من أن هذه الأسواق الجديدة يمكن استخدامها من قبل المجرمين أو غيرها من الجهات الفاعلة الشائنة لتسهيل أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. لمعالجة هذه القضية ، اتخذت العديد من الدول خطوات لتنظيم أسواق العملة المشفرة المحلية من أجل حماية المستثمرين وضمان الامتثال للقوانين واللوائح الحالية.
في الولايات المتحدة ، اتخذت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) دورًا رائدًا في تنظيم أسواق العملة المشفرة. تتطلب SEC تبادلًا تقدم أوراق مالية أصول رقمية (هـ.ز., الرموز الصادرة من خلال عروض العملة الأولية) للتسجيل في الوكالة والامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها المتعلقة بأنشطة تداول الأوراق المالية. بالإضافة إلى ذلك ، قامت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FINCEN) بتنفيذ قواعد مكافحة غسل الأموال لتبادل العملات الافتراضية التي تعمل داخل U.حدود ، تتطلب منهم تحديد العملاء من خلال جمع معلومات معينة عنهم بما في ذلك الاسم والعنوان المادي ورقم معرف دافع الضرائب. علاوة على ذلك ، تتطلب Fincen أيضًا أن تقوم هذه التبادلات بالإبلاغ عن نشاط مشبوه عند اكتشافها على منصتها أو إذا كانت تتضمن معاملات كبيرة أجريت باستخدام عملات افتراضية مثل Bitcoin أو Ethereum.
خارج الولايات المتحدة ، بدأت دول أخرى في تقديم اللوائح المتعلقة بأنشطة تداول العملة المشفرة داخل حدودها. في أوروبا ، قام كل من فرنسا وألمانيا بتنفيذ متطلبات التسجيل لأنواع معينة من مقدمي الخدمات المشفرة ، بينما اقترحت إيطاليا مؤخرًا تقديم نظام ترخيص مشابه بالفعل لتلك الموجودة بالفعل في بلدان أوروبية أخرى مثل مالطا أو قبرص التي تسمح بمقدمي الخدمات المنظمة للوصول إلى أسواق الخدمات المالية للاتحاد الأوروبي تحت ظروف معينة. في دول آسيا والمحيط الهادئ مثل الصين وكوريا الجنوبية واليابان ، تتخذ أيضًا خطوات نحو تنظيم أسواق العملة المشفرة المحلية من خلال تقديم متطلبات التسجيل أو إنشاء أطر الضرائب الخاصة بمعاملات العملات المشفرة التي تنفذت في هذه البلدان على التوالي .
مع انتقال المزيد من الدول نحو تنفيذ اللوائح التي تهدف إلى حماية المستثمرين من المخاطر المحتملة المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة مع ضمان الامتثال للقوانين الحالية التي تحكم أنشطة الخدمات المالية ، من المحتمل أن نستمر في رؤية تنظيم متزايد لأسواق التشفير العالمية بمرور الوقت . سيؤدي ذلك بلا شك إلى جلب ثقة أكبر في هذه الاستثمارات الرقمية مع توفير المزيد من خيارات الأمان للمستهلكين الذين يستخدمون هذه التقنيات الجديدة .
عروض العملة الأولية (ICOS): ما تحتاج إلى معرفته.
تكتسب العملة المشفرة الكثير من الجر في الآونة الأخيرة في الأسواق المالية العالمية. مع استمرار نمو شعبيتها ، وكذلك الفرص المتاحة للاستثمار في العملات المشفرة. واحدة من أهم الاتجاهات في استثمار العملة المشفرة هي عروض العملة الأولية (ICOs).
ICO هي في الأساس آلية لجمع التبرعات تتيح للشركات جمع رأس المال من خلال بيع الرموز الرقمية الخاصة بها. تُباع هذه الرموز كأصول رقمية ويمكن تبادلها في تبادل العملة المشفرة مثل Binance أو Huobi. الغرض الأساسي من ICO هو تمويل تطوير مشاريع ومنتجات جديدة ، وخاصة تلك المتعلقة بتكنولوجيا blockchain.
من المهم أن نلاحظ أن ICOs هي استثمارات محفوفة بالمخاطر للغاية بسبب طبيعتها غير المنظمة. كان هناك العديد من عمليات الاحتيال التي تنطوي على ICO ، لذلك من الضروري أن تفعل العناية الواجبة قبل الاستثمار في أي مشروع. من المهم أيضًا أن تتذكر أنه لا توجد ضمانات عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في أي نوع من الأصول ، بما في ذلك العملات المشفرة ، لذلك يجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها قبل وضع أموالك المكتسبة بشق الأنفس.
عند تقييم ما إذا كان ICO يستحق الاستثمار أم لا ، من المهم أن ننظر إلى عدة عوامل مثل الفريق الذي يقف وراءه ، وسجلهم الحافل ، والمشروع نفسه. يجب عليك أيضًا مراعاة مقدار المعلومات التي تم توفيرها حول بيع الرمز المميز وإذا كان هناك أي قيود أو قيود على المبلغ الذي يمكنك الاستثمار فيه أو السرعة التي يمكنك سحب الأموال بعد الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، تأكد من أنك تفهم جميع المصطلحات المرتبطة ببيع رمز معين قبل ارتكاب أي أموال.
بشكل عام ، تقدم عروض العملة الأولية للمستثمرين طريقة فريدة للمشاركة في استثمارات العملة المشفرة دون الحاجة إلى شراء عملات معدنية فعلية بأنفسهم. ومع ذلك ، فإنهم يأتون بمخاطر كبيرة ويتطلبون بحثًا دقيقًا قبل تحديد ما إذا كانت مناسبة لك أم لا. من خلال أداء واجبك المنزلي وفهم ما ينطوي عليه كل عرض فردي ، يمكنك التأكد من أن استثماراتك ستحقق عوائد جيدة مع مرور الوقت – على الرغم من عدم نسيان عدم وجود ضمانات عندما يتعلق الأمر بالتداول في العملات المشفرة!
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في العملة المشفرة.
اجتذب سوق العملة المشفرة الكثير من الاهتمام في السنوات الأخيرة ، ولسبب وجيه. توفر العملة المشفرة إمكانية العائدات العالية والتقلبات المنخفضة ، مما يجعلها فئة أصول جذابة للمستثمرين. ولكن قبل أن تغوص في هذا الشكل الفريد من الاستثمار ، من المهم أن نفهم كل من إيجابيات وسلبيات الاستثمار في العملة المشفرة.
إيجابيات الاستثمار في العملة المشفرة
عوائد عالية: واحدة من أكبر المزايا للاستثمار في العملات المشفرة هي أنها يمكن أن تقدم عوائد عالية جدًا مقارنة بفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم أو السندات. في الواقع ، شهدت بعض العملات المشفرة عوائد تصل إلى 2000 ٪ خلال السنوات القليلة الماضية – أعلى بكثير من الاستثمارات التقليدية.
تقلبات منخفضة: ميزة أخرى للاستثمار في العملات المشفرة هي تقلباتها المنخفضة مقارنة بفئات الأصول التقليدية. هذا يعني أن استثماراتك أقل عرضة للتأثر بتقلبات السوق ويمكن أن تظل أكثر استقرارًا مع مرور الوقت.
اللامركزية: العملات المشفرة غير مركزية ، مما يعني أنه لا يوجد كيان واحد يتحكم فيها أو يضع قيمتها كما تفعل البنوك المركزية مع عملات فيات. هذا يجعلهم محصنين من التدخل الحكومي ويمنح المستثمرين مزيدًا من السيطرة على استثماراتهم.
سلبيات الاستثمار في العملة المشفرة
المخاطر: في حين أن العملات المشفرة قد توفر عوائد عالية ، فإنها تأتي أيضًا مع مخاطر متأصلة بسبب طبيعتها غير المنظمة ونقص الدعم الحكومي. سوق التشفير متقلب للغاية مما يعني أن الأسعار يمكن أن تتقلب بشكل كبير خلال فترة زمنية قصيرة – وهو أمر يمكن أن يتركك خارج جيبه إذا قمت بحركة خاطئة.
الافتقار إلى التنظيم: كما ذكر أعلاه ، لا يتم تنظيم العملات المشفرة من قبل أي هيئة حكومية مما يعني أنه لا توجد حماية قانونية للمستثمرين إذا ساءت الأمور خطأ. قد يجعل هذا من الصعب على المستثمرين استرداد أي خسائر في حالة حدوث شيء ما لاستثماراتهم.
الرسوم والضرائب: لا يتم إعفاء العملات المشفرة من الضرائب والرسوم ، لذلك من المهم أن تكون على دراية بها عند التفكير في الاستثمار فيها. على سبيل المثال ، قد تنطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية على مقدار الربح الذي تحققه على استثماراتك ورسوم التداول التي قد تكون قابلة للتطبيق عند شراء أو بيع التشفير في البورصات مثل Coinbase أو Binance..
الكل في الكل ، في حين أن هناك بعض المزايا الواضحة للاستثمار في العملات المشفرة مثل العائدات المحتملة العالية والتقلبات المنخفضة ، هناك أيضًا بعض المخاطر المهمة التي يجب أخذها في الاعتبار قبل اتخاذ أي قرار استثمار. من الحكمة دائمًا إجراء البحوث الخاصة بك قبل ارتكاب أي أموال في فئة الأصول الناشئة هذه
فوائد الاستثمار في أصول التشفير.
سرعان ما أصبحت العملة المشفرة لاعبًا رئيسيًا في عالم الاستثمار ، والعديد من المستثمرين يلجأون إلى فئة الأصول الجديدة المبتكرة هذه لقدرتها على توليد العوائد. توفر أصول التشفير مزايا فريدة يمكن أن تكون جذابة للتجار الأذكياء والمستثمرين على المدى الطويل على حد سواء. فيما يلي بعض المزايا الرئيسية التي تأتي مع الاستثمار في أصول التشفير.
1. رسوم منخفضة: غالبًا ما يحمل الاستثمار في أصول التشفير رسومًا أقل بكثير من الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. هذا لأنه لا يوجد سطاء متورطون في العملية لرفع الأسعار أو التخفيض من الأرباح المكتسبة.
2. التقلب: أصول التشفير معروفة بتقلبها ، مما قد يعني كل من الأيام الجيدة والأيام السيئة للمستثمرين. الاتجاه الصعودي هو أنه عندما ينطلق السوق ، يمكنه القيام بذلك بمعدل عائد مثير للإعجاب بسبب عوامله الشخصي العالي.
3. إمكانية الوصول العالمي: العديد من العملات المشفرة لها جاذبية عالمية بفضل طبيعتها اللامركزية ؛ يمكن لأي شخص في جميع أنحاء العالم مع اتصال بالإنترنت شراء وبيع هذه الأصول الرقمية دون مواجهة أي قيود من الحكومة أو الهيئات التنظيمية مثل البنوك أو شركات السمسرة.
4. الشفافية: تبقي تقنية blockchain جميع المعاملات آمنة مع توفير شفافية كاملة إلى من يملك ما هي وكم يمتلكونها في أي وقت – شيء لا توفره الاستثمارات التقليدية.
5. كسب الأموال بشكل سلبي: يمكن لحاملي التشفير كسب دخل سلبي من خلال حبس أموالهم في بروتوكولات المتهور ، حيث سيتلقون مكافآت كتعويض للمساعدة في الحفاظ على أمان الشبكة من خلال التحقق من المعاملات على نظام دفتر Blockchain (إثبات الإراقة).
بشكل عام ، يوفر استثمار Crypto مزايا على فئات الأصول التقليدية التي تجعلها جذابة لكل من التجار على المدى القصير والمستثمرين على المدى الطويل على حد سواء-وخاصة أولئك الذين يبحثون عن عوائد أعلى مع مخاطر أقل من الخيارات الأخرى المتاحة في السوق اليوم!
الآثار الضريبية للاستثمار في العملة المشفرة.
شهدت العملة المشفرة زيادة غير مسبوقة في الشعبية على مدار السنوات القليلة الماضية. نظرًا لأن المزيد والمزيد من الناس يتعلمون عن العملة المشفرة وإمكاناتها ، يتطلع الكثيرون إلى الاستثمار فيها كوسيلة لتنويع محفظتهم. ومع ذلك ، قبل الاستثمار في العملة المشفرة ، من المهم فهم الآثار الضريبية المرتبطة بهذا النوع من الاستثمار.
أولاً ، من المهم أن نفهم أن العملة المشفرة تتم معاملتها من قبل مصلحة الضرائب كعقار لأغراض ضريبية. هذا يعني أنه يجب الإبلاغ عن أي مكاسب أو خسائر تكبدها من خلال بيع أو تبادل العملة المشفرة على ضرائبك. بالإضافة إلى ذلك ، عند استخدام العملة المشفرة لشراء السلع أو الخدمات ، يجب عليك الإبلاغ عن تلك المعاملات أيضًا.
عندما يتعلق الأمر بضرائب المكاسب الرأسمالية على العملات المشفرة ، فإنها تنقسم عمومًا إلى فئتين: على المدى القصير والطويل الأجل. تشير مكاسب رأس المال قصيرة الأجل إلى الأرباح التي تم تحقيقها من بيع العملة المشفرة في غضون عام واحد من الاستحواذ بينما تشير مكاسب رأس المال على المدى الطويل إلى الأرباح التي حققتها البيع بعد سنة واحدة من الاستحواذ. يعتمد معدل الضريبة المطبقة على شريحة الدخل الفردية ؛ على سبيل المثال ، إذا وقعت في أعلى شريحة دخل ، فقد يكون معدل ربح رأس المال طويل الأجل 20 ٪ ، ولكن إذا كان لديك دخل أقل ، فقد يكون معدلك 0 ٪. من المهم أيضًا ملاحظة أن أي خسائر من الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن تعوض أشكالًا أخرى من الدخل الخاضع للضريبة كخصومات ضد أنواع أخرى من الاستثمارات مثل الأسهم أو السندات.
أخيرًا ، هناك بعض الاعتبارات الأخرى عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات المشفرة التي قد يكون لها تأثير على الضرائب مثل تكاليف التعدين والشوك (تحدث الشوك عندما ينقسم blockchain إلى سلاسل منفصلة). اعتمادًا على كيفية حساب هذه التكاليف والإبلاغ عنها ، يمكنها إما زيادة أو تقليل دخلك الخاضع للضريبة ، لذا من المهم أن نفهم كيفية عملها والتأكد من أنك تقوم بالإبلاغ عنها بشكل صحيح عن ضرائبك.
بشكل عام ، في حين أن فهم جميع الجوانب المختلفة لفرض الضرائب على التشفير يمكن أن يبدو شاقًا للوهلة الأولى – مع القليل من الأبحاث والتخطيط – يمكن للمستثمرين أن يضمنوا أنهم يقومون بالإبلاغ بشكل صحيح عن معاملاتهم في موسم الضرائب مع تقليل عبءهم بشكل عام.
كيفية اختيار منصة تبادل موثوقة لتداول التشفير?
سوق العملة المشفرة متقلبة ومعقدة. لزيادة فرص النجاح عند التداول ، من المهم تحديد منصة تبادل موثوقة توفر الميزات التي تحتاجها. فيما يلي بعض النصائح لاختيار منصة تبادل موثوقة لتداول التشفير:
1. ابحث عن السمعة: من الضروري البحث عن منصة تبادل ذات سمعة طيبة في الصناعة. تحقق من المراجعات عبر الإنترنت من المتداولين الآخرين وكذلك المقالات الإخبارية للحصول على فكرة عن مدى موثوقية الجدارة بالثقة.
2. رسوم البحث والرسوم: تبادلات مختلفة تتقاضى رسومًا مختلفة ، لذا تأكد من البحث عن الرسوم المرتبطة بكل واحد قبل الاشتراك في حساب. النظر في عوامل مثل رسوم الإيداع ورسوم السحب ورسوم التداول عند اتخاذ قرارك.
3. تحقق من تدابير الأمان: يعد الأمان أحد أهم العوامل عند اختيار منصة التبادل ، لذلك تأكد من التحقق من تدابير الأمان الموجودة لحماية أموال المستخدمين والمعلومات الشخصية. تأكد من أن النظام الأساسي له مصادقة ثنائية العوامل ومتوافقة مع قوانين معرفة العميل (KYC).
4. انظر إلى أساليب الدفع المقبولة: تقبل البورصات المختلفة طرق الدفع المختلفة ، لذا تأكد من تحديد طريقة تقبل طريقة الدفع المفضلة لديك (ه.ز., بطاقات الائتمان أو العملة المشفرة).
5. تقييم واجهة المستخدم: من المهم أن تشعر بالراحة في التنقل في واجهة المستخدم لمنصة التبادل التي اخترتها ، لذا خذ بعض الوقت لتقييم تصميمها وسهولة الاستخدام قبل الاشتراك في حساب
استراتيجيات للاستثمار الناجح على المدى الطويل مع أصول التشفير .
يمكن أن يكون الاستثمار طويل الأجل مع أصول التشفير وسيلة رائعة لبناء الثروة ، ولكن من المهم فهم المخاطر المعنية وخلق استراتيجية للنجاح على المدى الطويل. أصول التشفير متقلبة للغاية ويمكن أن تواجه تقلبات كبيرة في السعر على مدار فترات زمنية قصيرة ، مما يجعلها استثمارًا أكثر خطورة من الأسهم والسندات التقليدية. مفتاح الاستثمار الناجح على المدى الطويل مع أصول التشفير هو وضع خطة مدروسة جيدًا تمثل جميع المخاطر المحتملة. فيما يلي بعض النصائح لإنشاء استراتيجية استثمار فعالة طويلة الأجل مع أصول التشفير:
1. تنويع محفظتك: التنويع أمر أساسي عند الاستثمار في أي فصل أصول ، بما في ذلك أصول التشفير. هذا يعني عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة عن طريق نشر الاستثمارات عبر أنواع مختلفة من العملات المعدنية أو الرموز وكذلك التبادلات والمحافظ المختلفة. من خلال التنويع ، يمكنك تقليل خطر فقدان جميع أموالك إذا خبرت أحد الأصول أو تبادل خسائر جذرية.
2. البحث وفهم المشروع: قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة ، من المهم البحث عن المشروع بدقة حتى تفهم ما تستثمر فيه وعوائده المحتملة مع مرور الوقت. الاستثمار بشكل أعمى دون فهم كيفية عمل المشروع أو خريطة الطريق الخاصة به يمكن أن يؤدي إلى عوائد مخيبة للآمال أو حتى خسائر كبيرة إذا حدث خطأ ما في المشروع نفسه أو تقنيته.
3. ظروف سوق المراقبة: تتغير الأسواق باستمرار ، لذلك من المهم أن تظل على اطلاع بالاتجاهات الحالية من أجل اتخاذ قرارات مستنيرة عند شراء أو بيع العملات المشفرة. يمكن أن يساعدك تحليل مخططات الأسعار على منصات التداول مثل CoinmarketCap.
4. وضع أوامر الخسارة المتوقفة: عند الاستثمار في أسواق العملة المشفرة ، يمكن أن يساعد وضع أوامر الخسارة في حماية استثماراتك من انخفاضات السوق المفاجئة دون الحاجة إلى مراقبة الأسعار بشكل مستمر في الوقت الفعلي. ستؤدي أوامر الخسارة التلقائي إلى تشغيل أمر بيع على مستوى السعر المحدد مسبقًا في حالة تحرك السوق ضدك بشكل غير متوقع ؛ هذا يمنع المزيد من الخسائر من الحدوث مع المساعدة أيضًا في الحفاظ على الأرباح من الصفقات الناجحة التي تم إجراؤها في وقت سابق.
5 .البقاء منضبطين: واحدة من أهم جوانب استراتيجية الاستثمار الناجحة على المدى الطويل هي البقاء منضبطة في كلتا الأوقات من النمو والانكماش في دورة السوق الكلية ؛ محاولة للوقت في كثير من الأحيان يقود السوق المستثمرين إلى اتخاذ قرارات متسرعة على أساس العواطف بدلاً من الحقائق التي يمكن أن يكون لها عواقب مالية خطيرة في السطر . من أفضل الممارسات عند الاستثمار مع التشفير (أو أي فئة أصول أخرى) أن تظل صبورًا خلال الأوقات الصعبة مع الاستمرار
الخلاصة: أصبح الآن وقتًا مناسبًا للاستثمار في التشفير?
يمكن أن يكون الاستثمار في العملة المشفرة وسيلة رائعة لتنويع محفظتك وربما كسب بعض المال. ومع ذلك ، فإن الاستثمار في التشفير يحمل مخاطره ومكافآته ، لذلك من المهم إجراء أبحاثك قبل اتخاذ أي قرارات. يتطلب الاستثمار في التشفير أيضًا مستوى معينًا من المعرفة حول التكنولوجيا والسوق ، وكذلك فهم احتمال التقلب.
قبل أن تستثمر في العملة المشفرة ، من المهم أن نفهم أنه لا يوجد وقت مثالي للاستثمار. يتغير السوق باستمرار ، لذلك قد يكون توقيت السوق صعبًا في أحسن الأحوال. بدلاً من محاولة وقت السوق ، يجب على المستثمرين التركيز على فهم تحمل المخاطر واستثمار أهدافهم قبل تحديد ما إذا كان يجب الاستثمار في التشفير أم لا.
بالإضافة إلى البحث في السوق وفهم تحمل المخاطر ، من المهم أيضًا فهم الأنواع المختلفة من العملات المشفرة المتاحة للاستثمار. هناك المئات من العملات المعدنية المختلفة هناك ، ولكل منها خصائصها وخصائصها الفريدة. يمكن أن تساعدك معرفة العملات التي لديها إمكانية للنمو أو الاحتفاظ بالقيمة الجوهرية في اتخاذ قرارات مستنيرة عند الاستثمار في التشفير.
أخيرًا ، من المهم أن نلاحظ أن استثمارات العملة المشفرة ليست دائمًا أرباحًا مضمونة ؛ إنهم يأتون بمخاطر مثل أي نوع آخر من الاستثمار. الاستثمار في التشفير هو لعبة طويلة الأجل تتطلب الصبر والانضباط إذا كنت تريد النجاح-ولكن إذا تم القيام به يمكن أن يكون مجزيًا بشكل لا يصدق! لذا ، إذا كنت قد قمت بواجبك وشعرت بالثقة الكافية بشأن الاستثمار في التشفير ، فقد يكون الآن وقتًا ممتعًا!